個人理財(cái)計(jì)劃

內(nèi)容概要

本書包括了你需要了解的當(dāng)前每個關(guān)鍵理財(cái)計(jì)劃問題的有關(guān)信息。這一版針對當(dāng)前處于急劇變動，以互聯(lián)網(wǎng)為中心的世界，進(jìn)行大幅修訂和更新，其實(shí)例，圖表，計(jì)劃秘決，案例分析都會幫助你構(gòu)建投資，保險(xiǎn)，退休計(jì)劃，信托及其他技巧的組合，從而建設(shè)并保護(hù)你的——以及你的家庭的——長期財(cái)務(wù)未來。    在當(dāng)?shù)劂y行開立一個儲蓄賬戶，也許就能滿足你的祖父母的需要。但你卻需要采取比這多得多的措施，來確保你自己和你的家庭在將來獲得財(cái)務(wù)上的穩(wěn)定和舒適。本書會幫你面對向你敞開的無數(shù)財(cái)務(wù)選擇，它將告訴你現(xiàn)在應(yīng)該把錢放在什么地方，以確保站起來財(cái)務(wù)上的舒適和安全。

作者簡介

G.維克托·霍爾曼，是賓夕法尼亞州律師協(xié)會的成遇，在賓夕法尼亞大學(xué)沃頓學(xué)院講授《理財(cái)與遺產(chǎn)計(jì)劃》。作為一名著名的理財(cái)顧問，他出版了許多專業(yè)書籍。

書籍目錄

第一部分  協(xié)調(diào)的理財(cái)計(jì)劃  第一章  個人理財(cái)計(jì)劃的程序    什么是個人理財(cái)計(jì)劃？    專注于目標(biāo)    個人理財(cái)計(jì)劃的需求    個人理財(cái)計(jì)劃程序    理財(cái)計(jì)劃報(bào)表的運(yùn)用  第二章  確定理財(cái)計(jì)劃目標(biāo)    確定理財(cái)目標(biāo)的重要性    整理目標(biāo)第二部分  有效利用保險(xiǎn)  第三章  基本保險(xiǎn)原則與保險(xiǎn)公司的選擇    個人風(fēng)險(xiǎn)管理    保險(xiǎn)原則    選擇保險(xiǎn)公司時需要考慮的因素    選擇代理商或經(jīng)紀(jì)人時需要考慮的因素  第四章  壽險(xiǎn)與社會保障    壽險(xiǎn)保護(hù)的工具    社會保障    個人壽險(xiǎn)合同的種類    從所得稅角度來看壽險(xiǎn)      壽險(xiǎn)合同    計(jì)劃并運(yùn)用壽險(xiǎn)    次級風(fēng)險(xiǎn)    非醫(yī)療壽險(xiǎn)    ……  第五章  健康保險(xiǎn)  第六章  長期護(hù)理險(xiǎn)與醫(yī)療援助體系計(jì)劃  第七章  財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)與責(zé)任險(xiǎn)第三部分  投資與投資計(jì)劃  第八章  基本投資原則  第九章  普通股  第十章  其他權(quán)益投資  第十一章  固定收入投資  第十二章  共同基金與其他投資公司  第十三章  資產(chǎn)分配策略與模型第四部分  所得稅計(jì)劃  第十四章  所得稅基礎(chǔ)  第十五章  適合于個人的基本節(jié)稅技巧  第十六章  慈善贈與第五部分  退休與資本積思計(jì)劃  第十七章  雇主發(fā)起的限制性退休計(jì)劃與社會保險(xiǎn)受益金  第十八章  雇主提供的其他退休計(jì)劃及其他雇員福利  第十九章  個人退休賬戶與個人退休年金  第二十章  限制性退休計(jì)劃與IRA的支取計(jì)劃  第二十一章  個人投資年金合同  第二十二章  雇員股票報(bào)酬計(jì)劃第六部分  遺產(chǎn)計(jì)劃  第二十三章  遺產(chǎn)計(jì)劃的原則  第二十四章  轉(zhuǎn)移稅收體系  第二十五章  終身贈與與家庭內(nèi)部銷售  第二十六章  婚姻扣減計(jì)劃、死后計(jì)劃與遺產(chǎn)流動性  第二十七章  遺產(chǎn)計(jì)劃中的壽險(xiǎn)  第二十八章  可撤銷生命信托、其他遺囑替代方式與財(cái)產(chǎn)管理安排  第二十九章  企業(yè)權(quán)益計(jì)劃譯后記

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