商業(yè)銀行治理機(jī)制對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為的影響

內(nèi)容概要

　　本書(shū)以公司治理的分析框架為基礎(chǔ)，以商業(yè)銀行的特殊性為研究的邏輯出發(fā)點(diǎn)，在公司治理的分析框架的基礎(chǔ)上，分析了監(jiān)管者、股東、經(jīng)營(yíng)者與債權(quán)人之間的利益沖突，研究了不同契約主體(股東與債權(quán)人、股東與監(jiān)管者、股東與經(jīng)營(yíng)者以及銀行大股東與其他股東)之間在面對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的不同表現(xiàn)，并有針對(duì)性地提出了政策建議。同時(shí)介紹了國(guó)外比較成熟的管理經(jīng)驗(yàn)和治理模式，值得業(yè)界和理論界同行借鑒參考。

作者簡(jiǎn)介

曹艷華，博士，現(xiàn)在青島大學(xué)商學(xué)院任教，曾在《金融論壇》、《山東社會(huì)科學(xué)》等經(jīng)濟(jì)類核心期刊發(fā)表數(shù)篇學(xué)術(shù)論文，主持并參與了多項(xiàng)省、市級(jí)科研項(xiàng)目，主要研究方向：商業(yè)銀行公司治理與風(fēng)險(xiǎn)管理。
王慶金，博士，碩士生導(dǎo)師、青島大學(xué)國(guó)際商學(xué)院副教授。先后主持和參與國(guó)家、省部及市級(jí)課題多項(xiàng)。在國(guó)內(nèi)核心期刊發(fā)表論文多篇。獲得山東高校優(yōu)秀成果獎(jiǎng)、山東軟科學(xué)成果獎(jiǎng)、青島市社會(huì)科學(xué)成果獎(jiǎng)等。研究方向：企業(yè)管理、技術(shù)經(jīng)濟(jì)及管理、城市經(jīng)濟(jì)及管理。

書(shū)籍目錄

第一章  緒論
  第一節(jié)  問(wèn)題的提出
  第二節(jié)  研究文獻(xiàn)綜述
  第三節(jié)  有關(guān)概念辨析
  第四節(jié)  研究?jī)?nèi)容與研究框架
第二章  相關(guān)理論概述
  第一節(jié)  委托代理理論和契約理論
  第二節(jié)  公司治理理論
  第三節(jié)  金融中介理論
第三章  商業(yè)銀行公司治理的特殊性
  第一節(jié)  商業(yè)銀行的特殊性及其對(duì)治理的影響
  第二節(jié)  商業(yè)銀行的利益沖突及其治理機(jī)制的變化
  第三節(jié)  商業(yè)銀行治理機(jī)制的特征
第四章  商業(yè)銀行公司治理的國(guó)際比較
  第一節(jié)  商業(yè)銀行治理模式的國(guó)際比較
  第二節(jié)  花旗集團(tuán)公司治理的特征
  第三節(jié)  德意志銀行集團(tuán)的公司治理特征
  第四節(jié)  三菱日聯(lián)金融集團(tuán)的公司治理特征
  第五節(jié)  中國(guó)商業(yè)銀行公司治理的特征
第五章  概念模型和假設(shè)提出
  第一節(jié)  概念模型的構(gòu)建
  第二節(jié)  股權(quán)結(jié)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為的影響
  第三節(jié)  董事會(huì)制度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為的影響
  第四節(jié)  經(jīng)營(yíng)者激勵(lì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為的影響
  第五節(jié)  資本監(jiān)管對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為的影響
第六章  研究設(shè)計(jì)與實(shí)證檢驗(yàn)
  第一節(jié)  研究設(shè)計(jì)
  第二節(jié)  商業(yè)銀行內(nèi)部治理機(jī)制對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為影響的實(shí)證檢驗(yàn)
  第三節(jié)  資本監(jiān)管對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為影響的實(shí)證檢驗(yàn)
第七章  結(jié)果討論
  第一節(jié)  商業(yè)銀行內(nèi)部治理機(jī)制對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為的作用分析
  第二節(jié)  資本監(jiān)管對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為的作用分析
  第三節(jié)  基于研究結(jié)果的對(duì)策建議
案例一  境外戰(zhàn)略投資者人主中資商業(yè)銀行：深圳發(fā)展銀行的案例
案例二  國(guó)有商業(yè)銀行公司治理改革之路：中國(guó)建設(shè)銀行的案例
參考文獻(xiàn)
結(jié)束語(yǔ)

章節(jié)摘錄

　　第二，銀行董事會(huì)的職責(zé)需要更多專門(mén)委員會(huì)和董事。銀行董事會(huì)普遍設(shè)有審計(jì)委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬委員會(huì)、戰(zhàn)略委員會(huì)等來(lái)行使監(jiān)督與決策職能，此外為監(jiān)督經(jīng)營(yíng)者、股東的冒險(xiǎn)行為和關(guān)聯(lián)貸款行為，銀行特別增設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的強(qiáng)調(diào)使得銀行董事會(huì)中專門(mén)委員會(huì)數(shù)目增多，董事會(huì)規(guī)模相應(yīng)增大。　　第三，缺乏敵意收購(gòu)對(duì)于董事會(huì)規(guī)模擴(kuò)大也起著一定的作用。銀行業(yè)很少發(fā)生惡意收購(gòu)，缺乏活躍的控制權(quán)市場(chǎng)使得經(jīng)營(yíng)好的銀行難以收購(gòu)績(jī)效表現(xiàn)差的銀行并更換其董事會(huì)。即使發(fā)生收購(gòu)，由于是善意收購(gòu)意味著被并購(gòu)銀行中很少有董事被更換，一般會(huì)留任至任期終了。　　所以，雖然關(guān)于董事會(huì)合理規(guī)模的主流觀點(diǎn)認(rèn)為規(guī)模較小的董事會(huì)由于更能實(shí)施有效的控制從而增強(qiáng)其與股東利益的一致性，但是對(duì)于商業(yè)銀行而言，當(dāng)銀行股東偏好高風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目時(shí)，縮小董事會(huì)的規(guī)模無(wú)疑會(huì)增強(qiáng)股東的控制能力，導(dǎo)致銀行冒險(xiǎn)行為的增加，與銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)相矛盾。并且銀行董事會(huì)人數(shù)較多時(shí)，可以將具有不同知識(shí)背景和豐富管理經(jīng)驗(yàn)的專門(mén)人士吸收到董事會(huì)中，這對(duì)于金融市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變、金融創(chuàng)新層出不窮的銀行業(yè)而言顯得尤為重要，而銀行董事會(huì)內(nèi)部設(shè)立的各種專門(mén)委員，尤其是監(jiān)督股東和經(jīng)營(yíng)者的冒險(xiǎn)行為及關(guān)聯(lián)貸款行為的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)，可以有效控制股東和經(jīng)營(yíng)者的風(fēng)險(xiǎn)行為。陳曉蓉（2003）對(duì)臺(tái)灣銀行業(yè)和王倩、黃艷艷、曹廷求（2007）對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的實(shí)證研究也都證明銀行董事會(huì)人數(shù)越多，風(fēng)險(xiǎn)越小。所以本書(shū)提出如下假設(shè)：　　H6：董事會(huì)規(guī)模對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為有負(fù)向影響?！　《?獨(dú)立董事制度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為的影響　　董事可分為內(nèi)部董事和外部董事，也可稱為執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事。從獨(dú)立性的角度看，獨(dú)立董事的提法更準(zhǔn)確，他是指外部董事中與公司沒(méi)有前述“重要關(guān)系”的董事。　　因?yàn)楠?dú)立董事在財(cái)產(chǎn)、人格、業(yè)務(wù)、利益和運(yùn)作上都具有獨(dú)立性，并且具有相應(yīng)的制度保障，可以比較公正地參與董事會(huì)的活動(dòng)，避免或減弱大股東、內(nèi)部董事和管理層等內(nèi)部人的控制，降低公司治理成本，保護(hù)投資者、存款人、政府等所有利益相關(guān)者的利益?！　　?/pre>








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