金融網(wǎng)絡中資金流動異常識別研究

內(nèi)容概要

　　本書深入研究了在金融機構信息化、網(wǎng)絡化和全球化背景下，分析、識別可疑資金流動的智能化金融監(jiān)管模式、模型和方法，從而為金融機構和金融監(jiān)管部門提供有效的決策支持工具。作者首先基于約束理論，分析了反洗錢業(yè)務流程中的主要瓶頸及其主要問題；再從賬戶層提出基于正常模板的資金流動異常識別方法；從交易層分別提出基于掃描統(tǒng)計和序列匹配的單賬戶資金流動異常識別方法；最后從網(wǎng)絡層研究基于社會關系網(wǎng)絡的多賬戶群異常資金流動識別方法。
　　本書適合金融行業(yè)研究者、從業(yè)者及相關監(jiān)管部門政策制定者閱讀參考。

書籍目錄

第1章 緒論
　1.1 研究背景
　1.2 研究問題
　1.3 研究意義
　1.4 研究方法
　1.5 主要創(chuàng)新之處
第2章 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀述評
　2.1 金融網(wǎng)絡基本術語介紹
　2.2 金融監(jiān)管現(xiàn)狀
　2.3 對研究現(xiàn)狀的評述
第3章 基于約束理論的反洗錢業(yè)務流程瓶頸研究
　3.1 引言
　3.2 我國反洗錢體系及機構分工
　3.3 我國反洗錢業(yè)務過程中的主要約束
　3.4 約束理論
　3.5 反洗錢業(yè)務流程瓶頸研究
　3.6 小結
第4章 基于正常模板的客戶異常識別研究
　4.1 引言
　4.2 影響企業(yè)經(jīng)營資金流動規(guī)律的多個因素
　4.3 基于正常模板的企業(yè)交易行為判別
　4.4 正常模板建立及應用
　4.5 小結
第5章 基于聚類分析的客戶異常識別研究
　5.1 引言
　5.2 反洗錢跨組織監(jiān)測與聚類分析
　5.3 反洗錢跨組織多層次監(jiān)測體系
　5.4 反洗錢跨組織多層次監(jiān)測仿真分析及其效果評價
　5.5 小結
第6章 基于掃描統(tǒng)計的單賬戶資金流動異常識別研究
　6.1 引言
　6.2 商業(yè)銀行實施現(xiàn)行的管理辦法的主要問題
　6.3 掃描統(tǒng)計相關理論
　6.4 利用掃描統(tǒng)計判別異常資金流動
　6.5 實驗
　6.6 基于掃描統(tǒng)計的單賬戶資金流動異常實時識別
　6.7 小結
第7章 基于序列匹配的單賬戶資金流動異常識別研究
　7.1 引言
　7.2 時間序列分析相關原理
　7.3 基于序列匹配的異常資金流動識別算法
　7.4 實驗
　7.5 小結
第8章 基于社會網(wǎng)絡分析的多賬戶資金流動隱藏團體識別研究
　8.1 引言
　8.2 監(jiān)測中心大額、可疑資金分析
　8.3 社會網(wǎng)絡（social network）及相關研究
　8.4 隱藏團體（hidden group）
　8.5 金融網(wǎng)絡描述
　8.6 基于隱藏網(wǎng)絡的金融網(wǎng)絡隱藏團體識別
　8.7 實驗
　8.8 小結
附錄1：監(jiān)管部門反洗錢（AML）調(diào)研
附錄2：商業(yè)銀行反洗錢（AML）調(diào)研
參考文獻

編輯推薦

　　金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的主要支柱之一，金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性更是世界各國金融監(jiān)管部門的主要任務和核心職責之一。金融信息化改變了傳統(tǒng)的金融體制和業(yè)務模式。金融機構信息化、網(wǎng)絡化和全球化改變了金融機構的經(jīng)營方式，金融網(wǎng)絡中資金流動呈現(xiàn)速度快、數(shù)量大、創(chuàng)新多等特點，大量的資金在金融系統(tǒng)中流動著以滿足正常的經(jīng)濟活動需求，但也夾雜著許多不正常、違規(guī)違法的資金流動，懷揣各種想法的資本所有者欲在金融網(wǎng)絡中施展百般武藝，逃脫監(jiān)管，達到資金違法流動的目的，給金融監(jiān)管部門帶來了空前的挑戰(zhàn)?！督鹑诰W(wǎng)絡中資金流動異常識別研究》擬建立科學系統(tǒng)的分析、識別可疑資金流動的智能化的金融監(jiān)管模式、模型、方法，為金融機構和金融監(jiān)管部門提供有效的決策支持工具。

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