赤道原則

內(nèi)容概要

　　銀行業(yè)在金融資源配置中起著核心作用，在推動經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展方面發(fā)揮著舉足輕重的作用。隨著企業(yè)社會責任理念成為社會共識，嚴格執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)和環(huán)保政策，貫徹科學發(fā)展觀，堅持信貸環(huán)保合規(guī)、建設綠色銀行，已經(jīng)成為眾多國內(nèi)商業(yè)銀行長期經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略目標之一，而適時宣布采用赤道原則，降低項目的環(huán)境與社會風險，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量，推動綠色信貸業(yè)務的深入發(fā)展，則是實現(xiàn)這一長期戰(zhàn)略目標的關鍵舉措。
　　赤道原則是由世界主要金融機構根據(jù)國際金融公司的政策和指南建立的、管理與發(fā)展項目融資有關的社會和環(huán)境問題的一套自愿性原則。馮守尊主編的《赤道原則(銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的最佳實踐)》詳細闡釋了赤道原則的基礎理論和運作框架，分析了赤道原則在項目融資中的具體應用實踐，并結合我國的綠色信貸政策，提出了實現(xiàn)赤道原則本土化的具體建議，期望能夠對赤道原則的理論研究和在中國即將開始的赤道原則融資實踐起到拋磚引玉的作用，亦能為國內(nèi)銀行業(yè)金融機構提供綠色信貸指南。
　　《赤道原則(銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的最佳實踐)》既可作為銀行業(yè)金融機構、金融監(jiān)管部門、律師協(xié)會和非政府組織等“綠色信貸”的相關培訓教材，也可供高等院校和經(jīng)濟、財政和法學類研究所等相關研究人員閱讀。

作者簡介

　　對外經(jīng)濟貿(mào)易大學國際貿(mào)易學士、金融學碩士和國際法學博士，中信銀行股份有限公司應用經(jīng)濟學博士后，中國國民黨革命委員會黨員，現(xiàn)就職于中信銀行股份有限公司法律保全部。
　　1996～2008年先后在人民法院、大學、律師事務所、金融業(yè)監(jiān)管機構和商業(yè)銀行從事金融法的理論研究與實務工作，主編和參編了《國際商事合同》、《國際商法》和《票據(jù)法案例精選》等5部著作。自2008年起，開始從事可持續(xù)金融理論與實踐的研究工作，并在《上海金融》、《新金融》和《金融論壇》等雜志發(fā)表了有關綠色信貸和赤道原則的學術論文30余篇。

書籍目錄

第一章 赤道原則概述
第一節(jié) 赤道原則的概念
第二節(jié) 赤道原則的特征
第三節(jié) 赤道原則的法律性質(zhì)
第四節(jié) 赤道原則的功能
第五節(jié) 赤道原則網(wǎng)站有關赤道原則問題的解答
小結
第二章 赤道原則基本理論框架
第一節(jié) 赤道原則產(chǎn)生的理論依據(jù)
第二節(jié) 國際金融公司與赤道原則
第三節(jié) 赤道原則的經(jīng)濟學分析
第四節(jié) 采用赤道原則的動因分析
小結
第三章 赤道原則的規(guī)則內(nèi)涵
第一節(jié) 赤道原則概況
第二節(jié) 赤道原則Ⅰ與赤道原則Ⅱ的差異性
第三節(jié) 赤道原則對可持續(xù)融資體系的現(xiàn)實影響
第四節(jié) 赤道原則的規(guī)則缺陷
小結
第四章 赤道原則執(zhí)行機制
第一節(jié) 赤道原則組織系統(tǒng)和采用程序
第二節(jié) 赤道原則的執(zhí)行系統(tǒng)
第三節(jié) 赤道原則金融機構的年度報告制度
第四節(jié) 赤道原則項目融資合同
第五節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)察組織對執(zhí)行赤道原則的評論與建議
第六節(jié) 遵守赤道原則的利與弊
小結
第五章 赤道原則申訴實踐
第一節(jié) 卡拉努卡水電項目
第二節(jié) 那馬達大壩項目
第三節(jié) 薩哈林2號油氣項目
第四節(jié) 歐麗安項目
第五節(jié) 巴庫-第比利斯-杰伊漢項目
小結
第六章 赤道原則在中國的實踐
第一節(jié) 赤道原則在中國的發(fā)展現(xiàn)狀
第二節(jié) 赤道原則與綠色信貸
第三節(jié) 中國銀行業(yè)采用赤道原則的戰(zhàn)略意義
第四節(jié) 中國首家赤道銀行——興業(yè)銀行的實踐與探索
第五節(jié) 國內(nèi)赤道原則項目案例介紹
附錄
附錄一 關于金融機構和可持續(xù)性的科勒維科什俄宣言
附錄二 赤道原則Ⅰ
附錄三 赤道原則Ⅱ
附錄四 赤道原則Ⅰ與赤道原則Ⅱ的比較與評論
附錄五 國際金融公司社會和環(huán)境可持續(xù)性政策
附錄六 國際金融公司社會和環(huán)境可持續(xù)性績效標準
后記

章節(jié)摘錄

　　于敏認為，實施赤道原則有助于節(jié)能減排、建立生態(tài)文明。當前我國經(jīng)濟正處于能耗和資源消耗強度很大的歷史階段。面對嚴峻的節(jié)能減排形勢，近來國家有關部門連續(xù)出臺了區(qū)域限批、流域限批等整治行動，但從現(xiàn)實來看，難以從根本上遏制高耗能、高污染企業(yè)的擴張趨勢。究其原因，不能不說“兩高”企業(yè)能獲得雄厚的信貸資金支持是其快速擴張的動力源，商業(yè)銀行也是環(huán)境嚴重污染的“幫兇”。若商業(yè)銀行自覺采用赤道原則，樹立可持續(xù)金融發(fā)展觀，將環(huán)保、節(jié)能和社會責任納入貸款的準入條件，在貸款投放上堅定不移地倡導綠色信貸，就可以通過資金配置的經(jīng)濟杠桿，將社會責任的理念傳遞給企業(yè)。各商業(yè)銀行對不符合產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)境違法的企業(yè)和項目進行信貸控制，以綠色信貸機制遏制高耗能高污染產(chǎn)業(yè)的盲目擴張，從而促進社會和諧發(fā)展。④　　赤道原則已成為項目融資的全球標準，改變了全球大型項目融資的面貌。根據(jù)《基礎建設期刊》（Infrastructure Journal）的數(shù)據(jù)，2007年，新興市場中追蹤的總額為746億美元的債務之中，有529億美元應用了赤道原則，占新興市場經(jīng)濟體全部項目融資債務的71％。如今，赤道原則已成為金融界公認的可持續(xù)性項目融資的“黃金標準”。國際金融公司前執(zhí)行副總裁和世界銀行執(zhí)行董事彼得·沃奇指出：“赤道原則被私營部門所接受是可持續(xù)發(fā)展的重大勝利?！薄　≠F陽和陳雁認為，銀行業(yè)的特性要求其充分認識自身在推動可持續(xù)發(fā)展中的重要作用及所擔負的社會責任。銀行業(yè)的社會責任，不僅是企業(yè)的盈利和納稅，也不限于慈善和募捐，它的核心價值是通過提供專業(yè)服務來實現(xiàn)保護環(huán)境、減少排放污染物和增加社會福利。它要求銀行遵循市場規(guī)則，通過提供金融產(chǎn)品和服務來發(fā)揮影響力，支持社會、經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展?！　±钊鹈裾J為，赤道原則對于整個社會來說，可以使環(huán)境與社會可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略落到實處，赤道銀行客觀上成為保護環(huán)境與社會的獨家代理人，通過發(fā)揮金融在和諧社會建設中的核心作用，可以使人與自然、人與社會、人與人等達到真正的和諧。④　　興業(yè)銀行副行長康玉坤認為，采用赤道原則，完善環(huán)境和社會風險管理體系是興業(yè)銀行出于可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略考慮，從堅持審慎原則、保障資本質(zhì)量的角度出發(fā)而實行的一項重要舉措。④

媒體關注與評論

　　我曾在全國第十一屆政協(xié)第二次會議上提出過關于赤道原則的提案，認為應該按照赤道原則標準重新審視中國的信貸規(guī)則。我國銀行業(yè)金融機構采用赤道原則或運川其理念，將深化和豐富科學發(fā)展觀的內(nèi)涵，有利于貫徹“十二五”規(guī)劃，促進經(jīng)濟發(fā)展與環(huán)境保護的高度融合?！　　珖f(xié)委員、北京市律師協(xié)會銀行法律事務專業(yè)委員會主任 劉紅寧《赤道原則：銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的最佳實踐》第一次從經(jīng)濟學和法學角度系統(tǒng)地闡釋了商業(yè)銀行參與項目融資業(yè)務的國際慣例，科學地分析了赤道原則的規(guī)則內(nèi)涵和應用價值，對我國銀行業(yè)金融機構切實踐行企業(yè)社會責任、培育赤道原則理念、降低項目的環(huán)境與社會風險、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量以及貫徹綠色信貸政策、促進產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整、參與資源節(jié)約型和環(huán)境友好型的社會建設等均具有重要的實踐價值。　　——中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會融資擔保部副主任文海興　　《赤道原則：銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的最佳實踐》開辟了金融法研究的新領域，客觀地分析了赤道原則的性質(zhì)、功能和應用狀況，詳細揭示了非政府組織與銀行業(yè)金融機構在推動赤道原則誕生、發(fā)展與逐步完善過程中的互動關系，對于國內(nèi)學者今后更系統(tǒng)地研究赤道原則的規(guī)則和原理，更深入地挖掘可持續(xù)發(fā)展與綠色金融的互動關系以及早日實現(xiàn)赤道原則的本土化等，均具有重大的借鑒意義?！　　袊ù髮W金融法研究中心主任劉少軍

編輯推薦

　　用以確定、評估和管理項目融資過程所涉及社會和環(huán)境風險的金融界指標。

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