金融犯罪法律適用研究

前言

　　2009年4月，國務(wù)院通過了《關(guān)于推進(jìn)上海加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)建設(shè)國際金融中心和國際航運中心的意見》，同年5月8日上海市政府緊隨其后出臺了推進(jìn)兩個中心建設(shè)的《實施意見》，上海國際金融中心建設(shè)進(jìn)入了一個全新的發(fā)展階段。與此同時，美國次貸危機引發(fā)的金融危機蔓延全球，在金融危機背景之下，上海的國際金融中心建設(shè)必然對金融風(fēng)險防范化解機制的完善提出更高要求，金融刑事執(zhí)法的價值和刑事法律在幫助抵御金融風(fēng)險防范中的作用，也必將被賦予更高期待。　　檢察機關(guān)作為國家法律監(jiān)督機關(guān)，為上海國際金融中心建設(shè)創(chuàng)造良好法治環(huán)境和提供高水準(zhǔn)法律服務(wù)責(zé)無旁貸。上海市人民檢察院制定出臺《上海檢察機關(guān)為加快建設(shè)國際金融中心和航運中心服務(wù)的意見》后，徐匯區(qū)人民檢察院和上海市人民檢察院偵監(jiān)處，從新時期法律監(jiān)督工作熱點、重點和難點出發(fā)，結(jié)合檢察工作的實務(wù)需求，進(jìn)行了積極務(wù)實的探索，并轉(zhuǎn)化為書面成果，邁出堅實的一步?！　”緯槍ι虾＝鹑诜缸锇讣掷m(xù)多發(fā)、主體多樣化、手段智能化、內(nèi)容專業(yè)化、后果延伸化等特點，結(jié)合當(dāng)前檢察機關(guān)提高辦理金融犯罪案件的專業(yè)化能力及水平的需要，對重點金融犯罪罪名涉及的主要法律法規(guī)進(jìn)行匯編，對于幫助基層檢察干部準(zhǔn)確把握金融犯罪構(gòu)成條件，正確區(qū)分金融違法與金融犯罪界定標(biāo)準(zhǔn)，具有較高的辦案參考和指導(dǎo)價值。同時，梳理了金融行政規(guī)制中存在的與刑法銜接不暢的問題，對于進(jìn)一步進(jìn)行實踐和研究，為我國金融行政處罰和刑事處罰銜接機制的建立、金融風(fēng)險防范體系的完善提供參考，具有積極意義。本書融實踐性、理論性和前瞻性于一體，充分體現(xiàn)了從實踐到理論再到實踐的良性互動及轉(zhuǎn)化，也在一定程度上反映出上海檢察干部隊伍的執(zhí)法辦案能力與理性思維能力。

內(nèi)容概要

　　基本反映了上海檢察院系統(tǒng)工作者的業(yè)務(wù)和理論研究水平，對全國同行來說，也是一本很有實用價值的參考用書。伴隨著上海向國際金融中心的大步邁進(jìn)，金融犯罪也有愈演愈烈之勢。上海市徐匯區(qū)人民檢察院在辦理金融犯罪案件過程中，發(fā)現(xiàn)了一些普遍存在的問題，加以總結(jié)，并在準(zhǔn)確把握對應(yīng)的法律適用上，作了特別的歸類。

書籍目錄

出版說明金融罪名涉及的主要法律法規(guī)匯編破壞金融管理秩序犯罪一、貨幣犯罪（一）偽造貨幣罪（二）出售、購買、運輸假幣罪（三）金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪（四）持有、使用假幣罪（五）變造貨幣罪二、金融機構(gòu)管理犯罪（一）擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪（二）偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)經(jīng)營許可證、批準(zhǔn)文件罪三、信貸管理犯罪（一）高利轉(zhuǎn)貸罪（二）騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪（三）非法吸收公眾存款罪（四）違法發(fā)放貸款罪（五）吸收客戶資金不入賬罪四、金融票證管理犯罪（一）偽造、變造金融票證罪（二）妨害信用卡管理罪（三）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪（四）違規(guī)出具金融票證罪（五）對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪五、證券期貨犯罪（一）偽造、變造國家有價證券罪（二）偽造、變造公司、企業(yè)股票、債券罪（三）擅自發(fā)行公司、企業(yè)股票、債券罪（四）內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪（五）利用未公開信息交易罪（六）編造并傳播證券、期貨交易虛假信息罪（七）誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪（八）操縱證券、期貨市場罪（九）背信運用受托財產(chǎn)罪（十）違法運用資金罪六、外匯管理犯罪（一）逃匯罪（二）騙購?fù)鈪R罪七、洗錢犯罪（一）洗錢罪金融詐騙犯罪（一）集資詐騙罪（二）貸款詐騙罪（三）票據(jù)詐騙罪（四）金融憑證詐騙罪（五）信用證詐騙罪（六）信用卡詐騙罪（七）有價證券詐騙罪（八）保險詐騙罪非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或金融產(chǎn)品犯罪（一）非法經(jīng)營罪參考案例王某、楊某偽造貨幣案蘇某、梁某、黃某購買、運輸假幣案邁克爾、喬治、何塞、豪爾赫使用假幣案徐某、余某使用假幣案、變造貨幣案胡某擅自設(shè)立金融機構(gòu)案張某高利轉(zhuǎn)貸案孫某某非法吸收公眾存款案王某等違法發(fā)放貸款案張某吸收客戶資金不入賬案沈陽歐亞農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司及楊某偽造金融票證案陳某妨害信用卡管理案吳某違規(guī)出具金融票證案楊某1對違法票據(jù)承兌案海南賽格國際信托投資公司擅自發(fā)行公司債券案董某等人內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息案朱某操縱證券市場案龍某逃匯案潘某等人洗錢案陳某、李某集資詐騙案李某等人貸款詐騙案耿某票據(jù)詐騙案孫某金融憑證詐騙案董某信用證詐騙案茅某信用卡詐騙案潘某等人保險詐騙案潘某等非法經(jīng)營案王某某等非法經(jīng)營案聯(lián)泰公司、王某等非法經(jīng)營案

章節(jié)摘錄

　　金融詐騙犯罪都是以非法占有為目的的犯罪。在司法實踐中，認(rèn)定是否具有非法占有為目的，應(yīng)當(dāng)堅持主客觀相一致的原則，既要避免單純根據(jù)損失結(jié)果客觀歸罪，也不能僅憑被告人自己的供述，而應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件具體情況具體分析。根據(jù)司法實踐，對于行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的：　?。ㄒ唬┟髦獩]有歸還能力而大量騙取資金的；　?。ǘ┓欠ǐ@取資金后逃跑的；　?。ㄈ┧烈鈸]霍騙取資金的；　?。ㄋ模┦褂抿_取的資金進(jìn)行違法犯罪活動的；　　（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，以逃避返還資金的；　?。╇[匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；　　（七）其他非法占有資金、拒不返還的行為。但是，在處理具體案件的時候，對于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙，罪處罰?！　?.貸款詐騙罪的認(rèn)定和處理。　　貸款詐騙犯罪是目前案發(fā)較多的金融詐騙犯罪之一。審理貸款詐騙犯罪案件，應(yīng)當(dāng)注意以下兩個問題：　　一是單位不能構(gòu)成貸款詐騙罪。根據(jù)刑法第三十條和第一百九十三條的規(guī)定，單位不構(gòu)成貸款詐騙罪。對于單位實施的貸款詐騙行為，不能以貸款詐騙罪定罪處罰，也不能以貸款詐騙罪追究直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的刑事責(zé)任。但是，在司法實踐中，對于單位十分明顯地以非法占有為目的，利用簽訂、履行借款合同詐騙銀行或其他金融機構(gòu)貸款，符合《刑法》第二百二十四條規(guī)定的合同詐騙罪構(gòu)成要件的，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪定罪處罰。二是要嚴(yán)格區(qū)分貸款詐騙與貸款糾紛的界限。對于合法取得貸款后，沒有按規(guī)定的用途使用貸款，到期沒有歸還貸款的，不能以貸款詐騙罪定罪處罰；對于確有證據(jù)證明行為人不具有非法占有的目的，因不具備貸款的條件而采取了欺騙手段獲取貸款，案發(fā)時有能力履行還貸義務(wù)，或者案發(fā)時不能歸還貸款是因為意志以外的原因，如因經(jīng)營不善、被騙、市場風(fēng)險等，不應(yīng)以貸款詐騙罪定罪處罰。

圖書封面

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