銀行業(yè)反洗錢機(jī)制研究

內(nèi)容概要

作者以比較獨(dú)到的視角和緊密的邏輯安排，梳理了反洗錢約束與激勵(lì)理論的相關(guān)研究文獻(xiàn)，運(yùn)用比較研究的方法綜合分析了我國(guó)與歐美發(fā)達(dá)國(guó)家在反洗錢機(jī)制建設(shè)方面的差異，指出我國(guó)政府監(jiān)管部門和以銀行業(yè)為主的金融機(jī)構(gòu)在反洗錢機(jī)制建設(shè)方面存在的不足——“約束乏力，激勵(lì)缺失”。在此基礎(chǔ)上，以委托一代理理論、博弈理論和成本收益理論作為分析框架，論證了在反洗錢實(shí)踐中建立相應(yīng)激勵(lì)機(jī)制的必要性和可行性，創(chuàng)新地將銀行業(yè)反洗錢約束與激勵(lì)統(tǒng)一于一個(gè)動(dòng)態(tài)的、信息不對(duì)稱的委托一代理模型之中，并通過(guò)數(shù)值測(cè)試找出相對(duì)較優(yōu)的沒計(jì)參數(shù)，提出了一個(gè)框架式的激勵(lì)安排：政府應(yīng)借鑒公共產(chǎn)品供給組合有效性的原理，建立“雙向的”反洗錢約束一激勵(lì)機(jī)制模式；這一模式對(duì)現(xiàn)行的反洗錢機(jī)制是一個(gè)“帕累托改進(jìn)”；我國(guó)當(dāng)前宜采用“強(qiáng)化約束，適度激勵(lì)，約束與激勵(lì)搭配實(shí)施”的反洗錢政策選擇。作者還用其“黑白芝麻”理論，形象地說(shuō)明反洗錢約束與激勵(lì)機(jī)制搭配使用的過(guò)程，即為中央銀行力圖促使各商業(yè)銀行上報(bào)大額及可疑交易的數(shù)量和質(zhì)量由“一缸”到“一壇”再到“一碗”的優(yōu)化過(guò)程。
適合的讀者對(duì)象：政府監(jiān)管部門專業(yè)人士；銀行、證券、期貨、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)反洗錢、合規(guī)、風(fēng)控從業(yè)人士；公安、檢察、法院等部門的司法人員及律師；科研機(jī)構(gòu)、大專院校金融、經(jīng)濟(jì)、法學(xué)、管理等專業(yè)師生以及其他相關(guān)領(lǐng)域的研究愛好者。

作者簡(jiǎn)介

　　嚴(yán)立新1963年8月生，江蘇省泰興人。任教于復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院?，F(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心秘書長(zhǎng)；傳播學(xué)博士后，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，管理學(xué)碩士和英語(yǔ)文學(xué)學(xué)士；曾先后擔(dān)任高校英語(yǔ)教師、媒體英文節(jié)目主持人（兼職）、公務(wù)員、企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。曾發(fā)表論文《英語(yǔ)幽默語(yǔ)言及其形成》、《歐美反洗錢組織架構(gòu)的設(shè)立模式對(duì)我國(guó)的啟示》、《確立我國(guó)反洗錢戰(zhàn)略的必要性及其原則》、《危機(jī)主體在媒體公關(guān)中消解信息不對(duì)稱的策略選擇》、《黑白芝麻理論與中國(guó)銀行業(yè)反洗錢激勵(lì)機(jī)制的構(gòu)建》等；主持國(guó)際合作項(xiàng)目《國(guó)際反洗錢師資格認(rèn)證體系的引進(jìn)及其本土化研究》、《國(guó)際反洗錢師資格認(rèn)證培訓(xùn)教程》；主持教育部項(xiàng)目《期貨行業(yè)反洗錢與我國(guó)相關(guān)實(shí)踐研究》；主持《國(guó)內(nèi)第三方支付機(jī)構(gòu)反洗錢調(diào)研報(bào)告》。中國(guó)大陸最早獲得國(guó)際反洗錢師資格認(rèn)證的學(xué)者，并于2009年成為經(jīng)（美國(guó)）國(guó)際公認(rèn)反洗錢師協(xié)會(huì)考核通過(guò)并授予“專業(yè)反洗錢培訓(xùn)師”資格的中國(guó)（大陸）第一人。

書籍目錄

第1章　導(dǎo)論
　1.1　問題的提出
　1.2　研究的方法
　1.3　本書的結(jié)構(gòu)安排
　1.4　本書創(chuàng)新
第2章　文獻(xiàn)綜述
　2.1　洗錢與反洗錢研究文獻(xiàn)綜述
　2.2　委托一代理框架下的激勵(lì)理論
　2.3　本章小結(jié)
第3章　我國(guó)的洗錢與反洗錢現(xiàn)狀
　3.1　洗錢犯罪在我國(guó)的主要表現(xiàn)形式和特點(diǎn)
　3.2　銀行業(yè)與反洗錢
　3.3　洗錢對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的危害
　3.4　中國(guó)人民銀行在反洗錢工作中面臨的“窘境”
　3.5　我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作存在的局限
　3.6　本章小結(jié)
第4章　歐美反洗錢機(jī)制的特征及啟示
　4.1　國(guó)家反洗錢戰(zhàn)略——政策基礎(chǔ)
　4.2　反洗錢法制體系——機(jī)制保障
　4.3　反洗錢組織框架——機(jī)制構(gòu)建依托
　4.4　反洗錢金融監(jiān)管——機(jī)制執(zhí)行保證
　4.5　本章小結(jié)
第5章　銀行業(yè)反洗錢約束一激勵(lì)機(jī)制的基本框架
　5.1　中國(guó)人民銀行與商業(yè)銀行反洗錢的收益與成本分析
　5.2　已有反洗錢模型的回顧與評(píng)論
　5.3　基本模型
　5.4　本章小結(jié)
第6章　銀行業(yè)反洗錢約束機(jī)制
　6.1　反洗錢約束機(jī)制發(fā)生作用的重要外部因素
　——國(guó)際反洗錢合作
　6.2　建立銀行業(yè)反洗錢約束機(jī)制的組織保證
　6.3　銀行業(yè)反洗錢約束機(jī)制的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)
　——《反洗錢法》及行業(yè)規(guī)定
　6.4　銀行業(yè)反洗錢約束機(jī)制的措施保證
　6.5　本章小結(jié)
第7章　銀行業(yè)反洗錢激勵(lì)機(jī)制的構(gòu)建
　7.1　構(gòu)建中國(guó)反洗錢激勵(lì)機(jī)制的必要性
　……
第8章　我國(guó)建立反洗錢激勵(lì)機(jī)制意義的實(shí)證分析
第9章　結(jié)論及啟示
參考文獻(xiàn)
后記

圖書封面

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