金融投資實務

前言

　　隨著我國經濟的快速發(fā)展，國內百姓通過各種方式積累了越來越多的財富，其中財產性收入比重穩(wěn)步增加。多樣化的金融產品、時刻變動的利率和匯率、多樣化的報價方式、繁雜的費率結構、不同的收益波動和風險水平，使得金融投資決策日益復雜化，需要專業(yè)金融投資人士的計劃、評估、分析和決策，這極大地推動了金融理財服務的市場需求?！　∪绾闻囵B(yǎng)適應市場需求的專業(yè)金融人才，如何通過一些具體措施使這種相對寬泛的目標具體化并得以實現(xiàn)，是擺在經濟類高校面前的一個不可回避的現(xiàn)實課題。改革開放后，金融學科在我國得到了長足發(fā)展，呈現(xiàn)出一派繁榮景象，但人才培養(yǎng)中理論與實際的脫節(jié)仍是高等教育中普遍存在的問題。眾所周知，在影響教學質量的諸多因素中，教材所發(fā)揮的基礎性作用是不可替代的。以往傳統(tǒng)教學模式注重課堂上基本理論知識的傳授無疑十分必要，但如何通過實踐教學環(huán)節(jié)，讓學生在人為創(chuàng)造的模擬實踐環(huán)境下，鞏固課堂所學的理論，提高理論學習的興趣及在實踐中應用的能力，對金融創(chuàng)新型人才培養(yǎng)目標的實現(xiàn)尤為重要?，F(xiàn)代計算機信息處理技術的發(fā)展，各種金融投資模擬軟件的大量出現(xiàn)，給金融投資實驗室建設提供了良好的契機。但是，基于金融行業(yè)的特殊性和保密性，學生不可能直接進入金融投資機構真正實習，為了讓學生在接受理論學習的過程中更好地了解現(xiàn)實中的金融市場，高校結合專業(yè)教學的需要，系統(tǒng)規(guī)劃建設金融投資實驗系統(tǒng)具有重要意義。金融投資實驗課程，為學生提供了金融投資模擬操作平臺，有利于培養(yǎng)學生綜合能力。金融投資模擬實驗是通過利用數(shù)據(jù)庫、專業(yè)軟件和多媒體技術，使教學內容更深入、更生動、更全面。金融實驗教學以學生為主體，教師由主講者的角色逐漸轉變?yōu)閷W習活動的設計者和指導者。金融投資實驗教學的最終目標是在學好現(xiàn)代金融市場學理論的基礎上，掌握股票、外匯、期貨、債券、證券投資基金、權證、股指期貨、黃金等金融投資工具的交易規(guī)則及投資分析方法?！　”緯D將金融投資的實務與理論教學進行有機結合，盡可能與金融投資市場活動相匹配，按照金融投資市場實際操作步驟進行實務設計，做到完整、準確、簡潔、實用。為培養(yǎng)金融投資者提供實踐的支撐，開拓學生的思路，提高學生的實踐能力、創(chuàng)新能力和綜合素質，為學生畢業(yè)后順利融入經濟社會，從事金融投資研究、分析、咨詢奠定堅實的基礎，增強學生就業(yè)、成才的競爭力?！　”緯木帉懼饕幸韵绿攸c：　　一是金融投資產品種類齊全。本書由八個金融投資實驗構成，分別是股票、外匯、商品期貨、債券、證券投資基金、權證、股票指數(shù)期貨和黃金投資等，幾乎包括了目前我國金融投資市場常見的所有金融投資品種，每個實驗都按照金融投資市場實際操作步驟進行設計，闡述了不同投資品種的投資基礎知識、賬戶設立、交易規(guī)則以及投資分析等。

內容概要

本書是一本以通俗的語言全面地介紹金融投資的基礎知識，并在此基礎之上運用模擬投資實驗的方法，來指導學生進行金融投資實踐的教材。本書力圖將金融投資的實務與理論教學進行有機結合，盡可能與金融投資市場活動相匹配，為學生畢業(yè)后順利融入經濟社會，從事金融投資研究、分析、咨詢工作奠定堅實的基礎，增強學生就業(yè)、成才的競爭力。    本書由八個金融投資實驗構成，分別是股票、外匯、商品期貨、債券、證券投資基金、權證、股票指數(shù)期貨和黃金投資等。幾乎包括了目前我國金融投資市場常見的所有金融投資品種，每個實驗都按照金融投資市場實際操作步驟進行設計，闡述了不同投資品種的投資基礎知識、賬戶設立、交易規(guī)則以及投資分析等。    作為一本實踐性極強的普及型教材，全國大專院校的每一名學習金融的學生閱讀之后都會受益匪淺。金融投資者在做相關理財實踐時，也可作為參考書使用。

書籍目錄

前言實驗1  股票投資實務  1．1  證券投資賬戶的開設    1．1．1  開設證券賬戶    1．1．2  開設資金賬戶    1．1．3  “第三方存管”  1．2  股票投資基礎知識    1．2．1  委托    1．2．2  競價成交    1．2．3  清算交割    1．2．4  過戶    1．2．5  交易費用    1．2．6  新股申購    1．2．7  配股繳款的程序    1．2．8  特別處理股票    1．2．9  信息披露    1．2．10  掛牌、摘牌、停牌與復牌    1．2．11  分紅派息與除權除息    1．2．12  大宗交易    1．2．13  融資融券  1．3  影響股價的基本因素分析    1．3．1  影響股市價格的主要因素    1．3．2  宏觀經濟因素對股價的影響    1．3．3  市場規(guī)模對股價的影響    1．3．4  心理因素對股價的影響    1．3．5  《中華人民共和國證券法》對股市的影響  1．4  股票投資模擬實驗    1．4．1  登錄系統(tǒng)    1．4．2  行情顯示    1．4．3  委托交易    1．4．4  查詢    1．4．5修改登錄密碼和個人信息    復習思考題實驗2外匯投資實務  2．1外匯交易基礎知識    2．1．1  外匯交易的商品——外匯    2．1．2  外匯交易中價格——匯率    2．1．3  外匯交易  2．2外匯價格預測分析    2．2．1基本因素分析    2．2．2影響美元的基本面因素    2．2．3影響歐元的基本面因素    2．2．4影響英鎊的基本面因素    2．2．5  影響日元的基本面因素    2．2．6影響瑞郎的基本面因素  2．3個人外匯買賣    2．3．1  個人實盤外匯買賣(實盤交易)簡介    2．3．2參與外匯實盤交易，可獲得的好處    2．3．3  個人外匯買賣報價產生的原因    2．3．4個人外匯買賣操作過程    附錄2．1工商銀行個人外匯買賣交易規(guī)則  2．4外匯投資模擬實驗    2．4．1外匯實盤模擬交易    2．4．2外匯保證金交易    2．4．3  保證金交易與實盤交易的區(qū)別    復習思考題實驗3  期貨投資實務  3．1  期貨投資基礎知識  3．2  期貨交易中的基本面分析  3．3  國內各主要期貨品種的交易    3．3．1  銅期貨品種的交易    3．3．2  鋁期貨品種的交易    3．3．3  天然橡膠期貨品種的交易    3．3．4  燃料油期貨品種的交易    3．3．5  大豆期貨品種的交易    3．3．6  豆粕期貨品種的交易    3．3．7  玉米期貨品種的交易    3．3．8  豆油期貨品種的交易    3．3．9  小麥期貨品種的交易    3．3．10  棉花期貨品種的交易    3．3．11  白糖期貨品種的交易  3．4  期貨投資模擬實驗    3．4．1  登錄系統(tǒng)    3．4．2  行情顯示    3．4．3  委托    3．4．4  查詢    3．4．5  排行榜    3．4．6  修改登錄密碼和個人信息    復習思考題實驗4  債券投資實務  4．1  國債投資    4．1．1  國債的種類    4．1．2  國債發(fā)行方式    4．1．3  國債的申購    4．1．4  國債的交易    4．1．5  國債的還本付息  4．2  公司債券投資    4．2．1  公司債券的發(fā)行    4．2．2  公司債券的申購配售    4．2．3  公司債券的上市交易    4．2．4  公司債券的還本付息  4．3  可轉換公司債券投資    4．3．1  可轉換公司債券的優(yōu)勢    4．3．2  可轉換公司債券的發(fā)行條件與發(fā)行程序    4．3．3  可轉換公司債券的申購    4．3．4  可轉換公司債券的轉股    4．3．5  可轉換公司債券的贖回    4．3．6  可轉換公司債券的回售    4．3．7  可轉換公司債券的還本付息  4．4  債券投資模擬實驗    4．4．1  認識交易所債券市場    4．4．2  模擬國債、公司債券和可轉換公司債券的交易    復習思考題實驗5  證券投資基金投資實務  5．1  證券投資基金賬戶的開立    5．1．1  基金開戶前需了解的知識    5．1．2  銀行開戶    5．1．3  證券公司開戶    5．1．4  基金公司開戶  5．2  證券投資基金投資基礎知識    5．2．1  基金認購與申購    5．2．2  基金轉換    5．2．3  基金轉托管、非交易過戶    5．2．4  基金分紅    5．2．5  基金贖回  5．3  證券投資基金投資分析    5．3．1  了解基金評級    5．3．2  掌握基金信息    5．3．3  比較基金投資的收益與費用    5．3．4  挑選基金公司    5．3．5  挑選基金經理  5．4  網上買賣基金實驗    5．4．1  網上買賣基金的優(yōu)缺點    5．4．2  基金網上交易的三種途徑    5．4．3  網上交易基金的技巧    5．4．4  網上買賣基金的風險防范    附錄5．1  中國工商銀行基金交易操作流程    復習思考題實驗6  權證交易實務  6．1  權證投資的基礎知識    6．1．1  權證相關概念    6．1．2  權證的種類    6．1．3  影響權證價格的因素    6．1．4  影響權證投資的風險因素  6．2  權證的發(fā)行和上市    6．2．1  權證的發(fā)行    6．2．2  權證的上市申請    6．2．3  權證的信息披露    6．2．4  權證的創(chuàng)設  6．3  權證的交易    6．3．1  交易規(guī)則    6．3．2  交易費用  6．4  權證的行權    6．4．1  權證行權的主要規(guī)則    6．4．2  權證行權的結算    6．4．3  權證行權的業(yè)務流程    6．4．4  權證行權的操作要點    6．4．5  權證行權的信息披露  6．5  權證投資模擬實驗    6．5．1  認識標的證券    6．5．2  認識權證    6．5．3  權證應用    復習思考題實驗7  股指期貨投資實務  7．1  股指期貨投資基礎知識    7．1．1  股指期貨的含義    7．1．2  股指期貨的特點    7．1．3  股指期貨合約  7．2  股指期貨賬戶的開立    7．2．1  投資者適當性制度    7．2．2  途徑一：通過期貨公司開立股指期貨賬戶    7．2．3  途徑二：通過符合資格的證券公司中間介紹開立股指期貨賬戶    7．2．4  開戶流程及注意事項    7．2．5  擬定適合自己的交易策略  7．3  股指期貨交易流程    7．3．1  出入金    7．3．2  下單與成交    7．3．3  結算    7．3．4  交割與其他環(huán)節(jié)  7．4  股指期貨投資基本分析    7．4．1  影響股指期貨的基本面因素    7．4．2  成分股分析法    7．4．3  基本面分析的數(shù)據(jù)信息來源  7．5  股指期貨投資模擬實驗    7．5．1  主界面    7．5．2  功能介紹    附錄7-1  期貨交易風險說明書    附錄7-2  股指期貨交易特別風險揭示    復習思考題實驗8  黃金投資實務  8．1  黃金投資的基礎知識    8．1．1  黃金的屬性及其種類    8．1．2  黃金的商品價值和主要用途    8．1．3  黃金的重量計量單位和純度計量方法    8．1．4  我國黃金投資品種的比較  8．2  黃金投資品種    8．2．1  實物黃金投資    8．2．2  紙黃金投資    8．2．3  黃金期貨投資    8．2．4  黃金T+D延期交易投資  8．3  影響黃金價格的因素    8．3．1  黃金價格的主要類型    8．3．2  黃金市場價格機制的確定    8．3．3  影響黃金價格的因素  8．4  黃金期貨投資模擬實驗    8．4．1  登錄系統(tǒng)    8．4．2  黃金行情顯示    8．4．3  交易狀態(tài)    8．4．4  下單    8．4．5  撤單    8．4．6  查詢    8．4．7  排行榜    復習思考題參考文獻

章節(jié)摘錄

　?。?）其他農產品的價格對玉米價格的影響?！　∑渌r產品的價格，如大豆、小麥等，對玉米的價格會產生重要的影響。在東北地區(qū)，玉米和大豆是典型的競爭作物，通常農戶會比較玉米與大豆的種植效益，來權衡玉米和大豆的種植面積。一般地，種植玉米單產高但種植成本高，種植大豆單產低但成本低。我國玉米平均單產約365千克／畝，畝物資成本為150元；大豆平均單產約120千克／畝，畝物資成本為90元。簡單估算，在正常情況下，大豆與玉米比價關系應約為3：1。因此，若大豆與玉米實際價格之比大于3：1，這說明種植大豆的收益高于玉米，農民則會減少玉米的種植而提高大豆的種植面積?！　⌒←満陀衩锥伎梢杂米黠暳系脑?，在價格合適的時候小麥可以替代玉米，因而小麥的價格也將對玉米的價格產生影響。一般玉米和小麥兩者之間的正常比價為1：1.1 ，當實際價格之比大于這個比例時，說明同樣作為飼料的原料時，玉米的價格比小麥價格高。那么，飼料加工商將更多地選擇小麥作為加工原料，玉米的需求減少，導致玉米的價格下跌。在華北黃淮地區(qū)普遍實行小麥與玉米輪作，因此，該地區(qū)小麥和玉米的比價關系對玉米的需求影響更為明顯?！　。?）飼養(yǎng)業(yè)對玉米價格的影響?！　∮衩资恰帮暳现酢?，在玉米的用途中，飼料用就占了74％的比例。世界上所產玉米的650A，。70％都用來做飼料，玉米籽粒，特別是黃粒玉米，是良好的飼料，可直接作為豬、牛、馬、雞、鵝等畜禽飼料，特別適用于肥豬、肉牛、奶牛、肉雞。因此，玉米是畜牧業(yè)賴以發(fā)展的重要基礎，畜牧業(yè)的發(fā)展對玉米的價格有重大影響。例如，1996年3月英國出現(xiàn)瘋牛病，使得用肉骨粉做的飼料減少，而玉米作為植物飼料中的主打產品，其用量的增加也順理成章，價格也自然水漲船高。又如，2001年3月，歐洲爆發(fā)口蹄疫，畜牧業(yè)遭受重創(chuàng)，作為飼料龍頭產品玉米也受到了嚴重影響，價格大跌?！　。?）國家農業(yè)政策的影響?！　∈澜绺鲊鵀榫S持農業(yè)生產的穩(wěn)定，防止農產品價格大幅波動，一般對農業(yè)都實行特殊的補給和扶持政策，而國家的農業(yè)政策往往會影響到農業(yè)結構調整、農民收入增加等，這些對農產品市場的影響一般說比較持久和深遠。如2004年國家大力鼓勵農民種糧，從而增加了國內玉米種植面積。另外，出于玉米深加工增值和環(huán)保等方面考慮，國家提出將大力發(fā)展玉米酒精（燃料乙醇），直接擴大了對玉米的需求。2005年，國家又實行積極的“三農”政策，逐步取消農業(yè)稅，采取良種補貼等措施，對玉米市場也產生了很大的影響?！　。?）進出口政策的影響?！　∮衩走M出口政策是調節(jié)國內玉米供求平衡的重要手段，也是影響國內玉米價格的因素之一。進口增多使國內總供給增加，擴大出口則會增加國內總需求。近年來的出口退稅政策，在一定程度上鼓勵和支持了玉米出口；玉米進口關稅配額管理以及農產品轉基因政策的全面實施，在一定程度上使玉米的進口數(shù)量趨于合理，保護了國內玉米種植者利益，影響了國內玉米供求平衡關系，進而影響了玉米價格走勢。

編輯推薦

　　金融理財師（AFP）資格認證培訓結合中國本土特點，秉承注重專業(yè)、側重實務的原則，專注于為國內私人銀行、財富管理、金融理財、零售銀行等專業(yè)人士進行金融培訓。與此同時，以培養(yǎng)應用型人才為目標的金融理財專業(yè)正迅速成為國內高校金融學科教學科研的焦點之一?！　”鞠盗薪滩淖鳛榻鹑诶碡攲I(yè)建設的標志性成果，具有鮮明特點。第一，超前性。吸收了西方發(fā)達國家金融理財?shù)睦碚摵头椒?，對我國的理財實踐其有一定的借鑒意義。第二，創(chuàng)新性。教材的理論結構和內容體系思路新穎、體例獨特。第三，應用性。充分體現(xiàn)了應用型本科教學和金融理財專業(yè)特色，將基礎知識、專業(yè)理論和理財實踐融為一體。

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