金融投資實(shí)務(wù)

前言

　　隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，國內(nèi)百姓通過各種方式積累了越來越多的財(cái)富，其中財(cái)產(chǎn)性收入比重穩(wěn)步增加。多樣化的金融產(chǎn)品、時(shí)刻變動(dòng)的利率和匯率、多樣化的報(bào)價(jià)方式、繁雜的費(fèi)率結(jié)構(gòu)、不同的收益波動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)水平，使得金融投資決策日益復(fù)雜化，需要專業(yè)金融投資人士的計(jì)劃、評(píng)估、分析和決策，這極大地推動(dòng)了金融理財(cái)服務(wù)的市場需求?！　∪绾闻囵B(yǎng)適應(yīng)市場需求的專業(yè)金融人才，如何通過一些具體措施使這種相對(duì)寬泛的目標(biāo)具體化并得以實(shí)現(xiàn)，是擺在經(jīng)濟(jì)類高校面前的一個(gè)不可回避的現(xiàn)實(shí)課題。改革開放后，金融學(xué)科在我國得到了長足發(fā)展，呈現(xiàn)出一派繁榮景象，但人才培養(yǎng)中理論與實(shí)際的脫節(jié)仍是高等教育中普遍存在的問題。眾所周知，在影響教學(xué)質(zhì)量的諸多因素中，教材所發(fā)揮的基礎(chǔ)性作用是不可替代的。以往傳統(tǒng)教學(xué)模式注重課堂上基本理論知識(shí)的傳授無疑十分必要，但如何通過實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)，讓學(xué)生在人為創(chuàng)造的模擬實(shí)踐環(huán)境下，鞏固課堂所學(xué)的理論，提高理論學(xué)習(xí)的興趣及在實(shí)踐中應(yīng)用的能力，對(duì)金融創(chuàng)新型人才培養(yǎng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)尤為重要?，F(xiàn)代計(jì)算機(jī)信息處理技術(shù)的發(fā)展，各種金融投資模擬軟件的大量出現(xiàn)，給金融投資實(shí)驗(yàn)室建設(shè)提供了良好的契機(jī)。但是，基于金融行業(yè)的特殊性和保密性，學(xué)生不可能直接進(jìn)入金融投資機(jī)構(gòu)真正實(shí)習(xí)，為了讓學(xué)生在接受理論學(xué)習(xí)的過程中更好地了解現(xiàn)實(shí)中的金融市場，高校結(jié)合專業(yè)教學(xué)的需要，系統(tǒng)規(guī)劃建設(shè)金融投資實(shí)驗(yàn)系統(tǒng)具有重要意義。金融投資實(shí)驗(yàn)課程，為學(xué)生提供了金融投資模擬操作平臺(tái)，有利于培養(yǎng)學(xué)生綜合能力。金融投資模擬實(shí)驗(yàn)是通過利用數(shù)據(jù)庫、專業(yè)軟件和多媒體技術(shù)，使教學(xué)內(nèi)容更深入、更生動(dòng)、更全面。金融實(shí)驗(yàn)教學(xué)以學(xué)生為主體，教師由主講者的角色逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)閷W(xué)習(xí)活動(dòng)的設(shè)計(jì)者和指導(dǎo)者。金融投資實(shí)驗(yàn)教學(xué)的最終目標(biāo)是在學(xué)好現(xiàn)代金融市場學(xué)理論的基礎(chǔ)上，掌握股票、外匯、期貨、債券、證券投資基金、權(quán)證、股指期貨、黃金等金融投資工具的交易規(guī)則及投資分析方法?！　”緯D將金融投資的實(shí)務(wù)與理論教學(xué)進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，盡可能與金融投資市場活動(dòng)相匹配，按照金融投資市場實(shí)際操作步驟進(jìn)行實(shí)務(wù)設(shè)計(jì)，做到完整、準(zhǔn)確、簡潔、實(shí)用。為培養(yǎng)金融投資者提供實(shí)踐的支撐，開拓學(xué)生的思路，提高學(xué)生的實(shí)踐能力、創(chuàng)新能力和綜合素質(zhì)，為學(xué)生畢業(yè)后順利融入經(jīng)濟(jì)社會(huì)，從事金融投資研究、分析、咨詢奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，增強(qiáng)學(xué)生就業(yè)、成才的競爭力?！　”緯木帉懼饕幸韵绿攸c(diǎn)：　　一是金融投資產(chǎn)品種類齊全。本書由八個(gè)金融投資實(shí)驗(yàn)構(gòu)成，分別是股票、外匯、商品期貨、債券、證券投資基金、權(quán)證、股票指數(shù)期貨和黃金投資等，幾乎包括了目前我國金融投資市場常見的所有金融投資品種，每個(gè)實(shí)驗(yàn)都按照金融投資市場實(shí)際操作步驟進(jìn)行設(shè)計(jì)，闡述了不同投資品種的投資基礎(chǔ)知識(shí)、賬戶設(shè)立、交易規(guī)則以及投資分析等。

內(nèi)容概要

本書是一本以通俗的語言全面地介紹金融投資的基礎(chǔ)知識(shí)，并在此基礎(chǔ)之上運(yùn)用模擬投資實(shí)驗(yàn)的方法，來指導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行金融投資實(shí)踐的教材。本書力圖將金融投資的實(shí)務(wù)與理論教學(xué)進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，盡可能與金融投資市場活動(dòng)相匹配，為學(xué)生畢業(yè)后順利融入經(jīng)濟(jì)社會(huì)，從事金融投資研究、分析、咨詢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，增強(qiáng)學(xué)生就業(yè)、成才的競爭力。    本書由八個(gè)金融投資實(shí)驗(yàn)構(gòu)成，分別是股票、外匯、商品期貨、債券、證券投資基金、權(quán)證、股票指數(shù)期貨和黃金投資等。幾乎包括了目前我國金融投資市場常見的所有金融投資品種，每個(gè)實(shí)驗(yàn)都按照金融投資市場實(shí)際操作步驟進(jìn)行設(shè)計(jì)，闡述了不同投資品種的投資基礎(chǔ)知識(shí)、賬戶設(shè)立、交易規(guī)則以及投資分析等。    作為一本實(shí)踐性極強(qiáng)的普及型教材，全國大專院校的每一名學(xué)習(xí)金融的學(xué)生閱讀之后都會(huì)受益匪淺。金融投資者在做相關(guān)理財(cái)實(shí)踐時(shí)，也可作為參考書使用。

書籍目錄

前言實(shí)驗(yàn)1  股票投資實(shí)務(wù)  1．1  證券投資賬戶的開設(shè)    1．1．1  開設(shè)證券賬戶    1．1．2  開設(shè)資金賬戶    1．1．3  “第三方存管”  1．2  股票投資基礎(chǔ)知識(shí)    1．2．1  委托    1．2．2  競價(jià)成交    1．2．3  清算交割    1．2．4  過戶    1．2．5  交易費(fèi)用    1．2．6  新股申購    1．2．7  配股繳款的程序    1．2．8  特別處理股票    1．2．9  信息披露    1．2．10  掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌    1．2．11  分紅派息與除權(quán)除息    1．2．12  大宗交易    1．2．13  融資融券  1．3  影響股價(jià)的基本因素分析    1．3．1  影響股市價(jià)格的主要因素    1．3．2  宏觀經(jīng)濟(jì)因素對(duì)股價(jià)的影響    1．3．3  市場規(guī)模對(duì)股價(jià)的影響    1．3．4  心理因素對(duì)股價(jià)的影響    1．3．5  《中華人民共和國證券法》對(duì)股市的影響  1．4  股票投資模擬實(shí)驗(yàn)    1．4．1  登錄系統(tǒng)    1．4．2  行情顯示    1．4．3  委托交易    1．4．4  查詢    1．4．5修改登錄密碼和個(gè)人信息    復(fù)習(xí)思考題實(shí)驗(yàn)2外匯投資實(shí)務(wù)  2．1外匯交易基礎(chǔ)知識(shí)    2．1．1  外匯交易的商品——外匯    2．1．2  外匯交易中價(jià)格——匯率    2．1．3  外匯交易  2．2外匯價(jià)格預(yù)測分析    2．2．1基本因素分析    2．2．2影響美元的基本面因素    2．2．3影響歐元的基本面因素    2．2．4影響英鎊的基本面因素    2．2．5  影響日元的基本面因素    2．2．6影響瑞郎的基本面因素  2．3個(gè)人外匯買賣    2．3．1  個(gè)人實(shí)盤外匯買賣(實(shí)盤交易)簡介    2．3．2參與外匯實(shí)盤交易，可獲得的好處    2．3．3  個(gè)人外匯買賣報(bào)價(jià)產(chǎn)生的原因    2．3．4個(gè)人外匯買賣操作過程    附錄2．1工商銀行個(gè)人外匯買賣交易規(guī)則  2．4外匯投資模擬實(shí)驗(yàn)    2．4．1外匯實(shí)盤模擬交易    2．4．2外匯保證金交易    2．4．3  保證金交易與實(shí)盤交易的區(qū)別    復(fù)習(xí)思考題實(shí)驗(yàn)3  期貨投資實(shí)務(wù)  3．1  期貨投資基礎(chǔ)知識(shí)  3．2  期貨交易中的基本面分析  3．3  國內(nèi)各主要期貨品種的交易    3．3．1  銅期貨品種的交易    3．3．2  鋁期貨品種的交易    3．3．3  天然橡膠期貨品種的交易    3．3．4  燃料油期貨品種的交易    3．3．5  大豆期貨品種的交易    3．3．6  豆粕期貨品種的交易    3．3．7  玉米期貨品種的交易    3．3．8  豆油期貨品種的交易    3．3．9  小麥期貨品種的交易    3．3．10  棉花期貨品種的交易    3．3．11  白糖期貨品種的交易  3．4  期貨投資模擬實(shí)驗(yàn)    3．4．1  登錄系統(tǒng)    3．4．2  行情顯示    3．4．3  委托    3．4．4  查詢    3．4．5  排行榜    3．4．6  修改登錄密碼和個(gè)人信息    復(fù)習(xí)思考題實(shí)驗(yàn)4  債券投資實(shí)務(wù)  4．1  國債投資    4．1．1  國債的種類    4．1．2  國債發(fā)行方式    4．1．3  國債的申購    4．1．4  國債的交易    4．1．5  國債的還本付息  4．2  公司債券投資    4．2．1  公司債券的發(fā)行    4．2．2  公司債券的申購配售    4．2．3  公司債券的上市交易    4．2．4  公司債券的還本付息  4．3  可轉(zhuǎn)換公司債券投資    4．3．1  可轉(zhuǎn)換公司債券的優(yōu)勢    4．3．2  可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行條件與發(fā)行程序    4．3．3  可轉(zhuǎn)換公司債券的申購    4．3．4  可轉(zhuǎn)換公司債券的轉(zhuǎn)股    4．3．5  可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回    4．3．6  可轉(zhuǎn)換公司債券的回售    4．3．7  可轉(zhuǎn)換公司債券的還本付息  4．4  債券投資模擬實(shí)驗(yàn)    4．4．1  認(rèn)識(shí)交易所債券市場    4．4．2  模擬國債、公司債券和可轉(zhuǎn)換公司債券的交易    復(fù)習(xí)思考題實(shí)驗(yàn)5  證券投資基金投資實(shí)務(wù)  5．1  證券投資基金賬戶的開立    5．1．1  基金開戶前需了解的知識(shí)    5．1．2  銀行開戶    5．1．3  證券公司開戶    5．1．4  基金公司開戶  5．2  證券投資基金投資基礎(chǔ)知識(shí)    5．2．1  基金認(rèn)購與申購    5．2．2  基金轉(zhuǎn)換    5．2．3  基金轉(zhuǎn)托管、非交易過戶    5．2．4  基金分紅    5．2．5  基金贖回  5．3  證券投資基金投資分析    5．3．1  了解基金評(píng)級(jí)    5．3．2  掌握基金信息    5．3．3  比較基金投資的收益與費(fèi)用    5．3．4  挑選基金公司    5．3．5  挑選基金經(jīng)理  5．4  網(wǎng)上買賣基金實(shí)驗(yàn)    5．4．1  網(wǎng)上買賣基金的優(yōu)缺點(diǎn)    5．4．2  基金網(wǎng)上交易的三種途徑    5．4．3  網(wǎng)上交易基金的技巧    5．4．4  網(wǎng)上買賣基金的風(fēng)險(xiǎn)防范    附錄5．1  中國工商銀行基金交易操作流程    復(fù)習(xí)思考題實(shí)驗(yàn)6  權(quán)證交易實(shí)務(wù)  6．1  權(quán)證投資的基礎(chǔ)知識(shí)    6．1．1  權(quán)證相關(guān)概念    6．1．2  權(quán)證的種類    6．1．3  影響權(quán)證價(jià)格的因素    6．1．4  影響權(quán)證投資的風(fēng)險(xiǎn)因素  6．2  權(quán)證的發(fā)行和上市    6．2．1  權(quán)證的發(fā)行    6．2．2  權(quán)證的上市申請    6．2．3  權(quán)證的信息披露    6．2．4  權(quán)證的創(chuàng)設(shè)  6．3  權(quán)證的交易    6．3．1  交易規(guī)則    6．3．2  交易費(fèi)用  6．4  權(quán)證的行權(quán)    6．4．1  權(quán)證行權(quán)的主要規(guī)則    6．4．2  權(quán)證行權(quán)的結(jié)算    6．4．3  權(quán)證行權(quán)的業(yè)務(wù)流程    6．4．4  權(quán)證行權(quán)的操作要點(diǎn)    6．4．5  權(quán)證行權(quán)的信息披露  6．5  權(quán)證投資模擬實(shí)驗(yàn)    6．5．1  認(rèn)識(shí)標(biāo)的證券    6．5．2  認(rèn)識(shí)權(quán)證    6．5．3  權(quán)證應(yīng)用    復(fù)習(xí)思考題實(shí)驗(yàn)7  股指期貨投資實(shí)務(wù)  7．1  股指期貨投資基礎(chǔ)知識(shí)    7．1．1  股指期貨的含義    7．1．2  股指期貨的特點(diǎn)    7．1．3  股指期貨合約  7．2  股指期貨賬戶的開立    7．2．1  投資者適當(dāng)性制度    7．2．2  途徑一：通過期貨公司開立股指期貨賬戶    7．2．3  途徑二：通過符合資格的證券公司中間介紹開立股指期貨賬戶    7．2．4  開戶流程及注意事項(xiàng)    7．2．5  擬定適合自己的交易策略  7．3  股指期貨交易流程    7．3．1  出入金    7．3．2  下單與成交    7．3．3  結(jié)算    7．3．4  交割與其他環(huán)節(jié)  7．4  股指期貨投資基本分析    7．4．1  影響股指期貨的基本面因素    7．4．2  成分股分析法    7．4．3  基本面分析的數(shù)據(jù)信息來源  7．5  股指期貨投資模擬實(shí)驗(yàn)    7．5．1  主界面    7．5．2  功能介紹    附錄7-1  期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書    附錄7-2  股指期貨交易特別風(fēng)險(xiǎn)揭示    復(fù)習(xí)思考題實(shí)驗(yàn)8  黃金投資實(shí)務(wù)  8．1  黃金投資的基礎(chǔ)知識(shí)    8．1．1  黃金的屬性及其種類    8．1．2  黃金的商品價(jià)值和主要用途    8．1．3  黃金的重量計(jì)量單位和純度計(jì)量方法    8．1．4  我國黃金投資品種的比較  8．2  黃金投資品種    8．2．1  實(shí)物黃金投資    8．2．2  紙黃金投資    8．2．3  黃金期貨投資    8．2．4  黃金T+D延期交易投資  8．3  影響黃金價(jià)格的因素    8．3．1  黃金價(jià)格的主要類型    8．3．2  黃金市場價(jià)格機(jī)制的確定    8．3．3  影響黃金價(jià)格的因素  8．4  黃金期貨投資模擬實(shí)驗(yàn)    8．4．1  登錄系統(tǒng)    8．4．2  黃金行情顯示    8．4．3  交易狀態(tài)    8．4．4  下單    8．4．5  撤單    8．4．6  查詢    8．4．7  排行榜    復(fù)習(xí)思考題參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　?。?）其他農(nóng)產(chǎn)品的價(jià)格對(duì)玉米價(jià)格的影響?！　∑渌r(nóng)產(chǎn)品的價(jià)格，如大豆、小麥等，對(duì)玉米的價(jià)格會(huì)產(chǎn)生重要的影響。在東北地區(qū)，玉米和大豆是典型的競爭作物，通常農(nóng)戶會(huì)比較玉米與大豆的種植效益，來權(quán)衡玉米和大豆的種植面積。一般地，種植玉米單產(chǎn)高但種植成本高，種植大豆單產(chǎn)低但成本低。我國玉米平均單產(chǎn)約365千克／畝，畝物資成本為150元；大豆平均單產(chǎn)約120千克／畝，畝物資成本為90元。簡單估算，在正常情況下，大豆與玉米比價(jià)關(guān)系應(yīng)約為3：1。因此，若大豆與玉米實(shí)際價(jià)格之比大于3：1，這說明種植大豆的收益高于玉米，農(nóng)民則會(huì)減少玉米的種植而提高大豆的種植面積?！　⌒←満陀衩锥伎梢杂米黠暳系脑希趦r(jià)格合適的時(shí)候小麥可以替代玉米，因而小麥的價(jià)格也將對(duì)玉米的價(jià)格產(chǎn)生影響。一般玉米和小麥兩者之間的正常比價(jià)為1：1.1 ，當(dāng)實(shí)際價(jià)格之比大于這個(gè)比例時(shí)，說明同樣作為飼料的原料時(shí)，玉米的價(jià)格比小麥價(jià)格高。那么，飼料加工商將更多地選擇小麥作為加工原料，玉米的需求減少，導(dǎo)致玉米的價(jià)格下跌。在華北黃淮地區(qū)普遍實(shí)行小麥與玉米輪作，因此，該地區(qū)小麥和玉米的比價(jià)關(guān)系對(duì)玉米的需求影響更為明顯?！　。?）飼養(yǎng)業(yè)對(duì)玉米價(jià)格的影響?！　∮衩资恰帮暳现酢?，在玉米的用途中，飼料用就占了74％的比例。世界上所產(chǎn)玉米的650A，。70％都用來做飼料，玉米籽粒，特別是黃粒玉米，是良好的飼料，可直接作為豬、牛、馬、雞、鵝等畜禽飼料，特別適用于肥豬、肉牛、奶牛、肉雞。因此，玉米是畜牧業(yè)賴以發(fā)展的重要基礎(chǔ)，畜牧業(yè)的發(fā)展對(duì)玉米的價(jià)格有重大影響。例如，1996年3月英國出現(xiàn)瘋牛病，使得用肉骨粉做的飼料減少，而玉米作為植物飼料中的主打產(chǎn)品，其用量的增加也順理成章，價(jià)格也自然水漲船高。又如，2001年3月，歐洲爆發(fā)口蹄疫，畜牧業(yè)遭受重創(chuàng)，作為飼料龍頭產(chǎn)品玉米也受到了嚴(yán)重影響，價(jià)格大跌。　?。?）國家農(nóng)業(yè)政策的影響。　　世界各國為維持農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的穩(wěn)定，防止農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格大幅波動(dòng)，一般對(duì)農(nóng)業(yè)都實(shí)行特殊的補(bǔ)給和扶持政策，而國家的農(nóng)業(yè)政策往往會(huì)影響到農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、農(nóng)民收入增加等，這些對(duì)農(nóng)產(chǎn)品市場的影響一般說比較持久和深遠(yuǎn)。如2004年國家大力鼓勵(lì)農(nóng)民種糧，從而增加了國內(nèi)玉米種植面積。另外，出于玉米深加工增值和環(huán)保等方面考慮，國家提出將大力發(fā)展玉米酒精（燃料乙醇），直接擴(kuò)大了對(duì)玉米的需求。2005年，國家又實(shí)行積極的“三農(nóng)”政策，逐步取消農(nóng)業(yè)稅，采取良種補(bǔ)貼等措施，對(duì)玉米市場也產(chǎn)生了很大的影響?！　。?）進(jìn)出口政策的影響?！　∮衩走M(jìn)出口政策是調(diào)節(jié)國內(nèi)玉米供求平衡的重要手段，也是影響國內(nèi)玉米價(jià)格的因素之一。進(jìn)口增多使國內(nèi)總供給增加，擴(kuò)大出口則會(huì)增加國內(nèi)總需求。近年來的出口退稅政策，在一定程度上鼓勵(lì)和支持了玉米出口；玉米進(jìn)口關(guān)稅配額管理以及農(nóng)產(chǎn)品轉(zhuǎn)基因政策的全面實(shí)施，在一定程度上使玉米的進(jìn)口數(shù)量趨于合理，保護(hù)了國內(nèi)玉米種植者利益，影響了國內(nèi)玉米供求平衡關(guān)系，進(jìn)而影響了玉米價(jià)格走勢。

編輯推薦

　　金融理財(cái)師（AFP）資格認(rèn)證培訓(xùn)結(jié)合中國本土特點(diǎn)，秉承注重專業(yè)、側(cè)重實(shí)務(wù)的原則，專注于為國內(nèi)私人銀行、財(cái)富管理、金融理財(cái)、零售銀行等專業(yè)人士進(jìn)行金融培訓(xùn)。與此同時(shí)，以培養(yǎng)應(yīng)用型人才為目標(biāo)的金融理財(cái)專業(yè)正迅速成為國內(nèi)高校金融學(xué)科教學(xué)科研的焦點(diǎn)之一。　　本系列教材作為金融理財(cái)專業(yè)建設(shè)的標(biāo)志性成果，具有鮮明特點(diǎn)。第一，超前性。吸收了西方發(fā)達(dá)國家金融理財(cái)?shù)睦碚摵头椒ǎ瑢?duì)我國的理財(cái)實(shí)踐其有一定的借鑒意義。第二，創(chuàng)新性。教材的理論結(jié)構(gòu)和內(nèi)容體系思路新穎、體例獨(dú)特。第三，應(yīng)用性。充分體現(xiàn)了應(yīng)用型本科教學(xué)和金融理財(cái)專業(yè)特色，將基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)理論和理財(cái)實(shí)踐融為一體。

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