中央銀行概論

前言

　　現(xiàn)代各國經(jīng)濟的發(fā)展，使金融系統(tǒng)與金融市場得到了空前的擴張，以至于有遠見的經(jīng)濟學家認為我們已進入了一個“金融經(jīng)濟時代”。而在經(jīng)濟貨幣化、金融市場交易日益發(fā)展擴張的條件下，金融業(yè)的管理也就表現(xiàn)出了其更重要的地位。現(xiàn)代中央銀行作為金融體系的核心，正是基于這一背景而發(fā)揮著越來越重要的作用。而分析和認識中央銀行的管理運作機制也顯得日益重要?！　≈醒脬y行作為現(xiàn)代金融體系的中樞，既像一個政府機構，又像一個銀行機構，其重要的地位與作用正在被人們所認識，中央銀行的活動究竟離社會公眾的生活有多遠，它是否會影響到我們的經(jīng)濟活動環(huán)境，作為一個經(jīng)濟學問題，回答當然是肯定的。中央銀行雖然只作為一個發(fā)行銀行、一個政府的銀行與銀行的銀行，它既不從事面向社會公眾的營利性金融活動，也不直接對一般公眾的經(jīng)濟行為進行調控，但其作用卻直接影響到國民經(jīng)濟的各個部門與領域，其通過對金融機構活動與金融政策的調控對社會的經(jīng)濟活動與公眾產(chǎn)生著日益重要的影響。以至于中央銀行被認為是一國的“第二政府”。在金融體系的監(jiān)控和穩(wěn)定發(fā)展等方面，中央銀行的作用是無可替代的?！　≈醒脬y行的發(fā)展滯后于現(xiàn)代商業(yè)銀行體系，它只是在商業(yè)性金融體系發(fā)展到一定階段后才出現(xiàn)的。歷史上最早形成的中央銀行——英格蘭銀行，至今已有約300年歷史，其早期也是一家商業(yè)銀行，只是在以后的發(fā)展中，由于政府的授權，才具備了特殊的行政性的管理職能，并逐漸脫離商業(yè)經(jīng)營而演變成純粹的中央銀行。但中央銀行的真正大發(fā)展，只是到了20世紀初才開始的。金本位制的崩潰，1929-1933年經(jīng)濟大蕭條，使資本主義經(jīng)濟的發(fā)展陷入了嚴重的危機，其金融體系以及調控政策也面臨前所未有的挑戰(zhàn)，確保金融體系的穩(wěn)定以及促進經(jīng)濟的發(fā)展已成金融當局面臨的迫切任務。

內容概要

中央銀行作為現(xiàn)代金融體系的中樞，在當今經(jīng)濟貨幣化、金融市場交易日益發(fā)展的條件下，其地位日顯重要。“中央銀行概論”作為財經(jīng)類學校的主干課程，也日愈為廣大師生所重視。   本書共設：中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展，中央銀行的性質、職能和作用，中央銀行制度的類型和結構，中央銀行與政府的關系，中央銀行的負債業(yè)務，中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務，中央銀行的中間業(yè)務，中央銀行的外匯、外債業(yè)務及管理，中央銀行貨幣政策的目標與工具，中央銀行貨幣政策傳導機制與效應，貨幣供求均衡和中央銀行的調控，中央銀行的金融監(jiān)管等十二章。為了幫助讀者理解各章 的內容，每章 后都附有復習思考題。

書籍目錄

第一章 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展　第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生　　一、中央銀行產(chǎn)生的背景與條件　　二、中央銀行產(chǎn)生的客觀要求　　三、初創(chuàng)時期的中央銀行　　四、初創(chuàng)期中央銀行的特點　第二節(jié) 中央銀行制度的發(fā)展與強化　　一、中央銀行的發(fā)展與普及　　二、中央銀行制度的強化與大發(fā)展　第三節(jié) 我國中央銀行的形成與發(fā)展　　一、我國近現(xiàn)代史上的中央銀行及其變革　　二、中國人民銀行及其改革第二章 中央銀行的性質、職能和作用　第一節(jié) 中央銀行的性質　　一、地位的特殊性　　二、業(yè)務的特殊性　　三、管理的特殊性　第二節(jié) 中央銀行的職能　　一、作為發(fā)行銀行的中央銀行　　二、作為政府銀行的中央銀行　　三、中央銀行是一國銀行的銀行　　四、作為宏觀經(jīng)濟調控者的中央銀行　第三節(jié) 中央銀行的作用　　一、穩(wěn)定貨幣、穩(wěn)定經(jīng)濟　　二、調節(jié) 信用和調節(jié) 經(jīng)濟　　三、集中清算，加速資金周轉　　四、開展國際金融的合作與交流　第四節(jié) 我國中央銀行的性質、職能與作用　　一、我國中央銀行的性質　　二、我國中央銀行的職能　　三、我國中央銀行的作用第三章 中央銀行制度的類型和結構　第一節(jié) 中央銀行制度的類型　　一、單一式中央銀行制度　　二、復合式中央銀行制度　　三、類似中央銀行制度　　四、跨國中央銀行制度　　五、一體式中央銀行制度　　六、決定央行制度類型的主要因素　第二節(jié) 中央銀行制度的結構　　一、中央銀行的資本結構　　二、中央銀行的權力結構　　三、中央銀行內部組織機構的設置　　四、中央銀行分支機構的設置　第三節(jié) 我國中央銀行制度的結構　　一、我國中央銀行的權力結構　　二、我國中央銀行的內部組織機構的設置　　三、我國中央銀行分支機構的設置第四章 中央銀行與政府的關系　第一節(jié) 中央銀行與政府的特殊關系　　一、中央銀行與政府關系的基礎：共同的職能和使命　　二、政府對中央銀行的管理　　三、中央銀行與財政部的關系　第二節(jié) 中央銀行的相對獨立性　　一、中央銀行相對獨立性的提出　　二、中央銀行相對獨立性的主要內容　第三節(jié) 中央銀行與政府關系的不同模式　　一、擁有較大獨立性的中央銀行體系　　二、獨立性稍低的中央銀行體系　　三、獨立性較低的中央銀行體系　第四節(jié) 我國中央銀行與政府的關系　　一、我國中央銀行與政府的關系　　二、我國中央銀行與財政部的關系第五章 中央銀行的負債業(yè)務　第一節(jié) 中央銀行的貨幣發(fā)行　　一、主要國家貨幣發(fā)行制度介紹　　二、我國中央銀行的貨幣發(fā)行制度　第二節(jié) 代理國庫　　一、國家金庫及其體系　　二、國家金庫的主要核算對象及其主要業(yè)務內容　　三、國庫會計核算特點　　四、預算收入的收納與退庫　　五、預算收入的劃分和報解　　六、庫款支撥業(yè)務　　七、國庫檢查與分析　第三節(jié) 集中存款準備金業(yè)務　　一、存款準備金業(yè)務的由來　　二、存款準備金制度的具體內容　　三、存款準備金率的內涵　　四、存款準備金率變動對商業(yè)銀行的作用　　五、我國中央銀行的存款準備金制度第六章 中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務第七章 中央銀行的中間業(yè)務第八章 中央銀行的外匯、外債業(yè)務及其管理第九章 中央銀行貨幣政策的目標與工具第十章 中央銀行的貨幣政策傳導機制及其效應第十一章 貨幣供求均衡和中央銀行的調控第十二章 中央銀行的金融監(jiān)管參考文獻

章節(jié)摘錄

　　大量的資金供給與大量的資金需求造就了現(xiàn)代銀行業(yè)經(jīng)營的基礎。低成本資金與低利率信貸活動是現(xiàn)代銀行業(yè)生存的基礎，這使銀行業(yè)獲得了迅速的發(fā)展并以此取代了傳統(tǒng)的貨幣經(jīng)營商與高利貸者。從17世紀末英格蘭銀行誕生時起，到1776年，商業(yè)銀行已有150多家，而到1814年，銀行數(shù)量更增至940多家。倫敦成為銀行及金融業(yè)會聚的金融中心。　　工商業(yè)的發(fā)展與貨幣信用活動的擴張，既使現(xiàn)代金融業(yè)得以生存與發(fā)展，表現(xiàn)為商業(yè)銀行等金融機構的數(shù)量不斷增加，而且還使銀行業(yè)的競爭不斷加劇，銀行業(yè)的經(jīng)營規(guī)模也不斷地擴大，并出現(xiàn)了大批的通過集資組建的股份制商業(yè)銀行?！　≡谠缙谧杂墒袌龈偁幗?jīng)濟中產(chǎn)生的銀行，都是私人機構或合伙經(jīng)營，銀行本身的進入與工商業(yè)一樣，是毫無限制的，大小資本均可經(jīng)營，經(jīng)營方式與工商業(yè)也無區(qū)別，這勢必帶來金融業(yè)的自由競爭及不斷的破產(chǎn)與合并。早期銀行業(yè)呈現(xiàn)出與一般工商業(yè)相同的特征，即過分頻繁地進入與退出。在英國，銀行數(shù)量從18世紀初的940多家減少為18世紀中的300多家，有大量的私人銀行被合并、破產(chǎn)或退出?！　〗鹑跇I(yè)早期的自由放任經(jīng)營是基于認識上的局限，以及缺乏相應的經(jīng)驗。作為商業(yè)銀行，它的資本往往來自社會公眾的投資，其經(jīng)營的資金絕大部分通過吸收存款得到，顯然，銀行業(yè)的信用鏈條——債權債務關系是十分復雜的。銀行業(yè)的自由開業(yè)、自由歇業(yè)與自由經(jīng)營潛藏著巨大的風險，即銀行一旦經(jīng)營不善而破產(chǎn)歇業(yè)，會引起巨大的信用震動與混亂，儲戶、股東的利益無法得到保障，這對社會也會形成不穩(wěn)定的威脅。正是因為這種自由進出人制度，使英國在19世紀初葉頻繁地經(jīng)受金融危機與動蕩的打擊，嚴重地威脅到社會經(jīng)濟的穩(wěn)定性。顯然，對金融業(yè)的進入、退出及經(jīng)營活動施以必要的管理與控制已是十分迫切的，而且也是可能的。

編輯推薦

　　《中央銀行概論（第2版）》一方面對中央銀行的發(fā)展、構造、功能及一般運行原則作出分析闡述；另一方面引入我國中央銀行的運行，分析其現(xiàn)狀、地位與職能，并試圖作出比較分析，以使問題能得到更清晰的說明?！　≈醒脬y行作為現(xiàn)代金融體系的中樞，在當今經(jīng)濟貨幣化、金融市場交易日益發(fā)展的條件下，其地位日顯重要。“中央銀行概論”作為財經(jīng)類學校的主干課程，也日益為廣大師生所重視?！　〈髮W管理類教材叢書由復旦大學出版社策劃并編輯出版?！　”咎讌矔趶偷┐髮W、南京大學、上海交通大學、浙江大學、蘇州大學、江西財經(jīng)大學等校相關院系多年教學實踐的基礎上，邀請各學科的博士生導師領銜，采取確立主干課程，不斷使用修訂再版；及時補進新知識、新課程、新案例的“滾動開放”形式組織選題。叢書出版后，經(jīng)三百余所大專院校近年來本科、工商管理碩士（MBA）和干部培訓班的使用，已成為廣大師生的首選教材，受到了普遍的歡迎。

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