商業(yè)銀行學學習指導

前言

　　《商業(yè)銀行學學習指導》是與2007年復旦大學出版社出版的《商業(yè)銀行學》教材相配套的學習輔導資料。編寫本書的目的是為了幫助學生更好的學習、掌握商業(yè)銀行方面的基本理論、基本知識和基本技能?！　”緦W習指導書與《商業(yè)銀行學》教材在結構上保持了一致，共13章，每章內(nèi)容包括學習目的與要求、本章要點、主要內(nèi)容、練習題、參考答案五個部分。前三個部分主要是梳理、歸納本章主要知識點，幫助學生掌握每章學習的主題和應掌握的要點、難點，后兩部分主要是幫助學生鞏固所學知識。在市場經(jīng)濟條件下，商業(yè)銀行的經(jīng)營必須依法合規(guī)，因此，我們把《中華人民共和國商業(yè)銀行法》列為學習指導書的附錄，同時還將模擬試題列為學習指導書的附錄?！　”緦W習指導書是上海市金融保險教育高地建設項目的一項成果，也是《商業(yè)銀行學》課程建設的重要內(nèi)容。上海金融學院戴小平教授擔任主編，負責設計學習指導書的編寫思路和內(nèi)容框架，施繼元副教授和馬欣副教授任副主編，具體參加本學習指導書編寫的是戴小平、施繼元、馬欣、潘慧。

內(nèi)容概要

　　《商業(yè)銀行學學習指導》是與2007年復旦大學出版社出版的《商業(yè)銀行學》教材相配套的學習輔導資料。編寫《商業(yè)銀行學學習指導》的目的是為了幫助學生更好的學習、掌握商業(yè)銀行方面的基本理論、基本知識和基本技能。本學習指導書與《商業(yè)銀行學》教材在結構上保持了一致，共13章，每章內(nèi)容包括學習目的與要求、本章要點、主要內(nèi)容、練習題、參考答案五個部分。前三個部分主要是梳理、歸納本章主要知識點，幫助學生掌握每章學習的主題和應掌握的要點、難點，后兩部分主要是幫助學生鞏固所學知識。在市場經(jīng)濟條件下，商業(yè)銀行的經(jīng)營必須依法合規(guī)，因此，我們把《中華人民共和國商業(yè)銀行法》列為學習指導書的附錄，同時還將模擬試題列為學習指導書的附錄。

書籍目錄

前言第一章 商業(yè)銀行概論第一部分 學習目的和要求第二部分 本章要點第三部分 主要內(nèi)容第四部分 練習題第五部分 參考答案第二章 商業(yè)銀行的負債業(yè)務第一部分 學習目的和要求第二部分 本章要點第三部分 主要內(nèi)容第四部分 練習題第五部分 參考答案第三章 商業(yè)銀行的現(xiàn)金和證券業(yè)務第一部分 學習目的和要求第二部分 本章要點第三部分 主要內(nèi)容第四部分 練習題第五部分 參考答案第四章 商業(yè)銀行的貸款業(yè)務第一部分 學習目的和要求第二部分 本章要點第三部分 主要內(nèi)容第四部分 練習題第五部分 參考答案第五章 商業(yè)銀行的中間業(yè)務第一部分 學習目的和要求第二部分 本章要點第三部分 主要內(nèi)容第四部分 練習題第五部分 參考答案第六章 商業(yè)銀行的國際業(yè)務第一部分 學習目的和要求第二部分 本章要點第三部分 主要內(nèi)容第四部分 練習題第五部分 參考答案第七章 商業(yè)銀行的網(wǎng)上銀行業(yè)務第一部分 學習目的和要求第二部分 本章要點第三部分 主要內(nèi)容第四部分 練習題第五部分 參考答案第八章 商業(yè)銀行的資本金管理第一部分 學習目的和要求第二部分 本章要點第三部分 主要內(nèi)容第四部分 練習題第五部分 參考答案第九章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理第一部分 學習目的和要求第二部分 本章要點第三部分 主要內(nèi)容第四部分 練習題第五部分 參考答案第十章 商業(yè)銀行風險管理第一部分 學習目的和要求第二部分 本章要點第三部分 主要內(nèi)容第四部分 練習題第五部分 參考答案第十一章 商業(yè)銀行的績效管理第一部分 學習目的和要求第二部分 本章要點第三部分 主要內(nèi)容第四部分 練習題第五部分 參考答案第十二章 商業(yè)銀行的競爭第一部分 學習目的和要求第二部分 本章要點第三部分 主要內(nèi)容第四部分 練習題第五部分 參考答案第十三章 我國商業(yè)銀行的改革與創(chuàng)新第一部分 學習目的和要求第二部分 本章要點第三部分 主要內(nèi)容第四部分 練習題第五部分 參考答案附錄1 中華人民共和國商業(yè)銀行法附錄2 商業(yè)銀行學模擬試卷

章節(jié)摘錄

　　第二章　商業(yè)銀行的負債業(yè)務　　第一部分　學習目的和要求　　通過本章的學習，明確商業(yè)銀行負債的重要性，深入了解銀行負債的種類及其構成，重點掌握存款負債的管理，并充分認識建立存款保險制度的必要?！　〉诙糠帧”菊乱c　　◆作為“被動型負債”的商業(yè)銀行存款業(yè)務　　◆傳統(tǒng)的存款類型和創(chuàng)新的存款類型　　◆存款成本控制與風險管理　　◆存款市場細分與市場拓展　　◆作為“主動型負債”的商業(yè)銀行非存款業(yè)務　　◆存款保險制度　　第三部分　主要內(nèi)容　　1.吸收存款是銀行業(yè)務發(fā)展的重要基礎。與其他借人資金相對應的是，存款被稱為銀行的“被動型負債”?！　?.傳統(tǒng)的存款主要包括三大類型：活期存款、定期存款和儲蓄存款。創(chuàng)新的存款類型有大額可轉讓定期存單、可轉讓支付命令賬戶、超級可轉讓支付命令賬戶、貨幣市場存款賬戶、自動轉賬服務賬戶、協(xié)定賬戶、個人退休賬戶、股金提款單賬戶、零續(xù)定期存款、與物階指數(shù)掛鉤的指數(shù)存款證、特種儲蓄存款，等等?！　?.存款成本是商業(yè)銀行經(jīng)營的主要成本，它由利息支出和非利息支出兩部分構成。隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展，存款成本的控制要著重考慮兩個新的因素：一是現(xiàn)代科學技術向銀行業(yè)的滲透；二是銀行業(yè)務的集中化趨勢。商業(yè)銀行的存款風險管理，需要重點關注流動性和利率方面的風險?，F(xiàn)代商業(yè)銀行的缺口管理技術（Gap Management），是一種與資產(chǎn)聯(lián)系在一起的有效的存款風險管理方法。　　4.在商業(yè)銀行經(jīng)營的存款業(yè)務中，市場細分的關鍵在于確定適當?shù)募毞謽藴?。個人客戶市場和企業(yè)客戶市場的細分標準存在著較大差異。現(xiàn)代商業(yè)銀行在進行市場定位之后，主要從擴大總的存款規(guī)模、保持現(xiàn)有的存款市場份額和進一步擴大市場份額三個方面進行存款市場的拓展?！　?.商業(yè)銀行的非存款業(yè)務，是指商業(yè)銀行吸收各種非存款資金的業(yè)務，這些業(yè)務常被稱為商業(yè)銀行的“主動型負債”。商業(yè)銀行的非存款資金可以劃分為短期借人資金和長期借人資金。商業(yè)銀行的短期借人資金業(yè)務包括同業(yè)拆借、回購、向中央銀行借款、向國際金融市場借款等。而商業(yè)銀行的長期借人資金業(yè)務主要是指通過發(fā)行金融債券來借人資金?！　?.存款保險是由官方或行業(yè)性的特種公司對商業(yè)銀行或其他金融機構所吸收的存款承擔保險義務的一種制度安排。1930年代大危機后，美國率先建立起存款保險制度。投保的銀行定期按存款余額的一定比率向保險機構交納保險費，當投保銀行因破產(chǎn)而無力向存款人支付存款時，該保險機構在規(guī)定的承保范圍內(nèi)代為償付。

編輯推薦

　　《商業(yè)銀行學學習指導》是本系列教材配套用書是在編委會精心策劃、總結過去教材建設及課程設計經(jīng)驗的基礎上，作為與復旦版本系列教材各課程的教學配套叢書出版。與每門課程相配套的習題和案例包括填空題、判斷題、單選題、多選題、計算題及問答題。其中也包括教材容量不能全部涵蓋的兼具拓展性和實踐操作性的案例題。上述習題均附有參考答案。本配套習題與案例的設計同時兼顧了國內(nèi)外同名課程的教學需要，因而除適合本專業(yè)學生課外練習之外，同樣適合考證、考研學生的自學、自測。

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