近代中國銀行監(jiān)管制度研究

前言

　　劉平先生撰寫的博士學(xué)位論文稿《近代中國銀行監(jiān)管制度研究（1897-1949）》，作為復(fù)旦大學(xué)中國金融史研究專刊的一種，即將正式出版了。作為劉平攻讀博士學(xué)位的指導(dǎo)老師，我深知該書稿體現(xiàn)了作者這些年在治學(xué)上的不懈努力，同時也包含了對所從事的金融行業(yè)管理工作，以及對當(dāng)下中國經(jīng)濟(jì)與社會發(fā)展面臨的相關(guān)問題的認(rèn)真思考?！　∑吣昵埃?dāng)劉平初次向我提出希望能夠進(jìn)入復(fù)旦大學(xué)歷史系攻讀博士學(xué)位時，我對他是否能夠在“冷門”學(xué)科專業(yè)里潛心求學(xué)治學(xué)，尚持“看一看”的態(tài)度。那時，劉平年齡不到四十歲，已經(jīng)獲得了經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位，在金融界已經(jīng)工作了十多年，并且在中國人民銀行上海分行擔(dān)任中層現(xiàn)職，已躋身“成功人士”之列。雖然“仕而優(yōu)”、“商而富”再拿個碩士、博士學(xué)位在今日漸成時尚，但歷史學(xué)不是顯學(xué)，真能夠潛心花幾年時間來“坐冷板凳”并且獲得公認(rèn)學(xué)術(shù)成就的政商弄潮兒，鮮有所聞。事實上，劉平初次應(yīng)試時，我的同事們也并不看好他?！　〉牵酉聛韼啄觊g，劉平以他的行動打消了旁人的疑慮。他沒有因初次入學(xué)考試的受挫而止步，前后花了四年的時間，來復(fù)旦大學(xué)歷史系旁聽專業(yè)課程，較為系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了中國近現(xiàn)代史特別是中華民國史、中國現(xiàn)代史史料學(xué)等基礎(chǔ)課程，彌補(bǔ)了歷史學(xué)基礎(chǔ)知識和專業(yè)知識的差距。2005年，他以遠(yuǎn)高出錄取分?jǐn)?shù)線的英語和專業(yè)課成績，成為復(fù)旦大學(xué)歷史系博士生的一員。劉平對歷史一直有興趣，對歷史研究崇敬向往已久。

內(nèi)容概要

本書以1949年之前約五十年間的近代中國銀行監(jiān)管制度的變遷為主要線索，涉及晚清政府、北京政府、南京國民政府等三個不同的歷史時期，對近代中國的銀行監(jiān)管制度變遷進(jìn)行了相對較完整的考察和分析，并從整體構(gòu)建起了近代中國銀行監(jiān)管制度變遷的體系。全書除導(dǎo)論外，共分九章，包括銀行監(jiān)管的法規(guī)依據(jù)、主體特征、客體構(gòu)成、市場準(zhǔn)入監(jiān)管、業(yè)務(wù)持續(xù)監(jiān)管、問題銀行與市場退出的監(jiān)管、發(fā)行監(jiān)管、監(jiān)管方式，以及新中國成立之初人民政府對銀行的監(jiān)管等內(nèi)容，結(jié)語部分對近代中國的整個銀．行監(jiān)管制度作出了總體的考察與評估。該書以歷史學(xué)的研究方法為主，并借鑒了行政管理學(xué)、法學(xué)、經(jīng)濟(jì)金融學(xué)等學(xué)科的方法，使得這部書稿體現(xiàn)了相當(dāng)?shù)膶W(xué)理性。    該書對于中國近代銀行史、金融史和法制史等的研究具有相當(dāng)?shù)膮⒖純r值，對于從事銀行經(jīng)營管理和監(jiān)管的實際工作者也具有一定的借鑒意義。

作者簡介

劉平，男，祖籍廣東梅縣，1963年10月出生于浙江杭州。工學(xué)學(xué)士、經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、歷史學(xué)博士。從1986年7月起先后在中國人民銀行浙江省分行、杭州中心支行、上海分行等單位工作，目前供職于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局。著有《大象無形——青年思想教育札記》（上海三聯(lián)書店2001年版）等書，發(fā)表論文多篇。

書籍目錄

序言引言第一章 銀行監(jiān)管的法規(guī)依據(jù)：構(gòu)成及沿革　第一節(jié) 銀行監(jiān)管通行法　第二節(jié) 儲蓄銀行法　第三節(jié) 非常時期行政性規(guī)定第二章 銀行監(jiān)管的主體特征：以政府機(jī)構(gòu)為中心　第一節(jié) 中央政府常設(shè)（派出）監(jiān)管機(jī)構(gòu)　第二節(jié) 中央政府戰(zhàn)時及輔助監(jiān)管機(jī)構(gòu)　第三節(jié) 地方政府與銀行監(jiān)管第三章 銀行監(jiān)管的客體構(gòu)成：分類及演變　第一節(jié) 國家銀行　第二節(jié) 地方銀行　第三節(jié) 私營商業(yè)銀行　第四節(jié) 專業(yè)銀行　第五節(jié) 外商銀行第四章 銀行的市場準(zhǔn)入監(jiān)管：基本要素及變遷　第一節(jié) 市場準(zhǔn)入：從特許制到核準(zhǔn)制　第二節(jié) 銀行注冊與審批　附案例：對四川省灌縣非法設(shè)立行莊之查處　第三節(jié) 分支行設(shè)立之監(jiān)管　第四節(jié) 資本金監(jiān)管　第五節(jié) 業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管　第六節(jié) 銀行所有權(quán)結(jié)構(gòu)　第七節(jié) 銀行高級管理人員準(zhǔn)入第五章 銀行業(yè)務(wù)的持續(xù)監(jiān)管：以抗戰(zhàn)時期為中心　第一節(jié) 銀行利率之監(jiān)管　第二節(jié) 銀行資金來源之監(jiān)管：以節(jié)約儲蓄運(yùn)動為中心　附案例：關(guān)于存款本名制的監(jiān)管　第三節(jié) 控制銀行授信業(yè)務(wù)　第四節(jié) 銀行投資業(yè)務(wù)之監(jiān)管　第五節(jié) 銀行匯兌業(yè)務(wù)之監(jiān)管第六章 問題銀行與銀行市場退出的監(jiān)管：銀行、同業(yè)與政府的選擇　第一節(jié) 法定存款準(zhǔn)備金制度　第二節(jié) 銀行業(yè)的同業(yè)救助　第三節(jié) 銀行業(yè)危機(jī)與政府處置　第四節(jié) 銀行業(yè)的停業(yè)清理　附案例：鎮(zhèn)江通商銀行虧空案的非常處置　第五節(jié) 債權(quán)人權(quán)益保護(hù)：以銀行業(yè)戰(zhàn)前存款放款清償為中心第七章 銀行發(fā)行監(jiān)管：以紙幣發(fā)行權(quán)監(jiān)管為中心　第一節(jié) 從《銀行通行則例》到《兌換紙幣則例》　第二節(jié) 銀行監(jiān)理官與《取締紙幣條例》　第三節(jié) 法幣政策與發(fā)行權(quán)的相對集中　第四節(jié) 戰(zhàn)時管制與發(fā)行權(quán)的最終統(tǒng)一第八章 銀行監(jiān)管的方式：基本模式及演進(jìn)　第一節(jié) 銀行的非現(xiàn)場監(jiān)管　第二節(jié) 銀行的現(xiàn)場檢查　附案例：成都區(qū)監(jiān)理官辦公處對中國銀行成都支行的現(xiàn)場檢查　第三節(jié) 商業(yè)銀行信息披露：以抗戰(zhàn)前為例　第四節(jié) 銀行監(jiān)理官制度第九章 新中國成立之初人民政府對銀行業(yè)的監(jiān)管：以上海為例　第一節(jié) 新金融體系的構(gòu)建與金融的穩(wěn)定　第二節(jié) 《華東區(qū)私營銀錢業(yè)管理暫行辦法》的頒行　第三節(jié) 整肅金融市場與引導(dǎo)資金投向生產(chǎn)結(jié)語 近代中國銀行監(jiān)管制度的總體考察主要參考文獻(xiàn)后記

章節(jié)摘錄

　　第一章　銀行監(jiān)管的法規(guī)依據(jù)：構(gòu)成及沿革　　金融監(jiān)管必須依法進(jìn)行，金融監(jiān)管機(jī)關(guān)的設(shè)立、監(jiān)管職權(quán)的取得和行使都依賴于金融法律。離開了金融法律，不僅各種金融機(jī)構(gòu)的行為失去了規(guī)范、約束、指引和保障，而且金融監(jiān)管機(jī)關(guān)也失去了監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)威、手段和基本前提①。銀行監(jiān)管法主要調(diào)整的是一國銀行監(jiān)管機(jī)關(guān)對金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)的監(jiān)管過程中形成的管理關(guān)系。從嚴(yán)格意義上講，近代中國并沒有出現(xiàn)過以“銀行監(jiān)管”冠名的法規(guī)，其要求主要體現(xiàn)在銀行一般法和專門法以及大量的行政性規(guī)定之中。根據(jù)近代中國銀行監(jiān)管制度的實際情況，本章主要討論銀行監(jiān)管的通行法規(guī)，并對較有普遍意義的儲蓄銀行法和非常時期一般性行政性規(guī)定作了一定的闡述，其余大量的專門性法令和行政性規(guī)定，則在相關(guān)章節(jié)中分別予以討論?！　〉谝还?jié)　銀行監(jiān)管通行法　　一、晚清時期：《銀行通行則例》　　1908年3月2日（光緒三十四年正月三十日），度支部尚書載澤上折“改戶部銀行為大清銀行并厘定各銀行則例”，提出：“中國現(xiàn)當(dāng)整飭財政之時，凡劃一國幣，辦理公帑洋款，銀行尤關(guān)緊要。若無管理之規(guī)條，恐各項銀行，必致自為風(fēng)氣，則財政仍無整齊之日?！雹谶@份奏折在清末銀行監(jiān)管制度建設(shè)中的重大意義，主要體現(xiàn)在它對事關(guān)整個銀行制度包括銀行監(jiān)管制度在內(nèi)的若干重要事項作了雖然是初步的但同時又是明確的界定?！　　?/pre>




編輯推薦
　　多年來，有關(guān)近代中國金融的機(jī)構(gòu)、市場的個案研究成果已有不少，但關(guān)于近代中國金融制度研究的成果尚不多見；至于從長時段跨度和較大的地域范圍來對近代中國銀行監(jiān)管制度加以全面的研究，則尚屬空白，值得對基本的文本與相關(guān)史實進(jìn)行較系統(tǒng)的梳理、總結(jié)和專門研究。 本書運(yùn)用相應(yīng)的實證分析，對有關(guān)近代中國銀行監(jiān)管制度的形成與演變的各基本文本，進(jìn)行了迄今為止最為全面的梳理，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行了研究。全書除了導(dǎo)論外，正文共九章，分別從銀行監(jiān)管的法規(guī)依據(jù)、主體特征、客體構(gòu)成、市場準(zhǔn)入監(jiān)管等方面進(jìn)行了闡述。





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