貨幣銀行學(xué)原理

前言

　　金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的深入，我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速發(fā)展，以及工業(yè)化、城鎮(zhèn)化、市場(chǎng)化、國(guó)際化進(jìn)程加快，金融日益廣泛地影響著我國(guó)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、生活的各個(gè)方面，金融也與人民群眾的切身利益息息相關(guān)。在金融風(fēng)暴席卷全球的經(jīng)濟(jì)背景下，金融的穩(wěn)定是推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)全面發(fā)展的基本條件?！　∝泿陪y行學(xué)是金融理論學(xué)科，是研究金融領(lǐng)域基本知識(shí)、基本理論、基本規(guī)律的理論基礎(chǔ)課程，也是財(cái)經(jīng)類(lèi)院校的核心課程和金融專(zhuān)業(yè)的主干課程，在新的金融發(fā)展形勢(shì)之下，其內(nèi)容所涵蓋的范圍也不斷發(fā)生變化。從學(xué)科發(fā)展來(lái)看，“貨幣銀行學(xué)”課程的外延更加寬泛，內(nèi)涵也更加豐富；從貨幣銀行學(xué)的教學(xué)來(lái)看，原有的以銀行機(jī)構(gòu)為主線的課程體系，以及國(guó)內(nèi)金融、國(guó)際金融的劃分已經(jīng)不適應(yīng)日益開(kāi)放的金融和金融國(guó)際化趨勢(shì)。為順應(yīng)時(shí)代要求，貨幣銀行學(xué)知識(shí)體系需要重構(gòu)，正是基于這一客觀實(shí)踐的要求，我們?cè)诙嗄杲虒W(xué)和科研的基礎(chǔ)上，組織編寫(xiě)了這本《貨幣銀行學(xué)原理》?！　”緯?shū)的編寫(xiě)著重體現(xiàn)以下幾個(gè)特點(diǎn)：　　第一，結(jié)構(gòu)完整。本書(shū)涵蓋了貨幣銀行學(xué)領(lǐng)域各方面和金融學(xué)問(wèn)題的基本方面，包括貨幣及其制度、信用與利率、金融市場(chǎng)、商業(yè)銀行、金融機(jī)構(gòu)體系、中央銀行及其貨幣政策、貨幣供求及其均衡、通貨膨脹與通貨緊縮、金融危機(jī)等?！　〉诙?，適應(yīng)性廣。為使《貨幣銀行學(xué)原理》真正成為高職高專(zhuān)經(jīng)濟(jì)管理類(lèi)各專(zhuān)業(yè)學(xué)生的金融基礎(chǔ)理論課程教材，根據(jù)金融發(fā)展大趨勢(shì)的需要，本書(shū)中將國(guó)際金融內(nèi)容與國(guó)內(nèi)金融理論實(shí)踐融合在一起講述?！　〉谌?，實(shí)踐性強(qiáng)。中國(guó)的國(guó)情與發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家是不同的，完全講授西方的貨幣銀行學(xué)，對(duì)于培養(yǎng)我國(guó)自己的經(jīng)濟(jì)和金融人才是不利的。因此，本書(shū)在系統(tǒng)闡述市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的貨幣金融理論的同時(shí)，重點(diǎn)地介紹了我國(guó)金融領(lǐng)域的改革實(shí)踐?！　〉谒?，難易程度適中。本書(shū)將有關(guān)貨幣銀行學(xué)的基本概念、原理、運(yùn)行機(jī)制進(jìn)行了清晰闡述，力圖避免使學(xué)生、讀者費(fèi)解。同時(shí)，注意定性分析與定量分析相結(jié)合，盡量避免在某些定量分析中冗繁的數(shù)學(xué)推導(dǎo)，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。　　第五，時(shí)代性強(qiáng)。金融創(chuàng)新及金融全球化是當(dāng)代金融發(fā)展的重要特征?，F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，創(chuàng)新和全球化是把雙刃劍，經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)矛盾集中反映到金融領(lǐng)域，造成金融的不穩(wěn)定性與危機(jī)。金融危機(jī)不僅損害各國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，而且造成國(guó)際經(jīng)濟(jì)發(fā)展及國(guó)際秩序的不協(xié)調(diào)、不穩(wěn)定。

內(nèi)容概要

　　《貨幣銀行學(xué)原理》主要概述貨幣銀行與金融體系的基礎(chǔ)知識(shí)和基本理論，討論了貨幣與貨幣制度、信用與利率、金融機(jī)構(gòu)體系、金融市場(chǎng)、商業(yè)銀行、中央銀行、金融監(jiān)管、貨幣供求與均衡、貨幣政策、通貨膨脹與通貨緊縮、國(guó)際金融概論等問(wèn)題。內(nèi)容緊跟當(dāng)前國(guó)際經(jīng)濟(jì)的發(fā)展動(dòng)態(tài)，每章的專(zhuān)欄延伸閱讀金融知識(shí)，引入國(guó)際、國(guó)內(nèi)最前沿的經(jīng)濟(jì)信息，內(nèi)容豐富，理論密切聯(lián)系實(shí)際，包括大量生動(dòng)的相關(guān)案例，極具代表性。《貨幣銀行學(xué)原理》適合作為高職高專(zhuān)財(cái)經(jīng)管理類(lèi)專(zhuān)業(yè)的教材或參考書(shū)，也可作為金融從業(yè)人員的培訓(xùn)教材或自學(xué)用書(shū)。

書(shū)籍目錄

第1章 貨幣與貨幣制度1.1 貨幣的起源與發(fā)展1.1.1 貨幣起源于商品1.1.2 價(jià)值形式的發(fā)展必然產(chǎn)生貨幣1.1.3 貨幣形態(tài)的發(fā)展1.2 貨幣的本質(zhì)與職能1.2.1 貨幣的本質(zhì)1.2.2 貨幣的職能1.3 貨幣制度1.3.1 貨幣制度的產(chǎn)生1.3.2 貨幣制度的構(gòu)成1.3.3 貨幣制度的發(fā)展1.4 我國(guó)的貨幣制度1.4.1 我同貨幣制度的歷史沿革1.4.2 我國(guó)人民幣的貨幣制度1.4.3 香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)的貨幣制度第2章 信用與利率2.1 信用概述2.1.1 信用的含義和特征2.1.2 信用的產(chǎn)生與發(fā)展2.2 信用形式2.2.1 商業(yè)信用2.2.2 銀行信用2.2.3 國(guó)家信用2.2.4 消費(fèi)信用2.2.5 民間信用2.2.6 國(guó)際信用2.3 信用工具2.3.1 信用工具的基本特征2.3.2 信用工具的基本類(lèi)型2.3.3 短期信用工具2.3.4 長(zhǎng)期信用工具2.4 利息與利息率2.4.1 利息與利息率的含義2.4.2 決定和影響利息率的因素2.4.3 利息率的種類(lèi)2.4.4 利息率的作用2.4.5 利息率市場(chǎng)化第3章 金融機(jī)構(gòu)體系3.1 金融機(jī)構(gòu)體系概述3.1.1 金融機(jī)構(gòu)體系的含義3.1.2 金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)3.1.3 金融機(jī)構(gòu)的分類(lèi)3.1.4 金融機(jī)構(gòu)體系的功能3.1.5 金融機(jī)構(gòu)體系的發(fā)展趨勢(shì)3.2 西方國(guó)家金融機(jī)構(gòu)體系3.2.1 中央銀行3.2.2 商業(yè)銀行3.2.3 專(zhuān)業(yè)銀行3.2.4 政策性銀行3.2.5 非銀行金融機(jī)構(gòu)3.3 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系3.3.1 中國(guó)人民銀行3.3.2 商業(yè)銀行3.3.3 政策性銀行3.3.4 我國(guó)非銀行金融機(jī)構(gòu)3.3.5 在華外資金融機(jī)構(gòu)3.3.6 我國(guó)港澳地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)體系第4章 金融市場(chǎng)4.1 金融市場(chǎng)概述4.1.1 金融市場(chǎng)的含義4.1.2 金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素4.1.3 金融市場(chǎng)的特點(diǎn)4.1.4 金融市場(chǎng)的分類(lèi)4.1.5 金融市場(chǎng)的功能4.2 貨幣市場(chǎng)4.2.1 同業(yè)拆借市場(chǎng)4.2.2 票據(jù)市場(chǎng)4.2.3 回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)4.2.4 國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)4.2.5 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)4.3 資本市場(chǎng)4.3.1 債券市場(chǎng)4.3.2 股票市場(chǎng)4.3.3 證券投資基金市場(chǎng)4.3.4 貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的關(guān)系4.4 外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)4.4.1 外匯市場(chǎng)4.4.2 黃金市場(chǎng)第5章 商業(yè)銀行5.1 商業(yè)銀行概述5.1.1 商業(yè)銀行的概念5.1.2 商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展5.1.3 商業(yè)銀行的性質(zhì)和職能5.1.4 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)類(lèi)型和組織形式5.1.5 商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)5.2 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)5.2.1 商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)5.2.2 商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)5.2.3 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)5.3 商業(yè)銀行與貨幣供給5.3.1 商業(yè)銀行信用創(chuàng)造的相關(guān)概念5.3.2 商業(yè)銀行創(chuàng)造派生存款的條件5.3.3 商業(yè)銀行派生存款的創(chuàng)造過(guò)程5.3.4 商業(yè)銀行派生存款的影響因素5.4 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)與管理5.4.1 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)原則5.4.2 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論第6章 中央銀行6.1 中央銀行概述6.1.1 中央銀行的產(chǎn)生6.1.2 中央銀行的性質(zhì)6.1.3 中央銀行的職能6.1.4 中央銀行制度的類(lèi)型與資本結(jié)構(gòu)6.2 中央銀行的業(yè)務(wù)6.2.1 中央銀行業(yè)務(wù)的原則與分類(lèi)6.2.2 中央銀行的主要業(yè)務(wù)第7章 金融監(jiān)管7.1 金融監(jiān)管概述7.1.1 金融監(jiān)管及其必要性7.1.2 金融監(jiān)管的目標(biāo)和原則7.2 金融監(jiān)管的體制7.2.1 金融監(jiān)管體制的分類(lèi)7.2.2 金融監(jiān)管體制的模式7.2.3 我國(guó)的金融監(jiān)管體制7.3 金融監(jiān)管的主要內(nèi)容7.3.1 市場(chǎng)準(zhǔn)人的監(jiān)管7.3.2 市場(chǎng)運(yùn)作過(guò)程的監(jiān)管7.3.3 市場(chǎng)退出的監(jiān)管第8章 貨幣供求與均衡8.1 貨幣需求理論8.1.1 貨幣需求的含義8.1.2 決定和影響貨幣需求量的因素8.1.3 貨幣需求理論8.2 貨幣供給理論8.2.1 貨幣供給的含義8.2.2 貨幣供給量的供給8.2.3 貨幣供給模型8.3 貨幣均衡8.3.1 貨幣均衡的含義8.3.2 貨幣均衡的標(biāo)志第9章 貨幣政策9.1 貨幣政策概述9.1.1 貨幣政策及其構(gòu)成9.1.2 貨幣政策的作用9.2 貨幣政策的最終目標(biāo)9.2.1 貨幣政策最終目標(biāo)的含義9.2.2 貨幣政策最終目標(biāo)之間的關(guān)系9.2.3 貨幣政策最終目標(biāo)的選擇第10章 通貨膨脹與通貨緊縮第11章 國(guó)際金融概論參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　第2章 信用與利率　　2.1 信用概述　　2.1.1　信用的含義和特征　　信用是一種借貸行為，是以?xún)斶€本金和支付利息為條件的價(jià)值運(yùn)動(dòng)的特殊形式?！　〗?jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域中的信用是從屬于商品貨幣的一個(gè)經(jīng)濟(jì)范疇，也就是說(shuō)，它不同于人們?cè)诘赖聜惱矸矫嫠褂玫男庞酶拍睿侨藗冊(cè)诮?jīng)濟(jì)活動(dòng)中發(fā)生的一種借貸行為。所謂借貸行為，是指商品或貨幣的所有者，把商品或貨幣暫時(shí)讓渡出去，根據(jù)約定的時(shí)間，到期由商品或貨幣的借入者如數(shù)歸還并附帶一定數(shù)額的利息。價(jià)值運(yùn)動(dòng)的特殊形式是指商品價(jià)值的單方面轉(zhuǎn)移?！　?.信用的特征　?。?）信用的償還性。信用是借貸行為，商品貨幣的所有者把以一定數(shù)量的商品或貨幣貸出去，借者在一定時(shí)期內(nèi)使用這些商品或貨幣，并按約定的期限償還本金。　?。?）信用的付息性，即信用是以取得利息為條件的貸出。借貸行為是以借者支付利息為條件的，償還本金和支付利息是信用的最基本的特征?！　。?）時(shí)間的間隔性。與其他交易行為最大的不同是，信用行為是在一定的時(shí)間間隔下進(jìn)行的，借貸在前，償還在后，只有經(jīng)過(guò)一定的時(shí)間間隔，受信人歸還本金并支付利息后，信用行為才完結(jié)。也正因?yàn)檫@種時(shí)間間隔，信用具有天然的風(fēng)險(xiǎn)性。　　……

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