銀行的秘密

內容概要

　　《銀行的秘密揭開美聯儲的神秘面紗(第2版)(珍藏版)》是著名經濟學家羅斯巴德的一部大作。羅斯巴德是奧地利學派的代表人物，他用畢生的精力宣揚“市場”的完美，始終保持著對政府干預和控制的警惕，盡管他的思想并非西方經濟學的主流，但追隨者甚眾。在本書中，作者運用貨幣理論揭示了包括中央銀行在內的整個銀行體系的體制機制，系統(tǒng)清晰地闡明了支配現行財政和貨幣體系運行的基本原理。
　　

作者簡介

　　默里·羅斯巴德（Murray N. Rothbard，1926-1995）美國經濟學家、歷史學家、自然法理論家，奧地利經濟學派的代表人物，主要著作有：《1819年大恐慌》（The Panico廠1819）、《美國大蕭條》（America's Great Depres-sion）、《權力與市場》（Power and Market）等?！　钷r，現任中國銀行間市場交易商協會副秘書長，曾任中國人民銀行金融市場司副司長。先后獲得武漢大學經濟學學士學位、上海財經大學經濟學碩士和博士學位，清華大學金融學博士后，美國斯坦福大學訪問學者，北京大學經濟研究所博士后導師。出版《戰(zhàn)略合作經濟學》、《產業(yè)組織：競爭與規(guī)制》、《國有企業(yè)改革和制度創(chuàng)新》、《中國債券市場：發(fā)展與創(chuàng)新》、《銀行的秘密：揭開美聯儲的神秘面紗（第2版）》、《中國債券市場發(fā)展報告2011》等多部著作，主持國家社會科學基金后期資助立項項目“非正規(guī)金融：根源、運行及演進”。

書籍目錄

第1章貨幣的重要性和起源
1．1貨幣的重要性
1．2貨幣的起源
1．3貨幣的特性
1．4貨幣的單位
第2章價格的決定：供給與需求
第3章貨幣和物價總水平
3．1貨幣的供求與物價總水平
3．2為什么物價總水平會變化
第4章貨幣供給
4．1貨幣供應量到底應該是多少
4．2黃金供給和偽幣創(chuàng)造過程
4．3政府紙幣
4．4政府紙幣的起源
第5章貨幣需求
5．1商品和服務的供給
5．2發(fā)薪頻率
5．3清算體系
5．4貨幣信心
.5．5通脹或通縮預期
第6章貸款銀行業(yè)
第7章存款銀行業(yè)
7．1倉單
7．2存款銀行業(yè)與挪用
7．3部分準備金制度
7．4銀行券和存款賬戶
第8章自由銀行制度及其對銀行信用擴張的制約
第9章中央銀行制度：消除制約
第10章中央銀行制度：準備金總量的確定
10．1現金需求
10．2黃金需求
lo．3中央銀行對商業(yè)銀行貸款
10．4公開市場操作
第11章中央銀行制度：銀行信用擴張過程
11．1銀行到銀行的擴張
11．2中央銀行和財政部
第12章中央銀行制度的起源
12．1英格蘭銀行
12．2蘇格蘭自由銀行制度
12．31844-1845年的皮爾制裁
第13章美國的中央銀行i：起源
13．1北美銀行與第一合眾國銀行
13．2第二合眾國銀行
第14章美國的中央銀行ii：19世紀20年代到內戰(zhàn)時期
14．1杰克遜主義改革和中央銀行保衛(wèi)戰(zhàn)
14．219世紀30年代到南北戰(zhàn)爭時期：分散化的銀行業(yè)
第15章美國的中央銀行iii：國民銀行體系
15．1美國內戰(zhàn)與國民銀行體系
15．2國民銀行時代和聯邦儲備體系的起源
第16章美國的中央銀行iv：聯邦儲備體系
16．1聯邦儲備體系：具有信用膨脹傾向的組織結構
16．2美聯儲的信用擴張政策
第17章結論：銀行業(yè)現狀和發(fā)展對策
17．1發(fā)展歷程回顧
17．2貨幣供給現狀
17．3如何回歸穩(wěn)健的貨幣
附錄蘇格蘭自由銀行制度之謎
索引
修訂版后記
著譯者簡介

章節(jié)摘錄

　　需要強調的是，南北戰(zhàn)爭之前的自由銀行制度和本書之前提到的經濟術語自由銀行制度在概念上是完全不同的。在真正意義的自由銀行制度下，銀行業(yè)的進入是完全自由的，而且政府對銀行既沒有補貼也不進行控制，銀行一旦不能兌付鑄幣就必須關門歇業(yè)?！　∪欢媳睉?zhàn)爭之前的自由銀行制度卻不是這樣的。維拉.C.史密斯（Vera C.Smith）將內戰(zhàn)之前的銀行體系描述為“缺少自由的分散化”；索科洛夫（Hugh Rockoff）將其視為“自由放任主義的對立”。我們已經看到，每當銀行因過度擴張而遇到麻煩時，鑄幣兌付就會周期性地暫停（內戰(zhàn)之前的最后一次暫停發(fā)生在1857年）。誠然，在真正意義的自由銀行制度框架之下，只要符合法律規(guī)定，銀行就可以自由成立，不需要為了獲得一張經營特許狀而四處游說。但是現實中銀行受大量條條框框的限制，包括州銀行委員會頒布的規(guī)章，以及很高的最低資本金要求等，這些都極大地阻礙了銀行業(yè)的自由進入。南北戰(zhàn)爭之前的自由銀行制度最大的弊端在于銀行能夠以其投資的政府債券為基礎來擴張銀行券的發(fā)行和支票賬戶的設立。實際上，政府債券就成為了銀行的準備金，銀行可以在此基礎上多倍擴張貨幣供給。這就意味著銀行購買的政府債務越多，創(chuàng)造的貨幣和信貸就越多。因此，一方面，銀行能夠將這些政府債務貨幣化；另一方面，政府也樂于發(fā)債融資，于是它們一拍即合推動了通貨膨脹。　　除了不時地允許銀行暫停鑄幣兌付外，聯邦政府和州政府還賦予了它們另一項特權——允許用紙幣繳納稅款。另外，設立跨州（有時甚至是州內）分支銀行是被禁止的，這極大限制了銀行間以鑄幣兌付的速度。銀行券和支票的清算業(yè)務逐漸弱化，進而自由市場對銀行信用擴張的限制作用也被削弱了?！　≈菡疄楣补こ倘谫Y的強烈意愿，是其補貼和推動銀行信用擴張的重要因素。即便是不支持鑄幣流通的布雷·哈蒙德（Bray Hammond），也承認“這些野貓銀行不會借錢給農民，也不會考慮農民的利益。他們提供的信貸不是用來滿足農民的需求（他們太節(jié)儉而不愿意接受這些野貓銀行的錢），而是為政府部門融資用以改善公共設施的”?！　”M管內戰(zhàn)前銀行體系的分散化經營存在很多問題和缺陷，但是銀行卻能夠自由地進行嘗試和改進。最成功的案例是由私人開發(fā)的薩?？梭w系（Suffolk System），它使得所有新英格蘭地區(qū)的銀行能夠使用快速而高效的清算體系。　　……

媒體關注與評論

　　《銀行的秘密》用生動的語言、嚴謹的邏輯，全面深入地介紹了貨幣銀行的發(fā)展歷程，其對歷史研究的重視和邏輯思考的力量，值得我們借鑒和深思。不管是對于銀行系統(tǒng)的金融從業(yè)者，還是對于非銀行系統(tǒng)的經濟金融工作者，本書都值得期待?！　　獎?北京大學副校長　　　　一直以來，經濟金融危機的爆發(fā)都使人們不由得回顧歷史，希望從歷史的軌跡中探尋問題的根源和答案。本書提供了這樣的視角，展現了一幅詳實的貨幣銀行發(fā)展的歷史畫卷。答案就在其中，值得我們細細品味。　　——曹遠征 中銀國際首席經濟學家　　　　堅定不移地反對中央銀行人為操縱和管理貨幣，是奧國學派貨幣理論最鮮明的特征和最惹人爭議的立場。然而，人類真的還能夠回歸金本位制或者100%準備金銀行制度嗎？我以為可能性幾乎沒有?！　∪祟愗泿朋w系之演變自有其內在的規(guī)律。然而無論如何，為了理籐當今貨幣制度和國際貨幣體系的根本問題，奧國學派重要人物羅斯巴德的《銀行的秘密》都是一部極具啟發(fā)力的著作?！　　蛩伸?中國人民大學國際貨幣研究所副所長　　　　面對當前全球加強管制和干預的東風一邊倒地壓倒了自由市場的西風，本書中的“羅斯巴德忠告”則宛如霧中燈塔：政府干預在暫時緩解了眼下危機的同時，卻會永久打開此后周而復始危機的“潘多拉盒子”：“解鈴還須系鈴人”，市場的危機只能依靠市場之藥來治愈，而這需要還市場機制以本來藤目的創(chuàng)新?！　　斦?興業(yè)銀行首席經濟學家、市場研究總監(jiān)

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