商業(yè)銀行管理

內(nèi)容概要

　　《商業(yè)銀行管理》對(duì)現(xiàn)代商業(yè)銀行管理理論和實(shí)踐進(jìn)行了較為系統(tǒng)、深入的介紹，對(duì)銀行管理的基本原理、主要方法和管理技術(shù)作了全面的闡述。力求在科學(xué)性和前沿性相結(jié)合的前提下，貼近國(guó)際銀行業(yè)發(fā)展的最新趨勢(shì)，并充分反映我國(guó)銀行業(yè)改革的進(jìn)展?！渡虡I(yè)銀行管理》運(yùn)用大量的國(guó)內(nèi)外銀行管理實(shí)例，致力于使讀者全面系統(tǒng)地掌握商業(yè)銀行管理的基本知識(shí)框架，并透徹理解中國(guó)商業(yè)銀行的現(xiàn)狀、問題和未來發(fā)展趨勢(shì)。
　　為便于學(xué)習(xí)和掌握，《商業(yè)銀行管理》在編寫過程中注重引發(fā)學(xué)習(xí)興趣，突出實(shí)踐環(huán)節(jié)，強(qiáng)化學(xué)習(xí)效果。并在每章前配有本章精粹、章前導(dǎo)讀、核心概念，每章中配有知識(shí)擴(kuò)展，每章后配有本章小結(jié)、復(fù)習(xí)思考題及案例分析?！渡虡I(yè)銀行管理》可作為高等院校金融類專業(yè)教科書，也可供銀行從業(yè)人員使用。

書籍目錄

第一章 商業(yè)銀行導(dǎo)論
第一節(jié) 商業(yè)銀行的起源、性質(zhì)與功能
一、商業(yè)銀行的起源
二、商業(yè)銀行的性質(zhì)
三、商業(yè)銀行的功能
第二節(jié) 商業(yè)銀行組織架構(gòu)
一、商業(yè)銀行外部組織形式
二、商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)
三、商業(yè)銀行內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)
第三節(jié) 商業(yè)銀行監(jiān)管與存款保險(xiǎn)
一、政府對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管
二、存款保險(xiǎn)制度
第四節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)展趨勢(shì)
一、電子化
二、多元化
三、國(guó)際化
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析民生銀行“事業(yè)部改制”
第二章 商業(yè)銀行資本管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行資本管理概述
一、銀行資本的概念
二、多維度的銀行資本管理體系
第二節(jié) 監(jiān)管資本管理
一、監(jiān)管資本的構(gòu)成
二、資本充足性
三、《巴塞爾資本協(xié)議》對(duì)資本充足率的規(guī)定
四、監(jiān)管資本管理方法
第三節(jié) 經(jīng)濟(jì)資本管理
一、經(jīng)濟(jì)資本管理在銀行管理中的作用
二、經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量分析
三、經(jīng)濟(jì)資本配置
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析中國(guó)工商銀行的注資與上市
第三章 商業(yè)銀行負(fù)債管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行負(fù)債管理概述
一、銀行負(fù)債的概念及構(gòu)成
二、銀行負(fù)債管理的基本概念
第二節(jié) 商業(yè)銀行存款的管理
一、存款的種類和構(gòu)成
二、存款的成本和定價(jià)
三、存款的經(jīng)營(yíng)管理
第三節(jié) 商業(yè)銀行借款管理
一、商業(yè)銀行短期借款管理
二、商業(yè)銀行長(zhǎng)期借款管理
三、不同借款種類的選擇
第四節(jié) 銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移及價(jià)格
一、銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移的基本概念
二、銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移的主要定價(jià)
方法
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析海南發(fā)展銀行倒閉案——高息攬存的教訓(xùn)
第四章 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)與流動(dòng)性管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)概述
一、庫存現(xiàn)金
二、托收中的現(xiàn)金
三、在中央銀行的存款
四、存放同業(yè)的款項(xiàng)
第二節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)的管理
一、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的原則
二、庫存現(xiàn)金管理
三、存款準(zhǔn)備金管理
四、同業(yè)存款管理
第三節(jié) 商業(yè)銀行流動(dòng)性管理
一、商業(yè)銀行流動(dòng)性及流動(dòng)性管理概述
二、流動(dòng)性需求和供給
三、流動(dòng)需求與來源協(xié)調(diào)管理
四、我國(guó)商業(yè)銀行流動(dòng)性管理歷程
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析英國(guó)北巖銀行擠兌案
第五章 貸款管理概述
第一節(jié) 貸款種類及其組合
一、貸款的概念及貸款業(yè)務(wù)的重要性
二、貸款的種類
三、貸款組合
第二節(jié) 貸款的政策與程序
一、貸款原則
二、貸款政策
三、貸款的決策程序
第三節(jié) 貸款的質(zhì)量分類
一、貸款業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)
二、貸款分類
第四節(jié) 不良貸款管理
一、不良貸款管理的三道防線
二、不良貸款處置的一般模式
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析浙江托普公司不良貸款成功清收的啟示
第六章 企業(yè)貸款管理
第一節(jié) 企業(yè)貸款的種類與特征
一、企業(yè)短期貸款
二、企業(yè)中長(zhǎng)期貸款
三、中小企業(yè)貸款
第二節(jié) 企業(yè)貸款的操作流程
第三節(jié) 企業(yè)貸款的評(píng)估
一、企業(yè)貸款理由分析
二、貸款企業(yè)信用分析
三、企業(yè)貸款還款能力分析
第四節(jié) 企業(yè)貸款的定價(jià)
一、企業(yè)貸款定價(jià)的影響因素
二、貸款定價(jià)方法
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析中國(guó)建設(shè)銀行針對(duì)中小企業(yè)的“信貸工廠”模式
第七章 消費(fèi)貸款管理
第一節(jié) 消費(fèi)貸款的種類與特征
一、消費(fèi)貸款的種類
二、消費(fèi)貸款的特征
第二節(jié) 消費(fèi)貸款信用評(píng)估
一、個(gè)人信用調(diào)查
二、信用評(píng)估指標(biāo)體系
三、個(gè)人信用評(píng)估方法
第三節(jié) 消費(fèi)貸款定價(jià)
一、影響消費(fèi)貸款定價(jià)的因素
二、消費(fèi)貸款定價(jià)模型
三、消費(fèi)貸款實(shí)際利息計(jì)算方法
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析美國(guó)次貸危機(jī)及其啟示
第八章 商業(yè)銀行證券投資管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的目標(biāo)與工具
一、商業(yè)銀行證券投資的目標(biāo)
二、商業(yè)銀行證券投資的主要工具
第二節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)
一、商業(yè)銀行證券投資的收益
二、商業(yè)銀行證券投資的風(fēng)險(xiǎn)
三、商業(yè)銀行證券投資風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)度
第三節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的管理與策略
一、商業(yè)銀行證券投資管理
二、商業(yè)銀行證券投資的策略
第四節(jié) 商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)
一、美國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)體制的演變歷程
二、中國(guó)金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)制度的形成過程
三、分業(yè)經(jīng)營(yíng)與混業(yè)經(jīng)營(yíng)
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析南京銀行打造“債券市場(chǎng)特色銀行”
第九章 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)概述
一、中間業(yè)務(wù)的含義
二、中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)
三、中間業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其變化
四、中間業(yè)務(wù)的分類
五、商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的意義
第二節(jié) 金融服務(wù)類中間業(yè)務(wù)
一、支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)
二、銀行卡類中間業(yè)務(wù)
三、代理類中間業(yè)務(wù)
四、基金托管類中間業(yè)務(wù)
五、咨詢顧問類中間業(yè)務(wù)
第三節(jié) 有風(fēng)險(xiǎn)的中間業(yè)務(wù)
一、擔(dān)保類中間業(yè)務(wù)
二、承諾類中間業(yè)務(wù)
三、金融衍生品交易類中間業(yè)務(wù)
第四節(jié) 財(cái)富管理
第五節(jié) 其他類中間業(yè)務(wù)
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析匯豐的私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作之道
第十章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理
第一節(jié) 國(guó)際業(yè)務(wù)概述
一、銀行國(guó)際化的內(nèi)涵
二、銀行國(guó)際化的動(dòng)因
三、銀行國(guó)際化所面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其管理
四、銀行國(guó)際化的路徑
五、銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)
第二節(jié) 國(guó)際信貸業(yè)務(wù)
一、銀團(tuán)貸款
二、短期貿(mào)易融資
三、中長(zhǎng)期貿(mào)易融資
四、項(xiàng)目融資
第三節(jié) 國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)
一、國(guó)際結(jié)算工具
二、國(guó)際結(jié)算的基本方式
第四節(jié) 其他國(guó)際業(yè)務(wù)
一、外匯買賣
二、國(guó)際保理
三、國(guó)際租賃
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析我國(guó)商業(yè)銀行的境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)機(jī)制設(shè)計(jì)
第十一章 電子銀行業(yè)務(wù)管理
第一節(jié) 電子銀行及其特點(diǎn)
一、電子銀行的定義
二、電子銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
三、電子銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別
四、電子銀行與傳統(tǒng)銀行的聯(lián)系
第二節(jié) 電子銀行的發(fā)展過程
一、電子銀行的發(fā)展過程概述
二、電子銀行的發(fā)展模式
三、我國(guó)電子銀行的發(fā)展
第三節(jié) 電子銀行的主要業(yè)務(wù)
一、網(wǎng)上銀行
二、電話銀行
三、手機(jī)銀行
四、自助銀行
五、家居銀行
第四節(jié) 電子銀行的風(fēng)險(xiǎn)及其管理
一、電子銀行的風(fēng)險(xiǎn)的定義及特征
二、電子銀行的風(fēng)險(xiǎn)分類
三、電子銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析安全第一網(wǎng)絡(luò)銀行
第十二章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述
一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
第二節(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與管理
一、信用風(fēng)險(xiǎn)概述
二、信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與管理概述
第三節(jié) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與管理
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)概述
二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與管理概述
第四節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與管理
一、操作風(fēng)險(xiǎn)概述
二、操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與管理概述
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析法國(guó)興業(yè)銀行巨額虧損案
第十三章 商業(yè)銀行營(yíng)銷管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的總體框架
一、商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的含義及特點(diǎn)
二、商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的基本框架
第二節(jié) 商業(yè)銀行市場(chǎng)細(xì)分及定位
一、商業(yè)銀行市場(chǎng)細(xì)分的含義
二、商業(yè)銀行市場(chǎng)細(xì)分的方法
三、有效市場(chǎng)細(xì)分的條件
四、商業(yè)銀行市場(chǎng)定位
第三節(jié) 商業(yè)銀行營(yíng)銷策略組合
一、產(chǎn)品策略
二、定價(jià)策略
三、分銷渠道策略
四、促銷策略
第四節(jié) 商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理
一、客戶關(guān)系管理的主要內(nèi)容
二、客戶關(guān)系管理的意義
三、客戶關(guān)系管理的流程
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析招商銀行“一卡通”品牌戰(zhàn)略實(shí)施
第十四章 商業(yè)銀行并購管理
第一節(jié) 并購動(dòng)機(jī)
一、商業(yè)銀行并購的內(nèi)在動(dòng)因
二、商業(yè)銀行并購的外在動(dòng)因
三、銀行并購產(chǎn)生的協(xié)同效應(yīng)
第二節(jié) 并購方式
一、合并
二、現(xiàn)金購買式并購
三、股權(quán)式并購
四、混合證券式并購
第三節(jié) 并購收益、成本與風(fēng)險(xiǎn)
一、并購收益
二、并購過程中和并購后的成本
三、銀行并購風(fēng)險(xiǎn)
第四節(jié) 商業(yè)銀行并購影響
一、國(guó)際銀行并購的影響
二、新一輪跨國(guó)銀行并購對(duì)中國(guó)商業(yè)銀行的影響
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析德意志銀行并購信孚銀行案
第十五章 商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)
第一節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與原則
一、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
二、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則
第二節(jié) 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表分析
一、資產(chǎn)負(fù)債表
二、損益表
三、現(xiàn)金流量表
第三節(jié) 商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)體系
一、盈利性指標(biāo)
二、流動(dòng)性指標(biāo)
三、安全性指標(biāo)
四、發(fā)展能力指標(biāo)
第四節(jié) 商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)估方法
一、比率分析法
二、杜邦分析法
三、經(jīng)濟(jì)增加值法
第五節(jié) 商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)與信用評(píng)級(jí)
一、監(jiān)管評(píng)級(jí)
二、信用評(píng)級(jí)
本章小結(jié)
復(fù)習(xí)思考題
案例分析中國(guó)工商銀行財(cái)務(wù)報(bào)表分析
參考文獻(xiàn)

編輯推薦

　　前瞻性：緊跟財(cái)政金融專業(yè)教學(xué)改革步伐，將一些較前沿的課程加入教材建設(shè)?！　I(yè)性：緊密圍繞財(cái)政金融專業(yè)核心課，針對(duì)性更強(qiáng)，更能體現(xiàn)專業(yè)性?！　?shí)用性：學(xué)生在學(xué)完整套教材后，能夠具備較強(qiáng)的財(cái)政金融業(yè)實(shí)踐能力。　　科學(xué)性：案例導(dǎo)入教學(xué)，案例點(diǎn)擊與材料解析開闊視野。

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