商業(yè)銀行管理

內容概要

　　《商業(yè)銀行管理》對現(xiàn)代商業(yè)銀行管理理論和實踐進行了較為系統(tǒng)、深入的介紹，對銀行管理的基本原理、主要方法和管理技術作了全面的闡述。力求在科學性和前沿性相結合的前提下，貼近國際銀行業(yè)發(fā)展的最新趨勢，并充分反映我國銀行業(yè)改革的進展?！渡虡I(yè)銀行管理》運用大量的國內外銀行管理實例，致力于使讀者全面系統(tǒng)地掌握商業(yè)銀行管理的基本知識框架，并透徹理解中國商業(yè)銀行的現(xiàn)狀、問題和未來發(fā)展趨勢。
　　為便于學習和掌握，《商業(yè)銀行管理》在編寫過程中注重引發(fā)學習興趣，突出實踐環(huán)節(jié)，強化學習效果。并在每章前配有本章精粹、章前導讀、核心概念，每章中配有知識擴展，每章后配有本章小結、復習思考題及案例分析?！渡虡I(yè)銀行管理》可作為高等院校金融類專業(yè)教科書，也可供銀行從業(yè)人員使用。

書籍目錄

第一章 商業(yè)銀行導論
第一節(jié) 商業(yè)銀行的起源、性質與功能
一、商業(yè)銀行的起源
二、商業(yè)銀行的性質
三、商業(yè)銀行的功能
第二節(jié) 商業(yè)銀行組織架構
一、商業(yè)銀行外部組織形式
二、商業(yè)銀行內部組織結構
三、商業(yè)銀行內部治理結構
第三節(jié) 商業(yè)銀行監(jiān)管與存款保險
一、政府對商業(yè)銀行的監(jiān)管
二、存款保險制度
第四節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)展趨勢
一、電子化
二、多元化
三、國際化
本章小結
復習思考題
案例分析民生銀行“事業(yè)部改制”
第二章 商業(yè)銀行資本管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行資本管理概述
一、銀行資本的概念
二、多維度的銀行資本管理體系
第二節(jié) 監(jiān)管資本管理
一、監(jiān)管資本的構成
二、資本充足性
三、《巴塞爾資本協(xié)議》對資本充足率的規(guī)定
四、監(jiān)管資本管理方法
第三節(jié) 經(jīng)濟資本管理
一、經(jīng)濟資本管理在銀行管理中的作用
二、經(jīng)濟資本計量分析
三、經(jīng)濟資本配置
本章小結
復習思考題
案例分析中國工商銀行的注資與上市
第三章 商業(yè)銀行負債管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行負債管理概述
一、銀行負債的概念及構成
二、銀行負債管理的基本概念
第二節(jié) 商業(yè)銀行存款的管理
一、存款的種類和構成
二、存款的成本和定價
三、存款的經(jīng)營管理
第三節(jié) 商業(yè)銀行借款管理
一、商業(yè)銀行短期借款管理
二、商業(yè)銀行長期借款管理
三、不同借款種類的選擇
第四節(jié) 銀行內部資金轉移及價格
一、銀行內部資金轉移的基本概念
二、銀行內部資金轉移的主要定價
方法
本章小結
復習思考題
案例分析海南發(fā)展銀行倒閉案——高息攬存的教訓
第四章 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)與流動性管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)概述
一、庫存現(xiàn)金
二、托收中的現(xiàn)金
三、在中央銀行的存款
四、存放同業(yè)的款項
第二節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)的管理
一、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的原則
二、庫存現(xiàn)金管理
三、存款準備金管理
四、同業(yè)存款管理
第三節(jié) 商業(yè)銀行流動性管理
一、商業(yè)銀行流動性及流動性管理概述
二、流動性需求和供給
三、流動需求與來源協(xié)調管理
四、我國商業(yè)銀行流動性管理歷程
本章小結
復習思考題
案例分析英國北巖銀行擠兌案
第五章 貸款管理概述
第一節(jié) 貸款種類及其組合
一、貸款的概念及貸款業(yè)務的重要性
二、貸款的種類
三、貸款組合
第二節(jié) 貸款的政策與程序
一、貸款原則
二、貸款政策
三、貸款的決策程序
第三節(jié) 貸款的質量分類
一、貸款業(yè)務面臨的風險
二、貸款分類
第四節(jié) 不良貸款管理
一、不良貸款管理的三道防線
二、不良貸款處置的一般模式
本章小結
復習思考題
案例分析浙江托普公司不良貸款成功清收的啟示
第六章 企業(yè)貸款管理
第一節(jié) 企業(yè)貸款的種類與特征
一、企業(yè)短期貸款
二、企業(yè)中長期貸款
三、中小企業(yè)貸款
第二節(jié) 企業(yè)貸款的操作流程
第三節(jié) 企業(yè)貸款的評估
一、企業(yè)貸款理由分析
二、貸款企業(yè)信用分析
三、企業(yè)貸款還款能力分析
第四節(jié) 企業(yè)貸款的定價
一、企業(yè)貸款定價的影響因素
二、貸款定價方法
本章小結
復習思考題
案例分析中國建設銀行針對中小企業(yè)的“信貸工廠”模式
第七章 消費貸款管理
第一節(jié) 消費貸款的種類與特征
一、消費貸款的種類
二、消費貸款的特征
第二節(jié) 消費貸款信用評估
一、個人信用調查
二、信用評估指標體系
三、個人信用評估方法
第三節(jié) 消費貸款定價
一、影響消費貸款定價的因素
二、消費貸款定價模型
三、消費貸款實際利息計算方法
本章小結
復習思考題
案例分析美國次貸危機及其啟示
第八章 商業(yè)銀行證券投資管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的目標與工具
一、商業(yè)銀行證券投資的目標
二、商業(yè)銀行證券投資的主要工具
第二節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的收益與風險
一、商業(yè)銀行證券投資的收益
二、商業(yè)銀行證券投資的風險
三、商業(yè)銀行證券投資風險的測度
第三節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的管理與策略
一、商業(yè)銀行證券投資管理
二、商業(yè)銀行證券投資的策略
第四節(jié) 商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營趨勢
一、美國銀行經(jīng)營體制的演變歷程
二、中國金融分業(yè)經(jīng)營制度的形成過程
三、分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營
本章小結
復習思考題
案例分析南京銀行打造“債券市場特色銀行”
第九章 商業(yè)銀行中間業(yè)務管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行的中間業(yè)務概述
一、中間業(yè)務的含義
二、中間業(yè)務與表外業(yè)務
三、中間業(yè)務的性質及其變化
四、中間業(yè)務的分類
五、商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務的意義
第二節(jié) 金融服務類中間業(yè)務
一、支付結算類中間業(yè)務
二、銀行卡類中間業(yè)務
三、代理類中間業(yè)務
四、基金托管類中間業(yè)務
五、咨詢顧問類中間業(yè)務
第三節(jié) 有風險的中間業(yè)務
一、擔保類中間業(yè)務
二、承諾類中間業(yè)務
三、金融衍生品交易類中間業(yè)務
第四節(jié) 財富管理
第五節(jié) 其他類中間業(yè)務
本章小結
復習思考題
案例分析匯豐的私人銀行業(yè)務運作之道
第十章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理
第一節(jié) 國際業(yè)務概述
一、銀行國際化的內涵
二、銀行國際化的動因
三、銀行國際化所面臨的風險及其管理
四、銀行國際化的路徑
五、銀行國際業(yè)務的組織機構
第二節(jié) 國際信貸業(yè)務
一、銀團貸款
二、短期貿易融資
三、中長期貿易融資
四、項目融資
第三節(jié) 國際結算業(yè)務
一、國際結算工具
二、國際結算的基本方式
第四節(jié) 其他國際業(yè)務
一、外匯買賣
二、國際保理
三、國際租賃
本章小結
復習思考題
案例分析我國商業(yè)銀行的境內外聯(lián)動機制設計
第十一章 電子銀行業(yè)務管理
第一節(jié) 電子銀行及其特點
一、電子銀行的定義
二、電子銀行業(yè)務的特點
三、電子銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別
四、電子銀行與傳統(tǒng)銀行的聯(lián)系
第二節(jié) 電子銀行的發(fā)展過程
一、電子銀行的發(fā)展過程概述
二、電子銀行的發(fā)展模式
三、我國電子銀行的發(fā)展
第三節(jié) 電子銀行的主要業(yè)務
一、網(wǎng)上銀行
二、電話銀行
三、手機銀行
四、自助銀行
五、家居銀行
第四節(jié) 電子銀行的風險及其管理
一、電子銀行的風險的定義及特征
二、電子銀行的風險分類
三、電子銀行的風險管理
本章小結
復習思考題
案例分析安全第一網(wǎng)絡銀行
第十二章 商業(yè)銀行風險管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行風險管理概述
一、商業(yè)銀行風險
二、商業(yè)銀行風險管理
第二節(jié) 信用風險的計量與管理
一、信用風險概述
二、信用風險的計量與管理概述
第三節(jié) 市場風險的計量與管理
一、市場風險概述
二、市場風險的計量與管理概述
第四節(jié) 操作風險的計量與管理
一、操作風險概述
二、操作風險的計量與管理概述
本章小結
復習思考題
案例分析法國興業(yè)銀行巨額虧損案
第十三章 商業(yè)銀行營銷管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行市場營銷的總體框架
一、商業(yè)銀行市場營銷的含義及特點
二、商業(yè)銀行市場營銷的基本框架
第二節(jié) 商業(yè)銀行市場細分及定位
一、商業(yè)銀行市場細分的含義
二、商業(yè)銀行市場細分的方法
三、有效市場細分的條件
四、商業(yè)銀行市場定位
第三節(jié) 商業(yè)銀行營銷策略組合
一、產(chǎn)品策略
二、定價策略
三、分銷渠道策略
四、促銷策略
第四節(jié) 商業(yè)銀行客戶關系管理
一、客戶關系管理的主要內容
二、客戶關系管理的意義
三、客戶關系管理的流程
本章小結
復習思考題
案例分析招商銀行“一卡通”品牌戰(zhàn)略實施
第十四章 商業(yè)銀行并購管理
第一節(jié) 并購動機
一、商業(yè)銀行并購的內在動因
二、商業(yè)銀行并購的外在動因
三、銀行并購產(chǎn)生的協(xié)同效應
第二節(jié) 并購方式
一、合并
二、現(xiàn)金購買式并購
三、股權式并購
四、混合證券式并購
第三節(jié) 并購收益、成本與風險
一、并購收益
二、并購過程中和并購后的成本
三、銀行并購風險
第四節(jié) 商業(yè)銀行并購影響
一、國際銀行并購的影響
二、新一輪跨國銀行并購對中國商業(yè)銀行的影響
本章小結
復習思考題
案例分析德意志銀行并購信孚銀行案
第十五章 商業(yè)銀行績效評價
第一節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營目標與原則
一、商業(yè)銀行的經(jīng)營目標
二、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則
第二節(jié) 商業(yè)銀行財務報表分析
一、資產(chǎn)負債表
二、損益表
三、現(xiàn)金流量表
第三節(jié) 商業(yè)銀行績效評價指標體系
一、盈利性指標
二、流動性指標
三、安全性指標
四、發(fā)展能力指標
第四節(jié) 商業(yè)銀行績效評估方法
一、比率分析法
二、杜邦分析法
三、經(jīng)濟增加值法
第五節(jié) 商業(yè)銀行監(jiān)管評級與信用評級
一、監(jiān)管評級
二、信用評級
本章小結
復習思考題
案例分析中國工商銀行財務報表分析
參考文獻

編輯推薦

　　前瞻性：緊跟財政金融專業(yè)教學改革步伐，將一些較前沿的課程加入教材建設?！　I(yè)性：緊密圍繞財政金融專業(yè)核心課，針對性更強，更能體現(xiàn)專業(yè)性?！　嵱眯裕簩W生在學完整套教材后，能夠具備較強的財政金融業(yè)實踐能力?！　】茖W性：案例導入教學，案例點擊與材料解析開闊視野。

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