基金投資一點(diǎn)通

內(nèi)容概要

本書是為新入市的基金投資者——新基民們編寫的一本通俗讀物?！　∪珪譃樗膫€部分。第一篇：認(rèn)識基金。介紹基金的概念、各類基金的特點(diǎn)以及基金運(yùn)作的過程等基本知識。第二篇：怎樣買賣基金。介紹買賣基金的基本程序和相關(guān)知識。第三篇：基金投資的策略與技巧。介紹買賣基金的基本策略和技巧、基金投資的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)等問題。第四篇：基金投資理財(cái)案例。　　本書注重內(nèi)容的實(shí)用性，所設(shè)計(jì)的問題都是新基民最關(guān)心和最想了解的問題，并且在回答有關(guān)基金投資的各種問題時(shí)，緊密聯(lián)系我國基金市場的實(shí)際，并盡可能結(jié)合實(shí)際案例來說明，使基民朋友更容易理解和掌握。全書通過問答這種通俗易懂的形式，方便基民朋友們查閱自己感興趣和關(guān)心的問題。

書籍目錄

第一章　認(rèn)識基金　1.什么是基金？基金的魅力在哪里？　2.哪些人適合當(dāng)“基民”？　3.為什么買基金，買基金放心嗎？長期基金真的能賺錢嗎？　4.基金是怎樣運(yùn)作的？　5.基金的收益來源有哪些？　6.基金與股票、債券、存款、投資連接保險(xiǎn)等金融工具有哪些區(qū)別？　7.基金的投資收益要繳稅嗎？　8.基金家族有哪些成員？　9.什么是開放式基金和封閉式基金？它們有什么區(qū)別？　10.什么是開放式基金的封閉期？是不是封閉期越短越好？　11.什么是契約型基金和公司型基金？它們有什么不同？　12.什么是股票型基金？它適合哪些人投資？　13.什么是債券基金？它適合哪些人投資？　14.什么是貨幣市場基金？它適合哪些人投資？　15.什么是混合型基金？它有什么特點(diǎn)？　16.什么是收入型基金、成長型基金和平衡型基金？　17.什么是指數(shù)基金？指數(shù)基金是怎樣運(yùn)作的？　18.什么是保本基金？它真的能保本嗎？　19.什么是交易所交易基金）（ETF）？如何投資交易所交易基金？　20.什么是交易型開放式基金）（LOF）？如何投資交易型開放式基金？　21.交易型開放式基金與封閉式基金有何不同？　22.交易型開放式基金與開放式基金有何不同？　23.LOF和ETF有哪些相同點(diǎn)和不同點(diǎn)？　24.什么是基金復(fù)制？它具有哪些優(yōu)缺點(diǎn)？  25.什么是基金合同？它有什么作用？  26.什么是基金的投資理念和投資目標(biāo)？  27.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征指的是什么？對投資者有什么作用？  28.基金管理人）（公司）是做什么的？  29.基金托管人是做什么的？  30.什么是基金代銷機(jī)構(gòu)？它主要有哪些？  31.基金持有人有哪些權(quán)利和義務(wù)？  32.基金持有人在什么情況下可以要求召開持有人大會？  33.基金的登記結(jié)算指的是什么？有哪些機(jī)構(gòu)承擔(dān)基金的登記結(jié)算業(yè)務(wù)？  34.基金運(yùn)營的過程中一般要產(chǎn)生哪些費(fèi)用？  35.什么是基金管理費(fèi)和托管費(fèi)？它們的費(fèi)率一般是多少？  36.基金募集未達(dá)到法定要求的條件時(shí)，應(yīng)該怎么處理？  37.基金募集期間的認(rèn)購資金是否有利息收入？  38.在基金募集期間，認(rèn)購基金以后是否可要求代銷機(jī)構(gòu)退還認(rèn)購金額？  39.在什么條件下，基金合同終止需要對基金進(jìn)行清算？  40.怎樣進(jìn)行基金的清算？它有哪些程序？  41.公開披露的基金信息有哪些？公開披露基金信息時(shí)應(yīng)該遵守哪些源則？  42.如何閱讀基金的年報(bào)？  43.基金資產(chǎn)投資的主要對象是什么？  44.什么是基金收益分配）（分紅）？  45.基金收益分配）（分紅）的原則是什么？  46.基金收益分配）（分紅）的方式有哪些？  47.選擇不同收益分配方式的原則是什么？  48.目前我國基金的發(fā)展?fàn)顩r及前景如何？第二章　怎樣買賣基金  49.基金投資需要經(jīng)過哪幾個步驟？  50.什么是基金賬戶和基金交易賬戶？  51.投資者如何開立基金賬戶和基金交易賬戶？  52.什么是基金單位凈值和累計(jì)凈值？兩者有什么不同？  53.買賣基金按照什么價(jià)格交易？在金額上有限制嗎？  54.怎樣進(jìn)行基金申購和贖回？它有哪些程序？  55.如何選擇基金的申購與贖回時(shí)機(jī)？  56.基金贖回時(shí)應(yīng)該注意哪些問題？  57.什么是非交易過戶？  58.什么是基金份額的轉(zhuǎn)托管？  59.什么叫基金轉(zhuǎn)換？它有哪些優(yōu)點(diǎn)？  60.基金轉(zhuǎn)換的最佳時(shí)機(jī)是什么？  61.基金轉(zhuǎn)換需要哪些費(fèi)用？  62.買賣基金需要繳納哪些費(fèi)用？  63.什么是前端收費(fèi)和后端收費(fèi)？  64.如何通過網(wǎng)上交易進(jìn)行基金投資？基金網(wǎng)上交易有哪些優(yōu)點(diǎn)？網(wǎng)上買賣基金應(yīng)該注意哪些事項(xiàng)？  65.不同渠道購買基金有什么不同？  66.什么是“上證基金通”？如何通過“上證基金通”購買基金？第三章　基金投資的策略與技巧  67.什么是基金分拆？應(yīng)該如何看待基金分拆？  68.對基金進(jìn)行評價(jià)的原則是什么？  69.目前有哪些基金評價(jià)機(jī)構(gòu)？  70.評估基金業(yè)績應(yīng)遵循哪些原則？  71.如何選擇基金經(jīng)理？  72.如何正確選擇基金？  73.怎樣根據(jù)個人財(cái)富來選擇基金？  74.怎樣根據(jù)個人的風(fēng)險(xiǎn)偏好來選擇基金？  75.怎樣根據(jù)個人年齡來選擇基金？  76.怎樣根據(jù)基金市場情況來選擇基金？  77.怎樣根據(jù)投資目標(biāo)來選擇基金？  78.怎樣根據(jù)投資者自身特點(diǎn)選擇基金？  79.如何構(gòu)建和調(diào)整基金投資組合？  80.如何構(gòu)建低風(fēng)險(xiǎn)的投資組合？　81.基金投資的主要方式有哪些？　82.基金單筆投資的特點(diǎn)是什么？　83.什么是定期定額投資計(jì)劃？怎樣進(jìn)行定期定額投資計(jì)劃？　84.定期定額基金的好處是什么？哪些基金適合開展定期定額投資計(jì)劃？　85.定期定額投資與定期存款、定期保險(xiǎn)的區(qū)別是什么？　86.購買的基金凈值下跌了怎么辦？　87.什么情況下應(yīng)該賣出基金？　88.如何設(shè)定基金投資的獲利點(diǎn)/止損點(diǎn)？　89.基金的規(guī)模是不是越大越好，應(yīng)該選擇多大規(guī)模的基金比較好？　90.基金投資如何享有復(fù)利效果？　91.基金投資一般會存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？應(yīng)該怎樣防范？　92.基金應(yīng)該選擇凈值高的還是凈值低的？　93.怎樣在老基金和新基金之間進(jìn)行選擇？　94.什么是封閉式基金的折價(jià)？如何投資封閉式基金？　95.什么是“封轉(zhuǎn)開”？怎樣利用“封轉(zhuǎn)開”實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)收益？　96.投資封閉式基金應(yīng)該注意哪些問題？　97.投資開放式基金要注意哪些原則？　98.如何選擇適合自己的QDII基金產(chǎn)品？　99.基金投資應(yīng)該占個人理財(cái)資產(chǎn)的多少比例？　100.經(jīng)濟(jì)周期對基金投資策略有什么影響？在經(jīng)濟(jì)周期的不同階段 ）（景氣階段和不景氣階段），應(yīng)該采用怎樣不同的基金投資策略？　101.哪些投資習(xí)慣容易導(dǎo)致基金投資的失??？　102.新基民買賣基金應(yīng)該注意哪些問題？第四章　基金投資理財(cái)案例  103.案例一：買基一年、漲時(shí)勤看跌時(shí)不看  104.案例二：單身中年女性理財(cái)前提是保證資金流動性  105.案例三：單身白領(lǐng)的第一桶金——基金組合理財(cái)計(jì)劃  106.案例四：靈活配置基金組合準(zhǔn)媽媽的金豬理財(cái)計(jì)劃  107.案例五：兼顧養(yǎng)老和兒子留學(xué)，臨界退休家庭應(yīng)分批購買基金  108.案例六：典型投資者基金組合案例評估結(jié)束語　基金投資的三境界附錄1　開放式基金業(yè)績排行榜附錄2　封閉式基金業(yè)績排行榜后記參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　第一章　認(rèn)識基金　　1.什么是基金？基金的魅力在哪里？　　投資基金（簡稱“基金”）是一種集合理財(cái)和委托理財(cái)?shù)耐顿Y方式，它通過發(fā)售基金證券（基金受益憑證或基金股份），將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立資產(chǎn)，由基金托管人托管，由基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式?！　≡诎l(fā)達(dá)國家，通過基金投資證券市場，已經(jīng)是被廣大投資人認(rèn)同的一種投資方式。據(jù)有關(guān)資料，在2005年底，美國有5370萬個家庭持有基金，占全美家庭總數(shù)的47.5％，他們持有的基金資產(chǎn)占美國基金總資產(chǎn)的87.6％?！　』鹬允艿綇V大投資人的青睞，在于它具有以下一些突出的優(yōu)點(diǎn)?！　。?）集中資金，規(guī)模效應(yīng)　　基金認(rèn)購的起點(diǎn)較低，可以把中小投資者的零散資金匯集起來，形成具備一定規(guī)模的資金，這些資金由專門的基金管理公司管理，使中小投資者的少量資金通過規(guī)模效應(yīng)降低投資成本?！　。?）組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)　　基金管理者通常會購買幾十種甚至上百種股票和其他證券，投資者哪怕只購買少量的基金，也相當(dāng)于把資金分散投資于眾多的股票和其他證券，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處?！　。?）專家理財(cái)，專業(yè)管理　　基金由專門的基金管理公司來運(yùn)作?；鸸芾砉緭碛幸慌邆渖詈窭碚摶A(chǔ)和豐富投資經(jīng)驗(yàn)的專家團(tuán)隊(duì)，其信息收集、整理、分析能力和產(chǎn)品研發(fā)、操作水平遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過普通個人投資者。因此，基金投資的收益一般都超過散戶投資者。2006年以來，由于上海、深圳股市的良好表現(xiàn)，絕大多數(shù)基金都表現(xiàn)優(yōu)異，基金投資者大多都獲得可觀的投資回報(bào)，有的投資者一年的收益達(dá)到200％以上?！　。?）容易變現(xiàn)，流動性強(qiáng)　　基金是一種變現(xiàn)性良好、流動性較強(qiáng)的投資工具，可以根據(jù)個人的需要隨時(shí)買賣，而且手續(xù)簡便。

編輯推薦

　　一種最省心的投資渠道，一種可以期待較高收益的投資方式，專家理財(cái) 百姓收益。

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