商業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理

內(nèi)容概要

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理是教育部確定的全國普通高等院校金融學(xué)專業(yè)的主干課程，是一門理論與實(shí)踐相結(jié)合的應(yīng)用課程，屬于微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的范疇，側(cè)重于介紹我國商業(yè)銀行經(jīng)營管理中人財(cái)物、責(zé)權(quán)利的關(guān)系，以及如何營運(yùn)資金，謀求最佳經(jīng)濟(jì)效益。它以我國商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與管理為主要研究對(duì)象，以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《貸款通則》和《巴塞爾協(xié)議》等法規(guī)和國際慣例為依據(jù)，吸收當(dāng)代發(fā)達(dá)國家商業(yè)銀行經(jīng)營管理的經(jīng)驗(yàn)，從理論和實(shí)際的結(jié)合上全面講述商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等各種業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和資本管理、資產(chǎn)負(fù)債管理及風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)營策略。該課程具有理論性、政策性、實(shí)用性和操作性強(qiáng)的特點(diǎn)。    近二十年來，隨著金融全球化的迅速發(fā)展，商業(yè)銀行的經(jīng)營模式、管理理論和管理方法均發(fā)生了重大變化。2008年，從美國華爾街爆發(fā)進(jìn)而迅速蔓延全球的金融危機(jī)，令全世界的各家銀行對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)管理更加重視。本教材吸收了近幾年國內(nèi)外商業(yè)銀行經(jīng)營管理實(shí)踐中的新經(jīng)驗(yàn)和有關(guān)商業(yè)銀行經(jīng)營管理研究的新成果，結(jié)合我國商業(yè)銀行經(jīng)營管理的發(fā)展動(dòng)態(tài)，采用規(guī)范分析與實(shí)證分析相結(jié)合的方法，在全面介紹商業(yè)銀行業(yè)務(wù)及其操作程序的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)介紹商業(yè)銀行經(jīng)營創(chuàng)新的理念及其背景。    本教材適用于金融學(xué)、工商管理、財(cái)務(wù)管理、電子商務(wù)等經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)的本科學(xué)生，也可供高校師生、銀行從業(yè)人員、政府有關(guān)部門使用。

書籍目錄

第一章　商業(yè)銀行概論    　第一節(jié)  商業(yè)銀行的演變    　第二節(jié)  商業(yè)銀行的特征與職能    　第三節(jié)  商業(yè)銀行的經(jīng)營原則    　第四節(jié)  商業(yè)銀行的組織形式與組織結(jié)構(gòu)第二章　商業(yè)銀行資本管理    　第一節(jié)  商業(yè)銀行資本的構(gòu)成與功能    　第二節(jié)  《巴塞爾協(xié)議》與商業(yè)銀行資本    　第三節(jié)  商業(yè)銀行的資本籌措    第三章　商業(yè)銀行負(fù)債管理    　第一節(jié)  商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)概述   　第二節(jié)  商業(yè)銀行存款負(fù)債的管理    　第三節(jié)  商業(yè)銀行其他負(fù)債業(yè)務(wù)的管理    　第四節(jié)  商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)管理第四章  現(xiàn)金資產(chǎn)及流動(dòng)性管理    　第一節(jié)  現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成    　第二節(jié)  現(xiàn)金資產(chǎn)流動(dòng)性預(yù)測(cè)    　第三節(jié)  現(xiàn)金頭寸的匡算方法    　第四節(jié)  資金頭寸的調(diào)劑　第五節(jié)  商業(yè)銀行流動(dòng)性管理    第五章　商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理    　第一節(jié)  商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)概述    　第二節(jié)  商業(yè)銀行貸款政策管理   　第三節(jié)  商業(yè)銀行貸款信用分析　第四節(jié)  商業(yè)銀行貸款定價(jià)　第五節(jié)  商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理第六章　商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)管理　第一節(jié)  商業(yè)銀行證券投資的功能與對(duì)象　第二節(jié)  商業(yè)銀行證券投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)　第三節(jié)  銀行證券投資的管理與策略第七章　商業(yè)銀行中問業(yè)務(wù)管理　第一節(jié)  中間業(yè)務(wù)概述　第二節(jié)  結(jié)算業(yè)務(wù)　第三節(jié)  代理業(yè)務(wù)　第四節(jié)  咨詢顧問業(yè)務(wù)　第五節(jié)  表外業(yè)務(wù)第八章　商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)管理　第一節(jié)  商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)概述　第二節(jié)  銀行產(chǎn)品的定價(jià)　第三節(jié)  銀行產(chǎn)品銷售    第九章　商業(yè)銀行其他業(yè)務(wù)管理　第一節(jié)  商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)　第二節(jié)  金融租賃業(yè)務(wù)　第三節(jié)  信托業(yè)務(wù)第十章　商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理　第一節(jié)  商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理概述　第二節(jié)  商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的理論與方法　第三節(jié)  商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化第十一章  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制　第一節(jié)  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述……第十二章　商業(yè)銀行績效評(píng)價(jià)第十三章　商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境分析

章節(jié)摘錄

　　第一章　商業(yè)銀行概論　　學(xué)習(xí)目標(biāo)　　了解商業(yè)銀行的起源與發(fā)展　　掌握商業(yè)銀行的特征與職能　　理解商業(yè)銀行的經(jīng)營原則　　了解商業(yè)銀行的組織形式與組結(jié)結(jié)構(gòu)　　前導(dǎo)案例　　我國國有商業(yè)銀行改革三部曲：從經(jīng)營到產(chǎn)權(quán)　　第一階段（1978—1993年）：恢復(fù)四大專業(yè)銀行，開始企業(yè)化改革探索　　在這一階段，主要是改變過去高度集中型的金融機(jī)構(gòu)體系，確立二級(jí)銀行體制。1979年2月，國務(wù)院批準(zhǔn)恢復(fù)組建中國農(nóng)業(yè)銀行：專業(yè)從事農(nóng)業(yè)金融業(yè)務(wù)。1979年3月，專營外匯業(yè)務(wù)的中國銀行從中國人民銀行中分離出來，完全獨(dú)立經(jīng)營。同年8月，中國人民建設(shè)銀行也從財(cái)政部分設(shè)出來．專門從事固定資產(chǎn)貸款和中長期投資業(yè)務(wù)，后更名為中國建設(shè)銀行。1983年9月，國務(wù)院決定中國人民銀行單一行使中央銀行職責(zé)，同時(shí)設(shè)立中國工商銀行，經(jīng)營原中國人民銀行辦理的工商信貸和儲(chǔ)蓄等經(jīng)營性業(yè)務(wù)。中央銀行體制正式建立，以中國人民銀行為核心、四大專業(yè)銀行為主體的金融機(jī)構(gòu)體系正式形成，這是我國國有商業(yè)銀行發(fā)展的真正起點(diǎn)。

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