商業(yè)銀行管理學(xué)

內(nèi)容概要

21世紀(jì)的前十年不僅是世界金融市場(chǎng)的繁榮時(shí)代，也是銀行金融機(jī)構(gòu)全面開展混業(yè)經(jīng)營和金融服務(wù)的年代。在這個(gè)金融高度自由化發(fā)展、全球金融市場(chǎng)一體化的年代里，商業(yè)銀行通過業(yè)務(wù)的快速拓展，穩(wěn)固了自己在整個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中神經(jīng)中樞和先頭部隊(duì)的地位。    我國加入WTO后，在6年“保護(hù)期”的倒逼形勢(shì)下，國內(nèi)的商業(yè)銀行勵(lì)精圖治，積極進(jìn)取，通過剝離壞賬、資本注資、引進(jìn)境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者、股份制改造、公開募集股票和境內(nèi)外證券市場(chǎng)同時(shí)上市、公司內(nèi)部治理機(jī)構(gòu)完善等步驟，把一批經(jīng)營陷入窘境的國有大中型銀行迅速改造成為股票市值位于世界前列的商業(yè)銀行股份有限公司。這其中的經(jīng)驗(yàn)亟需總結(jié)、推廣。    2005年7月筆者編著的《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》一書，由北京大學(xué)出版社出版后，廣受金融專業(yè)學(xué)生和社會(huì)各界的歡迎，連續(xù)三次加印，至2008年已經(jīng)脫銷。出版社與我商量希望能繼續(xù)加印或再版發(fā)行，但本人覺得像《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》這樣與經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)緊密相關(guān)的實(shí)用經(jīng)濟(jì)學(xué)科，其中內(nèi)容和引用資料必須要求新穎，不能脫離商業(yè)銀行經(jīng)營管理的實(shí)踐。更何況進(jìn)入新世紀(jì)后，金融界發(fā)生了重大變化，同時(shí)2008年由美國“兩房”次貸事件引發(fā)的世界范圍金融危機(jī)也急需總結(jié)教訓(xùn)，最終筆者決定重起爐灶，在增加相應(yīng)內(nèi)容、更新部分資料的基礎(chǔ)上，編著出版今天的《商業(yè)銀行管理學(xué)》新書。

作者簡(jiǎn)介

祁群華，東政法大學(xué)商學(xué)院金融學(xué)教授，研究生導(dǎo)師；主要授課和研究方向：商業(yè)銀行管理、金融市場(chǎng)、金融法等；主要著作：《中國金融法學(xué)》、《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》、《金融法》、《金融市場(chǎng)》等，公開發(fā)表學(xué)術(shù)論文幾十篇。

書籍目錄

第一章 商業(yè)銀行概述  第一節(jié) 商業(yè)銀行的概念和性質(zhì)    一、商業(yè)銀行的概念    二、商業(yè)銀行的性質(zhì)    三、商業(yè)銀行的功能  第二節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)展沿革    一、早期的貨幣兌換商    二、鑄幣兌換所的質(zhì)變    三、資本主義商業(yè)銀行誕生    四、綜合性商業(yè)銀行制度的由來    五、我國民營商業(yè)銀行的由來與發(fā)展    六、新中國商業(yè)銀行的發(fā)展  第三節(jié) 商業(yè)銀行的設(shè)立和監(jiān)管    一、商業(yè)銀行的設(shè)立    二、商業(yè)銀行的變更    三、商業(yè)銀行的終止  第四節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營組織形式    一、銀行經(jīng)營組織的基本原則    二、總分行制及其優(yōu)缺點(diǎn)    三、單一銀行制及其優(yōu)缺點(diǎn)    四、金融控股集團(tuán)制    五、連鎖銀行經(jīng)營制  第五節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)    一、流動(dòng)性目標(biāo)    二、安全性目標(biāo)    三、盈利性目標(biāo)    四、商業(yè)銀行“三性”目標(biāo)的協(xié)調(diào)和統(tǒng)一第二章 商業(yè)銀行的經(jīng)營環(huán)境  第一節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境概述    一、商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境的概念    二、商業(yè)銀行的主要經(jīng)營環(huán)境影響  第二節(jié) 金融同業(yè)體系和結(jié)構(gòu)    一、金融體系及其特征    二、金融體系的內(nèi)部結(jié)構(gòu)  第三節(jié) 商業(yè)銀行的監(jiān)管    一、商業(yè)銀行監(jiān)管的沿革    二、商業(yè)銀行監(jiān)管的重要性    三、商業(yè)銀行的監(jiān)管原則    四、商業(yè)銀行的監(jiān)管內(nèi)容    五、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的監(jiān)管  第四節(jié) 政策性銀行    一、政策性銀行概述    二、政策性銀行分類    三、政策性銀行與其他銀行、金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系第三章 商業(yè)銀行的資本  第一節(jié)   商業(yè)銀行資本的定義和構(gòu)成    一、銀行資本的定義    二、銀行資本的構(gòu)成  第二節(jié) 商業(yè)銀行資本的職能    一、銀行資本是銀行設(shè)立的先決條件    二、銀行資本是維護(hù)自身信譽(yù)的重要標(biāo)志    三、銀行資本是銀行對(duì)外清償力的保證  第三節(jié) 商業(yè)銀行的資本經(jīng)營管理    一、銀行最佳資本需要量  ……第四章 商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)第五章 商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)第六章 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)第七章 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理第八章 商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)與發(fā)展第九章 商業(yè)銀行的營銷管理第十章 商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)績(jī)核算與考核第十一章 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表分析后記

章節(jié)摘錄

　　第一章 商業(yè)銀行概述　　商業(yè)銀行（commercial bank）是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活中不可或缺的金融中介組織，也是一國金融體系中數(shù)量最多、分布和業(yè)務(wù)最廣的金融企業(yè)，它的存在和發(fā)展對(duì)一國國民經(jīng)濟(jì)的過去、現(xiàn)在、將來影響重大?！　〉谝还?jié)　商業(yè)銀行的概念和性質(zhì)　　一、商業(yè)銀行的概念　　商業(yè)銀行不僅僅是為商業(yè)流通服務(wù)的銀行，它作為舊式金融機(jī)構(gòu)發(fā)展演變的產(chǎn)物，起初并沒有商業(yè)的冠名和性質(zhì)定義，而是按照其業(yè)務(wù)分工范圍分別稱為儲(chǔ)蓄銀行、投資銀行、清算銀行、外貿(mào)銀行等。最早出現(xiàn)商業(yè)銀行稱呼的國家是英國。英國是現(xiàn)代銀行制度的發(fā)源地，出于與經(jīng)營長期信貸業(yè)務(wù)的投資銀行相區(qū)分和區(qū)別管理的需要，英國金融管理當(dāng)局便將眾多專業(yè)經(jīng)營吸收企業(yè)短期閑散流動(dòng)資金，發(fā)放企業(yè)短期周轉(zhuǎn)性、自償性貸款為主的同類型銀行統(tǒng)稱為商業(yè)銀行。此后商業(yè)銀行一詞不斷被廣義化，而原先的一些專業(yè)銀行又出現(xiàn)了向全能銀行發(fā)展的趨勢(shì)，于是商業(yè)銀行（狹義）概念經(jīng)常被混淆，以至于后來許多國家都不得不專門立法進(jìn)行規(guī)范?！　∥覈渡虡I(yè)銀行法》第2條所指的商業(yè)銀行是“依照中華人民共和國商業(yè)銀行法和公司法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理清算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人”?！　囊陨系姆啥x看，目前我國所有銀行中除作為中央銀行的中國人民銀行和國家開發(fā)銀行等一批政策性銀行外，其他都屬于商業(yè)銀行范疇，國有獨(dú)資銀行、股份制銀行和大量的城市商業(yè)銀行及農(nóng)村商業(yè)銀行。

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