中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試考點(diǎn)采分

前言

　　中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試從2∞6年開始試點(diǎn)，由中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)統(tǒng)一組織考試?？荚嚪止不A(chǔ)科目和專業(yè)科目。公共基礎(chǔ)證書的考試內(nèi)容為銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)資格的基礎(chǔ)知識(shí)，專業(yè)證書的考試內(nèi)容為銀行業(yè)從業(yè)人員相關(guān)的專業(yè)知識(shí)和技能。凡從事銀行業(yè)務(wù)的人員，均應(yīng)參加銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試，以取得從業(yè)資格?！　榱藥椭忌樌ㄟ^考試，我們組織具有扎實(shí)理論功底和豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的業(yè)內(nèi)專家，編寫了這套“考點(diǎn)采分”系列圖書。根據(jù)2009年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試大綱和輔導(dǎo)教材，本系列圖書分為《公共基礎(chǔ)》、《個(gè)人理財(cái)》、《風(fēng)險(xiǎn)管理》、《個(gè)人貸款》和《公司信貸》五個(gè)分冊(cè)。　　同其他輔導(dǎo)圖書相比，本系列圖書具有以下獨(dú)特、鮮明的特點(diǎn)：　　1.知識(shí)考點(diǎn)化：將大綱要求的知識(shí)點(diǎn)化解為考點(diǎn)，逐個(gè)加以講解，力求全面突破?！　?.考點(diǎn)習(xí)題化：選擇題貫穿于考點(diǎn)之中，讓考生了解出題的要點(diǎn)，準(zhǔn)確把握考試精髓，一目了然，節(jié)省時(shí)間，提高效率。　　3.緊扣大綱：考點(diǎn)依據(jù)考試大綱，對(duì)應(yīng)相應(yīng)習(xí)題，以點(diǎn)推題。　　4.重點(diǎn)等級(jí)：每個(gè)考點(diǎn)均附有重點(diǎn)等級(jí)，重點(diǎn)等級(jí)的星數(shù)表示考試大綱要求掌握的程度，星數(shù)越多，考點(diǎn)重要程度越高，考生越應(yīng)給予更多重視。對(duì)提高廣大考生的應(yīng)試水平、提高應(yīng)試合格率有較強(qiáng)的適用性?！　”鞠盗袌D書實(shí)用性強(qiáng)，非常符合考生的復(fù)習(xí)需要，有助于考生在短時(shí)間內(nèi)掌握知識(shí)要點(diǎn)，理解難點(diǎn)和重點(diǎn)，順利通過考試。　　本書在編寫過程中得到了許多專家的大力支持，在此特別感謝大連天維理工信息研究所給予的大力支持。由于本套書涉及內(nèi)容廣泛，雖經(jīng)全體編者反復(fù)修改，但仍難免有疏漏、不妥之處，懇請(qǐng)廣大讀者多提寶貴意見。

內(nèi)容概要

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試從2006年開始試點(diǎn)，由中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)統(tǒng)一組織考試?？荚嚪止不A(chǔ)科目和專業(yè)科目。公共基礎(chǔ)證書的考試內(nèi)容為銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)資格的基礎(chǔ)知識(shí)，專業(yè)證書的考試內(nèi)容為銀行業(yè)從業(yè)人員相關(guān)的專業(yè)知識(shí)和技能。凡從事銀行業(yè)務(wù)的人員，均應(yīng)參加銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試，以取得從業(yè)資格。

書籍目錄

第1章 風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)　考點(diǎn)1：風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)概論　考點(diǎn)2：風(fēng)險(xiǎn)與收益　考點(diǎn)3：風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行經(jīng)營　考點(diǎn)4：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展　考點(diǎn)5：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分類　考點(diǎn)6：信用風(fēng)險(xiǎn)　考點(diǎn)7：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)　考點(diǎn)8：操作風(fēng)險(xiǎn)　考點(diǎn)9：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)　考點(diǎn)10：國家風(fēng)險(xiǎn)　考點(diǎn)11：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)　考點(diǎn)12：法律風(fēng)險(xiǎn)　考點(diǎn)13：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)　考點(diǎn)14：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略　考點(diǎn)15：資本的概念和作用　考點(diǎn)16：監(jiān)管資本與資本充足率要求　考點(diǎn)17：經(jīng)濟(jì)資本及其應(yīng)用　考點(diǎn)18：概率的基本概念　考點(diǎn)19：常用統(tǒng)計(jì)分布　考點(diǎn)20：絕對(duì)收益的計(jì)量　考點(diǎn)21：百分比收益率和資產(chǎn)組合收益率的計(jì)量　考點(diǎn)22：對(duì)數(shù)收益率的計(jì)量　考點(diǎn)23：預(yù)期收益率和方差的計(jì)算　考點(diǎn)24：風(fēng)險(xiǎn)分散的原理　考點(diǎn)25：泰勒展式的近似程度第2章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu)　考點(diǎn)1：商業(yè)銀行公司治理的定義和內(nèi)涵　考點(diǎn)2：商業(yè)銀行公司治理的原則和做法　考點(diǎn)3：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的定義和內(nèi)涵　考點(diǎn)4：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)和要素　考點(diǎn)5：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則　考點(diǎn)6：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)文化的定義和內(nèi)涵　考點(diǎn)7：先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念　考點(diǎn)8：風(fēng)險(xiǎn)文化的培植　考點(diǎn)9：商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略的定義和內(nèi)涵　考點(diǎn)10：商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略的基本內(nèi)容　考點(diǎn)11：商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系　考點(diǎn)12：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織——董事會(huì)及其專門委員會(huì)　考點(diǎn)13：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織——監(jiān)事會(huì)　考點(diǎn)14：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織——高級(jí)管理層　考點(diǎn)15：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織——建立高效的風(fēng)險(xiǎn)管理部門的基本準(zhǔn)則　考點(diǎn)16：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織——風(fēng)險(xiǎn)管理部門的結(jié)構(gòu)　考點(diǎn)17：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織——風(fēng)險(xiǎn)管理部門的主要職責(zé)　考點(diǎn)18：風(fēng)險(xiǎn)管理所需的專業(yè)技能　考點(diǎn)19：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織——財(cái)務(wù)控制部門　考點(diǎn)20：內(nèi)部審計(jì)部門　考點(diǎn)21：法律／合規(guī)部門　考點(diǎn)22：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的管理流程　考點(diǎn)23：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的管理流程——風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別　考點(diǎn)24：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的管理流程——風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量　考點(diǎn)25：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的管理流程——風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)　考點(diǎn)26：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的管理流程——風(fēng)險(xiǎn)控制　考點(diǎn)27：數(shù)據(jù)收集　考點(diǎn)28：數(shù)據(jù)處理　考點(diǎn)29：信息傳遞　考點(diǎn)30：信息系統(tǒng)安全管理的主要標(biāo)準(zhǔn)第3章 信用風(fēng)險(xiǎn)管理　考點(diǎn)1：單一法人客戶的基本信息分析　考點(diǎn)2：單一法人客戶的財(cái)務(wù)狀況分析　考點(diǎn)3：單一法人客戶的財(cái)務(wù)狀況分析——財(cái)務(wù)報(bào)表分析　考點(diǎn)4：單一法人客戶的財(cái)務(wù)狀況分析——財(cái)務(wù)比率分析　考點(diǎn)5：單一法人客戶的財(cái)務(wù)狀況分析——現(xiàn)金流量分析　考點(diǎn)6：單一法人客戶的非財(cái)務(wù)因素分析　考點(diǎn)7：單一法人客戶的擔(dān)保分析　考點(diǎn)8：單一法人客戶的擔(dān)保方式——保證　考點(diǎn)9：單一法人客戶的擔(dān)保方式——抵押　考點(diǎn)10：單一法人客戶的擔(dān)保方式——質(zhì)押　考點(diǎn)11：單一法人客戶的擔(dān)保方式——留置與定金　考點(diǎn)12：機(jī)構(gòu)類客戶和小企業(yè)／微小企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分析　考點(diǎn)13：企業(yè)集團(tuán)的特征　考點(diǎn)14：集團(tuán)法人客戶的整體狀況分析　考點(diǎn)15：集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)特征　考點(diǎn)16：個(gè)人客戶的基本信息分析　考點(diǎn)17：個(gè)人信貸產(chǎn)品分類及風(fēng)險(xiǎn)分析　考點(diǎn)18：貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別　考點(diǎn)19：客戶信用評(píng)級(jí)的基本概念　考點(diǎn)20：客戶信用評(píng)級(jí)的發(fā)展　考點(diǎn)21：客戶信用評(píng)級(jí)發(fā)展歷程——專家判斷法　考點(diǎn)22：客戶信用評(píng)級(jí)發(fā)展歷程——信用評(píng)分法　考點(diǎn)23：客戶信用評(píng)級(jí)發(fā)展歷程——違約概率模型　考點(diǎn)24：法人客戶評(píng)級(jí)模型——z計(jì)分模型和ZETA模型　考點(diǎn)25：法人客戶評(píng)級(jí)模型——Credit Monitor-模型　考點(diǎn)26：法人客戶評(píng)級(jí)模型——KPMG風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)模型　考點(diǎn)27：法人客戶評(píng)級(jí)模型——死亡率模型　考點(diǎn)28：個(gè)人客戶評(píng)分方法的優(yōu)缺點(diǎn)和分類　考點(diǎn)29：個(gè)人客戶評(píng)分按照評(píng)分的階段進(jìn)行分類　考點(diǎn)30：客戶評(píng)級(jí)／評(píng)分的驗(yàn)證　考點(diǎn)31：債項(xiàng)評(píng)級(jí)的基本概念　考點(diǎn)32：影響違約損失率的因素　考點(diǎn)33：計(jì)量違約損失率的方法　考點(diǎn)34：貸款分類與債項(xiàng)評(píng)級(jí)　考點(diǎn)35：組合信用風(fēng)險(xiǎn)的違約相關(guān)性　考點(diǎn)36：組合信用風(fēng)險(xiǎn)違約相關(guān)性的計(jì)量方法——相關(guān)系數(shù)法　考點(diǎn)37：信用風(fēng)險(xiǎn)組合模型　考點(diǎn)38：組合損失的壓力測(cè)試　考點(diǎn)39：《巴塞爾新資本協(xié)議》關(guān)于壓力測(cè)試的觀點(diǎn)　考點(diǎn)40：國家風(fēng)險(xiǎn)主權(quán)評(píng)級(jí)　考點(diǎn)41：《巴塞爾新資本協(xié)議》下的信用風(fēng)險(xiǎn)量化　考點(diǎn)42：信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的概念和目標(biāo)　考點(diǎn)43：客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的內(nèi)容　考點(diǎn)44：組合風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的方法　考點(diǎn)45：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)主要指標(biāo)　考點(diǎn)46：信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的程序　考點(diǎn)47：信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的主要方法　考點(diǎn)48：行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警　考點(diǎn)49：區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警　考點(diǎn)50：客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警　考點(diǎn)51：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的職責(zé)和路徑　考點(diǎn)52：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容　考點(diǎn)53：單一客戶限額管理　考點(diǎn)54：集團(tuán)客戶限額管理　考點(diǎn)55：國家與區(qū)域限額管理　考點(diǎn)56：組合限額管理　考點(diǎn)57：貸款定價(jià)　考點(diǎn)58：貸款發(fā)放　考點(diǎn)59：貸后管理方法　考點(diǎn)60：經(jīng)濟(jì)資本的計(jì)量與配置　考點(diǎn)61：資產(chǎn)證券化　考點(diǎn)62：信用衍生產(chǎn)品第4章 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理第5章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理第6章 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理第7章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理第8章 銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束

章節(jié)摘錄

　　2.主要形式　?。?）資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。它是指資產(chǎn)到期不能如期足額收回，進(jìn)而無法滿足到期負(fù)債的償還和新的合理貸款及其他融資需要，從而給商業(yè)銀行帶來損失的風(fēng)險(xiǎn)?！　。?）負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。它是指商業(yè)銀行過去籌集的資金特別是存款資金，由于內(nèi)外因素的變化而發(fā)生不規(guī)則波動(dòng)，對(duì)其產(chǎn)生沖擊并引發(fā)相關(guān)損失的風(fēng)險(xiǎn)?！　∩虡I(yè)銀行籌資能力的變化可能影響原有的籌融資安排，迫使商業(yè)銀行被動(dòng)地進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債調(diào)整，造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)損失。這種情況可能迫使銀行提前進(jìn)入清算，使得賬面上的潛在損失轉(zhuǎn)化為實(shí)際損失，甚至導(dǎo)致銀行破產(chǎn)?！　?.特點(diǎn)　　與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)形成的原因更加復(fù)雜和廣泛，通常被認(rèn)為是一種綜合性風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生除了因?yàn)樯虡I(yè)銀行的流動(dòng)性計(jì)劃可能不完善之外，信用、市場(chǎng)、操作等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的管理缺陷同樣會(huì)導(dǎo)致商業(yè)銀行的流動(dòng)性不足，甚至引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散，造成整個(gè)金融系統(tǒng)出現(xiàn)流動(dòng)性困難。從這個(gè)角度來說，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平體現(xiàn)了商業(yè)銀行的整體經(jīng)營狀況。

編輯推薦

　　“全”緊密圍繞大綱，考點(diǎn)全面，逐個(gè)擊破。“精”提供經(jīng)典習(xí)題，以點(diǎn)推題，深入精髓?！扒伞睒?biāo)示重點(diǎn)等級(jí)，針對(duì)復(fù)習(xí)，提高效率。

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評(píng)論、評(píng)分、閱讀與下載

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