中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試考點采分

內(nèi)容概要

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試由2006年開始試點，是中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會統(tǒng)一組織的銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證的考試?？荚嚪止不A(chǔ)科目和專業(yè)科目。公共基礎(chǔ)證書的考試內(nèi)容為銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)資格的基礎(chǔ)知識，專業(yè)證書的考試內(nèi)容為銀行業(yè)從業(yè)人員相關(guān)的專業(yè)知識和技能。凡從事銀行業(yè)務(wù)的人員，均應(yīng)參加銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試，以取得從業(yè)資格。    為了使考生順利通過考試，我們組織了具有豐富實踐經(jīng)驗和扎實理論功底的業(yè)內(nèi)專家，編寫了這套“考點采分”系列圖書。根據(jù)2009年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試大綱和輔導(dǎo)教材，本套圖書分為《公共基礎(chǔ)》、《個人理財》、《風(fēng)險管理》、《個人貸款》和《公司信貸》五個分冊。    同其他的輔導(dǎo)圖書相比，“考點采分”具有獨特、鮮明的特點：    1．知識考點化：考點作為大綱要求知識的基本元素，逐個講解，全面突破。    2．考點習(xí)題化：習(xí)題貫穿于考點之中，讓考生了解出題的要點，準(zhǔn)確把握考試精髓，一目了然，節(jié)省時間，提高效率。        3．圍繞大綱：考點依據(jù)考試大綱，對應(yīng)相應(yīng)習(xí)題，以點推題。    4．重點等級：每個考點均附有重點等級，重點等級的星數(shù)表示考試大綱要求掌握的程度，星數(shù)越多，考點重要程度越高，考生應(yīng)給予更多重視。對提高廣大考生應(yīng)試水平，提高應(yīng)試合格率有較強的適用性。        本套圖書實用性強，非常符合考生的復(fù)習(xí)需要，有利于幫助考生在短時間內(nèi)掌握知識要點、理解難點和重點，順利通過考試。

書籍目錄

第一篇　銀行知識與業(yè)務(wù)  第一章　中國銀行體系概況    考點1：中央銀行的職能與職責(zé)    考點2：監(jiān)管機構(gòu)的歷史沿革與監(jiān)管對象    考點3：監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)    考點4：監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管理念、目標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)    考點5：監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管措施    考點6：自律組織    考點7：政策性銀行    考點8：大型商業(yè)銀行　　考點9：中小商業(yè)銀行    考點10：農(nóng)村金融機構(gòu)    考點11：中國郵政儲蓄銀行    考點12：外資銀行    考點13：非銀行金融機構(gòu)  第二章　銀行經(jīng)營環(huán)境    考點1：宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標(biāo)及其衡量指標(biāo)    考點2：經(jīng)濟周期    考點3：經(jīng)濟結(jié)構(gòu)    考點4：經(jīng)濟全球化    考點5：金融市場的功能    考點6：金融市場的種類    考點7：我國的金融市場    考點8：金融市場發(fā)展對銀行的影響    考點9：金融工具　……第二篇　銀行業(yè)相關(guān)法律規(guī)定第三篇　銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

章節(jié)摘錄

　　1.在存在潛在沖突的情形下，應(yīng)當(dāng)向所在機構(gòu)管理層主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議?！　?.銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購買其所在機構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品，或接受其所在機構(gòu)提供的服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分所在機構(gòu)利益與個人利益。不得利用本職工作便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在機構(gòu)進行交易?！　∽鳛橐粋€社會人，一方面，從業(yè)人員是銀行人員；另一方面，在工作以外往往扮演著各種不同的角色。這些角色多數(shù)時候會為本職工作帶來幫助，但往往也會帶來一些利益沖突。如果不妥善處理，必然會給銀行帶來聲譽方面或經(jīng)濟方面的不利影響?！　⊥咨铺幚砝鏇_突對于銀行業(yè)從業(yè)人員而言意味著從業(yè)人員有兩個方面的義務(wù)：　?。?）主動避免利益沖突。如主動避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)、項目；主動避免任職于可能產(chǎn)生利益沖突的崗位?！　。?）在利益沖突發(fā)生之時，應(yīng)申請回避或根據(jù)“正常交易原則”，向管理層、利益相關(guān)人充分披露利益沖突的信息，以確保交易的正當(dāng)性和合理性?！　【唧w而言，從業(yè)人員的以下行為存在明顯不當(dāng)，這些行為有時還會給個人帶來行政或刑事上的責(zé)任：　?。?）不執(zhí)行有關(guān)向關(guān)系人發(fā)放貸款的限制性規(guī)定，違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于一般交易的貸款，或以優(yōu)于一般交易的條件與關(guān)系人達成交易；　?。?）不按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則的要求執(zhí)行回避制度，在存在利益沖突時不做任何披露而參與業(yè)務(wù)經(jīng)營決策或交易處理；　?。?）不當(dāng)利用朋友關(guān)系、親屬關(guān)系或同事關(guān)系，向客戶推銷不適合的產(chǎn)品和服務(wù)；　　（4）利用在銀行工作的優(yōu)勢，在沒有明確的內(nèi)部優(yōu)惠政策的情況下，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費者的條件購買本機構(gòu)銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)；　?。?）利用在銀行工作的優(yōu)勢，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費者的條件為親屬或朋友等提供金融產(chǎn)品，損害所在機構(gòu)的利益；　?。?）同時承擔(dān)著其他社會職務(wù)或在其他機構(gòu)兼職工作的銀行業(yè)從業(yè)人員，利用其在銀行工作的便利為其他機構(gòu)獲取優(yōu)于一般消費者的利益，或利用其在其他機構(gòu)兼職的便利，為所在機構(gòu)獲得明顯不適當(dāng)?shù)睦?。　　前述六種行為明顯違反了誠實信用、守法合規(guī)的職業(yè)操守準(zhǔn)則。

編輯推薦

　　全：緊密圍繞大綱，考點全面，逐個擊破。　　精：提供經(jīng)典習(xí)題，以點推題，深入精髓。　　巧：標(biāo)示重點等級，針對復(fù)習(xí)，提高效率。

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