證券從業(yè)人員資格考試考點(diǎn)采分

前言

　　1995年，國(guó)務(wù)院證券委發(fā)布了《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》，開(kāi)始在我國(guó)推行證券業(yè)從業(yè)人員資格管理制度。根據(jù)這個(gè)規(guī)定，我國(guó)于1999年首次舉辦證券業(yè)從業(yè)人員資格考試，至今已舉辦了5次。30余萬(wàn)人參加了考試，78228人取得各類(lèi)從業(yè)資格，其中，取得一種從業(yè)資格的有49693人，取得兩種從業(yè)資格的有19632人，取得三種從業(yè)資格的有8835人，取得四種從業(yè)資格的有68人i按照從業(yè)資格類(lèi)別統(tǒng)計(jì)，67907人取得證券經(jīng)紀(jì)資格，26033人取得證券代理發(fā)行資格，19106人取得證券投資咨詢資格，441人取得證券投資基金資格?！　r(shí)至今日，考生人數(shù)不斷增多。鑒于考生在職考試，工作繁忙，時(shí)間零散的特點(diǎn)，我們編寫(xiě)了這套證券從業(yè)人員資格考試考點(diǎn)采分系列圖書(shū)，本系列的特點(diǎn)為：　　（1）知識(shí)考點(diǎn)化：考點(diǎn)作為大綱要求知識(shí)的基本元素，逐個(gè)講解，全面突破?！　。?）考點(diǎn)習(xí)題化：選擇題貫穿于考點(diǎn)之中，讓考生了解出題的要點(diǎn)，準(zhǔn)確把握考試精髓，一目了然，節(jié)省時(shí)間，提高效率。　?。?）考試真題：提供部分歷年考試真題，目的是幫助考生盡快熟悉考試形式、特點(diǎn)及方法，提高應(yīng)試能力，掌握考試技巧?！　。?）圍繞大綱：考點(diǎn)依據(jù)考試大綱，對(duì)應(yīng)相應(yīng)習(xí)題，以點(diǎn)推題?！　。?）重點(diǎn)等級(jí)：每個(gè)考點(diǎn)均附有重點(diǎn)等級(jí)，重點(diǎn)等級(jí)的星數(shù)表示考試大綱要求掌握的程度，星數(shù)越多，考點(diǎn)重要程度越高，考生應(yīng)給予更多重視。對(duì)提高廣大考生應(yīng)試水平，提高應(yīng)試合格率有較強(qiáng)的實(shí)用性?！　∮捎诒緯?shū)涉及內(nèi)容廣泛，雖經(jīng)全體編者反復(fù)修改，但由于水平和能力有限，難免有不妥之處，懇請(qǐng)廣大讀者多提寶貴意見(jiàn)。

內(nèi)容概要

　　本書(shū)是“證券從業(yè)人員資格考試考點(diǎn)采分”之《證券投資基金》，是鑒于考生在職考試、工作繁忙、時(shí)間零散的特點(diǎn)所編寫(xiě)的。主要對(duì)編入書(shū)中作為大綱要求知識(shí)的基本元素的考點(diǎn)，進(jìn)行了逐個(gè)講解，全面突破；選擇題貫穿于考點(diǎn)之中，讓考生了解出題的要點(diǎn)，準(zhǔn)確把握考試精髓，一目了然；提供部分歷年考試真題，目的是幫助考生盡快熟悉考試形式、特點(diǎn)及方法，提高應(yīng)試能力，掌握考試技巧；考點(diǎn)依據(jù)考試大綱，對(duì)應(yīng)相應(yīng)習(xí)題，具有以點(diǎn)推題等特點(diǎn)；每個(gè)考點(diǎn)均附有重點(diǎn)等級(jí)，重點(diǎn)等級(jí)的星數(shù)表示考試大綱要求掌握的程度，星數(shù)越多，考點(diǎn)重要程度越高，考生應(yīng)給予更多重視。該書(shū)對(duì)提高廣大考生應(yīng)試水平，提高應(yīng)試合格率有較強(qiáng)的適用性。

書(shū)籍目錄

第一章 證券投資基金概述第一節(jié) 證券交易的概念和基本要素考點(diǎn)1：證券投資基金的概念考點(diǎn)2：證券投資基金的特點(diǎn)考點(diǎn)3：證券投資基金與其他金融工具的比較第二節(jié) 證券交易程序和交易機(jī)制考點(diǎn)1：證券投資基金的運(yùn)作考點(diǎn)2：基金的參與主體考點(diǎn)3：基金當(dāng)事人考點(diǎn)4：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)考點(diǎn)5：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織第三節(jié) 證券交易所的會(huì)員和席位考點(diǎn)1：契約型基金考點(diǎn)2：公司型基金考點(diǎn)3：契約型基金與公司型基金的區(qū)別第四節(jié) 證券投資基金的運(yùn)作方式考點(diǎn)1：證券投資基金的運(yùn)作方式第五節(jié) 證券投資基金的起源與發(fā)展考點(diǎn)1：證券投資基金的起源考點(diǎn)2：證券投資基金的發(fā)展考點(diǎn)3：全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)第六節(jié) 我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展概況考點(diǎn)1：早期探索階段考點(diǎn)2：試點(diǎn)發(fā)展階段考點(diǎn)3：快速發(fā)展階段第七節(jié) 基金業(yè)在金融體系中的地位與作用考點(diǎn)1：為中小投資者拓寬了投資渠道考點(diǎn)2：優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)考點(diǎn)3：基金業(yè)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展第二章 證券投資基金的類(lèi)型第一節(jié) 證券投資基金分類(lèi)概述考點(diǎn)1：證券投資基金分類(lèi)意義考點(diǎn)2：證券投資基金分類(lèi)的困難性考點(diǎn)3：證券投資基金根據(jù)運(yùn)作方式分類(lèi)考點(diǎn)4：證券投資基金根據(jù)法律形式分類(lèi)考點(diǎn)5：證券投資基金依據(jù)投資對(duì)象分類(lèi)考點(diǎn)6：證券投資基金根據(jù)投資目標(biāo)分類(lèi)考點(diǎn)7：證券投資基金根據(jù)募集方式分類(lèi)考點(diǎn)8：證券投資基金根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途分類(lèi)考點(diǎn)9：特殊類(lèi)型基金第二節(jié) 股票基金考點(diǎn)1：股票基金在投資組合中的作用考點(diǎn)2：股票基金的類(lèi)型——按行業(yè)分類(lèi)考點(diǎn)3：股票基金的分析——反映基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)考點(diǎn)4：股票基金的分析——反映股票基金組合特點(diǎn)的指標(biāo)第三節(jié) 債券基金考點(diǎn)1：債券基金在投資組合中的作用考點(diǎn)2：債券基金與債券的不同考點(diǎn)3：債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)考點(diǎn)4：債券基金的分析第四節(jié) 貨幣市場(chǎng)基金考點(diǎn)1：貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用考點(diǎn)2：貨幣市場(chǎng)工具考點(diǎn)3：貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象考點(diǎn)4：貨幣市場(chǎng)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)考點(diǎn)5：風(fēng)險(xiǎn)分析第五節(jié) 混合基金考點(diǎn)1：混合基金在投資組合中的作用考點(diǎn)2：混合基金的類(lèi)型第六節(jié) 保本基金考點(diǎn)1：保本基金的特點(diǎn)考點(diǎn)2：保本基金的類(lèi)型考點(diǎn)3：保本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)考點(diǎn)4：保本基金的分析第七節(jié) 交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)考點(diǎn)1：ETF的套利交易考點(diǎn)2：ETF、的類(lèi)型考點(diǎn)3：ETF的分析第八節(jié) QDII基金考點(diǎn)1：QDII基金考點(diǎn)2：QDII基金的投資對(duì)象第三章 基金的募集、交易與登記第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易考點(diǎn)1：封閉式基金的募集程序考點(diǎn)2：封閉式基金募集申請(qǐng)文件考點(diǎn)3：募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)考點(diǎn)4：封閉式基金份額的發(fā)售考點(diǎn)5：封閉式基金的合同生效考點(diǎn)6：交易規(guī)則考點(diǎn)7：交易費(fèi)用第二節(jié) 開(kāi)放式基金的募集與認(rèn)購(gòu)考點(diǎn)1：開(kāi)放式基金的募集考點(diǎn)2：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道考點(diǎn)3：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟考點(diǎn)4：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)方式與認(rèn)購(gòu)費(fèi)率考點(diǎn)5：不同基金類(lèi)型的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率第三節(jié) 開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回考點(diǎn)1：開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的概念考點(diǎn)2：開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回原則考點(diǎn)3：開(kāi)放式基金收費(fèi)模式與申購(gòu)份額、贖回金額的確定考點(diǎn)4：開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回款項(xiàng)的支付考點(diǎn)5：開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的登記考點(diǎn)6：開(kāi)放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式第四節(jié) 開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)考點(diǎn)1：開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換考點(diǎn)2：開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶考點(diǎn)3：基金份額的轉(zhuǎn)托管第五節(jié) 交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(：ETF)的募集與交易考點(diǎn)1：ETF份額的發(fā)售方式考點(diǎn)2：ETF份額的交易規(guī)則考點(diǎn)3：ETF份額申購(gòu)和贖回的時(shí)間考點(diǎn)4：ETF份額申購(gòu)和贖回的數(shù)額限制考點(diǎn)5：ETF份額申購(gòu)和贖回的原則考點(diǎn)6：ETF份額申購(gòu)和贖回的程序考點(diǎn)7：ETF份額申購(gòu)、贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用及價(jià)格考點(diǎn)8：ETF份額申購(gòu)、贖回清單考點(diǎn)9：暫停申購(gòu)、贖回的情形第六節(jié) 上市開(kāi)放式基金(u)F)的募集與交易考點(diǎn)1：LOF的場(chǎng)內(nèi)募集考點(diǎn)2：LOF的上市交易考點(diǎn)3：LOF份額的申購(gòu)、贖回考點(diǎn)4：LOF份額轉(zhuǎn)托管第七節(jié) 開(kāi)放式基金份額的登記考點(diǎn)1：開(kāi)放式基金份額登記的概念考點(diǎn)2：開(kāi)放式基金登記機(jī)構(gòu)及其職責(zé)考點(diǎn)3：申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回資金清算流程第四章 基金管理人第一節(jié) 基金管理人概述考點(diǎn)1：基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)人考點(diǎn)2：基金管理人的職責(zé)考點(diǎn)3：基金管理公司的主要業(yè)務(wù)——證券投資基金業(yè)務(wù)考點(diǎn)4：基金管理公司的主要業(yè)務(wù)——受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)考點(diǎn)5：基金管理公司的主要業(yè)務(wù)——投資咨詢服務(wù)考點(diǎn)6：基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)第二節(jié) 基金管理公司機(jī)構(gòu)設(shè)置考點(diǎn)1：專(zhuān)業(yè)委員會(huì)考點(diǎn)2：投資管理部門(mén)考點(diǎn)3：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)……第五章 證券自營(yíng)業(yè)務(wù)第六章 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)第七章 基金的估值、費(fèi)用與會(huì)計(jì)核算第八章 基金利潤(rùn)分配與稅收第九章 基金的信息披露第十章 基金監(jiān)管第十一章 證券組合管理理論第十二章 資產(chǎn)配置管理第十三章 股票投資組合管理第十四章 債券投資組合管理第十五章 基金績(jī)效衡量

章節(jié)摘錄

　　證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的證券投資基金是一種間接投資工具?；鹜顿Y者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。根據(jù)組織形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金；根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金。基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托基金管理人進(jìn)行股票、債券等分散化組合投資。基金投資者是基金所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，依據(jù)各個(gè)投資者所購(gòu)買(mǎi)的基金份額的多少在投資者之間進(jìn)行分配每只基金都會(huì)訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在?！　　続.基金份額上市交易公告書(shū)B(niǎo).基金成立公告C.基金合同D.招募說(shuō)明書(shū)】中有詳細(xì)約定。基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)都會(huì)向投資者提供一份招募說(shuō)明書(shū)。基金合同與招募說(shuō)明書(shū)是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。與直接投資股票或債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具。一方面，證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對(duì)象；另一方面，基金投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資?！　∽C券投資基金在美國(guó)被稱為　　Ⅲ.【A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金】，在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為Ⅳ.【oA.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金】，在日本和中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)被稱為證券投資信托基金?！　?.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)　　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引起的收入現(xiàn)金流的不確定性有關(guān)。它可以通過(guò)公司期間運(yùn)營(yíng)收入的分布狀況來(lái)度量，即運(yùn)營(yíng)收入變化越大，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就越大；運(yùn)營(yíng)收入越穩(wěn)定，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就越小。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)公司的運(yùn)營(yíng)效率得到體現(xiàn)；外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)則與那些超出公司控制的環(huán)境因素（如公司所處的政治環(huán)境和經(jīng)濟(jì)環(huán)境）相聯(lián)系?！　≌畟淮嬖诮?jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；高質(zhì)量的公司債券的持有者承受有限的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，而低質(zhì)量債券的持有者則承受比較多的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。在極端的情況下，低質(zhì)量債券（垃圾債券）要求的收益率接近于權(quán)益所有者所要求的回報(bào)率，因此又稱為高收益?zhèn)?.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)債券投資的名義收益率包括實(shí)際回報(bào)率和持有期內(nèi)的通貨膨脹率。由于通貨膨脹率處于變化過(guò)程中，因此，投資者并不總能預(yù)料到通貨膨脹率的變化程度。未預(yù)期的通貨膨脹使債券投資的收益率產(chǎn)生波動(dòng)。在通貨膨脹加速的情況下，將使債券投資者的實(shí)際收益率降低。因此，債券和其他固定收益證券，如優(yōu)先股’，易于受到加速通貨膨脹的影響，即購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)的影響。但債券在通貨緊縮時(shí)期或通貨膨脹減速期是較具價(jià)值的投資。事實(shí)上，在資產(chǎn)配置方案中，固定收益證券的基本優(yōu)點(diǎn)是在通貨緊縮的條件下可以套期保值?！　?.匯率風(fēng)險(xiǎn)　　當(dāng)投資者持有債券的利息及本金以外幣償還，或者以外幣計(jì)算但換算成本幣償還的時(shí)候，投資者就面臨著匯率風(fēng)險(xiǎn)。若外幣相對(duì)于本幣升值，債券投資帶來(lái)的現(xiàn)金流可以兌換到更多的本幣，從而有利于債券投資者提高其收益率；而當(dāng)外幣相對(duì)于本幣貶值時(shí)，債券投資帶來(lái)的現(xiàn)金流可以兌換的本幣就會(huì)減少，這樣將會(huì)降低債券投資者的收益率。　　7.贖回風(fēng)險(xiǎn)　　對(duì)于有附加贖回選擇權(quán)的債券來(lái)說(shuō)，投資者面臨贖回風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于Ⅲ.【口A.可贖回債券的利息收入具有很大的不確定性B.債券發(fā)行冬往往在利率走低時(shí)行使贖回權(quán)，從而加大了債券投資者的再投資風(fēng)險(xiǎn)C.由于存在發(fā)行者可能行使贖回權(quán)的價(jià)位，因此限制了可贖回債券的上漲空間，使得債券投資者的資本增值潛力受到限制D.可贖回債券的利息收入具有很大的確定性】。

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