財富

前言

　　作為中國的客人，我常常驚嘆于中國經(jīng)濟成長之快、發(fā)展步伐之大。在不長的時間內(nèi)，中國的經(jīng)濟實力日趨強盛，人們也創(chuàng)造、積累了大量的財富。而隨著越來越多的財富積累，對財富管理的需求也日益旺盛。這正是《財富》一書想要奉獻給大家的：如何在持續(xù)增加財富、管理財富方面更加專業(yè)化和有效率；這也是天磯理財孜孜以求希望與大家共勉的：創(chuàng)造財富、增值財富、傳承財富。我很高興與天磯財富的貴賓們一起分享這本由斯圖爾特·盧卡斯撰寫的圖書，斯圖爾特·盧卡斯為哈佛大學商學院MBA，擁有認證金融分析師等諸多金融領(lǐng)域的資格證明，更重要的是他是一位擁有長期的實際專職財富管理經(jīng)驗的專業(yè)人士，本書從財富管理原則、財富管理框架、財富和家庭的關(guān)系等方面提供了精彩詮釋?！　〕砷L于不同于中國的文化當中，但我著迷于古老的中華文明。我知道古老的中國智慧在教育勤勞的中國人民節(jié)儉、勤奮工作的同時，也留下了許多關(guān)于如何管理財富的知識。而這本書更會為你們打開一扇新的窗口，分享財富管理知識，更分享對人生的態(tài)度、價值觀、對家庭和后代的重視?！　∥蚁嘈?，斯圖爾特先生從大量財富擁有者和實際運作管理者的角度的闡述一定會對大家提供真正的有價值的幫助，也期待著來自美國的成熟財富管理經(jīng)驗和心得能給中國的朋友帶來一份驚喜。祝愿大家閱讀愉快。

內(nèi)容概要

這是第一本將所有有關(guān)財富管理的重要元素整合為一體的圖書。作者揭示了創(chuàng)造和保護財富并使其世代延續(xù)的秘密所在。本書將告訴你：如何讓你的閑錢產(chǎn)生更高、更可預測的投資回報；如何識別和找到正確的顧問，并獲得正確的建議；如何將你的資產(chǎn)完整無缺地傳給后代；如何聰明地管理通過繼承遺產(chǎn)或出售企業(yè)獲得的財富；如何確保你的孩子們也能管理好你留給他們的財富；如何用你的財富維續(xù)你的熱情。    本書作者有著25年專職管理財富的經(jīng)歷，他提供的經(jīng)驗將帶給你莫大的價值。　　本書是來自于一個每天都在管理自己家族財富的人的神圣忠告?！敦敻弧凡粌H僅是一本指導個人財富管理的優(yōu)秀讀物，在如何讓企業(yè)家精神、對財政的謹慎以及對群體的領(lǐng)導力世代相傳方面，本書同樣給出了有價值的建議。

作者簡介

斯圖爾特•E•盧卡斯，斯圖爾特•E•盧卡斯年來過著一種平行的生活：他是康乃馨公司的第四代繼承人，又是一位成績斐然的理財師?？的塑肮局钡侥瓿鍪劢o雀巢公司之前一直是一個家族企業(yè)。
      現(xiàn)在，作為財富戰(zhàn)略家網(wǎng)絡(luò)有限公司的董事長，斯圖爾特正在建設(shè)一個由個人和家庭組成的社團，社團的成員都希望能成為信息更完備。思考問題更深刻。管理更有效的優(yōu)質(zhì)財富監(jiān)管人。斯圖爾特同時還投入很大精力來管理他自己的家族投資。
      作為第一銀行（Bank One）私人客戶服務(wù)的高級業(yè)務(wù)經(jīng)理，威靈頓管理公司歐洲事務(wù)的總經(jīng)理，以及福布斯榮譽共同基金的投資組合副經(jīng)理，盧卡斯不僅管理著財富管理機構(gòu)，同時也是一個卓有成效的投資者。
      他目前是美國國家公共電臺基金會的副董事長。他擁有哈佛商學院工商管理碩士學位，達特茅斯學院學士學位，是一位注冊金融分析師。

書籍目錄

引言1  保護并增加你的財富2  戰(zhàn)略性財富管理的8條原則3  一切從價值觀開始4  制定財務(wù)目標5  迷人森林，神秘社會，資本農(nóng)場6  確定投資戰(zhàn)略7  做出最重要的用人決策8  以稅為友9  培養(yǎng)管理團隊10  把慈善作為財富管理戰(zhàn)略的一部分11  綜合：跨代計劃和財富轉(zhuǎn)移附錄  學習財富管理語言后記

章節(jié)摘錄

　　1　保護并增加你的財富　　類似于你或你的家庭這樣的個體或單元，應該如何保護、增加并與他人分享財富，從而讓財富得以延續(xù)和傳承呢？　　過去25年的經(jīng)驗告訴我，財富管理的效率與財富多少及財富的來源無關(guān)。財富管理研究的是如何管理財富，而不是管理多少財富。本書討論的主要內(nèi)容無論是從一個金融界業(yè)內(nèi)人士的角度來看，還是從我自己的家庭財富管理實踐來看，都是比較難掌握的課程。這些課程對任何一個面對財富管理挑戰(zhàn)的人都是適用的。通過共享這些課程，并采納我管理自己家族財富的實踐經(jīng)驗，我相信你可以避開個人財富管理中的許多陷阱。　　財富管理的內(nèi)容遠不止投資，盡管投資也是其中的一個重要部分。金錢、家庭和社會牢牢地捆在一起。人們納稅、儲蓄、消費、支持慈善事業(yè)，并向后代傳遞財富。成功的財富管理就是包含所有這些元素的統(tǒng)一、有效的管理。　　轉(zhuǎn)換　　一些人積累財富的方式是每月存點錢，旨在讓自己退休后有可靠的財產(chǎn)保障。盡管有多年的金融資產(chǎn)積累，還有顧問的參與，他們在經(jīng)歷了金融市場的泡沫后，對自己資產(chǎn)的管理方式依然感到不滿，并不停地尋找更　　好的模式，以便實現(xiàn)自己的目標?！　×硗庖恍┤藙t以一種迅速，有時還是困難、混亂的方式取得個人財產(chǎn)。他們富得太突然，因而經(jīng)常是壓力重重。有的人賣掉了耗盡他們?nèi)績π罱⒌钠髽I(yè)。有的人退休了，拿到了他們要承擔起管理責任的退休金。有的人因為離婚或失去配偶而得到資產(chǎn)。最突然、最壓抑的情況之一是財富源于父母的去世。在未來的50年內(nèi)，美國將會見證歷史上規(guī)模最大的財富轉(zhuǎn)移。波士頓大學的研究人員約翰?J?海文斯和保羅?G?謝維希估計這一期間饋贈給后代的財富為25萬億～65萬億美元，或每年平均為5000億～1.3萬億美元。在其中的很多情況下，財富的降臨通常出乎人們的意料，人們都沒有做好承擔新的財富管理責任的準備。

媒體關(guān)注與評論

　　斯圖爾特?盧卡斯把所有的環(huán)節(jié)都串聯(lián)起來，從你賺取的第一元錢，到你給出去的最后一元錢。應當有大批的、越來越多的讀者來閱讀、反復閱讀這本書?！　　_伯特?W?多蘭，威靈頓管理公司的前董事長和CEO?！　”R卡斯根據(jù)自己的豐富經(jīng)歷為我們觀察擁有共同資產(chǎn)的家庭所面臨的復雜挑戰(zhàn)提供了一個獨特視角。他管理資產(chǎn)的八個戰(zhàn)略步驟對于希望把財富成功留給后代的家庭來說有著非常重要的價值。即使是那些名列前茅的富豪家族，這些步驟也是規(guī)范化他們的資產(chǎn)管理的基礎(chǔ)性工作?！　　_拉?哈密頓，家庭經(jīng)營辦公室交易所的創(chuàng)立者和CEO　　盧卡斯既是一名理財師又是一個顯赫家族財富的繼承人的特殊背景，使他從情感和實踐兩個方面獲得了對財富管理的深刻理解。他提出的財富管理隊伍的理念將會引起那些想把財富從第一代傳承下去的家族中產(chǎn)生共鳴。　　——利茲?韋斯頓，MSN金融專欄作家　 《財富》一書涉及了所有相關(guān)問題，它已經(jīng)開始幫助我和我的家庭思考那些真正重要的問題。　　——威廉?J?珀爾沃，哈佛商學院名譽教授　　這是一本關(guān)于財富管理的內(nèi)容深刻、生動、很有價值的指導性讀物。本書不僅能夠幫助保護、增值金融資產(chǎn)，還有助于促進家庭的團結(jié)?！　　返傥?N?卡普蘭，芝加哥大學商學院研究生院紐鮑爾家族企業(yè)家和金融學教授　　本書是來自于一個每天都在管理自己家族財富的人的神圣忠告?！敦敻弧凡粌H僅是一本指導個人財富管理的優(yōu)秀讀物，在如何讓企業(yè)家精神、對財政的謹慎以及對群體的領(lǐng)導力世代相傳方面，本書同樣給出了有價值的建議?！　　砟?普利茲克，Hyatt&TransUnion公司董事會主席

編輯推薦

　　探尋財富的積累、增值與傳承之道?！敦敻弧肥状伟沿敻还芾淼幕疽丶蔀橐粋€密不可分的整體。　　斯圖爾特·盧卡斯揭示了幾代人積累和保護財富的奧秘?！　　敦敻弧方棠闳绾危骸　?產(chǎn)生更高的、更穩(wěn)定的扣除稅費后的投資回報率；　　$識別、選擇合適的理財師，從他們那里得到正確的建議；　　$理解財富管理的8條原則；　　$把財富連同價值觀一起完整地傳給后代；　　$理智地管理通過繼承或出售企業(yè)獲得的財富；　　$確信你的孩子們有能力管理你留給他們的財富；　　$利用財富實現(xiàn)你的追求，同時幫助你的家庭成員實現(xiàn)他們的追求?！　∷箞D爾特·盧卡斯在財富管理方面擁有無與倫比的切身體驗。他作為一名職業(yè)理財師從業(yè)25年之久，同時他還是康乃馨公司的繼承人．他正在管理著自己家族的財富。他的知識和經(jīng)驗對于你意義重大。

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