銀行管理

內容概要

　　本書涵蓋了銀行管理方面的許多重要內容。主要介紹了銀行業(yè)務和金融服務管理、銀行及其他金融機構的資產負債管理和利率風險與信用風險的管理、銀行及其他金融企業(yè)的流動性頭寸和投資組合管理的內容、銀行及其他存款機構資金來源的管理、銀行及其他金融企業(yè)向企業(yè)和消費者提供貸款業(yè)務、銀行及其他金融服務機構的擴張路徑。整體看來，該書不僅體系結構合理，層次清晰，而且內容豐富，形式靈活多樣，非常適合高校師生以及金融從業(yè)人員使用，也是金融愛好者研究商業(yè)銀行的最佳選擇。

書籍目錄

第一部分 商業(yè)銀行和金融服務管理介紹第一章 銀行及金融服務概覽銀行是什么？金融系統(tǒng)和競爭的金融服務機構銀行及其競爭者為公眾提供的服務影響銀行和其他金融服務企業(yè)的主要趨勢傳統(tǒng)的銀行業(yè)正在消亡么？本書的計劃第二章 政府政策與監(jiān)管對銀行業(yè)和金融服務行業(yè)的影響銀行業(yè)監(jiān)管對銀行業(yè)進行嚴格監(jiān)管的贊同和反對意見對與銀行競爭的非銀行金融機構的監(jiān)管中央銀行系統(tǒng)：對銀行及與其競爭的金融機構的決定和政策的影響第三章 銀行和其競爭對手的財務報表銀行資產負債表和損益表概覽銀行的資產負債表(經營狀況報表)損益表(利潤表)的構成其他有用的銀行財務報表其他主要金融企業(yè)的財務報表：與商業(yè)銀行財務報表的對比財務報表的主要特征及其重要性第四章 度量和評價銀行及其主要競爭者的績效評價一家銀行的績效銀行主要競爭者的績效指標規(guī)模因素對績效的影響第二部分 資產負債管理技術與利率風險和信用風險的規(guī)避第五章 資產負債管理：測量并決定利率，控制利率敏感性缺口和久期缺口資產負債管理戰(zhàn)略利率風險：資產負債管理最嚴峻的挑戰(zhàn)規(guī)避利率風險的目標之一久期的概念利用久期規(guī)避利率風險久期缺口管理的局限性第六章 在資產負債管理中使用金融期貨、期權、互換及其他套期保值工具金融期貨合約：保證以確定的價格在未來交易某種證券利率期權利率互換利率上限、下限和利率上下限第七章 資產抵押證券、貸款出售、備用信用證和信用衍生工具：商業(yè)銀行及競爭者重要的風險管理工具銀行貸款和其他資產的證券化銷售貸款籌集資金備用信用證信用衍生工具：降低資產負債表上信用風險的合約第三部分 銀行和類似金融機構的投資組合與流動性頭寸管理第八章 銀行業(yè)和金融服務行業(yè)的投資功能銀行和其他金融機構可利用的投資工具常用的貨幣市場投資工具常用的資本市場投資工具近期獲得發(fā)展的其他投資工具銀行實際持有的投資證券影響投資工具選擇的因素投資期限戰(zhàn)略期限管理工具第九章 流動性和儲備管理：戰(zhàn)略和政策流動性的需求和供給銀行及其競爭者為什么面臨著重要的流動性問題流動性管理者的戰(zhàn)略估計流動性需求影響不同儲備來源選擇的各種因素其他國家的中央銀行儲備第四部分 銀行及其競爭者的資金來源管理第十章 存款服務的管理和定價銀行和其他儲蓄機構提供的存款類型不同存款類型所對應的利率水平為存款相關服務定價用成本加利潤率的方法給存款定價使用邊際成本來給存款定價基于全部客戶關系為存款定價第十一章 管理非存款負債和其他借入資金負債管理和客戶關系法則可選擇的各種非存款資金來源在可選擇的非存款資金來源中選擇第十二章 手續(xù)費收入來源：投資銀行業(yè)務、證券交易、保險、信托和其他產生收入的服務投資銀行業(yè)務的營銷向客戶出售投資產品信托業(yè)務作為手續(xù)費收入的來源保險相關產品的營銷銀行或其他金融機構的非存款服務和信息流動第十三章 資本管理資本的多重功能資本和風險資本的類型銀行業(yè)歷史上最大的問題之一：到底需要多少資本？關于國際銀行業(yè)資本需求標準的巴塞爾協(xié)議：主要國家之間達成的一項歷史性合約制定計劃滿足(銀行的)資本需求第五部分 向企業(yè)和消費者提供貸款第十四章 向商業(yè)企業(yè)貸款和商業(yè)貸款定價商業(yè)貸款的類型給商業(yè)企業(yè)的短期貸款對商業(yè)企業(yè)的長期貸款分析商業(yè)貸款業(yè)務基于客戶財務報表的財務指標分析商業(yè)貸款客戶績效與行業(yè)平均企業(yè)績效的比較用商業(yè)企業(yè)的財務報表提供的信息來準備現金流量表商業(yè)貸款定價領導者定價模型第十五章 消費者貸款、信用卡和房地產貸款提供給個人和家庭的貸款類型消費者貸款的特征評價一項消費者貸款業(yè)務消費者貸款業(yè)務的信用評級房地產貸款消費者貸款和房地產貸款定價：確定貸款利率和其他貸款條款第六部分 銀行及與其競爭的金融服務機構的擴張路徑第十六章 兼并和收購：過程管理兼并浪潮快速增長的銀行業(yè)和其他金融服務行業(yè)并購背后的動機選擇一個合適的兼并合作伙伴兼并收購是一條通向增長的路線完善并購交易的方法如何使兼并交易成功第十七章 國際銀行業(yè)務國際銀行業(yè)務組織機構的類型國際銀行業(yè)務的監(jiān)管銀行在國際市場為客戶提供的服務詞匯表

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