市場主導(dǎo)與銀行主導(dǎo)-金融體系在中國的一種比較研究

內(nèi)容概要

中國金融體制改革雖已進行了20余年，但有一個問題卻始終在困擾著我們：中國金融體系的戰(zhàn)略目標(biāo)究竟是什么？是建立一個以市場（核心是資本市場）為基礎(chǔ)的金融體系（即市場主導(dǎo)型金融體系），還是繼續(xù)維持現(xiàn)有銀行主導(dǎo)型的金融體系？或者有第三條道路可走？本書在比較研究的基礎(chǔ)上，對此作了新的探討?！　∽髡哒J(rèn)為，金融的功能會隨著金融結(jié)構(gòu)升級而不斷升級，金融的核心功能不是凝固不變的?，F(xiàn)代金融體系不僅要保持足夠的流動性，以便通過存量、流量資源的優(yōu)化配置促進經(jīng)濟的持續(xù)增長，還要具有最大限度地將經(jīng)濟增長累積起來的風(fēng)險進行分散的功能。此外，可能還要具有讓居民和投資者享受經(jīng)濟增長的財富效應(yīng)，即要有儲備和促進金融資產(chǎn)以不低于經(jīng)濟增長率的速度增長的功能。這樣的金融體系可能具有很多結(jié)構(gòu)性要素，但發(fā)達的資本市場則是其最核心的要素。　　作者進一步認(rèn)為，在中國的金融體系設(shè)計中，具有良好流動性的發(fā)達的資本市場是其最重要的戰(zhàn)略要素，市場主導(dǎo)型的金融體系應(yīng)該成為中國金融體系的戰(zhàn)略模式。

作者簡介

吳曉求（1959-02-02），1990年獲中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位，1993年任中國人民大學(xué)教授，1995年被評為金融學(xué)科博士生導(dǎo)師。現(xiàn)任中國人民大學(xué)研究生院副院長，中國人民大學(xué)學(xué)術(shù)委員會委員，中國人民大學(xué)金融與證券研究所所長。主要學(xué)術(shù)兼職有：南開大學(xué)等院校兼職教授，中國

書籍目錄

導(dǎo)言  中國應(yīng)選擇何種金融體系  0.1  中國20多年的金融改革為選擇市場主導(dǎo)型金融體系創(chuàng)造了必要的條件  0.2  市場主導(dǎo)型金融體系形成的內(nèi)在原因  0.3  市場主導(dǎo)型金融體系的外部環(huán)境  0.4  市場主導(dǎo)型金融體系的微觀結(jié)構(gòu)  0.5  需要進一步思考的問題第一章  中國金融體制改革（1983-2004）：歷史回顧與路徑分析  1.1  中國金融體制改革的歷史回顧  1.2  中國金融體制改革的實證描述  1.3  中國金融體制改革的徑分析第二章  經(jīng)濟結(jié)構(gòu)與金融體系：一種關(guān)于金融功能升級的解釋  2.1  產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)演進的歷史回顧：不同金融體系之間的差異  2.2  經(jīng)濟結(jié)構(gòu)與金融體系：基于產(chǎn)業(yè)特性和生命周期的分析  2.3  經(jīng)濟結(jié)構(gòu)與金融體系：基于風(fēng)險管理的分析  2.4  經(jīng)濟結(jié)構(gòu)與金融體系：基于國民收入水平的分析  2.5  結(jié)語第三章  金融體系比較：功能金融角度的分析  3.1  功能金融的分析框架  3.2  功能比較之一——風(fēng)險管理  3.3  功能比較之二——信息處理  3.4  功能比較之三——監(jiān)控激勵機制  3.5  結(jié)語第四章  金融體系比較：不同法律制度地金融體系的影響  4.1  法律制度對金融體系的作用   4.2  不同的法律對金融機構(gòu)的作用  4.3  法律制度與多層次資本市場  4.4  金融監(jiān)管法律制度的完善和發(fā)展第五章  金融體系比較：不同金融文化對金融體系的影響  5.1  西方金融文化的兩個基石  5.2  占主導(dǎo)地位的中國金融文化與西方的差異  5.3  金融文化的多變性與反復(fù)性——歷史情景分析與對照  5.4  金融文化的多樣性變異對市場化金融體系選擇的影響第六章  市場主導(dǎo)型金融體系的股票市場：功能視角  6.1  金融變革與創(chuàng)新進程中的股票市場：1970-2000  6.2  功能金融視角中的股票市場：一個分析范式  6.3  功能缺失（或缺位）中的中國股票市場：現(xiàn)狀與成因  6.4  關(guān)于中國股票市場功能定位調(diào)理的若干思考第七章  市場主導(dǎo)型金融體系中的債券市場：構(gòu)造市場化的基準(zhǔn)收益率  7.1  債券市場的功能  7.2  中國國債市場存在的主要問題  7.3  中國公司債卷市場存在的主要問題  7.4  發(fā)展中國債券市場的若干思考第八章  市場主導(dǎo)型金融體系的中的貨幣市場：流動性分析  8.1  貨幣市場之功能  8.2  中國貨幣市場的現(xiàn)狀  8.3  發(fā)展貨幣市場的政策建議第九章  市場主導(dǎo)型金融體系的商業(yè)銀行：產(chǎn)品創(chuàng)新與體制轉(zhuǎn)型  9.1  市場主導(dǎo)型金融體系中資本市場與商業(yè)銀行發(fā)展的相互關(guān)系  9.2  市場主導(dǎo)型金融體系中的商業(yè)銀行經(jīng)營模式  9.3  英美德日商業(yè)銀行體制轉(zhuǎn)型比較  9.4  中國商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型方式選擇：產(chǎn)品創(chuàng)新  ……第十章  市場主導(dǎo)型金融體系中的非銀行金融中介：風(fēng)險過濾與價值發(fā)現(xiàn)第十一章  市場主導(dǎo)型金融體系中的貨幣與信用：貨幣政現(xiàn)動態(tài)分析第十二章  市場主要型金融體系的波動性和穩(wěn)定性：對金融危機的一種新的說明后記

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