商業(yè)銀行操作風(fēng)險識別與管理

內(nèi)容概要

　　近幾年來頻頻發(fā)生的金融大案告誡我們，國內(nèi)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險形勢不容樂觀，面對國內(nèi)商業(yè)銀行對操作風(fēng)險相關(guān)知識知之甚少和管理水平相對低下的狀況，如何盡快建立起完善的操作風(fēng)險管理架構(gòu)，如何引入先進的風(fēng)險管理技術(shù)已成為國內(nèi)銀行業(yè)的當(dāng)務(wù)之急。本書的出版將在一定程度上彌補該領(lǐng)域研究的不足?！　∩虡I(yè)銀行風(fēng)險管理的核心可以歸納為三個問題，即“商業(yè)銀行面臨哪些風(fēng)險？”“誰來管理這些風(fēng)險？”和“如何管理這些風(fēng)險？”操作風(fēng)險管理亦是同樣道理。作者即是圍繞上述三個問題展開的。全書分上下兩篇，上篇認識篇主要回答了“什么是操作風(fēng)險？”“商業(yè)銀行面臨哪些操作風(fēng)險？”和“這些操作風(fēng)險有些什么特征？”這樣三個問題。而下篇管理篇則著重解決了“誰來管理操作風(fēng)險？”“如何管理操作風(fēng)險？”以及“怎樣為操作風(fēng)險分配資本？”等問題。這些問題既是商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理理論的核心內(nèi)容，也是商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理實踐中面臨的主要問題。作者圍繞這些現(xiàn)實問題展開論述，并結(jié)合當(dāng)前國外操作風(fēng)險管理的最新發(fā)展，對中國商業(yè)銀行的情況進行了深入詳細的分析。    本書可以作為商業(yè)銀行高級管理人員、風(fēng)險管理人員的必備指導(dǎo)手冊，也可作為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)教材和大中專院校金融專業(yè)教材。另外，對于那些對操作風(fēng)險感興趣的研究者和讀者來說，本書亦不失為一本很好的參考書。

作者簡介

　　張吉光  籍貫山東。畢業(yè)于中央財經(jīng)大學(xué)，獲經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位，經(jīng)濟師，曾在上海銀行發(fā)展研究部從事研究工作多年，現(xiàn)就職于上海銀行董事會辦公室。研究領(lǐng)域為中小銀行改革與發(fā)展、民營銀行、郵政儲蓄、風(fēng)險管理以及宏觀經(jīng)濟金融改革。近幾年來，先后在《經(jīng)濟日報》、《金融

書籍目錄

第Ⅰ篇　識別篇　第一章　認識操作風(fēng)險　　操作風(fēng)險浮出水面　　操作風(fēng)險界定　　來自銀行業(yè)現(xiàn)實案例的實證分析　第二章　操作風(fēng)險的特征　　國外重大操作風(fēng)險事件的啟示教訓(xùn)　　來自國內(nèi)操作風(fēng)險案例的統(tǒng)計分析　　巴塞爾委員會關(guān)于操作風(fēng)險的調(diào)查　第三章　操作風(fēng)險來自何處　　國內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險易發(fā)點　　操作風(fēng)險十三條第Ⅱ篇　管理篇　第四章　如何管理操作風(fēng)險　　操作風(fēng)險管理的一般框架　　國內(nèi)商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀　　控制操作風(fēng)險：內(nèi)部控制角度的反思　　防范操作風(fēng)險：制度變革角度的思考　第五章　操作風(fēng)險測度　　定性測度操作風(fēng)險　　測度操作風(fēng)險的量化方法　　測度操作風(fēng)險的四個步驟　第六章　為操作風(fēng)險分配資本　　為操作風(fēng)險分配資本的幾個相關(guān)問題　　為操作風(fēng)險分配資本　　保險緩釋結(jié)束語　直面操作風(fēng)險七大挑戰(zhàn)　附錄1：操作風(fēng)險管理與監(jiān)管的穩(wěn)健做法　附錄2：合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門　附錄3：銀行機構(gòu)的內(nèi)部控制制度框架　附錄4：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引　附錄5：商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法　參考文獻　后記

編輯推薦

　　本書既闡述了國外關(guān)于操作風(fēng)險的基本理論，又將這些理論應(yīng)用于銀行業(yè)實踐，指導(dǎo)銀行業(yè)在操作風(fēng)險管理實踐中形成更多更好的思路和做法。將復(fù)雜的操作風(fēng)險理論融入商業(yè)銀行風(fēng)險管理實踐中，這正是國內(nèi)商業(yè)銀行目前最迫切需要學(xué)習(xí)的知識。　　——中國國際金融學(xué)會副會長　　中國人民銀行研究生部博士生導(dǎo)師　　原中國銀行總行國際金融研究所所長 吳念魯研究員　　原盧森堡分行行長　　本書不是一本純粹的理論著作，在很大程度上更像是一本實務(wù)性總結(jié)的風(fēng)險管理指導(dǎo)手冊。作者將側(cè)重點和落腳點放在了實務(wù)操作上，書中的所有理論分析都是以此為目的的……本書緊跟國際金融界關(guān)于操作風(fēng)險管理和研究的最新進展，并融入到相關(guān)分析中……本書將對國內(nèi)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理起到其應(yīng)有的推動作用。　　——國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長、博士生導(dǎo)師 巴曙松研究員　　長期以來操作風(fēng)險難以被定義、測量和配置資本，這是其繼信用風(fēng)險、市場風(fēng)險之后，最遲才被納入到新巴塞爾協(xié)議的重要原因。大多數(shù)跨國銀行至今仍在摸索建立有效的操作風(fēng)險管理框架，而操作風(fēng)險更成為我國商業(yè)銀行風(fēng)險管理的軟肋?！渡虡I(yè)銀行操作風(fēng)險識別與管理》無疑將有助于我們走出對操作風(fēng)險認知和管理的困境?！　　本煼洞髮W(xué)金融研究中心主任、博士生導(dǎo)師 鐘偉研究員　　張吉光先生的力作《商業(yè)銀行操作風(fēng)險識別與管理》在詳盡介紹國際銀行業(yè)操作風(fēng)險管理最新進展的基礎(chǔ)上，密切聯(lián)系我國銀行業(yè)的實際情況，對操作風(fēng)險的識別和管理進行了有益的、具有開創(chuàng)性的探索，該書的出版無疑將對我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理產(chǎn)生積極的推動作用?！　　袊y行國際金融研究所副所長、博士生導(dǎo)師 王元龍研究員

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