風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)精編及解析

內(nèi)容概要

中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試的推行，不僅有利于進(jìn)一步提高從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)與職業(yè)操守，從根本上防控金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)，提高銀行業(yè)服務(wù)水平，更能保證我國(guó)金融行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展與安全運(yùn)行。
　　《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證發(fā)展綱要(2008~2012)》中提到：爭(zhēng)取早日實(shí)現(xiàn)銀行從業(yè)資格認(rèn)證考試與各會(huì)員單位人力資源政策掛鉤，逐步把從業(yè)人員資格認(rèn)證工作與銀行業(yè)人員錄用、管理、使用、遴選等工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，形成公開(kāi)、公平、公正的人才使用及選拔機(jī)制。
　　銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度的推出，意味著中國(guó)銀行業(yè)“持證上崗”時(shí)代的到來(lái)。到2012年，將基本完成現(xiàn)有銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試工作，逐步實(shí)施專業(yè)證書(shū)分級(jí)管理。
　　銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試具有時(shí)間短、題量大、實(shí)操性強(qiáng)的特點(diǎn)。一般每門課的考試時(shí)間只有兩個(gè)小時(shí)，題量卻非常多，要在這么短的時(shí)間里，全部按照計(jì)算機(jī)設(shè)定的程序完成所有考題的應(yīng)答并順利通過(guò)考試，這對(duì)所有的考生來(lái)說(shuō)不是一件簡(jiǎn)單的事。
　　要想一次通過(guò)考試，就要真正地做到相當(dāng)高的熟練程度，即熟練考點(diǎn)知識(shí)、題型、上機(jī)考試環(huán)境，才能在指定的時(shí)間內(nèi)準(zhǔn)確無(wú)誤地、順利地找到正確的答案。
　　要達(dá)到這個(gè)熟練程度，最有效和最直接的辦法就是多加練習(xí)。．為此我們特地組織了長(zhǎng)期講授相關(guān)專業(yè)課程的、有著豐富經(jīng)驗(yàn)的教師編寫(xiě)了本套叢書(shū)。每?jī)?cè)包含八套模擬試題，涵蓋了最新教材所有知識(shí)點(diǎn)和考點(diǎn)，努力做到抓住考試重點(diǎn)、難點(diǎn)和命題方向。
　　本叢書(shū)對(duì)各個(gè)科目進(jìn)行了考情分析，以便考生整體把握考試情況，做到有的放矢。在題型、題量上與真題試卷保持一致，完全依照往屆考試真題編寫(xiě)，并精選一些專家預(yù)測(cè)的模擬題，在試卷中還穿插了一些預(yù)測(cè)題進(jìn)行嘗試性的押題，力爭(zhēng)為廣大考生提供一套逼真的、完整的模擬考境。不僅如此，試卷中還穿插了近來(lái)的歷年真題，并有詳解和解析。
　　同時(shí)，每?jī)?cè)書(shū)均把教材中重要公式、概念術(shù)語(yǔ)、重要時(shí)間點(diǎn)等進(jìn)行歸類收集，有利于考生鞏固所學(xué)知識(shí)。

作者簡(jiǎn)介

馬志剛，教授、研究員。中國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、企業(yè)戰(zhàn)略設(shè)計(jì)專家、中國(guó)執(zhí)行力原理與方式專家。創(chuàng)建了中國(guó)金融安全體系和經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式平衡態(tài)理論體系；提出新蘇南模式及中國(guó)經(jīng)濟(jì)安全理論體系等。曾榮獲孫冶方經(jīng)濟(jì)科學(xué)基金：被《中國(guó)經(jīng)濟(jì)新聞》雜志評(píng)為中國(guó)100名經(jīng)濟(jì)理論大家：現(xiàn)聘為清華大學(xué)專家指導(dǎo)委員會(huì)委員。出版書(shū)籍50余部，發(fā)表學(xué)術(shù)論文300余篇。

書(shū)籍目錄

前 言
風(fēng)險(xiǎn)管理科目考情分析
 一、考試總體情況分析
 二、風(fēng)險(xiǎn)管理科目考情分析
知識(shí)歸類
 一、重要概念、術(shù)語(yǔ)匯總
 二、重要公式匯總
試卷(一)
 一、單選題
 二、多選題
 三、判斷題
 答案及解析
試卷(二)
 一、單選題
 二、多選題
 三、判斷題
 答案及解析
試卷(三)
 一、單選題
 二、多選題
 三、判斷題
 答案及解析
試卷(四)
 一、單選題
 二、多選題
 三、判斷題
 答案及解析
試卷(五)
　一、單選題
　二、多選題
　三、判斷題
　答案及解析
試卷(六)
　一、單選題
　二、多選題
　三、判斷題
　答案及解析
試卷(七)
　一、單選題
　二、多選題
　三、判斷題
　答案及解析
試卷(八)
　一、單選題
　二、多選題
　三、判斷題
　答案及解析

章節(jié)摘錄

　　1.風(fēng)險(xiǎn)有兩種定義：一種定義強(qiáng)調(diào)了風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為不確定性，而另一種定義則強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為損失的不確定性。　　2.預(yù)期損失是指商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中基于歷史數(shù)據(jù)分析可以預(yù)見(jiàn)到的損失，通常為一定歷史時(shí)期內(nèi)損失的平均值（有時(shí)也采用中間值）?！　?.非預(yù)期損失是指利用統(tǒng)計(jì)分析方法（在一定的置信區(qū)間和持有期內(nèi)）計(jì)算出的對(duì)預(yù)期損失的偏離，是商業(yè)銀行難以預(yù)見(jiàn)到的較大損失?！　?.災(zāi)難性損失是指超出非預(yù)期損失之外的可能威脅到商業(yè)銀行安全性和流動(dòng)性的重大損失?！　?.風(fēng)險(xiǎn)管理是指如何在一個(gè)肯定有風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境里把風(fēng)險(xiǎn)減至最低的管理過(guò)程。　　6.信用風(fēng)險(xiǎn)（CreditRisk）又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，即受信人不能履行還本付息的責(zé)任而使授信人的預(yù)期收益與實(shí)際收益發(fā)生偏離的可能性，它是金融風(fēng)險(xiǎn)的主要類型?！　?.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)被定義為：由于市場(chǎng)價(jià)格（包括金融資產(chǎn)價(jià)格和商品價(jià)格）波動(dòng)而導(dǎo)致商業(yè)銀行表內(nèi)、表外頭寸遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)?！　?.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)?！　?.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因無(wú)力為負(fù)債的減少和/或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。　　10.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指資產(chǎn)到期不能如期足額收回，進(jìn)而無(wú)法滿足到期負(fù)債的償還和新的合理貸款及其他融資需要，從而給商業(yè)銀行帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)?！　?1.負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行過(guò)去籌集的資金特別是存款資金，由于內(nèi)外因素的變化而發(fā)生不規(guī)則波動(dòng)，對(duì)其產(chǎn)生沖擊并引發(fā)相關(guān)損失的風(fēng)險(xiǎn)?！　?2.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)濟(jì)主體在與非本國(guó)居民進(jìn)行國(guó)際經(jīng)貿(mào)與金融往來(lái)時(shí)，由于別國(guó)經(jīng)濟(jì)、政治和社會(huì)等方面的變化而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。　　13.政治風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行受特定國(guó)家的政治動(dòng)蕩等不利因素影響，無(wú)法正常收回在該國(guó)的金融資產(chǎn)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)?！　?4.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行受特定國(guó)家經(jīng)濟(jì)衰退等不利因素影響，無(wú)法正常收回在該國(guó)的金融資產(chǎn)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)?！? ……

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