各國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)處理的比較法研究

內(nèi)容概要

本書是一本各國(guó)對(duì)問題金融機(jī)構(gòu)處理的比較法研究專著。本書對(duì)問題金融機(jī)構(gòu)的概念、產(chǎn)生原因、預(yù)防措施和世界各國(guó)對(duì)問題金融機(jī)構(gòu)的法律處理進(jìn)行了詳細(xì)研究與比較。并結(jié)合美國(guó)“次貸危機(jī)”的時(shí)代背景，闡述了在金融全球化環(huán)境下中國(guó)處理問題金融機(jī)構(gòu)的法制改革路徑。本書的研究成果對(duì)于了解各國(guó)對(duì)問題金融機(jī)構(gòu)的處理方法，以及我國(guó)處理問題金融機(jī)構(gòu)的法律實(shí)踐具有重要的參考價(jià)值。

作者簡(jiǎn)介

劉俊，華東政法大學(xué)國(guó)際法學(xué)院講師、法學(xué)博士。曾赴美國(guó)南卡羅來納大學(xué)做訪問學(xué)者，在《中國(guó)國(guó)際法年刊》、《國(guó)際經(jīng)濟(jì)法學(xué)刊》、《法學(xué)》等學(xué)術(shù)期刊發(fā)表論文數(shù)篇，參與編寫《國(guó)際商法引論》、《國(guó)際經(jīng)濟(jì)法學(xué)》、Chinese International Economic Law等教材，主持“晨光計(jì)

書籍目錄

第一章  導(dǎo)論  一、研究的問題  二、主要研究文獻(xiàn)綜述  三、研究的視角  四、研究的方法第二章  金融全球化下的問題金融機(jī)構(gòu)  一、金融全球化的法律特征及金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)    （一）金融全球化的法律特征及影響    （二）金融全球化下金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)    （三）各國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)處理與國(guó)家金融安全  二、問題金融機(jī)構(gòu)的概念及法律特征    （一）問題金融機(jī)構(gòu)的概念    （二）問題金融機(jī)構(gòu)的法律特征  三、各國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)的處理及其立法    （一）各國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)的處理歷史和特點(diǎn)    （二）比較法視野下各國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)處理的立法例第三章  各國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生原因及預(yù)防  一、各國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生原因    （一）各國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的內(nèi)部因素    （二）各國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的外部因素    （三）中國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生原因  二、各國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的預(yù)防    （一）各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)關(guān)系人交易的規(guī)范    （二）各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的規(guī)范    （三）各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的組織規(guī)范    （四）各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督和執(zhí)行機(jī)制    （五）各國(guó)金融機(jī)構(gòu)早期預(yù)警機(jī)制  三、各國(guó)監(jiān)管預(yù)防措施的實(shí)踐效果及其改革    （一）金融機(jī)構(gòu)安全預(yù)防措施的成本收益分析    （二）金融監(jiān)管信息不對(duì)稱和監(jiān)管缺陷之改革第四章  各國(guó)處理問題金融機(jī)構(gòu)的權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)  一、各國(guó)權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)的組織框架    （一）各國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)    （二）各國(guó)司法機(jī)關(guān)  二、各國(guó)權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)的選擇和協(xié)調(diào)    （一）各國(guó)權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)的不同選擇    （二）各國(guó)權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)間的沖突和協(xié)調(diào)  三、各國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)處置裁量權(quán)及其約束    （一）各國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)處置裁量權(quán)    （二）各國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)處理裁量權(quán)的行政法約束    （三）各國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)處理權(quán)的審查機(jī)制  四、各國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)的法律責(zé)任    （一）各國(guó)行政權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)承擔(dān)責(zé)任的法律基礎(chǔ)    （二）各國(guó)審慎規(guī)范行政機(jī)關(guān)法律責(zé)任的實(shí)踐第五章  各國(guó)處理問題金融機(jī)構(gòu)的法律方法  一、各國(guó)處理問題金融機(jī)構(gòu)的方法分類    （一）各國(guó)重組救助問題金融機(jī)構(gòu)的方法    （二）各國(guó)關(guān)閉清算問題金融機(jī)構(gòu)的方法  二、各國(guó)重組救助方法的相關(guān)處理程序    （一）各國(guó)控制問題金融機(jī)構(gòu)的方法    （二）各國(guó)財(cái)務(wù)援助問題金融機(jī)構(gòu)的方法  三、各國(guó)關(guān)閉清算方法的相關(guān)處理程序    （一）撤銷許可證    （二）強(qiáng)制性清算    （三）清算與存款賠付  四、各國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)處理方法的實(shí)踐及其發(fā)展    （一）各國(guó)處理方法的發(fā)展及成本最小化實(shí)踐    （二）各國(guó)重組救助方法的整合實(shí)踐    （三）各國(guó)財(cái)務(wù)援助方法的適用順序    （四）各國(guó)重組救助方法與關(guān)閉清算方法的銜接第六章  各國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出及債務(wù)清償?shù)膶?shí)踐挑戰(zhàn)  一、各國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)退出    （一）問題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的涵義    （二）問題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的方法    （三）各國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的障礙    （四）國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的救助  二、各國(guó)市場(chǎng)退出債務(wù)清償?shù)恼吆头蓡栴}    （一）各國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出債務(wù)清償?shù)闹贫葐栴}    （二）各國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出債務(wù)清償?shù)姆蓡栴}  三、各國(guó)國(guó)家救助金融機(jī)構(gòu)債務(wù)清償?shù)膶?shí)踐挑戰(zhàn)    （一）實(shí)施隱性國(guó)家救助的實(shí)踐挑戰(zhàn)    （二）實(shí)施明示國(guó)家保險(xiǎn)機(jī)制的實(shí)踐挑戰(zhàn)    （三）美日兩國(guó)救助債務(wù)清償?shù)慕逃?xùn)總結(jié)第七章  晚近各國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的法律改革  一、各國(guó)市場(chǎng)退出保護(hù)金融服務(wù)消費(fèi)者的改革    （一）各國(guó)選擇消費(fèi)者保護(hù)機(jī)制實(shí)踐的新發(fā)展    （二）各國(guó)金融服務(wù)消費(fèi)者補(bǔ)償機(jī)制改革    （三）各國(guó)金融服務(wù)消費(fèi)者道德風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制改革  二、各國(guó)市場(chǎng)退出中金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人責(zé)任加重的改革    （一）各國(guó)追究問題金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人加重責(zé)任的新發(fā)展    （二）各國(guó)追究金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)中介及其專業(yè)人員責(zé)任的改革  三、各國(guó)市場(chǎng)退出破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分配機(jī)制的改革    （一）各國(guó)股東承擔(dān)破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的改革    （二）各國(guó)存款保險(xiǎn)基金破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分配的改革    （三）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)化分配機(jī)制改革  四、晚近各國(guó)市場(chǎng)退出中政府救助的制度改革    （一）各國(guó)市場(chǎng)退出中政府救助權(quán)力配置改革    （二）各國(guó)市場(chǎng)退出中政府救助規(guī)則的改革    （三）各國(guó)規(guī)范金融機(jī)構(gòu)“太大不能倒”的新發(fā)展第八章  中國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的政策與法律問題  一、中國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的政策問題    （一）中國(guó)救助問題金融機(jī)構(gòu)的總成本估算    （二）中國(guó)政府實(shí)施隱性救助政策的原因    （三）中國(guó)政府救助問題金融機(jī)構(gòu)債務(wù)清償?shù)膶?shí)踐挑戰(zhàn)  二、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出方法和權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)的實(shí)踐問題    （一）中國(guó)規(guī)范金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出方法的法律缺陷    （二）中國(guó)權(quán)責(zé)機(jī)關(guān)的處置權(quán)限及其實(shí)踐第九章  中國(guó)金融企業(yè)負(fù)責(zé)人的民責(zé)追究及會(huì)計(jì)規(guī)制  一、中國(guó)問題金融機(jī)構(gòu)壞賬的會(huì)計(jì)規(guī)制及完善    （一）中國(guó)銀行會(huì)計(jì)預(yù)警美國(guó)“次貸”風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)踐挑戰(zhàn)    （二）中國(guó)金融機(jī)構(gòu)呆壞賬準(zhǔn)備金的會(huì)計(jì)規(guī)制    （三）金融全球化下中資金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)集中的政策分析    （四）中國(guó)預(yù)防金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)集中的法制完善  二、中國(guó)金融企業(yè)負(fù)責(zé)人法律追責(zé)的實(shí)體與程序完善    （一）金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人忠實(shí)勤勉義務(wù)的加重    （二）金融企業(yè)負(fù)責(zé)人民事責(zé)任追究的程序完善    （三）破產(chǎn)金融企業(yè)負(fù)責(zé)人法律責(zé)任的實(shí)踐完善第十章  結(jié)論參考文獻(xiàn)索引后記

章節(jié)摘錄

　　第一章　導(dǎo)論　　一、研究的問題　　“問題金融機(jī)構(gòu)處理”的實(shí)質(zhì)，是對(duì)陷入困境乃至經(jīng)營(yíng)失敗的金融機(jī)構(gòu)，國(guó)家是否應(yīng)救助其債務(wù)清償?！　≡谥袊?guó)，這是個(gè)極其嚴(yán)峻的現(xiàn)實(shí)問題，晚近的案例就有“新疆德隆”。這家民營(yíng)金融控股公司非法委托理財(cái)500億元卻無法償還，最終爛攤子由國(guó)家埋單。實(shí)際上，德隆只是中國(guó)晚近諸多問題金融機(jī)構(gòu)的一個(gè)縮影。中國(guó)出現(xiàn)問題的金融機(jī)構(gòu)，不僅是不良貸款高達(dá)幾萬億元人民幣的銀行、也不僅是剛結(jié)束“綜合治理整頓”的證券公司，還有“新華人壽”等保險(xiǎn)公司、正經(jīng)歷第六輪整頓的信托投資公司和頻傳“擠兌丑聞”的基層城市和農(nóng)村信用社。而我國(guó)究竟為此付出多大代價(jià)？　　中國(guó)人民銀行研究局焦瑾璞副局長(zhǎng)，在2006年第二屆中國(guó)金融改革高層論壇上，談道：“截至2006年年初，中國(guó)至少花費(fèi)五萬億元人民幣來救助問題金融機(jī)構(gòu)?！串?dāng)年GDP，政府舉全國(guó)略少于三分之一的財(cái)力在處置問題金融機(jī)構(gòu)?！北M管有各種理由質(zhì)疑這位央行官員計(jì)算的準(zhǔn)確性?！　　?/pre>








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