風險管理與危機解決

內容概要

　　本書的目的在天彌合董事會與公司高級管理層這間在知識和經(jīng)驗上存在差距。   　　本書的主題主要集中于事前、事中以及事后的規(guī)劃，通過多種途徑的處理危機，并在戰(zhàn)略目標的指導下運用商業(yè)計劃解決公司面臨的危機。在我看來，這些主題是十分正確的。

作者簡介

　　爾 ·維特（Bill Waite）是風險咨詢集團的首席執(zhí)行官司。風險咨詢集團是歐洲最大的私人調查和商業(yè)情報公司，公司業(yè)務就是幫助處理危機以及實現(xiàn)商業(yè)機會，該公司自1997年成立以來，已經(jīng)為行政機關、政府部門、國際組織、英國金融時報指數(shù)250強和財富500強的企業(yè)以及投資銀行、商業(yè)銀行、風險投資機構等過咨詢?！　?984年，比爾·維特加入了律師行列，并于1985年在律師事務所任職。從1985年開始，他從事過從習慣法方面的職業(yè)，特別是重刑案件的辯護工作，在這期間，他還被授權可以為英國皇家檢察院提起公訴?！　?991年，他應邀加入了重大欺詐辦公室，拽任案件審查員，任職長達三年半之久，在這期間，他處理了大量的實質性訴訟案件，涉及風險金額從500萬英鎊到20億英鎊不等?！　?995年，獵頭公司把他挖到一家跨國調查公司，著手創(chuàng)建公司的公司調查部?！　?997年9月，他離開了這家公司，創(chuàng)立了風險咨詢集團有限公司，其目標是將公司發(fā)展成歐洲商業(yè)法學士。　　他還擔任多家學術期刊的編委，并就《反國外賄賂法》、危機管理、欺詐調查以及洗錢等專題發(fā)表了文章。　　他經(jīng)常在歐洲和美國等地就危機管理公司欺詐、腐敗等相關的話題發(fā)表演說。

書籍目錄

前言致謝導言第一章  商業(yè)風險管理與風險模型——適者生存希特西·N．帕特爾引言公司治理的發(fā)展健全內控制度的基本要素現(xiàn)代風險管理風險管理模型流程的融入獲得成功第二章  危機——商業(yè)挑戰(zhàn)  比爾·維特引言什么是危機危機管理計劃危機管理外部監(jiān)管者和檢舉人的通告解決危機結論第三章  董事在危機管理中的作用  約翰·雷諾茲相關責任與權力縱覽危機管理工具報告與控制處理利益沖突第四章  緊急情勢下的民事救濟  凱斯·奧利弗第五章  調查權力  蒙蒂·拉斐爾第六章  與當事人的溝通  戴維·羅伊德第七章  國際貿易的逐利時代第八章  破產  麥克·霍爾附錄……

章節(jié)摘錄

　　在跨國公司里，不同的人對危機的構或也看法不一樣。在遇到重大事件的時候，比如油輪失事或是CEO突然離世，公司所有的高級職員都應當拋棄個人觀點，對該事件的意識和反應都采取事先確定的統(tǒng)一口徑，這對處理公司面臨的問題十分重要。因此，對危機的定義必須具有一般性，簡潔，以便于理解，并且危機事件也必須是可以識別的。　　寬泛地說，對危機構成進行測試就是要確認該事件是否有可能對股東價值產生實質性的負面影響。　　盡管有些危機是與業(yè)務性質無關的普通危機，比如公司總部被毀壞，但其他的危機要取決于業(yè)務的性質以及公司經(jīng)營的地理環(huán)境。最好由董事會來負責確認如CEO突然離世，或零售環(huán)節(jié)的主要分銷渠道被破壞，或石油勘探公司在某個第三世界國家遇到的環(huán)保問題等帶來的風險的級別?！　≡诖_認和審查了實質性風險，并在危機定義上達成一致后，董事會必須對危機進行排序。他們可以把這些危機按遞增序列劃分等級，比如分為銅、銀、金三個級別，或用其他諸如此類的詞匯進行排序，使其對公司存在的危機有清晰的認識。把風險放在一塊進行排序后，董事會就可以開始尋求管理風險的辦法以及當風險變?yōu)楝F(xiàn)實時的應對錯施?！　∮行┪C完全是預料不到的。有些危機根源于同一種容易識別的風險，這種風險已經(jīng)得到簡單的管理，但還不夠。一些危機是自身行為導致的，也有些是由于第三方行動而產生的?！　　　∥覀円呀?jīng)了解，在程序開始前，法院怎樣可以簽發(fā)一項臨時性救濟，強制一個可能作為訴訟當事人一方的個人開示書面證據(jù)。如同該命令詳細規(guī)定的情形那樣，法院可以命令此人出示那些屬于他所有、保管和控制下的書證。另外，法院可以基于當事人申請簽發(fā)一項披露令，要求不是訴訟當事人一方并且在法庭看來有處于其所有、保管或控制下任何書證的個人進行開示，開示的“證據(jù)須與訴訟請求引發(fā)的問題相關”?！　∫豁椗R時性救濟命令可以在任何時間作出，包括在訴訟程字開始前以及在法院作出判決后。但是，如果情況緊急或者為了司法利益的需要，在提起訴訟前。法院方可簽發(fā)一項臨時性救濟命令。法院可能以命令的形式簽發(fā)臨時性救濟命令，在未來原告提起訴訟之前。要求為一項命令開示書證。后一項命令要求訴訟第三方在法庭作出該裁定后，履行開示書正義務?！　∫话阋?guī)則是，提供臨時性救濟的命令可以在任何時間作出，但是，如果只是情況緊急或者為了司法利益的需要，那么在起訴前，法院可以簽發(fā)一項臨時性救濟命令。無需發(fā)送通知書的，必須有證據(jù)支持的合理理由，而且這些證據(jù)必須說明為什么無需事先通知的理由?！　∩暾埮R時性救濟（無論申請的是凍結令，還是搜查令或者是披露令）足以證明的情形是，不能正常地按照一般規(guī)則辦，這個一般規(guī)則是法院的審理（包括除判決之外的庭審）應當公開進行。公開可能會使法院審理的目的不能實現(xiàn)，換言之，它連累到機密信息（包括有關個人經(jīng)濟狀況）的泄漏。它疏忽了這樣的事實，即假如消息私下里傳到可能的相對人那里，無疑信息傳播會削弱無須預先通知的命令的效果。一件可以運用的必要武器——出人意料的因素——會不可避免地失去。那些知道自己可能是這些嚴苛法律所對付的對象，為了逃避強制執(zhí)行法律要求他們公開其在全球范圍的財產以及凍結在英國的那部分財產的程序，極有可能去安置或者隱匿他們的財產。　　無須發(fā)送通知書的臨時性禁令的申請當事人，但負著一項明確的義務，調查事實真相并且公正無私地把證據(jù)呈交給法院。這是一項基本原則，申請人的該項義務又稱為完全的和坦誠的披露義務。法院多次強調，申請人必須：　　· 表現(xiàn)出最大限度的誠信以及完全地和公正地披露他們的案情；　　· 公平地概述他們足以支持申請的證據(jù)；　　· 確認爭議的中心問題，既從正面亦從反面；　　· 對任何可能的辯護進行反駁；　　· 披露所有的法官在決定是否批準該申請時能夠或者愿意合理地予以考慮的事實。　　如果申請人不能遵守該義務，法院可以撤銷這項由于相信不完全證據(jù)而作出的禁令。即使存在著完全的披露，法院經(jīng)過徹底調查，也可以考慮作出的禁令是否正當和便利，以及將來是否可能會作出這樣的決定——這完全是屬于法院裁量權的事項?！　∵@樣規(guī)定的基本原理非常清楚：要剝奪不法行為人所具有的不適當?shù)挠欣麠l件，則上述規(guī)定可以作為一項威懾物，確保那些無須發(fā)送通知書命令的申請人樂于承擔不利后果，包括訴訟費用，違反披露義務要求的申請失敗等。但是，法院已經(jīng)清楚地闡明，重要事實和不重要事實之間的界限是難以確定的，特別是在重大商業(yè)案件中尤其如此。因此，無須發(fā)送通知書的申請不可避免地迫使那些參與準備的人士，既可能是法律顧問，也可能是非專業(yè)性質的一般委托人，承受著巨大的壓力。法院也不得不平衡和考慮無須公開的重要性。　　我們了解到，高等法院是怎樣通過授權簽發(fā)一項臨時性救濟，向英格蘭和威爾士之外進行的訴訟提供司法協(xié)助的。在如此情形下，即使沒有與之相關的訴訟請求，只要英國法院對這些訴訟還有管轄權，當事人仍可以申請一項英國法院的命令。這些臨時性救濟涵蓋了所有類型的臨時性賠償，包括凍結令和搜查令。但是，在法院認為不值得如此做的情況下，它可能會拒絕提供這樣的救濟。如早在其他法院起訴前，法院已簽發(fā)一項臨時性救濟，它就必須發(fā)出指示，要求該項訴訟立刻開始?！　≌Ｇ闆r下，當事人申請臨時救濟，應當開庭審理，但是案件特別緊急的，可以通過電話方式處理。一項含有禁令的裁定，除非法院另有命令外，必須載明如下事項：　　· 申請人應當保證支付相對人或者其他當事人在被送或通知該禁令時所遭受的任何損失，以及法院認為申請人應當支付的其他費用；　　· 如提出申請未向其他任何當事人發(fā)送通知書的，申請方位當向法院保證，盡量切實可行地向被告送達申請通知書、可支持申請通知書的證據(jù)、法院作出的命令以及其他當事人可以出席的進一步審理的返還傳票日；　　· 如在提交申請通知書之前申請的，應當保證在申請日或下一個工作日提出申請通知書并且支付適當?shù)馁M用；　　· 如在簽發(fā)訴狀格式前提出申請的，保證在申請日或下一個工作日對訴訟的提起簽發(fā)指令（和支付適當?shù)馁M用）?！　≡谑芷浼s束的所有當事人在場的情況下或者在已向他們發(fā)送通知書的庭審中作出的禁令，對所有當事人皆有約束力，其效力至開庭審判或進一步的命令時止。最后，禁令須清楚詳細地規(guī)定，相對人必須做什么以及禁止做什么。然而，這樣一份禁令的用語通常是轉彎抹角的，并帶有一些可以多重理解的釋義。后者有時用于凍結被告的資金和限制他們支付大筆訴訟費用的能力，起到進一步威脅相對人（被指控的）的作用?！　　≈贫ㄒ惶子行Х磻呗缘牡谝徊绞亲骱脺蕚洹Ｓ袀錈o患是絕對有必要的。在面臨重大問題的時候，公司的第一反應是避免對此作出任何評論，這是因為公司還弄不清問題的關鍵所在或者還不知道該怎么辦?！　〗酉聛硗ǔＪ枪咎幱谝环N癱瘓狀態(tài)，公開處理危機的后果變得越來越讓人擔心，以及公司會把危機放到幕后處理。與此同時，新聞媒體和其他受到危機影響的人卻越來越希望能獲得更多的信息。這就形成了公司與危機當事人之間溝通的真空，在一定條件下。這些真空就會不可避免地被謠言、恐懼和含沙射影的故事所填滿。這些過失將會給公司聲譽造成破壞性的、深遠的影響?！　∪绻孪葲]有準備和演練好一套明確的公關計劃，在危機來臨時，任何公司都不可避免地要遭受損失。制定一套有效的公關計劃需要掌握以下幾個原則：　　· 計劃必須簡潔，容易操作，計劃要求必須透明而且明確。公司里應當有一位公司主管專門負責確保公關計劃的定期更新。　　· 公司的公關計劃應被視為公司日常運作程序不可分割的一部分。因此，應當取得公司首席執(zhí)行官的支持。公司的高級管理人員和員工都應當熟悉這套計劃，并知道計劃中所扮演的角色。　　· 公司的公關計劃還應當與現(xiàn)存的公司業(yè)務中斷方案聯(lián)系起來，以確保危機中公司反映在整體上的一致性?！　⒐竟P計劃的要點逐個列出，主要有以下幾點：　　· 公司首席執(zhí)行官在介紹公司公關計劃時應當突出這套程序對保護公司聲譽的重要意義，以及在公司日常運作中如何始終如一地加以堅持。　　· 危機的定義應當與公司最常見的風險分析相一致。這包括對從公司“部門工作的小困難”到可能影響公司生存的全局性的爆發(fā)性的危機進行評級或者設置“顏色編碼”。評級和編碼的目的都是使得人們對遇到的問題有清晰的認識，有些問題可能部門經(jīng)理就可以解決，但有些問題（編碼為“紅色”的警報）——按照公關計劃確定的程序——則需要立即提交給公司總部進行處理?！　　?下一節(jié)我們將對公司危機公關小組成員的角色和職責進行定位。公關小組由四到五個公司高級管理人員組成，他們代表著處理危機需要涉及的公司中部門的不同：生產部門、信息部門、人事部門、法律部門，當然還有公關部門。公關小組有著特定的職責：　　— 獲取有關事實，并對其后果作出評價；　　— 與在危機現(xiàn)場處理問題的人保持聯(lián)絡；　　— 與緊急服務部門（如果有必要的話）以及與包括保險公司、司法部門等在內的相關咨詢機構保持定期聯(lián)系；　　— 制定公關策略，決定在危機發(fā)生時立即采取的行動；　　— 構建由電話、計算機網(wǎng)絡、電視、廣播、新聞通訊等組成的公關空間，并加以掌握；　　— 與公司雇員、消費者、投資者、新聞媒體等主要的利益相關者進行協(xié)調溝通；　　— 必要的時候還需要發(fā)表正式的聲明，接受新聞媒體的現(xiàn)場采訪。　　· 危機中應當采取的幾步關鍵策略。這個部分應當制定好一套程序，使得危機公關小組能夠及時獲知危機處理的進展情況。這部分還應當以表格的形式列出處理危機遇到的關鍵問題，使得公關小組能夠據(jù)此迅速明確公司所面臨的環(huán)境，并決定公司的反應措施。

媒體關注與評論

　　前言　　奈杰爾·特思布爾（Nigel Turnbull），風險咨詢集團有限公司董事會主席　　在引入了“關于內部控制制度的董事會指導原則”的公司里，對風險管理的重視程度已經(jīng)大大提高，但是，即使是那些有著良好的風險管理企業(yè)文化的公司，危機形勢仍然會惡化。公司可能會由于過于重視風險出現(xiàn)的概率，而忽視了公司的風險管理?！　∨c“如果公司出現(xiàn)嚴重危機我們該采取怎樣的行動”這樣的問題相比，董事會和公司高級管理層更傾向于關注與公司業(yè)務有關的問題，比如公司聲譽、品牌、市場占有率、戰(zhàn)略并購、重組等等。　　如果不知道公司面臨的危機以及缺乏獲取危機信息的渠道，公司主要決策者就無法有效處理對公司有實質性影響的事件——要是這些事件處理不好，就會對股東的價值產生實質性的損害?！　」纠锏娘L險管理者也無法給主要決策者提供有效的援助。這是因為盡管風險管理者具有處理某些風險的知識和經(jīng)驗，但是他們通常缺乏基本的業(yè)務方面的經(jīng)驗，他們擁有的權力也僅僅限于給決策者提提建議而巳?！　”緯哪康脑谟趶浐隙聲c公司高級管理層之間在知識和經(jīng)驗上存在的差距?！　”緯闹黝}主要集中于事前、事中以及事后的規(guī)劃，通過多種途徑處理危機，并在戰(zhàn)略目標的指導下運用商業(yè)計劃解決公司面臨的危機。在我看來，這些主題都是十分正確的?！　τ诠径?，無論是構建風險管理模型還是針對危機采取的行動，都不存在單一的可以詳盡描述的反應——我支持這種觀點。這是因為每個公司的結構、規(guī)模、經(jīng)營領域都不盡相同，其運營的法律框架也不同，這些差異就導致了危機處理不能使用統(tǒng)一的模式?！　〉?，公司確實可以構建一個危機處理框架來發(fā)現(xiàn)公司面臨的實質性風險，并制定一個一般性而且具有彈性的戰(zhàn)略，以明確當風險顯現(xiàn)時應當采取什么行動?！　”緯疾炝斯究赡苊媾R的內部威脅和外部威脅，并對形勢開始惡化以后出現(xiàn)的問題從一個更廣泛，而且通常是人們所意識不到的角度進行了分析。本書第七章收錄的三篇文章從更廣的角度討論了　　互聯(lián)網(wǎng)以及歐洲新興市場中的風險問題。本書針對危機處理提出的有關法律和破產的實質性建議都易于公司采納使用，在危機處理中公共關系問題方面的建議也很重要。　　可以說，本書已經(jīng)實現(xiàn)了它在公司風險顯現(xiàn)時給董事會和公司高級管理層提供參考的目標。

編輯推薦

　　本書考察了公司可能面臨的內部威脅和外部威脅，并對形勢開始惡化以后出的問題從一個更廣泛，而且通常是人們所意識不到的角度進行了分析。本書第七章收錄的三篇文章從更廣的角度討論了互聯(lián)網(wǎng)以及歐洲新興市場中的風險問題。本書針對危機處理提出的有關法律和破產的實質性建議都易于公司采納使用，在危機處理中公共關系問題方面的建議也很重要。

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