投資理財(cái)

內(nèi)容概要

　　本教程由淺入深地介紹了投資與理財(cái)?shù)幕局R(shí)、投資與理財(cái)過程中需要分析的各種因素以及所用的分析方法和分析技巧。另外，作者在編寫過程中，將最新的投資理財(cái)工具內(nèi)容充實(shí)于教程的各章節(jié)，并附有實(shí)訓(xùn)和部分案例，突出了簡(jiǎn)明性、實(shí)用性和模塊性的特點(diǎn)。本書可作為經(jīng)濟(jì)類和管理類專業(yè)學(xué)生的教學(xué)用書，也可作為經(jīng)濟(jì)管理工作者培訓(xùn)使用的教材，同時(shí)也可供有投資理財(cái)需求的社會(huì)各界人士閱讀。

書籍目錄

第一章  投資與理財(cái)概述
  第一節(jié)  投資與理財(cái)?shù)暮x
  第二節(jié)  投資理財(cái)業(yè)的發(fā)展
  第三節(jié)  投資與理財(cái)?shù)闹饕ぞ?br />  本章小結(jié)
  思考題
第二章  個(gè)人儲(chǔ)蓄
  第一節(jié)  儲(chǔ)蓄概述
  第二節(jié)  儲(chǔ)蓄理財(cái)工具
  第三節(jié)  儲(chǔ)蓄理財(cái)?shù)姆椒?br />  本章小結(jié)
  思考題
第三章  股票投資
  第一節(jié)  股票概述
  第二節(jié)  股票投資分析
  第三節(jié)  股票投資的操作程序
  第四節(jié)  股票投資的策略與技巧
  本章小結(jié)
  思考題
第四章  債券投資
  第一節(jié)  債券的概述
  第二節(jié)  債券投資的操作程序
  第三節(jié)  債券投資分析及策略
  本章小結(jié)思考題
第五章  基金投資
  第一節(jié)  基金投資概述
  第二節(jié)  證券投資基金的設(shè)立、發(fā)行和交易
  第三節(jié)  證券投資基金的投資策略和操作技巧
  本章小結(jié)
  思考題
第六章  期貨投資
  第一節(jié)  期貨交易概述
  第二節(jié)  期貨交易制度和期貨交易操作流程
  第三節(jié)  期貨交易投資理財(cái)?shù)牟呗耘c技巧
  本章小結(jié)
  思考題
第七章  保險(xiǎn)理財(cái)
  第一節(jié)  風(fēng)險(xiǎn)控制與保險(xiǎn)概述
  第二節(jié)  保險(xiǎn)的分類與主要保險(xiǎn)品種
  第三節(jié)  保險(xiǎn)理財(cái)?shù)牟僮髁鞒?br />  第四節(jié)  保險(xiǎn)理財(cái)計(jì)劃的制訂與技巧
  本章小結(jié)
  思考題
第八章  外匯投資
  第一節(jié)  外匯投資概述
  第二節(jié)  外匯交易的分析方法
  第三節(jié)  外匯交易操作方法
  第四節(jié)  外匯風(fēng)險(xiǎn)及其管理
  本章小結(jié)
  思考題
第九章  黃金投資
  第一節(jié)  黃金投資概述
  第二節(jié)  黃金價(jià)格波動(dòng)分析
  第三節(jié)  我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人黃金零售業(yè)務(wù)品種
  第四節(jié)  黃金投資理財(cái)操作方式與技巧
  本章小結(jié)
  思考題
第十章  房地產(chǎn)投資
  第一節(jié)  房地產(chǎn)投資概述
  第二節(jié)  房地產(chǎn)理財(cái)計(jì)劃的制定與技巧
  本章小結(jié)
  思考題
第十一章  稅收管理
  第一節(jié)  我國(guó)個(gè)人所得稅制度
  第二節(jié)  納稅籌劃策略與技巧
  本章小結(jié)
  思考題
第十二章  退休與遺產(chǎn)規(guī)劃
  第一節(jié)  退休規(guī)劃概述
  第二節(jié)  建立退休規(guī)劃的步驟
  第三節(jié)  遺產(chǎn)規(guī)劃
  本章小結(jié)
  思考題
參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　四、債券投機(jī)的幾種情況 債券與股票相比，雖然收益相對(duì)穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)小，但要真正獲得既穩(wěn)定又較大的收益，需要認(rèn)真鉆研。有人說，所有證券投資賺錢的多靠投機(jī)，即使不相信這個(gè)觀點(diǎn)，也無(wú)法否認(rèn)它有一定的合理性。究竟投資與投機(jī)有多大的區(qū)別，理論界至今也沒有分出其界限，但可以肯定的是，投資是未來(lái)比較穩(wěn)定的收入和相對(duì)安全的本金之間的媒介，含有已知的風(fēng)險(xiǎn)程度；投機(jī)卻要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)，確定性和安全性比較低。債券投機(jī)一般有如下情形。1.多頭與空頭 多頭看漲是買方（先買后賣），空頭看跌是賣方（先賣后買）。但是，市場(chǎng)上影響債券價(jià)格的因素很多，無(wú)論是多頭還是空頭，未必能如愿以償。當(dāng)多頭買進(jìn)債券后，期望它漲價(jià)了好賣出去獲利，可是事與愿違，價(jià)格卻跌了，賣出又無(wú)利可圖，不如靜觀其變，這種情況即多頭套牢；相反，空頭賣出債券后，價(jià)格卻不斷上漲，買回?zé)o利可圖，只有死等它跌價(jià)，這便形成了空頭套牢。多頭與空頭，并不是一成不變的，它們也會(huì)隨市場(chǎng)的瞬息萬(wàn)變而變換角色。比如，甲先用10000元買進(jìn)某種債券后，卻不斷跌價(jià)，他認(rèn)為價(jià)格上漲無(wú)望，壓力很大，立即將這10000元買進(jìn)的債券賣出，同時(shí)將老底也賣出，這樣就由多頭變成了空頭。這種多頭、空頭互換，正是債券市場(chǎng)活躍的標(biāo)志之一。2.買空和賣空 兩種都是證券操作者利用債券價(jià)格的漲落變動(dòng)的差價(jià)，在很短的時(shí)間內(nèi)買賣同一種債券，從中賺取價(jià)差的行為。比如，、甲在某證券公司開設(shè)戶頭后，他預(yù)計(jì)行情可能會(huì)漲，于是在開盤后就買進(jìn)某種債券；其后，該債券果然上漲，漲到一定的程度，他賣出同數(shù)量的債券，獲得進(jìn)出之間不同價(jià)格的差額，這就是買空和賣空。又如乙認(rèn)為行情會(huì)下跌，他就先賣出某種債券；其后，該債券價(jià)果然下跌，他又買回同量的該債券，這樣進(jìn)出之間，同樣也得到了利潤(rùn)，這便是賣空和買空。這兩種情形，都因單位價(jià)差幅度小、變化速度快、風(fēng)險(xiǎn)較大，所以事前必須研究行情的起落，交易過程中要有靈通的信息并精通操作變化，行動(dòng)也要迅速、準(zhǔn)確。五、債券投資的風(fēng)險(xiǎn)及其防范 任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于價(jià)格變化之中，也可能存在于信用之中。盡管和股票相比，債券的利率一般是固定的，但人們進(jìn)行債券投資和其他投資一樣，仍然是有風(fēng)險(xiǎn)的。因此正確評(píng)估債券投資風(fēng)險(xiǎn)，明確未來(lái)可能遭受的損失，是投資者在投資決策之前必需的工作。

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