商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理

內(nèi)容概要

朱靜主編的《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理（第2版）》以現(xiàn)代商業(yè)銀行為研究對(duì)象，以管理為重點(diǎn)，借鑒和參照國(guó)際商業(yè)銀行的通行做法，突出案例教學(xué)，結(jié)合理論與實(shí)踐，闡述了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本理論、基本知識(shí)和基本技能?！渡虡I(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理（第2版）》的特色有：突出案例教學(xué)，從學(xué)生畢業(yè)后主要從事商業(yè)銀行綜合柜員的實(shí)際出發(fā)，以技能培養(yǎng)和訓(xùn)練為主線；將知識(shí)和技能分解，做到知識(shí)點(diǎn)、技能點(diǎn)明確；在編寫形式上力求做到形式活潑，增強(qiáng)趣味性，將趣味教和學(xué)融入其中。

書籍目錄

第1篇 商業(yè)銀行基礎(chǔ)知識(shí)
第1章 商業(yè)銀行概述
 1.1 商業(yè)銀行的概念與職能
 1.2 商業(yè)銀行基層網(wǎng)點(diǎn)的管理
 1.3 商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)原則
 復(fù)習(xí)題
第2章 商業(yè)銀行的資本金管理
 2.1 商業(yè)銀行資本的構(gòu)成及功能
 2.2 商業(yè)銀行資本金需要量的測(cè)定
 2.3 《巴塞爾協(xié)議》與銀行資本金
 復(fù)習(xí)題
第3章 商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)管理
 3.1 商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)及管理原則
 3.2 商業(yè)銀行的頭寸資金管理
 3.3 商業(yè)銀行的流動(dòng)性管理
 復(fù)習(xí)題
 第2篇 管理技能知識(shí)
第4章 負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理
 4.1 負(fù)債業(yè)務(wù)概述
 4.2 儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)管理
 4.3 對(duì)公存款負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理
 4.4 商業(yè)銀行其他負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理
 復(fù)習(xí)題
第5章 個(gè)人其他業(yè)務(wù)管理
 5.1 個(gè)人中間業(yè)務(wù)管理
 5.2 投資基金業(yè)務(wù)管理
 5.3 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理
 5.4 個(gè)人貸款業(yè)務(wù)管理
 復(fù)習(xí)題
第6章 對(duì)公貸款業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)管理
 6.1 對(duì)公貸款業(yè)務(wù)的管理
 6.2 商業(yè)銀行證券投資管理
 6.3 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理
 6.4 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理
 復(fù)習(xí)題
 第3篇 拓展知識(shí)
第7章 商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷
 7.1 商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷概述
 7.2 商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶的營(yíng)銷管理
 7.3 商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)信息收集與營(yíng)銷方案策劃
 復(fù)習(xí)題
第8章 商業(yè)銀行人力資源管理
 8.1 商業(yè)銀行人力資源管理概述
 8.2 商業(yè)銀行人力資源管理的方法和策略
 8.3 商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人力資源管理
 復(fù)習(xí)題
第9章 商業(yè)銀行內(nèi)部控制
 9.1 商業(yè)銀行內(nèi)部控制概述
 9.2 商業(yè)銀行內(nèi)部稽核
 9.3 基層商業(yè)銀行內(nèi)部控制
 復(fù)習(xí)題
第10章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
 10.1 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述
 10.2 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量及監(jiān)測(cè)
 10.3 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處理策略
 10.4 商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)
 復(fù)習(xí)題
參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　?。?）季節(jié)性流動(dòng)性需求。季節(jié)性流動(dòng)性需求是一種短期需求。存款的季節(jié)性波動(dòng)，主要原因在于社會(huì)各個(gè)產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)期不同。例如，處于農(nóng)村的銀行，在農(nóng)作物種植季節(jié)，存款下降，貸款需求增加；處于工業(yè)生產(chǎn)地的銀行，根據(jù)工業(yè)訂貨規(guī)律，在年初購(gòu)入原料，銀行就需要投入大量貸款。所以，商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，要了解重點(diǎn)客戶的季節(jié)性需求，據(jù)此制定流動(dòng)性管理的方案。（2）長(zhǎng)期流動(dòng)性需求。長(zhǎng)期流動(dòng)性需求由商業(yè)銀行所服務(wù)的地區(qū)或產(chǎn)業(yè)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展所決定。商業(yè)銀行應(yīng)該了解這一區(qū)域的政府政策及基本建設(shè)動(dòng)向，以便滿足客戶的長(zhǎng)期流動(dòng)性需求。（3）經(jīng)濟(jì)周期流動(dòng)性需求。經(jīng)濟(jì)的變化對(duì)社會(huì)的各個(gè)產(chǎn)業(yè)都會(huì)產(chǎn)生決定性的影響，金融產(chǎn)業(yè)也不會(huì)例外。社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展通常都會(huì)呈現(xiàn)明顯的周期性。經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同周期，銀行貸款變動(dòng)就不一樣。如在經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，投資增多，貸款上升；而在經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)期，投資減少，貸款下降。商業(yè)銀行可以根據(jù)資金需求的歷史數(shù)據(jù)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期未來(lái)的流動(dòng)性需求進(jìn)行預(yù)測(cè)，以更好地進(jìn)行資金的流動(dòng)性管理。（4）臨時(shí)性流動(dòng)性需求。臨時(shí)性流動(dòng)性需求是因?yàn)橥话l(fā)性因素而引起的，亦難以預(yù)測(cè)，所以，金融監(jiān)管部門規(guī)定，商業(yè)銀行要留出部分現(xiàn)金以備不時(shí)之需。對(duì)于臨時(shí)流動(dòng)性需求，商業(yè)銀行應(yīng)在行業(yè)內(nèi)部建立良好的信譽(yù)，一旦發(fā)生危機(jī)，或者出現(xiàn)大額流動(dòng)性缺口，可以通過(guò)多種途徑進(jìn)行資金調(diào)度，彌補(bǔ)資金不足。2，商業(yè)銀行流動(dòng)性需求的供給 為了滿足流動(dòng)性需求，商業(yè)銀行也有幾個(gè)方面的流動(dòng)性供給來(lái)源，主要包括新增客戶存款、客戶償還的貸款，以及其他流動(dòng)性供給。其他流動(dòng)性供給主要包括大額可轉(zhuǎn)讓存單、同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券和向中央銀行借款等。3.3.2商業(yè)銀行流動(dòng)性管理監(jiān)控指標(biāo)體系 在企業(yè)的運(yùn)轉(zhuǎn)過(guò)程中，管理層可以通過(guò)企業(yè)的財(cái)務(wù)指標(biāo)，來(lái)了解企業(yè)目前所出現(xiàn)的財(cái)務(wù)問(wèn)題。商業(yè)銀行在日常經(jīng)營(yíng)中，管理層同樣可以通過(guò)監(jiān)測(cè)運(yùn)行過(guò)程中的指標(biāo)變化，了解商業(yè)銀行流動(dòng)性的好壞，來(lái)達(dá)到流動(dòng)性管理的目的。下面以商業(yè)銀行基層支行為例，介紹商業(yè)銀行流動(dòng)性管理監(jiān)控指標(biāo)體系。

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