金融風(fēng)險(xiǎn)控制與防范

前言

　　金融是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心，是國(guó)家調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的重要手段，也是微觀經(jīng)濟(jì)主體在經(jīng)濟(jì)生活中不可或缺的重要保障。隨著金融一體化和經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，金融風(fēng)險(xiǎn)日趨復(fù)雜化和多樣化，金融風(fēng)險(xiǎn)的事前防范和事后控制也顯得越加重要。　　本書(shū)作為零距離上崗系列叢書(shū)的一員，以培養(yǎng)高職高專金融人才的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和加強(qiáng)從業(yè)人員金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)踐為目的。由于以往的金融風(fēng)險(xiǎn)管理類教材側(cè)重于理論，并不適用于以實(shí)踐教學(xué)為主的高職高專類教學(xué)，因此本書(shū)在構(gòu)建金融風(fēng)險(xiǎn)防控的理論體系之后，提供了大量常見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制案例，為學(xué)生今后在金融機(jī)構(gòu)就業(yè)中可能進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)踐打下了基礎(chǔ)。本書(shū)是為高職高專類院校財(cái)經(jīng)專業(yè)編寫(xiě)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理教材，由于對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)理論知識(shí)的闡述系統(tǒng)翔實(shí)，因此可以作為其他類型高等院校金融相關(guān)專業(yè)學(xué)生教材；同時(shí)，書(shū)中案例內(nèi)容貼合實(shí)際，也可作為金融從業(yè)人員的崗位培訓(xùn)教材和參考資料?！　”窘滩木帉?xiě)的主要思路，是從金融風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)入手，系統(tǒng)的分析了金融機(jī)構(gòu)中常見(jiàn)的幾種風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，提出了相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估模式，以及切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制方案，并理論聯(lián)系實(shí)際，用大量篇幅介紹常見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范的事例。　　本教材特色如下：　?。?）理論知識(shí)有深度。作為金融風(fēng)險(xiǎn)的防控前提是了解金融風(fēng)險(xiǎn)，并能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)加以有效的評(píng)估。因此，脫離理論的金融風(fēng)險(xiǎn)管理類教材是不存在的。本教材本著“必須、夠用”的原則，盡可能減少枯燥的理論知識(shí)的堆砌，同時(shí)對(duì)于“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”等需要一定理論技術(shù)支持的內(nèi)容采用分類闡述、層層深入的方式，把近年來(lái)國(guó)內(nèi)外在金融風(fēng)險(xiǎn)防控方面的理論加以匯總，使得理論知識(shí)部分：內(nèi)容翔實(shí)、不膚淺?！　。?）實(shí)用性強(qiáng)。本書(shū)用四章的篇幅大量介紹金融風(fēng)險(xiǎn)防范案例，并根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的類別加以劃分。使得同學(xué)們?cè)诓饺牍ぷ鲘徫恢熬涂梢猿浞至私饨鹑陲L(fēng)險(xiǎn)的存在方式和規(guī)避方法。避免了學(xué)生無(wú)法運(yùn)用理論知識(shí)的尷尬。　?。?）適用面廣。本書(shū)除了可以作為高職高專類財(cái)經(jīng)專業(yè)的教材，也可以作為證券、保險(xiǎn)、信托等機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)的輔導(dǎo)資料。書(shū)中附有大量課后案例分析題目，使讀者可以在理論知識(shí)的指導(dǎo)下，聯(lián)系實(shí)際加以實(shí)踐?！　”窘滩闹饕獌?nèi)容分為三個(gè)部分：　　第一部分：金融風(fēng)險(xiǎn)的理論基礎(chǔ)。包括介紹金融風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)性知識(shí)和宏觀的金融風(fēng)險(xiǎn)防控方法。　　第二部分：常見(jiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)理論知識(shí)。介紹了金融機(jī)構(gòu)常見(jiàn)的幾種風(fēng)險(xiǎn)（信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等）的表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模式和風(fēng)險(xiǎn)防控的方法。　　第三部分：不同類別金融機(jī)構(gòu)中風(fēng)險(xiǎn)防控的舉例。用事實(shí)說(shuō)話，用案例去彌補(bǔ)理論知識(shí)缺乏的實(shí)踐應(yīng)用性?！　”窘滩挠纱筮B職工大學(xué)董華擔(dān)任主編，具體負(fù)責(zé)制定本教材的寫(xiě)作大綱，并作了全書(shū)的修改與總纂。由大連廣播電視大學(xué)王春艷擔(dān)任副主編，具體負(fù)責(zé)對(duì)案例部分進(jìn)行了全面篩選和審核。遼寧師范大學(xué)研究生院的尹曉茹、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)研究生院的劉宇、大連宏源證券公司的李琦、才德也參與了編寫(xiě)工作。本書(shū)各章分工如下：第1章由尹曉茹執(zhí)筆；第2、3、4、5、7章由董華執(zhí)筆；第6章由劉宇執(zhí)筆；第8、10章由王春艷執(zhí)筆；第9章由李琦執(zhí)筆；第11章由才德執(zhí)筆。在編寫(xiě)過(guò)程中，得到了電子工業(yè)出版社和院校領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，在此表示感謝?！　≡诰帉?xiě)本書(shū)的過(guò)程中，我們參閱了大量國(guó)內(nèi)外專著、論文和調(diào)查報(bào)告及相關(guān)資料，并注明了所引材料的出處，其中或許有個(gè)別遺漏，在此，謹(jǐn)向有關(guān)作者致以誠(chéng)摯的謝意?！　∮捎诰幷咚接邢?，書(shū)中難免存在不足，竭誠(chéng)希望得到業(yè)內(nèi)專家及讀者的批評(píng)指正，望不吝賜教。　　編　者　　2009年9月

內(nèi)容概要

本書(shū)從金融風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)入手，系統(tǒng)地分析了金融機(jī)構(gòu)中常見(jiàn)的幾種風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，提出了相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估模式，以及切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制方案。書(shū)中用大量篇幅介紹了銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司、租賃公司、基金公司等常見(jiàn)的金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范的事例。本書(shū)理論翔實(shí)，針對(duì)性強(qiáng)，注重實(shí)踐，適用面廣，既可以作為高職高專財(cái)經(jīng)類專業(yè)的教材，也可以作為金融從業(yè)人員的崗位培訓(xùn)教材和參考資料。

書(shū)籍目錄

第1章  金融風(fēng)險(xiǎn)概述  1.1  金融風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)  1.2  金融風(fēng)險(xiǎn)的特征及啟示  1.3  金融風(fēng)險(xiǎn)的成因  簡(jiǎn)答題  案例分析第2章  金融風(fēng)險(xiǎn)防范方法  2.1  金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別  2.2  金融風(fēng)險(xiǎn)防范與控制策略  簡(jiǎn)答題  案例分析第3章  信用風(fēng)險(xiǎn)  3.1  信用風(fēng)險(xiǎn)概述  3.2  信用風(fēng)險(xiǎn)的衡量與評(píng)估  3.3  信用風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制  簡(jiǎn)答題  案例分析第4章  利率風(fēng)險(xiǎn)  4.1  利率風(fēng)險(xiǎn)概述  4.2  利率風(fēng)險(xiǎn)的衡量  4.3  利率風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制  簡(jiǎn)答題  案例分析第5章  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)  5.1  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)概述  5.2  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的衡量與評(píng)估  5.3  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制  簡(jiǎn)答題  案例分析第6章  外匯風(fēng)險(xiǎn)  6.1  外匯風(fēng)險(xiǎn)概述  6.2  外匯風(fēng)險(xiǎn)的衡量與評(píng)估  6.3  外匯風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制  簡(jiǎn)答題  案例分析第7章  操作風(fēng)險(xiǎn)  7.1  操作風(fēng)險(xiǎn)概述  7.2  操作風(fēng)險(xiǎn)的衡量與評(píng)估  7.3  操作風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制  簡(jiǎn)答題  案例分析第8章  銀行業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)防范舉例  8.1  信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制舉例  8.2  信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制舉例  8.3  網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制舉例第9章  證券業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)防范舉例第10章  保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)防范舉例  10.1  保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及舉例  10.2  人身保險(xiǎn)案例中的風(fēng)險(xiǎn)控制與防范  10.3  財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)案例中的風(fēng)險(xiǎn)控制與防范第11章  其他金融業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)防范舉例  11.1  信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制案例  11.2  租賃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制案例  11.3  基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制案例參考文獻(xiàn)

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