基金買賣實用全書

前言

　　從2006年開始，中國股市正處在前所未有的大牛市之中。如何在這次大牛市中穩(wěn)賺、多賺、快賺，這是每一個投資者都在思索的問題。而近年來中國基金業(yè)的大發(fā)展，也給投資者實現(xiàn)這一理想帶來了前所未有的機(jī)遇。本書圍繞這一主題，分為六個部分展開：首先，投資基金是一門藝術(shù)性和專業(yè)性很強(qiáng)的事情，要做好基金投資，必須具備一定專業(yè)知識。其次，在大牛市的背景下，一般投資者進(jìn)行基金投資與直接投資于股票相比有什么優(yōu)勢，本書基于當(dāng)前市場的大背景及基金專家理財?shù)奶攸c回答了這一問題。然后，在眾多的基金中，如何根據(jù)投資者自身的特點和偏好，選擇適合自己的基金，以達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)，其中有很多的技巧。再次，講述了大家身邊的一些很有趣的基金投資小故事，并做了適當(dāng)?shù)狞c評。第五，從某種意義上講，基金的選擇也具有較大的不確定性，而解決這一不確定的有效辦法就是加強(qiáng)對基金管理者——基金公司及基金經(jīng)理本身的了解，基于這一點，本書重點介紹了目前在基金行業(yè)居于前列的部分基金公司的情況。最后，隨著基金的發(fā)展，類似于基金的其他理財產(chǎn)品也逐漸增多，加強(qiáng)對它們的了解，能夠有效拓展投資者的投資渠道，增強(qiáng)整體收益水平?！　”緯ㄎ挥诖蟊娡ㄋ鬃x物，強(qiáng)調(diào)實用性，可操作性。既有廣泛的基金投資的有關(guān)知識，能夠成為大眾投資者投資基金的強(qiáng)大資料庫，也是具體基金實戰(zhàn)的戰(zhàn)術(shù)指導(dǎo)手冊，對基金投資中的操作步驟、買賣策略、品種選擇、風(fēng)險控制、時機(jī)把握等都提出了非常獨到的見解，是大眾基金投資不可多得的寶典。

內(nèi)容概要

本書定位于大眾通俗讀物，強(qiáng)調(diào)實用性，可操作性。既有廣泛的基金投資的有關(guān)知識，能夠成為大眾投資者投資基金的強(qiáng)大資料庫，也是具體基金實戰(zhàn)的戰(zhàn)術(shù)指導(dǎo)手冊，對基金投資中的操作步驟、買賣策略、品種選擇、風(fēng)險控制、時機(jī)把握等都提出了非常獨到的見解，是大眾基金投資不可多得的寶典。

作者簡介

　　戴永良，金融學(xué)碩士，資深證券從業(yè)人士。畢業(yè)于中國人民大學(xué)，歷任北京大學(xué)管理案例研究中心助理研究員、光華投資公司項目經(jīng)理、廣東證券研發(fā)中心高級分析師、中國民生銀行股份有限公司總行營業(yè)部高級經(jīng)理，現(xiàn)任長城證券投資銀行部高級經(jīng)理。長期致力于國內(nèi)資本市場，熟悉股票承銷、改制重組、兼并收購、上市公司非公開發(fā)行、MBO和投資管理工作.在《經(jīng)濟(jì)研究》等知名雜志上發(fā)表論文多篇，并有《并購交易管理》、《融資魔方》、《管理學(xué)》、《管理從做人開始》等20余本著作。　　張雪良，經(jīng)濟(jì)管理學(xué)碩士研究生。經(jīng)濟(jì)師，中國注冊會計師協(xié)會注冊會計師、中國資產(chǎn)評估協(xié)會注冊評估師、現(xiàn)任浙江傳媒學(xué)院新聞傳播系黨總支副書記、副主任，主要從事二級學(xué)院黨政和經(jīng)濟(jì)管理工作，在《中廣學(xué)刊》、《數(shù)字電視研宄》等雜志發(fā)表論文多篇。

書籍目錄

第一篇 知識篇——基金投資必備知識問答　什么是投資基金？投資基金有哪些種類？ 　什么是證券投資基金？證券投資基金有什么特點？ 　什么是股票基金？股票基金有哪些特點？ 　什么是債券基金？債券基金有哪些特點？ 　什么是平衡基金？ 　什么是貨幣市場基金？主要有哪些特點？ 　開放式基金、封閉式基金和券商集合理財產(chǎn)品各適合哪些投資？　開放式基金的特點與投資誤區(qū)有哪些？　什么是封閉式基金？它是怎么發(fā)展起來的？　買基金與直接買股票有什么區(qū)別？　購買基金的主要步驟有哪些？　認(rèn)購基金前需要做好哪些準(zhǔn)備？　買基金時要辦哪些手續(xù)？　如何購買你的第一只基金？　買賣基金有什么限制？　到銷售網(wǎng)點辦理基金購買手續(xù)的流程與到基金公司和銀行購買的流程是一樣的嗎？　開放式基金的交易價格是怎么確定的？　買賣開放式基金需要交哪些費用？手續(xù)費是多少？　什么是前端收費？什么是后端收費？　基金持有者有哪些權(quán)利？　基金持有者可以得到哪些服務(wù)？　基金資產(chǎn)凈值是什么？怎樣計算基金的總回報？　什么是基金累計份額凈值？　如何看待基金的業(yè)績表現(xiàn)？　什么是基金轉(zhuǎn)換和基金轉(zhuǎn)托管？基金轉(zhuǎn)換的費用如何計算？　什么是基金的流動性風(fēng)險？　目前基金的評級分類有哪些？　什么是基金定投？　什么是投資策略？　基金買賣差價是否要繳納營業(yè)稅和所得稅？　基金認(rèn)購期的利息如何處理？　基金股票市場必備小知識有哪些？　基金股票有哪些基本交易規(guī)則？　借記卡小額賬戶如何收費？　借記卡ATM如何收取取款手續(xù)費？ 　借記卡如何收取年費、掛失、補(bǔ)卡費？第二篇 信心篇——牛市為什么要投資基金　如何在牛市中多分一杯羹？　如何認(rèn)識基金業(yè)的新起點？　千億基金公司是如何出現(xiàn)的？　400億股票型基金是怎么誕生的？ 　2006年基金大事件有哪些？　如何通過基金去賺錢？　為什么說基金是普通家庭投資的理想選擇？　美國人如何買基金？　中國基金業(yè)的發(fā)展趨勢如何？　基金有沒有風(fēng)險？既然有風(fēng)險投資者為什么還要買基金？　為什么說基金具有專家理財優(yōu)勢？　為什么說基金具有抗跌性？　基金投資需要哪些基本條件？　牛市行情下的基金投資思路如何？第三篇 技巧篇——牛市基金投資技巧　牛市環(huán)境下基金投資應(yīng)該重點關(guān)注哪些方面？  ……第四篇 故事篇——百姓基金投資小故事第五篇 公司篇——國內(nèi)主要基金公司介紹第六篇 類基金篇——FOF、券商集合理財計劃、基金信托計劃附錄 中華人民共和國證券投資基金法

章節(jié)摘錄

　　如何在牛市中多分一杯羹?　　經(jīng)過了將近5年的漫漫熊市，中國大陸的股市終于在2006年初轉(zhuǎn)暖。2006年最后幾個月的大盤更是一路狂奔。在這5年當(dāng)中，中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展一路高歌猛進(jìn)，而股市卻是哀聲一片，血流成河。那個產(chǎn)業(yè)和資本經(jīng)營都搞得非常出色，曾經(jīng)預(yù)言中國股市5年會漲到10000點的德隆也轟然倒下，不僅投進(jìn)股市的資金打了水漂，主要負(fù)責(zé)人還遭遇了牢獄之禍?！　‖F(xiàn)在的股市終于擺脫了陰霾，這將是一個3到5年的大牛市。對那些在股市中浸淫多年的老股民，最近雖然也賺了點，但更多的是鬧心和惋惜，因為沒賺應(yīng)該賺的那么多，連一個多年在股市里戰(zhàn)績不錯的專業(yè)老股民最近都在感嘆自己落伍了，自己以前的打法好像不靈了。仔細(xì)研究一下確實是這么回事，以前是熊市，股票漲一點就跑，然后就等著回調(diào)。而現(xiàn)在的強(qiáng)勢有時半個小時就回調(diào)完了甚至不回調(diào)，很難把握買賣點?！　〕霈F(xiàn)這種情況的根本原因，除了老股民的熊市思維習(xí)慣外，更主要的是掌握股市主流資金的是基金等機(jī)構(gòu)投資者。他們換倉可沒那么頻繁，因為他們所持的股是經(jīng)過專業(yè)的、充分的研究后，長期看好或有巨大升值潛力的股票。多數(shù)情況，也只有在獲得可觀收益后才會離場，所以散戶應(yīng)該跟著他們走才對?？蓡栴}是由于信息披露滯后等原因，不太容易跟得住。更何況機(jī)構(gòu)之間有時也有難分勝負(fù)的博弈，跟著買股票難免被搞得暈頭轉(zhuǎn)向。最好的辦法是將自己的投資交給他們?nèi)ゴ蚶?，這樣一方面可以避免自己盲目換倉而損失收益，另外，從實際的運行情況來看，他們也確實比我們多數(shù)股民運作的收益要好得多?！　木C合成本上來說也要劃算得多。以基金為例，認(rèn)購和贖回總的費用最多也不過投資總額的2％，每年的管理費最多也才是投資額的1，5％，假設(shè)你要投資50萬，投資期兩年，總計成本最高為25000元。對后端收費模式，投資兩年往往免認(rèn)購、贖回費用，實際費用僅為15000元。如果自己進(jìn)行股票投資，機(jī)會成本要大許多，不論是通過網(wǎng)上交易還是去營業(yè)部交易，都是得不償失的事情。即使按各城市公布的每小時最低勞動報酬計算也是個虧本買賣。更何況自己投資還得去環(huán)境極差的營業(yè)廳或者自己整天盯著網(wǎng)上的大盤，有損健康不說，還耽誤自己的本職工作?！　∷?，將自己的投資交給專業(yè)機(jī)構(gòu)去投資是最好的選擇。目前，最好的投資是基金。對那些還沒有踏入股市的投資者，千萬不能走散戶的老路子，除非你愿意受那份出了很多力卻不見得有收獲的罪?！　?006年1月4日開始，滬深股市雙雙實現(xiàn)“開門紅”，以一根令人欣喜的陽線拉開了2006年股市的大幕。之后股市一路上揚，穩(wěn)步進(jìn)入牛市行情的初級階段。截至2006年12月31日，上證指數(shù)上漲130％，而其中漲幅超過100％的個股有345只，漲幅在50％～100％之間的有700多只，而下跌的股票不到30只?！　≡谌绱藲鈩萑绾绲男星橹?，每一參與主體的收益究竟有多少呢?根據(jù)有關(guān)統(tǒng)計，本輪行情各參與主體的盈利大小排序狀況是：QFII>基金>保險、券商>散戶。在這波行情里，大家耳聞目睹最多的是更多的投資人在市場的瘋狂中追漲殺跌所演繹的轟轟烈烈，那過程曾經(jīng)令人激動萬分?！　?年來的熊市思維已在投資者腦海中根深蒂固，追漲殺跌操作策略在牛市行情中仍沒有改變，長期價值投資理念還尚未被散戶投資者接受。在散戶掐著手指計算自己今年以來所獲得的那么微乎其微的收益時，基金和券商正在為市場贈與的這份厚禮而開心不已。截至2006年12月31日，股票型開放式基金今年以來平均回報率達(dá)到78，3％，其中，回報率高于50％的股票型開放式基金共有81只，回報率最高的一只基金達(dá)到130％多，回報率最低的基金其回報率也達(dá)到25％。正是由于基金、券商這樣的機(jī)構(gòu)投資者能夠適時地調(diào)整操作策略，徹底從熊市思維中解放出來，堅持價值投資的理念，才能獲得市場的如此眷顧?！　‰S著IPO的重新開閘，有一批像工行、中行一樣的大盤藍(lán)籌股繼續(xù)上市。2007年最大的機(jī)會將是新股，但是對于散戶而言，網(wǎng)上新股申購，看上去很美。但動輒千分之幾的新股中簽率，就猶如買彩票中獎一樣，可遇而不可求，這在中工國際（002051）上能得到很好的體現(xiàn)。中工國際是IPO放開后第一只新發(fā)行的股票，該股網(wǎng)上超額認(rèn)購576倍，散戶中簽率僅為0，173％，但網(wǎng)下獲得配售的132家機(jī)構(gòu)投資者中基金就占有53家，券商集合理財4家，中簽率相對高很多。機(jī)構(gòu)投資者無論在一級市場上申購還是在二級市場上操作都比散戶具有優(yōu)勢。　　在目前市場這塊大蛋糕面前，所有的投資者都想分得屬于自己的那一份。但由于散戶投資者受到資金量以及熊市思維的限制，在這塊蛋糕前也只能很遺憾地默默地領(lǐng)完自己那一小塊走開，留下的只有基金這樣的大機(jī)構(gòu)在享受分得市場大蛋糕的樂趣。投資者可以把資金交給基金經(jīng)理去運作，借助機(jī)構(gòu)的力量從市場多分一份蛋糕。　　為什么普通投資者要選擇投資專家理財產(chǎn)品而不是去直接投資股票呢?2006年，大盤已經(jīng)上漲了100％多，雖然中間大盤進(jìn)行了短期的回調(diào)，但是市場中長期的上漲趨勢并沒有改變，上漲空間還很大，在牛市環(huán)境下市場回調(diào)時正是我們進(jìn)入的好時機(jī)。仔細(xì)觀察，不難發(fā)現(xiàn)，無論市場處于牛市還是熊市狀態(tài)，幾乎每天都有漲停的股票，同時也有跌停的股票，也就是說股票的表現(xiàn)良莠不齊。那么對于普通投資者來說，如何抓住市場熱點，如何在這1000多只股票中選擇具有投資價值的股票?這都需要投資者具備較多的專業(yè)知識和研究能力，同時需要每天都花費大量的時間去關(guān)注股市。但是，對于各位散戶來說，很多都是上班族，不可能每天在上班時間去盯盤，同時大多數(shù)投資者是非金融領(lǐng)域的人士，在專業(yè)知識上也受到一定的限制。即使大家有數(shù)時間去關(guān)注股市同時也具備了相關(guān)的專業(yè)知識，那也需要付出較多的成本。對于普通投資者來說無論是在一級市場上申購還是在二級市場上操作，都不如機(jī)構(gòu)投資者具有優(yōu)勢，如果將資金交給投資經(jīng)理，利用基金或者券商這樣的機(jī)構(gòu)投資者的優(yōu)勢、資金量上的優(yōu)勢以及信息量上的優(yōu)勢，將會更利于把握市場機(jī)會。

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　　《基金買賣實用全書：教你輕輕松松買基金》圍繞這一主題，分為知識篇、信心篇、技巧篇、故事篇、公司篇以及類基金篇等六個部分展開，既有廣泛的基金投資的有關(guān)知識，也對基金投資中的操作步驟、買賣策略、品種選擇、風(fēng)險控制、時機(jī)把握等都提出了非常獨到的見解，讓你明明白白買基金，輕輕松松做理財。買基金與直接買股票有什么區(qū)別?購買基金的主要步驟有哪些?基金持有者可以得到哪些服務(wù)?如何通過基金去賺錢?牛市環(huán)境下基金投資應(yīng)該重點關(guān)注哪些方面?　　從2006年開始，中國股市正處在前所未有的大牛市之中。如何在這次大牛市中穩(wěn)賺、多賺、快賺，這是每一個投資者都在思索的問題。而近年來中國基金業(yè)的大發(fā)展，也給投資者實現(xiàn)這一理想帶來了前所未有的機(jī)遇?！　≈R篇——基金投資必備知識問答　　信心篇——牛市為什么要投資基金　　技巧篇——牛市基金投資技巧　　故事篇——百姓基金投資小故事　　公司篇——國內(nèi)主要基金公司介紹　　類基金篇——FOF、券商集合理財計劃、基金信托計劃

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