明明白白炒黃金

內(nèi)容概要

　　本書從投資者的角度出發(fā)，全面介紹了黃金投資的各方面知識，包括黃金市場介紹、黃金交易規(guī)則、黃金投資的品種、黃金投資技術分析、黃金各品種的投資技巧、黃金投資分析軟件及投資風險防范等。全書內(nèi)容豐富，語言通俗易懂，具有較強的知識性、實用性和可操作性，旨在幫助廣大投資者了解和掌握黃金投資的操作要點，在黃金市場中獲得良好的收益，實現(xiàn)家庭資產(chǎn)增值的目標。　　本書適合廣大黃金投資愛好者閱讀，對有志于在黃金市場中“掘金”的投資機構和個人都有很好的指導作用。

書籍目錄

第一章　炒黃金必備知識1.1　家庭理財首推黃金1.2　世界黃金市場介紹1.3　國內(nèi)黃金市場介紹1.4　黃金的分類1.5　影響黃金價格的因素第二章　黃金交易入門2.1　黃金交易常見術語2.2　黃金交易單位2.3　黃金公司交易詳解2.4　銀行黃金投資交易詳解2.5　黃金投資的風險特征2.6　黃金投資的風險控制第三章　黃金投資的品種3.1　實物金3.2　紙黃金3.3　黃金保證金3.4　黃金期貨3.5　黃金期權3.6　黃金股票3.7　黃金基金3.8　國礦金第四章　黃金投資技術面分析4.1　黃金投資K線圖4.2　黃金投資趨勢線應用第五章　實物金投資技巧5.1　投資實物金的品種選擇5.2　實物金投資渠道5.3　個人如何進行實物金投資5.4　投資實物金注意事項第六章　紙黃金投資技巧6.1　紙黃金的定義6.2　個人如何進行紙黃金投資6.3　紙黃金投資技巧6.4　三家銀行紙黃金投資分析比較6.5　投資紙黃金注意事項第七章　黃金期貨與黃金期權7.1　黃金期貨的含義和黃金期貨的基本交易7.2　黃金期貨具體交易流程7.3　上海黃金期貨交易所交易規(guī)則7.4　黃金期權交易的含義和種類7.5　標準黃金期權合約的主要內(nèi)容7.6　黃金期權買賣交易流程7.7　黃金期權交易技巧第八章　黃金投資分析軟件8.1　黃金投資分析軟件簡介8.2　黃金投資軟件的基本窗口8.3　黃金投資軟件的基本功能8.4　黃金投資軟件的特殊功能附錄一：上海黃金交易所交易規(guī)則附錄二：上海黃金交易所現(xiàn)貨交易規(guī)則

章節(jié)摘錄

　　1.1　家庭理財首推黃金　　1.黃金理財優(yōu)勢多　?。?）在稅收上的相對優(yōu)勢?！　≡谶M行任何一種投資之前，投資者都應該對所投資項目的回報率進行分析（投資回報率=投資凈收益／起初的投資額）。這里所涉及到的投資凈收益，是交納賦稅以后的收益。也許一開始投資者認為自己收益頗豐，但是當支付了一定比例的稅款后，其實際收益卻很少。尤其是在一些高賦稅的國家里，投資前的賦稅計算就變得極其重要，否則可能會使投資者做出錯誤的投資決策?！　↑S金可以算是世界上稅負最輕的投資項目了。其交易過程中所包含的稅收項目，基本上只有黃金進口時的報關費用。與之相比，其他不少投資品種都存在著一些容易讓投資者忽略的稅收項目。例如，在進行股票投資時，投資者如果需要進行股票的轉手交易，還要向國家交納一定比例的印花稅。如此計算下來，利潤將會成比例地減少。如果是進行大宗買賣或者長年累月地計算，這部分費用數(shù)目很大?！　∮直热绶慨a(chǎn)投資，投資者除了在購買時需要交納相應的稅款以外，在獲得房產(chǎn)以后，還要交納土地使用稅。而當投資者將房產(chǎn)出售獲利的時候，政府為了抑制對房產(chǎn)的炒作，還會征收一定比例的增值稅。這樣算下來，投資房產(chǎn)的收益在交納稅款前后會有很大差別?！　。?）產(chǎn)權轉移的便利?！　〖僭O某人手上有一棟住宅和一塊黃金，當他打算將它們都送給子女的時候，就會發(fā)現(xiàn)，將黃金轉移很容易，讓子女搬走就可以了，但是住宅就要費事得多。住宅和股票、股權的轉讓一樣，都要辦理過戶手續(xù)。假如是遺產(chǎn)的話，還要由律師證明合法繼承人的身份?！　∮纱丝磥恚c其他資產(chǎn)相比，黃金的產(chǎn)權流動性就顯得十分優(yōu)越。在黃金市場開放的國家，任何人都可以從公開的場合購得黃金。黃金還可以像禮物一樣自由轉讓，沒有任何類似于登記制度的阻礙，而且黃金市場十分龐大，隨時都會有各種形式的黃金交易?！　。?）世界上最好的抵押品種?！　『芏嗳硕加龅竭^資金周轉不靈的情況，解決這種窘困的方法通常有兩種，第一就是進行典當，第二就是舉債。舉債能否實現(xiàn)，完全取決于個人的信用程度，而且借到的資金能否夠用也不能確定。這時，黃金投資者就可以把黃金進行典當，以解決燃眉之急，待經(jīng)濟狀況好轉后再贖回?！　】梢杂脕淼洚?shù)奈锲贩N類很多，除了黃金以外還有古董、字畫等。但是由于古董、字畫等投資品的贗品很多，其真實價值不易評估。相對來看，黃金典當就要容易得多，只需要一份檢驗純度的報告。另外，由于黃金是一種國際公認的物品，一般的典當行都會給予黃金高達90％的短期貸款，而不記名股票、珠寶首飾、金表等物品，最高的貸款額也不會超過70％?！　。?）黃金能保持久遠的價值?！　≡S多商品在時間的摧殘下都會出現(xiàn)物理性質(zhì)被破壞或老化等現(xiàn)象。不管是房產(chǎn)還是汽車，除非被某個名人使用過，否則隨著時間的流逝都會有不同程度的貶值。黃金由于其本身的特性，雖然會失去光澤，但是根本質(zhì)地并不會發(fā)生變化。失去光澤的表面經(jīng)過藥水的清洗，便可以恢復其原有的“容貌”。即使黃金掉入了它的克星“黃水”里，經(jīng)過一連串的化學處理后，仍然可以恢復其原有的“容貌”。正是由于黃金是一種恒久的物質(zhì)，其價值又得到了國際的公認，所以從古到今都扮演著重要的經(jīng)濟角色?！　。?）黃金市場很難出現(xiàn)莊家。　　任何地區(qū)的股票市場，都有可能被人為操縱，但是黃金市場不會出現(xiàn)這種情況。黃金市場基本上是屬于全球性的投資市場，現(xiàn)實中還沒有哪一個財團的實力大到可以操縱金市。即使在某個黃金市場出現(xiàn)一些做市的行為，等到其他市場開始交易的時候，這些被不正當拉高的價格還是會回落，再次反映黃金的實際供求狀況。也正是因為黃金市場做市很難，所以為黃金投資者提供了較大的保障?！　。?）沒有時間限制，可隨時交易?！　∪?4小時均可進行黃金交易。投資者可以隨時獲利平倉，還可以在價位適合時隨時建倉。另外，由于黃金的世界性公開市場不設停板和停市，令黃金市場投資起來更有保障。　　2.支撐金價上漲的三大利好　?。?）美元長期下跌的趨勢。　　國際黃金是用美元標價的金融商品，所以當美元匯率下跌的時候，其他貨幣就會升值，而使用其他貨幣的消費者購買黃金時，金價就變得便宜了，這樣黃金的需求就會增加，使得金價走高；反之金價就會走低。從2001年至今，美元貶值超過30％，而對應的黃金價格上漲近80％?！　。?）國際局勢動蕩不安，石油價格飚升?！　‘斍?，國際原油價格再次運行到了歷史的高位區(qū)域，而黃金將再度發(fā)揮其保值避險的功能，并受到避險資金的追捧?！　。?）黃金產(chǎn)量將明顯下降?！　〗窈笠欢螘r間，黃金的產(chǎn)量將呈現(xiàn)明顯的下降趨勢，供需因素仍將支持金價持續(xù)走高。　　1.2　世界黃金市場介紹　　1.倫敦黃金市場　　倫敦黃金市場歷史悠久。1804年，倫敦取代荷蘭阿姆斯特丹成為世界黃金交易的中心。1919年，倫敦金市正式成立，每天進行上午和下午兩次黃金定價，由五大金行定出當日的黃金市場價格，該價格一直影響紐約和中國香港地區(qū)黃金市場的交易。倫敦黃金市場黃金的供應者主要是南非。1982年以前，倫敦黃金市場主要經(jīng)營黃金現(xiàn)貨交易。1982年4月，倫敦期貨黃金市場開業(yè)。目前，倫敦仍是世界上最大的黃金市場?！　惗攸S金市場的特點之一是交易制度比較特別，因為倫敦沒有實際的交易場所，其交易是通過無形方式——各大金商的銷售聯(lián)絡網(wǎng)完成。交易會員由最具權威的五大金商及一些公認為有資格向五大金商購買黃金的公司和商店組成，然后再由各個加工制造商、中小商店和公司等連鎖組成。交易時由金商根據(jù)各自的買盤和賣盤，報出買價和賣價。　　倫敦黃金市場交易的另一特點是靈活性很強，黃金的純度、重量等都可以選擇。若客戶要求在較遠的地區(qū)交售，金商也會報出運費及保費等，也可按客戶要求報出期貨價格。最通行的買賣倫敦金的方式是，客戶無需現(xiàn)金交收，即可買入黃金現(xiàn)貨，到期只需按約定利率支付利息即可，但此時客戶不能獲取實物黃金。這種黃金買賣方式，只是在會計賬上進行數(shù)字游戲，直到客戶進行了相反的操作平倉為止?！　惗攸S金市場特殊的交易體系也有若干不足。第一，由于各個金商報的價格都是實價，有時市場黃金價格比較混亂，連金商也不知道哪個價位的金價是合理的，只好停止報價，倫敦金的買賣便會停止；第二，倫敦市場的客戶絕對保密，因此缺乏有效的黃金交易頭寸的統(tǒng)計。　　2.蘇黎世黃金市場　　蘇黎世黃金市場，是第二次世界大戰(zhàn)后發(fā)展起來的國際黃金市場。瑞士特殊的銀行體系和輔助性的黃金交易服務體系，為黃金買賣提供了一個既自由又保密的環(huán)境。另外，瑞士與南非也有優(yōu)惠協(xié)議，因此獲得了大量的南非金，這使得瑞士不僅是世界上新增黃金的最大中轉站，也是世界上最大的私人黃金的存儲中心。蘇黎世黃金市場在國際黃金市場上的地位僅次于倫敦。　　蘇黎世黃金市場沒有正式組織結構，由瑞士三大銀行（瑞士銀行、瑞士信貸銀行和瑞士聯(lián)合銀行）負責清算結賬，三大銀行不僅可為客戶代行交易，而且黃金交易也是這三家銀行本身的主要業(yè)務。蘇黎世黃金總庫就是建立在瑞士三大銀行非正式協(xié)商的基礎上的，其不受政府管轄，作為交易商的聯(lián)合體與清算系統(tǒng)混合體在黃金市場上起中介作用。　　蘇黎世黃金市場無金價定盤制度，在每個交易日任一特定時間，根據(jù)供需狀況議定當日交易金價，這一價格為蘇黎世黃金官價。全日金價在此基礎上的波動不受漲跌停板限制?！　?.紐約和芝加哥黃金市場　　紐約和芝加哥黃金市場是20世紀70年代中期發(fā)展起來的，主要原因是1977年后，美元貶值，美國人（主要是以法人團體為主）為了套期保值和投資增值獲利，使得黃金期貨迅速發(fā)展起來。目前紐約商品交易所（COMEX）和芝加哥商品交易所（IMM）是世界最大的黃金期貨交易中心。兩大交易所對黃金現(xiàn)貨市場的金價影響很大?！　∫约~約商品交易所為例，該交易所本身不參加期貨的買賣。僅提供場所和設施，并制定一些法規(guī)，保證交易雙方在公平和合理的前提下進行交易。該交易所對進行現(xiàn)貨和期貨交易的黃金的重量、成色、形狀、價格波動的上下限、交易日期、交易時間等都有極為詳盡和復雜的描述?！　?.東京黃金市場　　東京黃金市場于1982年成立，是日本政府正式批準的唯一的黃金交易市場。其會員絕大多數(shù)為日本的公司。東京黃金市場以日元／克叫價，交收標準金的成色為99.99％，重量為1千克，每宗交易合約為1千克。　　5.新加坡黃金所　　新加坡黃金所成立于1978年11月，目前經(jīng)營黃金現(xiàn)貨和2、4、6、8、10個月的5種期貨合約，標準金為100盎司的99.99％純金，設有漲跌停板限制?！　?.3　國內(nèi)黃金市場介紹　　國內(nèi)黃金市場主要是指上海黃金交易所，它是經(jīng)國務院批準，由中國人民銀行組建，在國家工商行政管理局登記注冊的，不以營利為目的，實行自律性管理的法人。上海黃金交易所遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則組織黃金、白銀、鉑等貴金屬交易?！　?.上海黃金交易所的基本職能　　（1）提供黃金、白銀、鉑等貴金屬交易的場所、設施及相關服務。　?。?）制定并實施黃金交易所的業(yè)務規(guī)則，規(guī)范交易行為?！　。?）組織、監(jiān)督黃金、白銀、鉑等貴金屬交易、清算、交割和酉己送?！　。?）設計交易合同，保證交易合同的履行?！　。?）制定并實施風險管理制度，控制市場風險?！　。?）生成合理價格，發(fā)布市場信息。　?。?）監(jiān)管會員交易業(yè)務，查處會員違反交易所有關規(guī)定的行為?！　。?）監(jiān)管指定倉庫的黃金、白銀、鉑等貴金屬業(yè)務?！　。?）中國人民銀行規(guī)定的其他職能?！　?.上海黃金交易所基本概況　?。?）組織形式?！　∩虾｜S金交易所實行會員制的組織形式，會員由在中華人民共和國境內(nèi)注冊登記、從事黃金業(yè)務的金融機構，從事黃金、白銀、鉑等貴金屬及其制品的生產(chǎn)、冶煉、加工、批發(fā)、進出口貿(mào)易的企業(yè)法人，和具有良好資信的單位組成?，F(xiàn)有會員128家，分散在全國26個省、市、自治區(qū)和直轄市。交易所會員依其業(yè)務范圍分為金融類會員、綜合類會員和自營會員。金融類會員可進行自營和代理業(yè)務及批準的其他業(yè)務，綜合類會員可進行自營和代理業(yè)務，自營會員可進行自營業(yè)務。目前會員中金融類20家，綜合類119家，自營類10家。據(jù)初步統(tǒng)計，會員單位中年產(chǎn)金量約占全國的75％；用金量占全國的80％；冶煉能力占全國的90％?！　。?）交易方式?！　藴庶S金、鉑金交易通過交易所的集中競價方式進行，實行價格優(yōu)先、時間優(yōu)先撮合成交。非標準品種通過詢價等方式進行，實行自主報價、協(xié)商成交。會員可自行選擇通過現(xiàn)場或遠程方式進行交易?！　。?）交易品種和價格?！　∧壳?，在上海黃金交易所交易的商品有黃金、白銀和鉑，交易標的必須符合交易所規(guī)定的標準。黃金有Au99.95、Au99.99和Au50g三個現(xiàn)貨實盤交易品種，和Au（T+5）與延期交收兩個現(xiàn)貨保證金交易品種；鉑金有Pt99.95現(xiàn)貨實盤交易品種和Pt（T+5）現(xiàn)貨保證金交易品種；白銀準備掛牌延期交收合約。　?。?）資金清算?！　≈袊y行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行和中國建設銀行作為上海黃金交易所指定的清算銀行，實行集中、直接、凈額的資金清算原則?！　。?）儲運交割?！　∩虾｜S金交易所實物交割實行“一戶一碼制”的交割原則，在全國35個城市設立47家指定倉庫，金錠和金條由交易所統(tǒng)一調(diào)運配送?！　。?）認定質(zhì)驗?！　∩虾｜S金交易所對于可提供標準金錠、金條企業(yè)的資格進行認定，并指定權威質(zhì)檢機構對交易產(chǎn)品質(zhì)量進行監(jiān)督，對質(zhì)量糾紛進行檢測和仲裁?！　。?）稅收?！　〗?jīng)財政部、國家稅務總局批準，產(chǎn)金企業(yè)通過上海黃金交易所銷售標準黃金、鉑金，免征增值稅；用金企業(yè)通過上海黃金交易所購買黃金、鉑金，發(fā)生實物交割的，由稅收機關按實際成交價格代開增值稅專用發(fā)票。　?。?）商業(yè)銀行的作用?！　∩虡I(yè)銀行按照國際慣例和市場原則在供求發(fā)生變化的情況下進行調(diào)劑，參與市場交易、提供黃金抵押、租賃、代理和個人黃金買賣等金融服務，從而進一步活躍交易、促進流通。　　（9）系統(tǒng)服務?！　∩虾｜S金交易所要積極維護和保障會員在交易中的合法權益，以會員為本，為會員的發(fā)展提供全方位服務?！　?.4　黃金的分類　　黃金是在自然界中以游離狀態(tài)存在而不能人工合成的天然產(chǎn)物。按其來源的不同和提煉后含量的不同分為生金和熟金?！　?.生金　　生金亦稱天然金、荒金、原金，是從礦山或河底沖積層開采出來、沒有經(jīng)過熔化提煉的黃金。生金分礦金和沙金兩種?！　。?）礦金?！　〉V金也稱合質(zhì)金，產(chǎn)于礦山、金礦，大都是隨地下涌出的熱泉通過巖石的縫隙而沉淀積成，常與石英夾在巖石的縫隙中，礦石經(jīng)過開采、粉碎、淘洗，大顆的金可以直接揀取，小粒的可用水銀溶解。礦金大多與其他金屬伴生，其中除黃金外還有銀、鉑、鋅等其他金屬，在其他金屬未提出之前稱為合質(zhì)金。礦金產(chǎn)于不同的礦山而所含的其他金屬成分不同，因此，成色高低不一，一般在50％～90％之間。　?。?）沙金。　　沙金是產(chǎn)于河流底層或低洼地帶，與石沙混雜在一起，經(jīng)過淘洗而成的黃金。沙金起源于礦山，是由于金礦石露出地面，經(jīng)過長期風吹雨打，巖石被風化而崩裂，金便脫離礦脈伴隨泥沙順水而下，自然沉淀在石沙中，在河流底層或砂石下面沉積為含金層，從而形成沙金。沙金的特點是顆粒大小不一，大的像蠶豆，小的似細沙，形狀各異。顏色因成色高低而不同，九成以上為赤黃色，另外還有淡黃色和青黃色?！　?.熟金　　熟金是生金經(jīng)過冶煉、提純后的黃金，一般純度較高，密度較小，有的可以直接用于工業(yè)生產(chǎn)。常見的熟金有金條、金塊、金錠和各種不同的飾品、器皿、金幣以及工業(yè)用的金絲、金片、金板等。由于用途不同，所需成色不一，或因沒有提純設備，而只熔化未提純，或提煉的純度不夠，形成成色高低不一的黃金。熟金按其成色的高低分為純金、赤金和色金；按含金量不同分為清色金、混色金和K金?！　。?）純金?！　↑S金經(jīng)過提純后達到相當高的純度稱為純金，一般指達到99.6％以上成色的黃金。

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　　掌握金生金的捷徑，攀登利滾利的高峰?！　∫粫谑?，炒金無憂?！　∵叧催吘氝厡W習，金市掙錢莫要急，心態(tài)理念勤修習，出手技巧在于奇，炒金玩的是心態(tài)，貪婪恐懼是大害，追漲殺跌要謹慎，心平氣和要自在。

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