商業(yè)銀行管理

內(nèi)容概要

彼得·S·羅斯編著的《商業(yè)銀行管理(英文原書第8版高等學(xué)校經(jīng)濟(jì)管理英文版教材)》是一本極具代表性的國(guó)際金融著作，它系統(tǒng)介紹了現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則、主要方法和最新發(fā)展。對(duì)美、日、德等發(fā)達(dá)國(guó)家銀行業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的爭(zhēng)議、非銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)的滲透、金融控股公司在整個(gè)銀行業(yè)咄咄逼人的競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)、新型不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款和新型服務(wù)交付工具的應(yīng)用與擴(kuò)張、各國(guó)央行地位和作用的變化、《巴塞爾協(xié)議》對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管政策的變化等都做了詳細(xì)的探討?！渡虡I(yè)銀行管理(英文版.
原書第8版)》精心設(shè)計(jì)了大量的案例、習(xí)題及趣味性內(nèi)容，是前7版基礎(chǔ)上的提升與升華。
《商業(yè)銀行管理(英文原書第8版高等學(xué)校經(jīng)濟(jì)管理英文版教材)》適用于高校金融專業(yè)師生、金融從業(yè)人員以及金融愛(ài)好者。

作者簡(jiǎn)介

作者：（美國(guó)）彼得S.羅斯（Peter S.Rose） （美國(guó)）西爾維婭C.赫金斯（Sylvia C.Hudgins） 注譯：劉園彼得 S. 羅斯（Peter S. Rose），是美國(guó)得克薩斯A&M大學(xué)金融學(xué)榮譽(yù)教授，他在該大學(xué)任教并從事研究工作近30年，退休前一直擔(dān)任工商管理會(huì)議主席。他在加入A&M大學(xué)之前，曾是聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行的金融經(jīng)濟(jì)學(xué)家，他也曾在各種金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任顧問(wèn)。另外，他在美國(guó)、加拿大、英國(guó)、法國(guó)、巴西、印度和墨西哥等國(guó)的學(xué)術(shù)刊物上發(fā)表了200多篇論文。他編寫過(guò)許多著作，包括與西爾維婭 C. 赫金斯合著且已更新至第8版的《商業(yè)銀行管理》、與米爾頓 H. 馬奎斯合著且已更新至第10版的《金融市場(chǎng)學(xué)》、參與編著且已更新至第5版的《金融機(jī)構(gòu)》、《國(guó)際銀行業(yè)》、《美國(guó)銀行業(yè)的結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換》和《在美國(guó)的日本銀行業(yè)及其投資》等。這些書中有的已被譯為漢語(yǔ)、俄語(yǔ)、波蘭語(yǔ)等多種語(yǔ)言，并在全球各地被引為教材。羅斯的愛(ài)好主要包括古典音樂(lè)和訓(xùn)練黃金獵犬。西爾維婭 C. 赫金斯（Sylvia C. Hudgins），是弗吉尼亞州老道明大學(xué)的金融學(xué)教授，負(fù)責(zé)銀行學(xué)、金融機(jī)構(gòu)和公司理財(cái)?shù)日n程的教學(xué)，是商務(wù)及公共管理學(xué)院博士研究項(xiàng)目的主管。她的研究大多致力于商業(yè)銀行和儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的實(shí)證分析，探究管理、監(jiān)管和金融機(jī)構(gòu)法規(guī)等方面的問(wèn)題。她的研究成果曾發(fā)表在《貨幣、信用與銀行》、《金融管理》、《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》和《經(jīng)濟(jì)探究》等學(xué)術(shù)雜志上。她是東部金融協(xié)會(huì)和南部金融協(xié)會(huì)的理事，以及財(cái)經(jīng)管理協(xié)會(huì)研究綜合叢書的編輯委員會(huì)成員。她還擔(dān)任老道明大學(xué)信用合作社的財(cái)務(wù)主管和董事會(huì)成員，關(guān)注金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)實(shí)世界中的管理問(wèn)題。

書籍目錄

出版說(shuō)明
導(dǎo)讀
作者簡(jiǎn)介
前言
致謝
致讀者
術(shù)語(yǔ)表
教學(xué)建議
第一部分 銀行業(yè)務(wù)及金融服務(wù)管理簡(jiǎn)介
  第1章 變化中的金融服務(wù)部門概覽
    1.1 導(dǎo)言
    1.2 什么是銀行
    1.3 金融系統(tǒng)以及競(jìng)爭(zhēng)性金融機(jī)構(gòu)
    1.4 銀行與其競(jìng)爭(zhēng)者向公眾提供的服務(wù)
    1.5 影響所有金融機(jī)構(gòu)的主要趨勢(shì)
    1.6 《商業(yè)銀行管理(英文版.原書第8版)》內(nèi)容安排
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
    附錄1a 銀行業(yè)和金融服務(wù)部門的就業(yè)機(jī)會(huì)
  第2章 政府政策及監(jiān)管對(duì)銀行業(yè)和金融服務(wù)業(yè)的影響
    2.1 導(dǎo)言
    2.2 銀行監(jiān)管
    2.3 主要的銀行法規(guī)
    2.4 世紀(jì)出現(xiàn)的新法律、法規(guī)和監(jiān)管策略
    2.5 對(duì)與銀行競(jìng)爭(zhēng)的非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
    2.6 中央銀行體系對(duì)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)決策和政策的影響
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
  第3章 銀行及金融服務(wù)業(yè)的組織與結(jié)構(gòu)
    3.1 導(dǎo)言
    3.2 商業(yè)銀行業(yè)的組織與結(jié)構(gòu)
    3.3 銀行公司的組織結(jié)構(gòu)
    3.4 銀行業(yè)組織結(jié)構(gòu)和類型概覽
    3.5 跨州銀行業(yè)以及1994年的《瑞格爾—尼爾跨州銀行和分行效率法案》
    3.6 一種適應(yīng)21世紀(jì)的銀行組織類型：金融控股公司
    3.7 兼并和收購(gòu)正在重塑金融服務(wù)部門的組織結(jié)構(gòu)
    3.8 銀行主要競(jìng)爭(zhēng)者組織結(jié)構(gòu)的變化
    3.9 規(guī)模與效率：大型金融機(jī)構(gòu)能以更低的成本經(jīng)營(yíng)嗎
    3.10 金融機(jī)構(gòu)的目標(biāo)及其對(duì)經(jīng)營(yíng)成本、效率和業(yè)績(jī)的影響
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
  第4章 設(shè)立銀行、分支機(jī)構(gòu)、自動(dòng)柜員機(jī)以及開(kāi)通電話銀行服務(wù)和網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)
    4.1 導(dǎo)言
    4.2 特許設(shè)立新金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
    4.3 美國(guó)銀行特許程序
    4.4 監(jiān)管機(jī)構(gòu)經(jīng)常向新設(shè)銀行的創(chuàng)建者提出的問(wèn)題
    4.5 決定申請(qǐng)銀行許可證的主要考慮因素
    4.6 新特許設(shè)立銀行的數(shù)量和特點(diǎn)
    4.7 新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)
    4.8 設(shè)立全方位服務(wù)分支機(jī)構(gòu)：選址與設(shè)計(jì)
    4.9 自動(dòng)有限服務(wù)設(shè)施的設(shè)立和監(jiān)管
    4.10 家庭銀行與辦公室銀行
    4.11 未來(lái)金融服務(wù)設(shè)施
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
第二部分 金融機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)報(bào)表
  第5章 銀行及其主要競(jìng)爭(zhēng)者的財(cái)務(wù)報(bào)表
    5.1 導(dǎo)言
    5.2 銀行資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表概述
    5.3 資產(chǎn)負(fù)債表（經(jīng)營(yíng)狀況報(bào)表）
    5.4 利潤(rùn)表的構(gòu)成
    5.5 主要非銀行金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表
    5.6 財(cái)務(wù)報(bào)表的主要特點(diǎn)
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
    附錄5a 金融服務(wù)業(yè)的信息來(lái)源
  第6章 銀行及其主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手績(jī)效的測(cè)量與評(píng)估
    6.1 導(dǎo)言
    6.2 銀行績(jī)效評(píng)估
    6.3 銀行主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的績(jī)效指標(biāo)
    6.4 規(guī)模對(duì)績(jī)效的影響
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
    附錄6a 利用財(cái)務(wù)杠桿和其他的分析工具跟蹤金融機(jī)構(gòu)績(jī)效：銀行業(yè)績(jī)統(tǒng)一報(bào)告和銀行控股公司績(jī)效報(bào)告
第三部分 資產(chǎn)—負(fù)債管理技術(shù)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
  第7章 變動(dòng)利率風(fēng)險(xiǎn)管理：資產(chǎn)—負(fù)債管理和久期技術(shù)
    7.1 導(dǎo)言
    7.2 資產(chǎn)—負(fù)債管理策略
    7.3 利率風(fēng)險(xiǎn)：最嚴(yán)峻的管理挑戰(zhàn)之一
    7.4 利率風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的目標(biāo)之一
    7.5 作為風(fēng)險(xiǎn)管理工具的久期概念
    7.6 利用久期規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)
    7.7 久期缺口管理的局限性
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
  第8章 金融期貨、期權(quán)、互換和其他風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避工具在資產(chǎn)—負(fù)債管理中的運(yùn)用
    8.1 導(dǎo)言
    8.2 衍生合同的使用
    8.3 金融期貨合約：以事先確定的價(jià)格在未來(lái)進(jìn)行證券交易
    8.4 利率期權(quán)
    8.5 銀行期貨和期權(quán)交易的規(guī)定與會(huì)計(jì)準(zhǔn)則
    8.6 利率互換
    8.7 利率上限、利率下限與利率上下限
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
  第9章 使用資產(chǎn)支持證券、貸款出售、備用信用證與信用衍生工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理
    9.1 導(dǎo)言
    9.2 貸款及其他資產(chǎn)的證券化
    9.3 銷售貸款以籌集資金降低風(fēng)險(xiǎn)
    9.4 備用信用證可降低不支付或不履約的風(fēng)險(xiǎn)
    9.5 信用衍生工具：降低資產(chǎn)負(fù)債表上信用風(fēng)險(xiǎn)敞口的合約
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
第四部分 銀行及其主要競(jìng)爭(zhēng)者的投資組合與流動(dòng)性頭寸管理
  第10章 銀行的投資功能與金融服務(wù)管理
    10.1 導(dǎo)言
    10.2 金融機(jī)構(gòu)可以利用的投資工具
    10.3 常見(jiàn)的貨幣市場(chǎng)投資工具
    10.4 常見(jiàn)的資本市場(chǎng)投資工具
    10.5 近年來(lái)出現(xiàn)的投資工具
    10.6 銀行實(shí)際持有的投資證券
    10.7 影響投資證券選擇的因素
    10.8 投資期限策略
    10.9 期限管理工具
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
  第11章 流動(dòng)性與準(zhǔn)備金管理策略及政策
    11.1 導(dǎo)言
    11.2 流動(dòng)性的需求和供給
    11.3 為什么金融機(jī)構(gòu)要經(jīng)常面對(duì)重大的流動(dòng)性問(wèn)題
    11.4 流動(dòng)性管理策略
    11.5 預(yù)測(cè)流動(dòng)性需求
    11.6 法定準(zhǔn)備金和貨幣頭寸管理
    11.7 選擇準(zhǔn)備金來(lái)源的影響因素
    11.8 全球央行的準(zhǔn)備金要求
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
第五部分 銀行及其主要競(jìng)爭(zhēng)者對(duì)資金來(lái)源的管理
  第12章 存款服務(wù)的管理和定價(jià)
    12.1 導(dǎo)言
    12.2 銀行及其他存款機(jī)構(gòu)提供的存款服務(wù)類型
    12.3 不同類型存款的利率
    12.4 存款相關(guān)服務(wù)的定價(jià)
    12.5 存款的成本加利潤(rùn)定價(jià)法
    12.6 采用邊際成本確定存款利率
    12.7 基于與客戶整體關(guān)系的存款定價(jià)法
    12.8 基本（生命線）銀行服務(wù)：對(duì)低收入客戶的重要服務(wù)
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
  第13章 非存款負(fù)債的管理
    13.1 導(dǎo)言
    13.2 負(fù)債管理和客戶關(guān)系原則
    13.3 可利用的各種非存款資金來(lái)源
    13.4 其他非存款資金來(lái)源的選擇
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
  第14章 投資銀行業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)及其他費(fèi)用收入來(lái)源
    14.1 導(dǎo)言
    14.2 投資銀行業(yè)務(wù)
    14.3 投資產(chǎn)品銷售
    14.4 費(fèi)用收入來(lái)源之一：信托服務(wù)
    14.5 保險(xiǎn)相關(guān)類產(chǎn)品的銷售
    14.6 金融服務(wù)多元化的好處
    14.7 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的信息流
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
  第15章 資本管理
    15.1 導(dǎo)言
    15.2 資本的職能
    15.3 資本和風(fēng)險(xiǎn)
    15.4 資本的類型
    15.5 銀行史上的一個(gè)重大問(wèn)題：究竟需要多少資本
    15.6 關(guān)于國(guó)際資本標(biāo)準(zhǔn)的《巴塞爾協(xié)議》：發(fā)達(dá)國(guó)家的歷史性協(xié)議
    15.7 美國(guó)資本標(biāo)準(zhǔn)的變遷
    15.8 如何滿足資本要求
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
第六部分 為企業(yè)和消費(fèi)者提供貸款
  第16章 貸款政策與程序
    16.1 導(dǎo)言
    16.2 貸款的種類
    16.3 信貸監(jiān)管
    16.4 貸款的程序
    16.5 信用分析：優(yōu)良貸款的決定因素
    16.6 貸款客戶的信息來(lái)源
    16.7 典型貸款協(xié)議的構(gòu)成
    16.8 貸款審查
    16.9 問(wèn)題貸款處理
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
  第17章 企業(yè)貸款和定價(jià)
    17.1 導(dǎo)言
    17.2 企業(yè)貸款簡(jiǎn)史
    17.3 企業(yè)貸款的種類
    17.4 短期企業(yè)貸款
    17.5 長(zhǎng)期企業(yè)貸款
    17.6 企業(yè)貸款申請(qǐng)分析
    17.7 客戶財(cái)務(wù)報(bào)表的財(cái)務(wù)比率分析
    17.8 比較企業(yè)客戶的績(jī)效與其所在行業(yè)的整體績(jī)效
    17.9 根據(jù)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表編制現(xiàn)金流量表
    17.10 企業(yè)貸款定價(jià)
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
  第18章 消費(fèi)信貸、信用卡和房地產(chǎn)貸款
    18.1 導(dǎo)言
    18.2 個(gè)人和家庭貸款的種類
    18.3 消費(fèi)信貸的特點(diǎn)
    18.4 消費(fèi)信貸申請(qǐng)?jiān)u估
    18.5 消費(fèi)信貸申請(qǐng)范例
    18.6 消費(fèi)信貸的信用評(píng)分
    18.7 消費(fèi)信貸適用的法律法規(guī)
    18.8 房地產(chǎn)貸款
    18.9 新的聯(lián)邦破產(chǎn)法規(guī)
    18.10 消費(fèi)信貸和房地產(chǎn)貸款定價(jià)：貸款利率及其他條款的確定
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
第七部分 未來(lái)金融業(yè)的全球管理
  第19章 金融服務(wù)業(yè)中的收購(gòu)與兼并
    19.1 導(dǎo)言
    19.2 兼并方興未艾
    19.3 金融服務(wù)業(yè)內(nèi)兼并迅速發(fā)展的動(dòng)因
    19.4 選擇合適的兼并對(duì)象
    19.5 通向增長(zhǎng)的兼并之路
    19.6 完成兼并交易的方式
    19.7 美國(guó)的銀行兼并法規(guī)
    19.8 歐洲與亞洲銀行兼并新規(guī)則
    19.9 如何成功兼并
    19.10 金融機(jī)構(gòu)兼并的研究
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)
  第20章 國(guó)際銀行和銀行金融服務(wù)業(yè)的未來(lái)
    20.1 導(dǎo)言
    20.2 國(guó)際銀行的組織形式
    20.3 國(guó)際銀行監(jiān)管
    20.4 銀行在國(guó)際市場(chǎng)上提供的服務(wù)
    20.5 國(guó)際銀行未來(lái)面臨的問(wèn)題
    20.6 銀行和金融服務(wù)業(yè)的未來(lái)
    小結(jié)
    重要術(shù)語(yǔ)
    習(xí)題
    網(wǎng)上習(xí)題
    參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁(yè)：插圖：In closing, however, we must note that ATMs are not necessarily profitable for all ser-vice'providers. For example, because ATMs are available 24 hours a day, customers mayuse these machines more frequently and for smaller transactions than they would witha human teller. If the customer needs cash for a movie on Friday night and for dinneron Sunday, he or she may access an ATM Friday afternoon after work for $30 and thendrive to an ATM on Sunday near home for another $50 to pay for dinner. In contrast,customers may visit a human teller at a branch office on Friday and withdraw $80 forthe whole weekend. Moreover, customers show little hesitation to use ATMs for theircash withdrawals but then use a human teller when it's time to deposit a payroll check,thus requiring a financial firm to have both machines and human tellers available. Then,too, the widening use of surcharge fees for ATM use may cause some customers to reducetheir usage of these machines in favor of human tellers, pushing up operating costs. Arecent study by Stefanadis conducted at the Federal Reserve [12] concluded that the costof operating ATMs has exceeded the income they generate by more than $10,000 annu-ally per machine.The telephone remains among the most popular channels for putting customers in touchwith financial-service providers today. Indeed, many financial experts believe that phoneswill be the key financial-service delivery device well into the future because so many dif-ferent services can be marketed, delivered, and verified at low cost via the phone.   Many financial-service providers operate call centers to assist their customers inobtaining account information and in carrying out transactions, thereby avoiding walkingor driving to a branch office or ATM. Increasingly call centers have become the high-volume service vehicle to ensure customers' questions are answered quickly, to cross-sellservices, and to build longer-term financial firm-customer relationships. However, callcenters have been found to create their own challenges for financial-service managers.Some institutions that attempted to lower costs by organizing call centers in India, China,Japan, and other distant locations ran into frequent service quality problems. Call centerssituated in another country where the language is different sometimes result in custom-ers and personnel unable to communicate, and frustrated customers take their businesselsewhere. Moreover, turnover at most call centers remains high due to stress on the job（as customers phone in their complaints and supervisors pressure call-center employeesto speed up the resolution of incoming calls） and all for very low pay. The key feature oftoday's telephone is mobility. Calls for services may arrive at any location at any time, dayor night.

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《商業(yè)銀行管理(英文版)(原書第8版)》是高等學(xué)校經(jīng)濟(jì)管理英文版教材?經(jīng)濟(jì)系列之一。

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