貨幣金融學(xué)

前言

　　本次修訂首先對一些重要數(shù)據(jù)資料、專欄等作了更新，使教材內(nèi)容與當(dāng)前金融社會現(xiàn)實更貼近，力求具有一定的時效性。其次，根據(jù)實際金融體系中的發(fā)展變化，我們對原教材的某些章節(jié)作了調(diào)整。具體調(diào)整如下：　?。?）金融基礎(chǔ)篇。有關(guān)貨幣制度一節(jié)增加了在金融危機后，由于美元國際地位的不穩(wěn)定，使各國探尋新的貨幣制度。隨著我國經(jīng)濟規(guī)模的擴大，經(jīng)濟實力的增強，我國的金融地位日益提升，人民幣在國際貿(mào)易和金融領(lǐng)域被關(guān)注的程度也日益加強，因此本次修訂中增加了有關(guān)人民幣走向國際化的內(nèi)容。利率一章中增加了利率市場化的理論依據(jù)和我國利率市場化進程的內(nèi)容。　?。?）金融市場篇。貨幣市場一章本次修改變動不大，仍然重點介紹了幾種主要的貨幣市場的投資工具。資本市場一章的整體結(jié)構(gòu)沒有變化，還是介紹了3種主要的資本市場的投資工具，只是在篇幅上有所增加，對于每一種投資工具的分類都作了更加詳細的介紹。同時對于我國資本市場的發(fā)展動態(tài)，如創(chuàng)業(yè)板的推出也給予了關(guān)注?！　。?）金融中介篇。為了讓讀者對商業(yè)銀行、中央銀行和投資銀行的起源和發(fā)展能有所了解，本次修改分別增加了一節(jié)的篇幅對此進行介紹。商業(yè)銀行一章，對于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)介紹更加詳細，尤其是中間業(yè)務(wù)增加到九大類，但是考慮到篇幅的限制，刪掉了關(guān)于商業(yè)銀行經(jīng)營管理部分的內(nèi)容。中央銀行一章，對于貨幣政策的介紹，增加了貨幣政策的中介目標和操作目標以及選擇性貨幣政策工具等內(nèi)容，以期使讀者通過本節(jié)的學(xué)習(xí)可以對貨幣政策有一個全面的了解。關(guān)于中央銀行的監(jiān)管職能，由于其與銀監(jiān)會的分工不同，監(jiān)管內(nèi)容變化較大，礙于篇幅所限，本次修改沒有涉及。投資銀行一章，由于全球的投資銀行在本次金融危機當(dāng)中遭受重創(chuàng)，因此筆者專門增加一節(jié)的篇幅介紹了華爾街金融危機爆發(fā)的原因以及啟示，希望能對讀者有所啟發(fā)。政策性銀行一章是本次修改中新增的全新內(nèi)容，除了對3個政策性銀行的概況作了簡介，筆者還重點介紹了政策性銀行商業(yè)化改造的情況，讓讀者可以了解政策性銀行改革的最新進展。

內(nèi)容概要

本書以市場經(jīng)濟理論為基礎(chǔ)，主要圍繞貨幣金融，以貨幣—信用—利率—銀行—金融經(jīng)濟活動為主線展開論述。全書分成五篇?！敖鹑诨A(chǔ)篇”以貨幣、信用與金融的關(guān)系為主線，闡述金融活動及其在現(xiàn)代經(jīng)濟中的核心地位；“金融市場篇”以開展金融活動的場所為研究對象，完整描述了各類金融市場的特點、功能及發(fā)展；“金融中介篇”則進一步分析在金融活動中扮演重要角色的金融中介機構(gòu)的特征、運行及其對金融活動的作用；“金融理論篇”是對金融活動的深層次思考，從宏觀經(jīng)濟的角度，對隱藏在金融活動背后的經(jīng)濟學(xué)原理加以深刻的闡述；“金融開放篇”將對金融的研究拓展到一個開放經(jīng)濟的框架之下，對在金融活動向外延伸中出現(xiàn)的新問題、新理論作啟發(fā)性的介紹和展示?！　”緯勺鳛楦叩仍盒H經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)教材，也可供經(jīng)管類其他專業(yè)師生及相關(guān)人員選用。

書籍目錄

前言第一篇　金融基礎(chǔ)篇　　第一章　貨幣與貨幣制度　　第一節(jié)　貨幣的起源　　第二節(jié)　貨幣的職能　　第三節(jié)　貨幣的定義　　第四節(jié)　貨幣制度及貨幣分類　　復(fù)習(xí)思考題　第二章　信用經(jīng)濟　　第一節(jié)　信用的起因　　第二節(jié)　信用形式　　第三節(jié)　信用工具　　第四節(jié)　經(jīng)濟的信用化　　復(fù)習(xí)思考題　第三章　利息與利率　　第一節(jié)　利息　　第二節(jié)　利率　　第三節(jié)　利率的經(jīng)濟功能　　復(fù)習(xí)思考題　第四章　金融經(jīng)濟　　第一節(jié)　個人與金融　　第二節(jié)　企業(yè)與金融　　第三節(jié)　政府與金融　　第四節(jié)　金融和經(jīng)濟的辯證關(guān)系　　復(fù)習(xí)思考題第二篇　金融市場篇　　第五章　貨幣市場　　第一節(jié)　貨幣市場的概念和特征　　第二節(jié)　同業(yè)拆借市場　　第三節(jié)　貼現(xiàn)市場　　第四節(jié)　其他貨幣子市場　　復(fù)習(xí)思考題　第六章　資本市場　　第一節(jié)　資本市場概述　　第二節(jié)　股票市場　　第三節(jié)　債券市場　　第四節(jié)　投資基金市場　　復(fù)習(xí)思考題　第七章　黃金市場　　第一節(jié)　黃金市場概述　　第二節(jié)　黃金市場的交易方式和特點　　第三節(jié)　影響黃金價格的因素　　第四節(jié)　世界主要黃金市場簡介及我國的黃金市場　　復(fù)習(xí)思考題　第八章　保險與保險市場　　第一節(jié)　風(fēng)險與保險的基本理論　　第二節(jié)　保險的基本原則　　第三節(jié)　財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)　　第四節(jié)　人身保險業(yè)務(wù)　　復(fù)習(xí)思考題第三篇　金融中介篇　　第九章　金融機構(gòu)體系　　第一節(jié)　金融機構(gòu)體系概述　　第二節(jié)　西方國家的金融機構(gòu)體系　　第三節(jié)　我國的金融機構(gòu)體系　　復(fù)習(xí)思考題　第十章　商業(yè)銀行　　第一節(jié)　商業(yè)銀行概述　　第二節(jié)　商業(yè)銀行的定義與職能　　第三節(jié)　商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)　　第四節(jié)　商業(yè)銀行的負債業(yè)務(wù)　　第五節(jié)　商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)　　復(fù)習(xí)思考題　第十一章　投資銀行　　第一節(jié)　投資銀行的起源與發(fā)展　　第二節(jié)　投資銀行的定義與業(yè)務(wù)　　第三節(jié)　華爾街金融危機中投資銀行破產(chǎn)原因與啟示　　復(fù)習(xí)思考題　第十二章　中央銀行　　第一節(jié)　中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展　　第二節(jié)　中央銀行的性質(zhì)、職能和類型　　第三節(jié)　中央銀行的主要業(yè)務(wù)　　第四節(jié)　貨幣政策　　復(fù)習(xí)思考題　第十三章　政策性銀行　　第一節(jié)　政策性銀行概述　　第二節(jié)　我國三大政策性銀行　　第三節(jié)　我國政策性銀行的商業(yè)化改造　　復(fù)習(xí)思考題　　第四篇　金融理論篇　　第十四章　貨幣需求理論　　第一節(jié)　傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論　　第二節(jié)　凱恩斯的流動性偏好論　　第三節(jié)　凱恩斯貨幣理論的發(fā)展　　第四節(jié)　弗里德曼的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論　　復(fù)習(xí)思考題　第十五章　貨幣供給理論　　第一節(jié)　基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)　　第二節(jié)　貨幣供給理論的發(fā)展　　第三節(jié)　貨幣供應(yīng)新論　　復(fù)習(xí)思考題　第十六章　通貨膨脹與通貨緊縮　　第一節(jié)　通貨膨脹理論　　第二節(jié)　通貨膨脹的經(jīng)濟效應(yīng)及治理　　第三節(jié)　通貨緊縮理論　　復(fù)習(xí)思考題　第十七章　利率理論　　第一節(jié)　古典利率理論　　第二節(jié)　凱恩斯的利率理論　　第三節(jié)　可貸資金利率理論　　第四節(jié)　利率的期限結(jié)構(gòu)理論　　復(fù)習(xí)思考題　第十八章　匯率理論　　第一節(jié)　購買力平價理論　　第二節(jié)　利息平價說　　第三節(jié)　匯率的貨幣模型　　第四節(jié)　蒙代爾—弗萊明模型　　復(fù)習(xí)思考題第五篇　金融開放篇　　第十九章　開放條件下的對外金融　　第一節(jié)　國際收支基本概念　　第二節(jié)　國際收支平衡表　　第三節(jié)　國際金融服務(wù)　　第四節(jié)　金融業(yè)的國際化　　復(fù)習(xí)思考題　第二十章　國際資本流動　　第一節(jié)　國際資本流動的基本形式　　第二節(jié)　國際投資的發(fā)展歷史及特征　　第三節(jié)　國際資本流動的影響　　第四節(jié)　我國對國際資本流動的政策選擇　　第五節(jié)　經(jīng)濟開放中的金融安全　　復(fù)習(xí)思考題　第二十一章　國際金融協(xié)調(diào)與合作　　第一節(jié)　國際金融協(xié)作的發(fā)展與沿革　　第二節(jié)　現(xiàn)行國際貨幣體系的特點和缺陷　　第三節(jié)　國際貨幣基金組織　　第四節(jié)　國際金融協(xié)作的發(fā)展新趨勢　　復(fù)習(xí)思考題參考文獻

章節(jié)摘錄

　　1.短期資金融通功能　　貨幣市場的最基本功能就是短期資金融通。相對于長期投資性資金需求來說，短期性、臨時陛資金需求是微觀經(jīng)濟行為主體最基本的、也是最經(jīng)常的資金需求。因為短期的臨時性、季節(jié)性資金不足是由于日常經(jīng)濟行為的頻繁性所造成的，是必然的、經(jīng)常的，這種資金缺口如果不能得到彌補，就連社會的簡單再生產(chǎn)也不能維系，或者只能使商品經(jīng)濟處于初級水平。貨幣市場的存在使得工商企業(yè)、銀行和政府可以從那里借取短缺資金，也可將其暫時多余的、閑置的資金投放在那里作短期投資，生息獲利，從而促進資金合理流動，解決短期性資金融通問題?！　?.管理功能　　貨幣市場的管理功能主要是指通過其業(yè)務(wù)活動的開展，促使微觀經(jīng)濟行為主體加強自身管理，提高經(jīng)營水平和盈利能力。例如，票據(jù)市場有利于以盈利為目的的企業(yè)加強經(jīng)營管理，提高自身信用水平。票據(jù)市場從票據(jù)行為上可以分為票據(jù)發(fā)行市場、票據(jù)承兌市場、票據(jù)貼現(xiàn)市場；從簽發(fā)主體上可以分為普通企業(yè)票據(jù)和銀行票據(jù)。只有信譽優(yōu)良、經(jīng)營業(yè)績良好的主體才有資格簽發(fā)票據(jù)并在發(fā)行、承兌、貼現(xiàn)各環(huán)節(jié)得到社會的認可和接受，不同信用等級的主體所簽發(fā)和承兌的票據(jù)在權(quán)利義務(wù)關(guān)系上有明顯的區(qū)別，如利率的高低、票據(jù)流動能力的強弱、抵押或質(zhì)押的金額的大小等。所以，試圖從票據(jù)市場上獲得短期資金來源的企業(yè)必須是信譽優(yōu)良的企業(yè)，而只有管理科學(xué)、效益優(yōu)良的企業(yè)才符合條件?！　?.政策傳導(dǎo)功能　　由于中央銀行主要是通過再貼現(xiàn)政策、法定存款準備金政策、公開市場業(yè)務(wù)三大貨幣政策工具來影響市場利率和調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量以實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟調(diào)控的目標，在這個過程中貨幣市場發(fā)揮了基礎(chǔ)性作用。首先，中央銀行通過同業(yè)拆借市場傳導(dǎo)貨幣政策。同業(yè)拆放利率是市場利率體系中對中央銀行的貨幣政策反映最為敏感和直接的利率之一，成為中央銀行貨幣政策變化的“信號燈”。中央銀行通過貨幣政策工具的操作，首先傳導(dǎo)影響同業(yè)拆放利率，繼而影響整個市場利率體系，從而達到調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟的目的。其次，就超額準備而言，發(fā)達的同業(yè)拆借市場會促使商業(yè)銀行的超額準備維持在一個穩(wěn)定的水平，這顯然給中央銀行控制貨幣供應(yīng)量創(chuàng)造了一個良好的條件。再次，票據(jù)市場為中央銀行提供了宏觀調(diào)控的載體和渠道。央行的再貼現(xiàn)政策必須在票據(jù)市場實施。一般情況下，中央銀行提高再貼現(xiàn)率，會起到收縮票據(jù)市場的作用，反之則擴展票據(jù)市場。同時，中央銀行通過票據(jù)市場信息的反饋，適時調(diào)整再貼現(xiàn)率，通過貨幣政策中介目標的變動，達到貨幣政策最終目標的實現(xiàn)。

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