貨幣變局

前言

　　貨幣，含義廣袤而又神奇迷人?？v觀幾千年人類的發(fā)展歷程，各種貨幣的地位一直在起起落落地變化著。凡爾賽條約的設計者之一喬治·克列孟梭曾經(jīng)說過，“戰(zhàn)爭是不能用來開玩笑的”。其實，人們從來都不敢拿貨幣開玩笑。作為經(jīng)濟中任何時候都不能缺席的角色，貨幣的一舉一動都牽引著經(jīng)濟的神經(jīng)，甚至貨幣結構中出現(xiàn)的一個微不足道的變化，也會對經(jīng)濟產(chǎn)生深遠影響并造成讓人難以預料的結果?！　≡谌祟惖慕?jīng)濟畫卷上，沒有哪個細節(jié)能夠與貨幣脫離瓜葛。黃金、白銀、英鎊、馬克、美元、歐元、日元、人民幣……在世界貨幣的舞臺上，有無數(shù)個角色上演著沉與浮的故事。在“現(xiàn)代經(jīng)濟學之父”凱恩斯眼中，隨著野蠻的痕跡、超主權貨幣——黃金的演出落下帷幕，英鎊打著“日不落”的旗號稱雄世界，人類史上誕生了第一個主權性質的國際儲備貨幣?！　∪欢⒀缈倳Y束，經(jīng)過兩次世界大戰(zhàn)與一次經(jīng)濟大蕭條，英鎊黯淡退場了，美元以勢不可當之勢崛起。直到今天，我們的世界還是美元時代。美元時代下，為爭奪更多的經(jīng)濟話語權，歐元、日元、人民幣、美元之間進行著一場又一場的貨幣戰(zhàn)爭。不過，無論戰(zhàn)爭怎樣殘酷，仍走不出美元強勢的巨大陰影。

內(nèi)容概要

貨幣沉浮的背后是經(jīng)濟實力的升降，貨幣的話語權代表著經(jīng)濟的話語權。為了爭奪貨幣話語權，獲得經(jīng)濟話語權和經(jīng)濟利益，歷史上上演了一場場驚心動魄的貨幣戰(zhàn)爭，從英鎊的“日不落”到美元的“黃金時代”，從歐元崛起到“眾幣爭雄”……貨幣戰(zhàn)爭仍在繼續(xù)，貨幣變局已經(jīng)顯現(xiàn)?！　〗鹑谖C席卷全球，美元遭遇信用危機，“眾幣爭雄”勢必愈演愈烈。這其中孕育著怎樣的挑戰(zhàn)和機會，勝負成敗又有幾何，本書將為您一一揭曉。

作者簡介

宋泓均，管理學博士，研究員。做過高級技工、技術警察，外資項目引進官員，商業(yè)銀行高管，政府部門官員，大學兼職教授，研究生導師。國家資源科學基金委員會評審專家。現(xiàn)主攻涉黑金融工程、國際經(jīng)濟熱點問題研究。

書籍目錄

前言　為新世界書寫新的貨幣規(guī)則第一章　遠去的“日不落”背影　戰(zhàn)爭的多米諾骨牌效應　英國經(jīng)濟的騰飛　英鎊崛起的杠桿：金本位制　誰來為戰(zhàn)爭埋單　和平的不良經(jīng)濟后果　金本位在大蕭條中擱淺　英鎊，遠去的輝煌第二章　美元的黃金時代　爭奪貨幣自由權　兩次大戰(zhàn)的得利漁翁　布雷頓森林體系“一錘定音”　戰(zhàn)后援助的貨幣侵略第三章　群雄逐“幣”　日元的困境　重創(chuàng)英鎊　圍捕亞洲小幣種　歐元：真實的光　歐元與美元：一對“冤家”第四章　美元化之路　腹背受敵的美國經(jīng)濟　金本位的終結　美元債務背后的奢欲　通貨膨脹的瓶頸機制　美元化：鮮花鋪就的陷阱第五章　金融危機下的貨幣百態(tài)　美元信用的敗家子：金融衍生品　命遇這樣的時代　美元的死穴　歐元：背負原罪艱難生存　英鎊：寂寞的貴族　日元：還會是過山車嗎第六章　人民幣的鍍金時代　人民幣一波三折　投資黃金地，速去中國　是誰“綁架”了人民幣升值　定海神針：柔性的金融國策第七章　通往未來的救贖之路　美國的“經(jīng)濟自我主義”救市　歐元區(qū)：亦步亦趨的追隨者　打了水漂的英鎊　美元時代的未來第八章　人民幣的機會　人民幣的“中國式”抗爭　亞元：制衡美元的新曙光　人民幣的國際化之路參考文獻

章節(jié)摘錄

　　第一章 遠去的“日不落”背影　　非與是之間有一個過程，即可信與可用。信用是一種力量，它可以自然生長，卻不能人為構建。一直以來，貨幣都打著堅定不移的信任烙印徜徉在經(jīng)濟學的詞典中，并創(chuàng)造著巨大的生產(chǎn)力與耀眼的財富。不過，最初，這樣的信任，只會在一國的國界內(nèi)徘徊。戰(zhàn)爭、工業(yè)革命、金融改革，開始沖破任何民族主義構建的銅墻鐵壁，英鎊這個海島發(fā)行的主權貨幣最終被推上世界貨幣的舞臺。自此，國家的經(jīng)濟命脈、政治走向開始發(fā)生變化，世界的財富開始了非同尋常的流向和分配?！　∪欢瑧?zhàn)爭改變了一切。為了取得最后的勝利，大把大把的貨幣在戰(zhàn)火中化為灰燼，各國政府已顧不得權衡戰(zhàn)爭讓他們的主權貨幣崛起還是衰落了。當和平的鐘聲敲響，飽受戰(zhàn)爭蹂躪的貨幣有的揚眉吐氣，有的奄奄一息……　　戰(zhàn)爭的多米諾骨牌效應　　“爸爸，什么是錢？”　　這個問題恰好問中了董貝先生的心思，使他非常發(fā)窘。　　“你問什么是錢，保爾？錢？”他回答道?！　　笆茄剑裁词清X？”孩子說道。他把手放在小椅子的扶手上，對著董貝先生抬起他那老成的小臉?！　《愊壬X得很為難。他當然想給兒子做一番解釋，包括流通媒介、通貨、貨幣貶值、紙幣、金銀塊、匯率、市場上貴金屬的價值等術語；但他看看那把小椅子，意識到兒子是如此年幼，他答道，“金子、銀子和銅，還有畿尼、先令、半便士，你知道這些是什么嗎？”　　“當然知道啦”保爾說道，“我指的不是那個，爸爸。我是說究竟什么是錢……我是說，錢有什么用？”　　——狄更斯《董貝父子》　　錢是什么？一種經(jīng)濟學上的支付手段和記賬單位。從這個純粹意義上講，黃金、白銀、石頭、貝殼，甚至樹葉，都能成為錢與財富的象征符號。然而，對于整個國家和全球來說，貨幣的意義是如此廣袤無垠和神奇迷人，它就像一座花園，花園的整體恰恰來自花園的多樣性，簡單的符號中隱藏著復雜的實體——博弈智慧、政治斗爭、經(jīng)濟掠奪……厚重的景觀疊化在表象之下，從英鎊稱霸到美元崛起以及群幣爭鋒，每一次無聲或有聲的貨幣變局背后，卻是暗波涌動，大國的實力較量在貨幣走向中若隱若現(xiàn)?！　∝泿诺呐d衰，彰顯了一個國家的政治經(jīng)濟實力，在很大程度上印證了“國家興，貨幣興；國家亡，貨幣亡”這句話。如果在貨幣版圖上掌握著話語權，即一個國家發(fā)行的貨幣可以在世界金融體系中一言九鼎，那么這個國家可以以此為杠桿牢牢控制全球的經(jīng)濟與貿(mào)易，并在全球的政治和軍事版圖中指點江山?！　　柏泿湃绱硕鄫?，引無數(shù)英雄競折腰”。但是，這種打著信任烙印的經(jīng)濟幽靈，卻不是哪樣實物或者紙幣都能在整個世界中暢通無阻。繼黃金這個在人類一千年的貨幣史中使用范圍最廣、歷史最悠久的非主權貨幣之后，英鎊是第一個貼著一國標簽，卻又可以在世界上流通的主權貨幣。　　當英鎊以勢不可當?shù)牧α酷绕?，并在貨幣爭鋒中獨占鰲頭時，英國被改變，世界的格局也被改變。　　主權貨幣成為國際儲備貨幣，需要國家繁榮為堅實的后盾，強大到能夠在國際事務中擁有一定的話語權甚至左右某些公共事務的走向；這個國家具有堅不可摧的政府，能夠在一國和世界中具備很強的公信力和執(zhí)行力，持幣者對政府擁有足夠的信心；擁有完善的金融體系，即使發(fā)生金融危機時，也具備良好的應對能力，不至于在金融危機中使得貨幣體系崩潰?！　∮⒏裉m銀行不是世界上第一家銀行，英鎊不是世界上第一種紙幣，但由英格蘭銀行發(fā)行的代表英國國家權力和購買力的英鎊，卻成為人類史上第一個具有主權性質的國際儲備貨幣，這源于英鎊具備了貨幣崛起的天時、地利與人和。戰(zhàn)爭、工業(yè)革命和金融體制的改革，成為推動英鎊崛起的三駕馬車?！　〗疱X是戰(zhàn)爭的支柱；同時，戰(zhàn)爭也是攫取金錢的魔掌。沒有連綿不絕的戰(zhàn)爭，就不會有金融體系的日趨成熟與進步?！　?499年，當路易十二詢問占領米蘭需要什么時，特里武爾齊奧說：“三件東西：錢，錢，錢?！卑徒芴匾策@樣認為：“據(jù)說戰(zhàn)爭是一個敏感的東西，我們猜想這句話的意思是戰(zhàn)爭喜歡硬幣。按照路易十四的說法，最后一枚畿尼總會獲勝。”　　在戰(zhàn)爭這個大溫室中，對參戰(zhàn)國財力的要求非常高，這就迫使參戰(zhàn)國不得不絞盡腦汁籌集戰(zhàn)款。而且，如果能在戰(zhàn)爭中獲勝，就能以戰(zhàn)爭國的姿態(tài)，耀武揚威地要求戰(zhàn)爭賠款，由此從戰(zhàn)爭賠款中獲益匪淺。再者，如果能夠把戰(zhàn)火燒到參戰(zhàn)國的領地，并成功進行控制，那么淪落地再好的金融體系也會毀于一旦：1585年西班牙軍隊對安特衛(wèi)普的包圍，導致該城市的金融力量奄奄一息；1792年，法國占領阿姆斯特丹，也給了這個城市的金融布局致命一擊?！　∫蚨?，各個國家在戰(zhàn)爭中所扮演的角色不僅是證明某個國家是否強大的依據(jù)，而且在很大程度上顯示出了國家之間實力對比的變化。戰(zhàn)爭可以引發(fā)一系列多米諾骨牌效應，改變某個主權貨幣在國際金融體系中的地位。所以，在中世紀甚至17和18世紀，我們更愿意把戰(zhàn)爭放在影響貨幣變局的第一位——誰贏得了戰(zhàn)爭，誰就贏得了貨幣，貨幣也是權力的權利符號?！　∫詰?zhàn)爭為媒介，英國取代了不可一世的西班牙，荷蘭、法國、俄國更是成為英國的手下敗將，最終獲得了“日不落帝國”的稱號——繁榮富強，在世界各地均有殖民地，并掌握著貨幣格局中的絕對優(yōu)勢：“在女王的領土上，太陽永不落下?！薄　〉?7世紀，戰(zhàn)爭變得更加頻繁，也成為壓在每個國家身上的巨石，戰(zhàn)爭開支、賠款、重建費用、糾正國際收支逆差等成本，都使得每個國家不得不四處籌集資金，一旦無法依靠正常的收入來應對戰(zhàn)爭開支，那么就只能借款打仗了?！　　肮鈽s革命”之前，英國的國王可以隨意向民間及較大的金融寡頭借貸。而這些人只要有錢，就必須借貸給國王；但歸還的時間，都是國王說了算，即使事先約定好的利率國王也可以隨意更改。以至于有人稱，在中世紀，導致銀行家破產(chǎn)的不是現(xiàn)代商品和股票市場的垮臺，而是國王們不能如期還債。我們也就不難理解，為什么銀行家的破產(chǎn)不是因為經(jīng)濟危機，而是源于國王賴賬了。借貸的不平等性，大大增加了國王融資的難度，直到“光榮革命”后，英國的金融體系才得以改善?！　?688年，支持議會的輝格黨人與部分托利黨人廢黜了國王詹姆士二世，詹姆士二世的女婿——時任荷蘭奧蘭治執(zhí)政的威廉被輔佐成為國王，這就是著名的“光榮革命”。這次革命改變了英國的政權形態(tài)，確定了議會高于王權的政治原則，使君主立憲制的發(fā)展有了眉目，君權由神授變?yōu)槊袷冢瑖踔耙远愂蘸唾J款方式籌集款項的權力得到削弱，并逐漸向議會轉移。國王的權力得到限制，不能隨意“霸占”人民的財產(chǎn)，即使是國王借了錢，也要歸還。　　“光榮革命”后，英國繼續(xù)卷入無休止的征戰(zhàn)中，尤其是與法國的戰(zhàn)爭更是曠日持久，英國留下了長長的沒有償付安排的沉重債務的尾巴。即使經(jīng)過“光榮革命”后，國王的借貸權力得到削弱，英國王室仍然在民間借貸時碰了一鼻子灰，這顯示信任的建立需要過程。很多人有錢，卻不愿意借給英國王室，他們擔心會重蹈國王賴賬的覆轍，況且，一旦英國在戰(zhàn)爭中失敗，國王想要信守之前的信貸承諾都無能為力，他們照樣會賠得血本無歸?！　≌缈扑乖硭v，制度是隨供求關系，隨經(jīng)濟發(fā)展需要的變化而變化的。供求關系提出了改革金融體制的需要。英國王室打著戰(zhàn)爭與皇家血統(tǒng)的幌子，只能籌到很少的資金，保守的英國王室開始接受新事物和新的金融運作方式?！　〔还茉?jīng)他們對荷蘭的阿姆斯特丹銀行多么不屑，甚至英國與荷蘭有過三次交戰(zhàn)，迫使荷蘭接受了1661年和1666年頒布的《航海法》，其中蠻橫地規(guī)定，輸入英國及其屬國的貨物，只能使用英國的船只或輸出國的船只。被英國人貶為“一個由海軍保護的賬房”的荷蘭逐漸從海上領袖的位置上退下來。不過，行動遲緩的英國，最終還是模仿荷蘭建立起英格蘭銀行，目的是協(xié)助銷售戰(zhàn)爭期間的國債，通過貸出新發(fā)行的銀行券獲利，為英國應對戰(zhàn)爭籌集資金?！　?jù)稱，倫敦的1000多位商人以股份制的形式，貸給國王一筆利息為8％的資金，這就是英格蘭銀行的雛形。英格蘭銀行的建立，具有里程碑的意義，由此為原點，氣勢磅礴、跌宕起伏的貨幣戰(zhàn)爭由此拉開帷幕。以至于很多書寫貨幣戰(zhàn)爭的書都以這樣的方式開始，“自1694年英格蘭銀行成立以來，幾乎每一場世界的重大變故背后，都能看到國際金融資本勢力的身影。”　　英格蘭銀行成立后，就為政府籌集到120萬英鎊，英國軍費緊張的情況得到了緩解，由此英格蘭銀行也免去了每年繳納10萬英鎊的義務。同時，為了避免英國王室濫用銀行提供的資金，提高銀行的信用，英格蘭銀行也制訂了非常嚴格的制度規(guī)定?！　?811年，就曾發(fā)生過這樣的故事：英國財政部拿著議會批準的100萬英鎊軍費的批文，去英格蘭銀行提取現(xiàn)金，由于國王正在拉肚子，沒有辦法蓋印，審計長格倫威爾發(fā)現(xiàn)批文上少了國王的印章，不管前線打仗多需要這筆錢，都義正詞嚴地拒絕支付這筆軍費。

編輯推薦

　　世界經(jīng)濟何時真正復蘇？全球貨幣格局將如何變換？超主權貨幣時代還有多遠？人民幣能否成為國際貨幣？撥開貨幣戰(zhàn)爭的硝煙，問卜世界貨幣體系的命運起伏。　　人類的經(jīng)濟發(fā)展史繞不開全球貨幣格局變化的歷史。誰取得貨幣的霸主地位，誰就掌握了打開世界財富之門的鑰匙。黃金、英鎊、美元、馬克、日元……借由戰(zhàn)爭、經(jīng)濟的繁榮和危機等媒介爭奪霸主地位，好戲連臺?！　?008年至今，金融危機放慢了整個世界的經(jīng)濟進程，國際貨幣體系遭遇了巨大沖擊。中國經(jīng)濟率先復蘇，越來越多的國際資本匯聚中國。世界對中國拭目以待?！　≡鯓觿?chuàng)造嶄新的經(jīng)濟格局？誰是貨幣世界的新霸主？未來究竟如何？　　看懂貨幣變局，看懂全球經(jīng)濟，探尋全球貨幣的新趨勢，眺望世界金融格局的大未來。

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