中小企業(yè)融資渠道

前言

　　改革開放以來，我國的中小企業(yè)得到了迅猛發(fā)展，其數(shù)量已占我國企業(yè)總數(shù)的98％以上。隨著社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制改革的不斷深化，中小企業(yè)以靈活快速的決策機(jī)制，逐漸成為我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)的一支重要力量，對推動國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展、促進(jìn)市場繁榮和社會穩(wěn)定作出了巨大貢獻(xiàn)，在緩解就業(yè)壓力、優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、應(yīng)用新技術(shù)和增加稅收等方面發(fā)揮著越來越重要的作用。在為我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出巨大貢獻(xiàn)的同時(shí)，中小企業(yè)在資金、技術(shù)、人才、信息等各方面都存在亟待解決的問題。

內(nèi)容概要

企業(yè)的“冬天”已經(jīng)到來，中小企業(yè)如何在“嚴(yán)冬”中生存、發(fā)展，順利“過冬”，解決資金問題是關(guān)鍵所在。本書直面中小企業(yè)的融資現(xiàn)狀及遇到的困難，全面、細(xì)致并具有針對性地介紹了中小企業(yè)能夠獲得資金的23種渠道和14種融資方式，不僅包括常見的信貸融資、債券融資等，還包括并不被中小企業(yè)所熟悉的很多新的金融工具和融資方法，如租賃融資、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、保理融資等。從每種融資方式的概念、特點(diǎn)、適用情況，到操作程序及應(yīng)注意問題，再到具體案例的介紹與分析，使本書具有很強(qiáng)的操作性、實(shí)用性。　　本書特別適合中小企業(yè)管理者以及關(guān)心中小企業(yè)融資的讀者閱讀，將為他們提供全面而實(shí)用的融資指導(dǎo)。

作者簡介

　　張朝元，中國經(jīng)濟(jì)體制改革研究會培訓(xùn)中心主任、中國改革實(shí)業(yè)股份有限公司總裁助理兼資本運(yùn)營部主任、金融碩士、企業(yè)高級培訓(xùn)師。致力于中小企業(yè)改制、并購重組、資本運(yùn)營等理論研究和實(shí)際操作十多年。近幾年來，重點(diǎn)從事中小企業(yè)境內(nèi)外上市融資研究和實(shí)際操作，在有關(guān)論壇、會議和培訓(xùn)班上做中小企業(yè)融資發(fā)展專題演講40多期。熟悉我國現(xiàn)行的投融資的產(chǎn)業(yè)政策，為國內(nèi)多家地方政府金融辦、上市辦和企事業(yè)單位擔(dān)任經(jīng)濟(jì)顧問。主要著作有《企業(yè)改制操作實(shí)務(wù)》、 《紅籌之路——上市實(shí)務(wù)、融資寶典》等。梁雨中國經(jīng)濟(jì)體制改革研究會副秘書長、副研究員，曾就讀于南開大學(xué)、北京大學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士研究生畢業(yè)。北京產(chǎn)權(quán)交易所常務(wù)副總裁，北京股權(quán)登記管理中心總裁。多年從事資本市場和權(quán)益類交易所的研究；2002年起直接從事產(chǎn)權(quán)交易工作，為各種權(quán)益交易與中小企業(yè)的投融資提供平臺服務(wù)。在此期間，與國際機(jī)構(gòu)合作，先后創(chuàng)建了日本的日中產(chǎn)權(quán)交易所、美國的美中產(chǎn)權(quán)交易所等跨國權(quán)益交易、并購及投融資平臺，為中國產(chǎn)權(quán)市場模式的國際化發(fā)展開創(chuàng)了良好局面。

書籍目錄

序前言第一章　中小企業(yè)融資的現(xiàn)狀與多渠道融資　一、中小企業(yè)融資現(xiàn)狀和問題　二、中小企業(yè)融資難的原因　三、解決中小企業(yè)融資難的思路　四、中小企業(yè)多渠道融資分析第二章　企業(yè)信貸融資　一、企業(yè)信貸融資的途徑　二、銀行貸款　三、票據(jù)貼現(xiàn)融資　四、委托貸款　五、信貸融資案例第三章　企業(yè)融資租賃　一、融資租賃的概念　二、融資租賃的特征　三、融資租賃的優(yōu)勢　四、融資租賃的程序　五、融資租賃的租金計(jì)算　六、融資租賃在實(shí)踐中存在的問題　七、融姿租賃案例第四章　企業(yè)信用擔(dān)保融資　一、企業(yè)信用擔(dān)保融資的概念　二、企業(yè)信用擔(dān)保的特點(diǎn)與模式　三、擔(dān)保貸款的條件與程序　四、企業(yè)信用擔(dān)保貸款需提交的資料　五、信用擔(dān)保融資案例第五章　中小企業(yè)集合債券融資　一、中小企業(yè)集合債券的概念　二、中小企業(yè)集合債券的特征　三、中小企業(yè)集合債券發(fā)行要素　四、中小企業(yè)集合債券與其他債權(quán)融資比較　五、中小企業(yè)發(fā)行集合債券的程序　六、中小企業(yè)集合債券案例第六章　企業(yè)債券融資　一、企業(yè)發(fā)行債券的概念及分類　二、公司發(fā)行債券的條件　三、企業(yè)債券的發(fā)行程序　四、企業(yè)債券融資案例第七章　民間借貸與小額貸款公司運(yùn)作　一、民間借貸的概念與形式　二、民間借貸的特點(diǎn)　三、利用民間借貸融資時(shí)需要注意的問題　四、小額貸款公司的運(yùn)作　五、民間借貸融資案例第八章　股權(quán)質(zhì)押融資　一、股權(quán)質(zhì)押融資概述　二、股權(quán)質(zhì)押融資的條件　三、股權(quán)質(zhì)押融資的程序　四、股權(quán)質(zhì)押融資案例第九章　應(yīng)收賬款質(zhì)押融資　一、應(yīng)收賬款的界定與負(fù)面影響　二、應(yīng)收賬款質(zhì)押的概念與特點(diǎn)　三、應(yīng)收賬款融資對中小企業(yè)融資的積極作用　四、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資的流程第十章　產(chǎn)權(quán)交易融資　一、產(chǎn)權(quán)交易市場概述　二、產(chǎn)權(quán)交易市場的特征及形式　三、企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易的方式　四、企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易的程序　五、企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易案例第十一章　增資擴(kuò)股融資　一、增資擴(kuò)股融資概述　二、增資擴(kuò)股融資的特征　三、增資擴(kuò)股融資的條件與程序　四、企業(yè)增資擴(kuò)股融資商業(yè)計(jì)劃書　五、增資擴(kuò)股融資案例第十二章　私募股權(quán)融資　一、私募股權(quán)基金概念及作用　二、私募股權(quán)融資的特征與優(yōu)勢　三、企業(yè)私募股權(quán)融資的目的　四、中小企業(yè)如何獲得私募融資　五、私募基金退出企業(yè)的方式　六、境外紅籌上市并購中私募股權(quán)融資與對價(jià)　七、私募股權(quán)融資案例第十三章　引入風(fēng)險(xiǎn)投資的融資　一、風(fēng)險(xiǎn)投資的概念及構(gòu)成要素　二、風(fēng)險(xiǎn)投資的特征　三、中小高科技企業(yè)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)投資　四、風(fēng)險(xiǎn)投資運(yùn)作模式　五、風(fēng)險(xiǎn)投資融資案例第十四章　國內(nèi)上市融資　一、國內(nèi)證券市場的發(fā)展過程　二、公開發(fā)行股票上市的特點(diǎn)及優(yōu)勢　三、企業(yè)在主板和中小企業(yè)板上市的條件　四、企業(yè)公開發(fā)行股票上市的流程　五、企業(yè)上市后的再融資　六、創(chuàng)業(yè)板上市發(fā)行股票有關(guān)問題第十五章　境外上市融資　一、中小企業(yè)境外上市的優(yōu)勢與方式　二、中小企業(yè)紅籌上市的操作實(shí)務(wù)　三、紅籌上市中返程投資實(shí)務(wù)　四、反向收購(買殼上市)　五、企業(yè)境外上市的融資效益第十六章　企業(yè)內(nèi)源融資　一、內(nèi)源融資的概述和特點(diǎn)　二、留存收益籌資　三、計(jì)提折舊籌資　四、內(nèi)源融資案例第十七章　典當(dāng)融資　一、典當(dāng)融資的概念　二、典當(dāng)融資的特征　三、典當(dāng)融資的程序　四、典當(dāng)融資案例第十八章　商業(yè)信用融資　一、商業(yè)信用的概念和形式　二、商業(yè)信用融資的特點(diǎn)　三、商業(yè)信用對中小企業(yè)的作用　四、企業(yè)利用商業(yè)信用融資的技巧　五、企業(yè)運(yùn)用商業(yè)信用融資應(yīng)注意的問題　六、企業(yè)商業(yè)信用融資案例第十九章　保理融資　一、保理融資概述　二、保理融資的優(yōu)勢　三、保理融資與應(yīng)收賬款質(zhì)押融資的區(qū)別　四、保理融資的申請與運(yùn)作程序　五、保理融資案例第二十章　政策性融資　一、政策性融資概述　二、國家扶持政策性融資　三、地方政府扶持政策性融資　四、政策性融資案例第二十一章　中小企業(yè)融資決策的制定　一、企業(yè)融資中應(yīng)思考的問題　二、企業(yè)融資的主要程序　三、企業(yè)融資的風(fēng)險(xiǎn)與防范

章節(jié)摘錄

　　第一章　中小企業(yè)融資的現(xiàn)狀與多渠道融資中小企業(yè)在我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)中已成為一支重要的力量，在建立社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)快速增長，保持市場繁榮，擴(kuò)大社會就業(yè)，增加稅收等方面發(fā)揮著越來越重要的作用。改革開放以來，我國的中小企業(yè)發(fā)展很快，為我國的經(jīng)濟(jì)增長作出了巨大的貢獻(xiàn)。目前，我國中小企業(yè)數(shù)量占全部企業(yè)總數(shù)的98％，工業(yè)總產(chǎn)值和利稅分別占60％和40％，每年出口創(chuàng)匯占60％，為社會提供了75％的城鎮(zhèn)就業(yè)機(jī)會。但在中小企業(yè)為我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出巨大貢獻(xiàn)的同時(shí)，近年來由于原材料價(jià)格上漲、勞動力成本加大、銀行緊縮信貸等因素，市場競爭日益加劇，中小企業(yè)發(fā)展面臨諸多困難。影響和制約中小企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的原因很多，其中主要的就是中小企業(yè)外部融資問題。大多數(shù)中小企業(yè)，特別是中小民營企業(yè)是靠個(gè)人資本投資來完成原始資本積累的，當(dāng)企業(yè)發(fā)展到一定規(guī)模，尤其是從勞動密集型向技術(shù)密集型過渡時(shí)，內(nèi)源融資很難滿足企業(yè)投資需求，這時(shí)對外部資金的需求也就愈加迫切。但由于國家金融政策的限制和人們傳統(tǒng)觀念的束縛，以及中小企業(yè)自身存在的問題，中小企業(yè)融資渠道相對狹窄，資金短缺已成為制約中小企業(yè)發(fā)展的主要瓶頸。

編輯推薦

　　經(jīng)濟(jì)低增長時(shí)期企業(yè)對策書庫?！　∑髽I(yè)融資和發(fā)展有三個(gè)“不可偏廢”：直接融資和間接融資是企業(yè)發(fā)展的“兩個(gè)輪子”，不可偏廢；國內(nèi)資本市場和海外資本市場不可偏廢；主板和中小企業(yè)板不可偏廢。　　——資本市場研究會主席 劉鴻儒　　民企融資有多難？應(yīng)該分開來說。我覺得民營大企業(yè)融資不難，最難的應(yīng)該是中小企業(yè)，尤其是小企業(yè)，幾乎就沒有融資渠道?！　　颖贝笪甾r(nóng)牧集團(tuán)監(jiān)事長孫大午　　融資，就像是談戀愛，需要一個(gè)過程，不能等到要結(jié)婚的時(shí)候才找對象。做企業(yè)也一樣，不能等到缺錢的時(shí)候再來找銀行。中小企業(yè)要發(fā)展，向銀行借錢到期要還本付息；而向朋友出讓股權(quán)，不要還本付息，卻要喪失企業(yè)部分控制力。這其實(shí)就是股權(quán)融資與債權(quán)融資的不同之處?！　　?jīng)濟(jì)學(xué)家鐘朋榮教授

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