商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)（第三版）

內(nèi)容概要

　　《商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)（第3版）》是教育部“高等教育面向21世紀(jì)教學(xué)內(nèi)容和課程體系改革計(jì)劃”的最新研究成果。進(jìn)入21世紀(jì)，我國商業(yè)銀行面臨的金融與經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了巨大變化。為適應(yīng)在金融國際化、金融證券化以及金融市場化的條件下，培養(yǎng)合格的現(xiàn)代金融專業(yè)人才的需要，我們在第二版的基礎(chǔ)上，對本教材作了進(jìn)一步的修訂，以反映新《巴塞爾協(xié)議》以及匯率、利率制度改革給銀行經(jīng)營所帶來的變化。并相應(yīng)地增加了許多新的內(nèi)容，如新《巴塞爾協(xié)議》所提出的新的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重計(jì)算方法及其要求、現(xiàn)代銀行實(shí)行的大部門小分行組織架構(gòu)、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理方法、銀行提供的代理業(yè)務(wù)、銀行業(yè)務(wù)全能化、銀行經(jīng)營全球化、銀行機(jī)構(gòu)巨型化趨勢等，以幫助讀者能更好地掌握先進(jìn)的經(jīng)營管理理論，了解現(xiàn)代國際銀行業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)、先進(jìn)的經(jīng)營管理技術(shù)和管理技能?！渡虡I(yè)銀行經(jīng)營學(xué)（第3版）》共分14章，系統(tǒng)地闡述了商業(yè)銀行的發(fā)展歷程、商業(yè)銀行的職能及其經(jīng)營管理方針與策略，全面介紹了當(dāng)代商業(yè)銀行的各類業(yè)務(wù)內(nèi)容及其操作程序，同時(shí)對商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展趨勢作了預(yù)測和展望。為了幫助讀者更好地學(xué)習(xí)《商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)（第3版）》，每章都配有案例與復(fù)習(xí)思考題，以便讀者鞏固所學(xué)到的知識(shí)?！　　渡虡I(yè)銀行經(jīng)營學(xué)（第3版）》可作為金融類專業(yè)本科學(xué)生學(xué)習(xí)當(dāng)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理知識(shí)的教材，也可作為金融類專業(yè)研究生及金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員了解商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論的參考書?！　　渡虡I(yè)銀行經(jīng)營學(xué)（第3版）》配有教師教學(xué)課件，教師可憑《商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)（第3版）》正文后的教學(xué)支持說明頁獲取。

作者簡介

　  戴國強(qiáng)，博士，國家級教學(xué)名師，現(xiàn)任上海財(cái)經(jīng)大學(xué)MBA學(xué)院院長、教授、博士生導(dǎo)師，1998-2006年曾任上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院院長?，F(xiàn)兼任教育部高校經(jīng)濟(jì)學(xué)類教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)委員、上海市信息委專家委員會(huì)委員、中國金融學(xué)會(huì)常務(wù)理事暨學(xué)術(shù)委員會(huì)委員等職。主要研究方向?yàn)樨泿爬碚摵豌y行管理理論。

書籍目錄

第一章 導(dǎo)論第一節(jié) 商業(yè)銀行的起源與發(fā)展第二節(jié) 商業(yè)銀行的功能及其地位第三節(jié) 商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)第四節(jié) 商業(yè)銀行制度第五節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營目標(biāo)第六節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營環(huán)境第二章 商業(yè)銀行資本第一節(jié) 銀行資本金的構(gòu)成第二節(jié) 銀行資本充足性及其測定第三節(jié) 銀行的資本管理與對策：分子對策和分母對策第四節(jié) 銀行并購決策與管理第三章 負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理第一節(jié) 銀行負(fù)債的作用和構(gòu)成第二節(jié) 商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)第三節(jié) 銀行存款的經(jīng)營管理第四節(jié) 短期借款的經(jīng)營管理第五節(jié) 商業(yè)銀行的長期借款第四章 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)第一節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成和作用第二節(jié) 資金頭寸的計(jì)算與預(yù)測第三節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)的管理第五章 貸款業(yè)務(wù)第一節(jié) 貸款種類和政策第二節(jié) 貸款定價(jià)第三節(jié) 幾種貸款業(yè)務(wù)的要點(diǎn)第四節(jié) 貸款信用風(fēng)險(xiǎn)管理第五節(jié) 貸款管理制度第六章 銀行證券投資業(yè)務(wù)第一節(jié) 銀行證券投資的功能和主要類別第二節(jié) 銀行證券投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益第三節(jié) 銀行證券投資業(yè)務(wù)第四節(jié) 銀行證券投資策略第五節(jié) 銀行證券投資的避稅組合第七章 租賃和信托第一節(jié) 租賃的基本概念第二節(jié) 銀行租賃業(yè)務(wù)的種類第三節(jié) 租賃合同與租金第四節(jié) 信托業(yè)務(wù)第八章 表外業(yè)務(wù)第一節(jié) 銀行表外業(yè)務(wù)的發(fā)展第二節(jié) 擔(dān)保業(yè)務(wù)第三節(jié) 票據(jù)發(fā)行便利第四節(jié) 遠(yuǎn)期利率協(xié)議第五節(jié) 互換業(yè)務(wù)第六節(jié) 期貨與期權(quán)第七節(jié) 其他主要的表外業(yè)務(wù)第八節(jié) 表外業(yè)務(wù)的管理第九章 其他業(yè)務(wù)第一節(jié) 結(jié)算業(yè)務(wù)第二節(jié) 代理業(yè)務(wù)第三節(jié) 咨詢顧問業(yè)務(wù)第十章 國際業(yè)務(wù)第一節(jié) 國際業(yè)務(wù)的經(jīng)營目標(biāo)與組織機(jī)構(gòu)第二節(jié) 外匯資金籌集第三節(jié) 貿(mào)易融資與國際貸款第四節(jié) 外匯買賣第五節(jié) 離岸金融業(yè)務(wù)第十一章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理策略第一節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債管理理論和策略的發(fā)展第二節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債管理在商業(yè)銀行的運(yùn)用之一——融資缺口模型及運(yùn)用第三節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債管理在商業(yè)銀行的運(yùn)用之二——持續(xù)期缺口模型及運(yùn)用第十二章 商業(yè)銀行績效評估第一節(jié) 銀行財(cái)務(wù)報(bào)表第二節(jié) 商業(yè)銀行績效評價(jià)第三節(jié) 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)告第十三章 商業(yè)銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制第一節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)第二節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測第三節(jié) 內(nèi)部控制第四節(jié) 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理第十四章 商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展趨勢第一節(jié) 商業(yè)銀行新的經(jīng)營觀念和策略第二節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營電子化第三節(jié) 銀行再造與集約化經(jīng)營參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　凡提出設(shè)立商業(yè)銀行者，必須按相關(guān)法律法規(guī)要求，將申請登記書送至金融主管部門。大多數(shù)國家的金融主管部門都是中央銀行，也有的國家有不同規(guī)定。例如，日本規(guī)定申請者將申請登記書遞交至大藏省。　　申請登記書必須載明下列內(nèi)容：①銀行的名稱及公司組織的種類；②資本總額；③業(yè)務(wù)種類及經(jīng)營范圍；④業(yè)務(wù)計(jì)劃；⑤總行及分行所在地；⑥發(fā)起人的姓名、籍貫、住址及履歷等?！　‘?dāng)主管部門接到申請登記書后，便要對此進(jìn)行審核。審核是按以下三個(gè)原則進(jìn)行的：第一，設(shè)立一家銀行要有利于合理競爭，防止銀行壟斷；第二，要有利于保障銀行體系安全，防止銀行倒閉；第三，要有利于保持合理規(guī)模，降低管理費(fèi)用，提高服務(wù)質(zhì)量。如果經(jīng)審核，金融主管部門認(rèn)為符合上述原則要求，并且新設(shè)銀行的業(yè)務(wù)種類及業(yè)務(wù)計(jì)劃都比較適當(dāng)，發(fā)起人的資歷及聲望也甚佳，便給予批準(zhǔn)?！　?.招募股份　　現(xiàn)代商業(yè)銀行多以股份公司的形式建立。當(dāng)申請登記書被核準(zhǔn)之后，發(fā)起人的實(shí)有資本往往不足，應(yīng)依照股份公司的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行招股。發(fā)起人要制定招股章程及營業(yè)計(jì)劃書，寫明發(fā)行規(guī)模、股份種類。如果是委托其他銀行代募，則要寫明代募行名稱等。然后呈中央銀行等主管機(jī)構(gòu)審批，待批準(zhǔn)后進(jìn)行股本招募工作?！　∩虡I(yè)銀行股本招募有兩種形式，一是公開招募，即向社會(huì)公開發(fā)行銀行股票；二是私下招募，即將銀行股票賣給指定的投資者?！　?.驗(yàn)資營業(yè)　　股本籌集完畢后，向有關(guān)部門呈交驗(yàn)資證明書，由有關(guān)部門驗(yàn)收。資本規(guī)模額達(dá)到規(guī)定要求，方可發(fā)給營業(yè)執(zhí)照。各國對于商業(yè)銀行最低開業(yè)資本金都有明確規(guī)定，例如美國規(guī)定為500萬美元，日本是10億日元，英國是500萬英鎊，新加坡是300萬新元（若是外國銀行則要求有最低資本金600萬新元方可開業(yè)）。經(jīng)有關(guān)部門驗(yàn)資，認(rèn)為符合要求者，發(fā)給營業(yè)執(zhí)照，即告該商業(yè)銀行成立，開始營業(yè)。二、商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)體系由于大多數(shù)商業(yè)銀行都是按其所在國公司法組織起來的股份公司，因此，它們的組織結(jié)構(gòu)體系大致相仿。一般可分為四個(gè)系統(tǒng)，即決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)、監(jiān)督系統(tǒng)和管理系統(tǒng)?！　。ㄒ唬Q策系統(tǒng)　　商業(yè)銀行的決策系統(tǒng)主要由股東大會(huì)和董事會(huì)以及董事會(huì)以下設(shè)置的各種委員會(huì)構(gòu)成?！　?.股東大會(huì)　　股東大會(huì)是商業(yè)銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。凡是購買銀行發(fā)行的優(yōu)先股票的投資者，就是銀行的優(yōu)先股東；購買銀行發(fā)行的普通股票的投資者，就成為銀行的普通股東。優(yōu)先股東可取得固定股息，但無權(quán)參與銀行的經(jīng)營管理。普通股東所取得的股息隨銀行盈利的多少而變動(dòng)，但有權(quán)參加股東大會(huì)，有權(quán)參與銀行的經(jīng)營管理決策?！? ……

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