個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

內(nèi)容概要

　　本書主要是為培養(yǎng)學(xué)生的個(gè)人理財(cái)方案設(shè)計(jì)實(shí)踐技能而編寫，輔之以必要的理論知識(shí)?！陡呗毟邔＝?jīng)管類核心課教改項(xiàng)目成果系列規(guī)劃教材：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》在體例上采用了項(xiàng)目教學(xué)法的思想，將教學(xué)內(nèi)容分解成26個(gè)任務(wù)。內(nèi)容包括客戶評(píng)價(jià)（項(xiàng)目1）、理財(cái)工具的應(yīng)用（項(xiàng)目2、項(xiàng)目3）、目標(biāo)規(guī)劃（項(xiàng)目6）、專項(xiàng)理財(cái)方案（項(xiàng)目4、項(xiàng)目5、項(xiàng)目7、項(xiàng)目8）以及綜合規(guī)劃方案設(shè)計(jì)（項(xiàng)目9）。教學(xué)編排順序綜合考量了教學(xué)內(nèi)容前后的銜接。
　　本書適用于高職高專財(cái)政金融類專業(yè)課程教學(xué)，同時(shí)，也可以作為非財(cái)政金融類專業(yè)理財(cái)知識(shí)公共課教材。

書籍目錄

前言
概論
　0.1 課程對(duì)應(yīng)崗位
　0.2 理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)認(rèn)知
　　0.2.1 個(gè)人理財(cái)服務(wù)定義
　　0.2.2 關(guān)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的特征
　　0.2.3 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容
　　0.2.4 理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)定位
　0.3 我國(guó)目前理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)職業(yè)資格證書
　0.4 本課程內(nèi)容安排
項(xiàng)目1 客戶評(píng)價(jià)
　任務(wù)1.1 家庭生命周期與生涯規(guī)劃評(píng)價(jià)
　　1.1.1 家庭生命周期評(píng)價(jià)
　　1.1.2 評(píng)價(jià)客戶生涯規(guī)劃
　任務(wù)1.2 評(píng)價(jià)客戶理財(cái)價(jià)值觀與性格
　　1.2.1 客戶理財(cái)價(jià)值觀
　　1.2.2 評(píng)價(jià)客戶的理財(cái)性格
　任務(wù)1.3 評(píng)價(jià)客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性
　　1.3.1 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的
　　1.3.2 風(fēng)險(xiǎn)承受能力影響因素
　　1.3.3 常見的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
　　項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目2 excei應(yīng)用與理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃
　任務(wù)2.1 excel理財(cái)應(yīng)用
　　2.1.1 excel函數(shù)應(yīng)用
　　2.1.2 excel理財(cái)電子表格制作
　任務(wù)2.2 理財(cái)目標(biāo)評(píng)價(jià)
　　2.2.1 單一目標(biāo)評(píng)價(jià)——目標(biāo)基準(zhǔn)點(diǎn)法
　　2.2.2 多目標(biāo)評(píng)價(jià)
　　項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目3 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與分析
　任務(wù)3.1 編制家庭財(cái)務(wù)報(bào)表
　　3.1.1 家庭資產(chǎn)負(fù)債表的相關(guān)概念
　　3.1.2 編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表
　　3.1.3 編制家庭收支儲(chǔ)蓄表
　　3.1.4 編制家庭現(xiàn)金流量表
　　3.1.5 現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲(chǔ)蓄表勾稽關(guān)系
　任務(wù)3.2 家庭財(cái)務(wù)分析
　　3.2.1 家庭財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)分析
　　3.2.2 家庭財(cái)務(wù)比率分析
　　3.2.3 情境分析
　任務(wù)3.3 家庭預(yù)算編制與分析
　　3.3.1 編制財(cái)務(wù)預(yù)算
　　3.3.2 家庭財(cái)務(wù)預(yù)算控制
　　項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目4 員工薪酬與稅務(wù)籌劃
　任務(wù)4.1 員工薪酬與收入計(jì)算
　　4.1.1 薪酬計(jì)算
　　4.1.2 養(yǎng)老金待遇支付
　　4.1.3 醫(yī)療保險(xiǎn)待遇支付
　任務(wù)4.2 稅務(wù)籌劃
　　4.2.1 個(gè)人所得稅的計(jì)算與繳納
　　4.2.2 稅務(wù)籌劃
　　項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目5 信用與債務(wù)管理
　任務(wù)5.1 債務(wù)管理
　　5.1.1 個(gè)人貸款認(rèn)知
　　5.1.2 個(gè)人信用額度測(cè)定與控制評(píng)價(jià)
　　5.1.3 置產(chǎn)貸款規(guī)劃
　　5.1.4 投資性貸款決策
　任務(wù)5.2 緊急備用金儲(chǔ)備
　　5.2.1 緊急備用金儲(chǔ)備原因分析
　　5.2.2 緊急備用金測(cè)算
　　5.2.3 緊急備用金的儲(chǔ)備形式
　任務(wù)5.3 信用卡使用
　　5.3.1 信用卡認(rèn)知
　　5.3.2 信用卡免息期與循環(huán)利息計(jì)算
　　5.3.3 掌握信用卡使用技能
　　5.3.4 信用卡額度測(cè)定
　　5.3.5 認(rèn)識(shí)信用卡使用誤區(qū)
　　項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目6 個(gè)人生涯目標(biāo)規(guī)劃
　任務(wù)6.1 退休規(guī)劃
　　6.1.1 退休生活認(rèn)知
　　6.1.2 退休計(jì)劃理財(cái)認(rèn)知
　　6.1.3 個(gè)人退休規(guī)劃
　　6.1.4 退休計(jì)劃設(shè)計(jì)
　任務(wù)6.2 居住規(guī)劃
　　6.2.1 居住規(guī)劃的必要性
　　6.2.2 租房與購(gòu)房決策
　　6.2.3 購(gòu)房規(guī)劃
　　6.2.4 換房規(guī)劃
　　6.2.5 住房公積金購(gòu)房（租房）規(guī)劃
　任務(wù)6.3 子女教育規(guī)劃
　　6.3.1 中國(guó)子女教育金需求計(jì)算
　　6.3.2 子女教育投資決策
　　6.3.3 子女教育規(guī)劃工具的選擇
　　項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目7 保險(xiǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃
　任務(wù)7.1 壽險(xiǎn)需求分析
　　7.1.1 壽險(xiǎn)需求分析原理
　　7.1.2 壽險(xiǎn)需求估算方法
　　7.1.3 壽險(xiǎn)需求計(jì)算方法的選擇
　任務(wù)7.2 人身保險(xiǎn)規(guī)劃
　　7.2.1 客戶情況分析
　　7.2.2 尋求保險(xiǎn)的目的
　　7.2.3 保險(xiǎn)規(guī)劃中主要產(chǎn)品類型及基本性質(zhì)
　　7.2.4 保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇
　任務(wù)7.3 遺產(chǎn)規(guī)劃
　　7.3.1 遺產(chǎn)與遺產(chǎn)籌劃認(rèn)知
　　7.3.2 遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移方式與遺產(chǎn)規(guī)劃工具
　　7.3.3 人壽保險(xiǎn)在遺產(chǎn)規(guī)劃中的運(yùn)用——保全繼承權(quán)利
　　項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目8 投資規(guī)劃
　任務(wù)8.1 投資目標(biāo)與報(bào)酬率設(shè)定
　　8.1.1 投資組合目標(biāo)設(shè)定影響因素分析
　　8.1.2 投資目標(biāo)設(shè)定
　　8.1.3 預(yù)期投資報(bào)酬率設(shè)定
　任務(wù)8.2 資產(chǎn)配置與調(diào)整
　　8.2.1 資產(chǎn)配置策略
　　8.2.2 資產(chǎn)配置與調(diào)整
　　項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
項(xiàng)目9 綜合理財(cái)規(guī)劃
　任務(wù)9.1 建立和界定與客戶關(guān)系
　　9.1.1 尋找目標(biāo)客戶群
　　9.1.2 理財(cái)服務(wù)推介
　　9.1.3 明確與客戶的關(guān)系
　任務(wù)9.2 收集客戶信息
　　9.2.1 收集客戶財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)信息
　　9.2.2 對(duì)客戶信息收集不足的處理
　　9.2.3 對(duì)客戶信息收集結(jié)果的處理
　任務(wù)9.3 分析和評(píng)價(jià)客戶當(dāng)前的財(cái)務(wù)狀況
　　9.3.1 設(shè)定相關(guān)理財(cái)參數(shù)
　　9.3.2 檢驗(yàn)?zāi)繕?biāo)達(dá)成可能性分析
　　9.3.3 供需缺口調(diào)整
　任務(wù)9.4 制定并提交個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案
　　9.4.1 個(gè)人理財(cái)方案設(shè)計(jì)內(nèi)容分析
　　9.4.2 向客戶展示理財(cái)規(guī)劃方案
　任務(wù)9.5 個(gè)人理財(cái)方案的執(zhí)行與監(jiān)控
　　9.5.1 執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案
　　9.5.2 監(jiān)控個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行
　　項(xiàng)目實(shí)訓(xùn)
參考文獻(xiàn)

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無(wú)

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