濱海新區(qū)金融創(chuàng)新與人民幣國際化研究

前言

　　改革開放30多年來，國內(nèi)外經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了許多顯著變化，金融創(chuàng)新呈現(xiàn)“爆炸性”增長態(tài)勢，由次貸危機引發(fā)的美國金融動蕩使得全球金融市場經(jīng)歷了百年不遇的沖擊。當前，國際金融危機還在蔓延，對我國經(jīng)濟的影響還在加深。已有觀點指出，與以往金融危機不同，本次危機是過度金融創(chuàng)新的產(chǎn)物。下此結(jié)論也許為時尚早，但在身陷漩渦之時進行積極觀察與思考卻極為必要。特別是對天津濱海新區(qū)而言，金融改革創(chuàng)新作為綜合配套改革的重要內(nèi)容，如何克服外部不確定性因素的嚴峻挑戰(zhàn)，在百年不遇的華爾街“金融海嘯”影響之下權(quán)衡金融創(chuàng)新與風(fēng)險防范的關(guān)系，確保金融改革與創(chuàng)新過程中科學(xué)、審慎和風(fēng)險可控原則的貫徹落實，將金融危機作為促進金融創(chuàng)新走向成熟的“礪石”，已成為必須正視的重要課題。　　伴隨著經(jīng)濟全球化的快速發(fā)展，我國對外開放步伐不斷加快，綜合國力顯著提升，人民幣國際化程度也在不斷加深。從理論上講，人民幣國際化與金融國際化相輔相成。金融國際化是人民幣國際化重要的外部軟環(huán)境，它可以通過海外金融機構(gòu)和國際業(yè)務(wù)的拓展來擴大人民幣在國際金融市場的影響力，從而加速人民幣作為國際貨幣單位的滲透。同時，人民幣國際化可以進一步促進我國金融國際化及金融創(chuàng)新進程。因為人民幣國際影響力和地位的提高，可以進一步支持海外分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)拓展，提高人民幣業(yè)務(wù)在國際金融市場的認可度和占有率。從實踐角度來看，金融機構(gòu)作為金融業(yè)的微觀基礎(chǔ)和主要載體，其經(jīng)營方式和業(yè)務(wù)拓展能力的任何微小變化都滲透著金融業(yè)整體的發(fā)展趨勢。因此，密切關(guān)注和積極探索金融創(chuàng)新與人民幣國際化，將為我國金融業(yè)整體的穩(wěn)步、健康發(fā)展奠定穩(wěn)固的發(fā)展基礎(chǔ)。

內(nèi)容概要

　　在濱海新區(qū)開發(fā)開放的發(fā)展戰(zhàn)略指導(dǎo)下，本書將金融創(chuàng)新與人民幣國際化綜合考慮并進行系統(tǒng)考察，對金融創(chuàng)新、匯率政策利率政策的協(xié)調(diào)、人民幣國際化進行清晰把握，以區(qū)域經(jīng)濟學(xué)為分析視角，探討濱海新區(qū)金融創(chuàng)新、推進人民幣國際化的可行性，針對金融創(chuàng)新與人民幣國際化的各自運行機制分別建立模型，進而探索、論證兩者緊密聯(lián)系并且可以進行對接的關(guān)鍵結(jié)點之所在。本書在挖掘濱海新區(qū)推動人民幣國際化進程中的最佳金融創(chuàng)新模式與創(chuàng)新點基礎(chǔ)上，分別從微觀層面和宏觀層面對金融發(fā)展進行長期的、戰(zhàn)略性的思考，進而給出可行的配套方案和政策建議，尤其是重點分析了人民幣國際化前景下的人民幣可兌換試點、OTC市場以及離岸金融市場，希望為進一步促進天津濱海新區(qū)開發(fā)開放、推進人民幣國際化進程提供有益參考。　　本書適合高等院校師生以及從事金融創(chuàng)新和國際金融工作的專業(yè)人士參考閱讀，既可為相關(guān)研究領(lǐng)域研究者提供重要的參考文獻，也可為相關(guān)領(lǐng)域管理者提供重要的理論依據(jù)，適合干部培訓(xùn)使用。

書籍目錄

前言第一篇　金融創(chuàng)新基本概述　第1章　金融創(chuàng)新的內(nèi)涵概述　第2章　國際金融創(chuàng)新實踐前沿　第3章　宏觀經(jīng)濟政策支持下的濱海新區(qū)金融創(chuàng)新探索第二篇　濱海新區(qū)金融創(chuàng)新：開放進程中的改革與探索　第4章　區(qū)域金融發(fā)展視角下的分析　第5章　現(xiàn)代金融服務(wù)體系的戰(zhàn)略定位　第6章　金融開放進程中濱海新區(qū)金融創(chuàng)新效應(yīng)與風(fēng)險防范第三篇　微觀視角分析：金融機構(gòu)、OTC市場與金融產(chǎn)品定價　第7章　濱海新區(qū)金融機構(gòu)創(chuàng)新：基于需求角度的分析　第8章　金融服務(wù)外包與濱海新區(qū)金融創(chuàng)新　第9章　濱海新區(qū)金融衍生品的估值與定價　第10章　濱海新區(qū)金融創(chuàng)新切入點——建立OTC交易市場第四篇　人民幣國際化：濱海新區(qū)金融創(chuàng)新的貨幣環(huán)境　第11章　貨幣國際化的相關(guān)理論與政策分析　第12章　三大貨幣國際化的實現(xiàn)路徑及其實證研究　第13章　人民幣國際化的背景分析　第14章　人民幣國際化的條件、政策影響與進程分析　第15章　天津匯制改革對人民幣國際化進程的推動第五篇　宏觀視角分析：匯率、利率政策協(xié)調(diào)與人民幣國際化　第16章　人民幣匯率與利率關(guān)聯(lián)互動的模型分析　第17章　人民幣名義匯率與利率的互動關(guān)系研究　第18章　人民幣國際化進程中匯率與資產(chǎn)價格的動態(tài)調(diào)整　第19章　濱海離岸金融中心建設(shè)與人民幣國際化的互動推進　第20章　濱海金融創(chuàng)新推動下人民幣國際化的路徑選擇參考文獻

章節(jié)摘錄

　　金融制度創(chuàng)新可被定義為引入新的金融制度因素或?qū)υ薪鹑谥贫冗M行重構(gòu)。金融制度創(chuàng)新既可以表現(xiàn)為日積月累的微小創(chuàng)新，也可以表現(xiàn)為對金融制度的重大變革和重構(gòu)。金融制度創(chuàng)新對金融系統(tǒng)乃至整個經(jīng)濟系統(tǒng)具有全局性的根本的影響。從創(chuàng)新的主體看，金融制度創(chuàng)新有供給主導(dǎo)型和需求誘致型兩種基本類型。需求誘致型創(chuàng)新方式是指創(chuàng)新經(jīng)濟行為主體在給定的約束條件下，為確立實現(xiàn)潛在利益而自發(fā)組織和實施的自下而上的制度創(chuàng)新。供給主導(dǎo)型創(chuàng)新方式是指金融當局借助直接和間接的手段自上而下組織實施的制度創(chuàng)新，金融監(jiān)管當局直接充當金融制度創(chuàng)新模型中的“第一行動集團”，在需求誘致型制度創(chuàng)新方式中，擔任第一行動集團的是金融活動中的參與者，它們在不確定的環(huán)境中，為獲得利潤而進行制度創(chuàng)新，并獨自承擔風(fēng)險。而在供給主導(dǎo)型創(chuàng)新方式下，法律賦予金融監(jiān)管當局的相應(yīng)權(quán)力，可借助行政力量強制性地推行實施，因而實施風(fēng)險較小?！　⊙赜眯鼙颂亍皠?chuàng)新”的定義，金融創(chuàng)新就是在金融領(lǐng)域內(nèi)建立“新的生產(chǎn)函數(shù)”，是各種金融要素的新的組合，是為了追求利潤機會而形成的改革。它泛指金融體系和金融市場上出現(xiàn)的一系列新事物，包括新的金融工具、新的融資方式、新的金融市場、新的支付清算手段以及新的金融組織形式與管理方法等內(nèi)容?！　?.2.1 金融創(chuàng)新理論的興起與發(fā)展　　金融創(chuàng)新理論是當代金融理論的重要分支之一，是創(chuàng)新理論在金融領(lǐng)域的具體應(yīng)用。當代金融創(chuàng)新理論起源于20世紀50年代末60年代初，該時期的金融創(chuàng)新理論較為零散。20世紀70年代以來，西方經(jīng)濟學(xué)家逐步將創(chuàng)新理論引入金融研究之中，并從不同角度提出了各具特色的金融創(chuàng)新理論。這一階段的金融創(chuàng)新理論主要是對金融發(fā)展和金融創(chuàng)新的動因進行較為詳細的分析?！　“殡S著金融創(chuàng)新和金融自由化浪潮在西方主要發(fā)達國家迅速擴張蔓延，20世紀七八十年代的金融創(chuàng)新包括了金融交易、金融服務(wù)、金融產(chǎn)品、金融市場、金融機構(gòu)組織形態(tài)以及金融體制等諸多方面，可以說金融創(chuàng)新是全球金融領(lǐng)域所發(fā)生的一場革命，極大地促進了世界各國金融深化的進程。20世紀90年代以來，通過對金融創(chuàng)新的微觀運行機制和宏觀經(jīng)濟效應(yīng)分析的深化，金融創(chuàng)新理論又進入了更加全面而深入發(fā)展的新階段。具體而言，在金融創(chuàng)新運行機制研究方面，主要是從證券設(shè)計和一般均衡角度進行的，并對金融創(chuàng)新的采用和擴散過程進行了分析。

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