商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)

前言

進(jìn)入21世紀(jì)，伴隨著經(jīng)濟(jì)一體化、金融全球化的改革浪潮，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生了深刻的變化。這些變化既給商業(yè)銀行的快速發(fā)展帶來了新的契機(jī)，也使商業(yè)銀行面臨著更大的挑戰(zhàn)。同時(shí)，也極大地豐富了商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的理論和實(shí)踐。為了滿足高校金融專業(yè)教學(xué)的需要，我們編著了這本《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)》教材，它以當(dāng)代商業(yè)銀行為研究對(duì)象，借鑒和參照國(guó)際商業(yè)銀行的通行’做法，從理論與實(shí)踐相結(jié)合的角度系統(tǒng)闡述了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本理論、基本知識(shí)和基本技能。其主要特點(diǎn)是：（1）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)是研究貨幣信用經(jīng)濟(jì)條件下商業(yè)銀行營(yíng)運(yùn)機(jī)制及業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)律的科學(xué)，是金融學(xué)專業(yè)的主干課程，側(cè)重于研究商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中人、財(cái)、物和責(zé)、權(quán)、利的關(guān)系，以及如何營(yíng)運(yùn)資金以謀求最佳的經(jīng)濟(jì)效益。因此，本教材以商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)為基本線索，以資金營(yíng)運(yùn)為主要內(nèi)容展開闡述，有利于學(xué)生掌握貨幣信用經(jīng)濟(jì)條件下商業(yè)銀行的運(yùn)營(yíng)機(jī)制及其業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)律。（2）緊密聯(lián)系我國(guó)金融體制改革的實(shí)際情況，借鑒和采納西方商業(yè)銀行（主要是美國(guó)商業(yè)銀行）經(jīng)營(yíng)管理的準(zhǔn)則和慣例，對(duì)有關(guān)銀行經(jīng)營(yíng)管理的最新理論作了深入研究，介紹了當(dāng)代商業(yè)銀行的各類業(yè)務(wù)及其操作程序，以及商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新活動(dòng)；并運(yùn)用現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方法對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)思想和管理模型進(jìn)行探討，對(duì)商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)作出預(yù)測(cè)和展望。（3）以政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)等基礎(chǔ)課為預(yù)修課程，與金融學(xué)其他專業(yè)課程緊密聯(lián)系，同時(shí)也注意到各門課程之間的界限，避免了在相關(guān)內(nèi)容上的交叉重復(fù)，體現(xiàn)出本課程的獨(dú)立性和適用性。

內(nèi)容概要

本書融歷史性、現(xiàn)實(shí)性、前瞻性為一體，能使學(xué)生扎實(shí)系統(tǒng)地掌握商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本理論和實(shí)務(wù)。同時(shí)，本書配有大量國(guó)內(nèi)銀行經(jīng)營(yíng)管理案例，幫助學(xué)生加深理解并靈活運(yùn)用所學(xué)的基本理論，分析和解決商業(yè)銀行在實(shí)際中存在的問題。本書將定性分析和定量分析緊密結(jié)合。通過本書的學(xué)習(xí)，學(xué)生不僅能掌握商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的理論和實(shí)務(wù)，而且能加深對(duì)現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)學(xué)、金融學(xué)方法論（主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法——實(shí)證方法）的理解、領(lǐng)會(huì)和掌握，進(jìn)而達(dá)到熟練運(yùn)用的目的。    本書可作為高等院校金融專業(yè)本科生教材，也可供金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員閱讀參考。

書籍目錄

前言第1章  商業(yè)銀行概述  1.1  商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能  1.2  商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造  1.3  商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)  1.4  商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則  1.5  現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨向  本章小結(jié)第2章  商業(yè)銀行資本金  2.1  銀行資本金的構(gòu)成及功能  2.2  銀行資本金的籌集與積累  2.3  銀行資本金需要量的確定  2.4  《巴塞爾協(xié)議》與銀行資本金  本章小結(jié)第3章  商業(yè)銀行負(fù)債管理  3.1  商業(yè)銀行負(fù)債概述  3.2  商業(yè)銀行存款負(fù)債管理  3.3  商業(yè)銀行借入負(fù)債管理  3.4  商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)分析  本章小結(jié)第4章  商業(yè)銀行貸款管理  4.1  商業(yè)銀行貸款的種類  4.2  商業(yè)銀行貸款政策和管理制度  4.3  商業(yè)銀行貸款定價(jià)  4.4  商業(yè)銀行貸款信用分析  4.5  商業(yè)銀行主要貸款業(yè)務(wù)的操作  4.6  商業(yè)銀行問題貸款的控制  本章小結(jié)第5章  商業(yè)銀行投資管理  5.1  商業(yè)銀行投資的功能和種類  5.2  商業(yè)銀行投資收益與風(fēng)險(xiǎn)  5.3  商業(yè)銀行證券投資策略  本章小結(jié)第6章  商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)  6.1  商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述  6.2  結(jié)算業(yè)務(wù)  6.3  代理業(yè)務(wù)  6.4  租賃業(yè)務(wù)  6.5  信托業(yè)務(wù)  6.6  銀行卡業(yè)務(wù)  6.7  信息咨詢業(yè)務(wù)  6.8  表外業(yè)務(wù)  本章小結(jié)第7章  商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)  7.1  商業(yè)銀行開展國(guó)際業(yè)務(wù)的意義  7.2  商業(yè)銀行外匯買賣業(yè)務(wù)  7.3  商業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)  7.4  商業(yè)銀行國(guó)際借貸業(yè)務(wù)  7.5  離岸金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)  本章小結(jié)第8章  商業(yè)銀行金融創(chuàng)新  8.1  商業(yè)銀行金融創(chuàng)新概述  8.2  商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容  8.3  商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的影響  8.4  我國(guó)商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新  本章小結(jié)第9章  商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理  9.1  商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論與方法  9.2  商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理技術(shù)  9.3  我國(guó)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理  本章小結(jié)第10章  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理  10.1  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)概述  10.2  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概述  10.3  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和估計(jì)  10.4  VAR的度量方法  10.5  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處理的方法和技巧  本章小結(jié)第11章  商業(yè)銀行內(nèi)部控制及機(jī)構(gòu)管理  11.1  商業(yè)銀行內(nèi)部控制  11.2  商業(yè)銀行內(nèi)部稽核  11.3  商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)管理  本章小結(jié)第12章  商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)成果及評(píng)價(jià)  12.1  商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)成果  12.2  商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表  12.3  商業(yè)銀行財(cái)務(wù)分析  本章小結(jié)參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

第1章　商業(yè)銀行概述【本章提要】 商業(yè)銀行是金融業(yè)中歷史最為悠久、服務(wù)活動(dòng)范圍最為廣泛、對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活影響最大的金融機(jī)構(gòu)。它是以追求利潤(rùn)最大化為目標(biāo)，以多種金融負(fù)債籌集資金，以多種金融資產(chǎn)為經(jīng)營(yíng)對(duì)象，能利用負(fù)債進(jìn)行信用創(chuàng)造，并向客戶提供多功能、綜合性服務(wù)的金融企業(yè)。商業(yè)銀行承擔(dān)著一國(guó)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中最主要的資金集散的職能，一個(gè)國(guó)家的貨幣總規(guī)模及其結(jié)構(gòu)、貨幣運(yùn)行的質(zhì)量都與商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有著直接的聯(lián)系。商業(yè)銀行已成為現(xiàn)代金融體系中最重要的組成部分，對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和健康發(fā)展起著十分重要的作用。本章將闡述商業(yè)銀行的性質(zhì)、職能、貨幣創(chuàng)造、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)原則及發(fā)展趨向，以達(dá)到對(duì)商業(yè)銀行總括性認(rèn)識(shí)的目的。1.1 商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能1.1.1　商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展傳統(tǒng)的商業(yè)銀行是指以吸收可以開出支票的活期存款為主要資金來源，以向工商企業(yè)發(fā)放短期貸款為主要資金運(yùn)用，并為商品交換的貨幣結(jié)算提供支付機(jī)制的銀行?，F(xiàn)代商業(yè)銀行是指以盈利為目標(biāo)，以經(jīng)營(yíng)存款、放款和匯兌為主要業(yè)務(wù)，以多種形式的金融創(chuàng)新為手段，全方位經(jīng)營(yíng)各類銀行與非銀行金融業(yè)務(wù)的綜合性、多功能的金融企業(yè)。

編輯推薦

《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)》立足于中國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展，融歷史性、現(xiàn)實(shí)性、前瞻性為一體配有國(guó)內(nèi)大型銀行經(jīng)營(yíng)管理案例，活學(xué)活用基本理論定性分析和定量分析緊密結(jié)合，加深對(duì)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)和金融學(xué)方法的理解和掌握

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